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中国－シンガポール 京偉、7月19日（丁丹） このほど、判決文書ネットワークは「廖蒙と鄭会社等との間の物的損害賠償紛争第二審の民事判決」を発表した。

判決によると、原告の廖さんは、証券会社の新疆支店と趙さんが商品のリスクを不法に隠して利益を約束し、彼女の口座を使って無許可で投資商品の申し込みをしたとして、全額を賠償するよう主張した。 256万元以上。

中国・シンガポールのJingwei氏は、判決文に「華龍証券は代理店である」「廖氏がファンドを購入する前、華龍証券は顧客サービスへの電話を通じてリスクを開示した」などの記述があることに気づいた。では、華龍証券の訴訟には証券会社が関与しているのでしょうか？中国・シンガポールのJingwei社は18日に華龍証券に確認を求める書簡を送ったが、本稿執筆時点で相手方からの返答は得られていない。

　　何度も元本を守り「収益は7～8倍程度」を約束

判決は、廖氏が２００７年に株取引を始め、数百万のファンド商品を何度も購入したと述べた。証券会社が彼女に対して行った8つのファンドのリスク評価では、廖さんはAAレベル（アクティブ）3回、C5アグレッシブ（高）3回、Aレベル（比較的アクティブ）、C3タイプ（中安定）と評価された。 ）各1回。

2017年3月、廖さんは北京のプライベート・エクイティ・ファンドを購入するために200万元を投資した。ファンドマネージャーは盛康世紀投資控股有限公司（以下、盛康世紀会社）で、代理店は次のとおりである。華龍証券の期間は18+18ヶ月です。 3 年間の期間が満了した後、基金は予定どおり決済されませんでした。 Shengkang Century Company は、2020 年 3 月 31 日、2020 年 12 月 1 日、2021 年 6 月 1 日の 3 回、資金清算のお知らせを発行し、説明と解決策の提供を行いました。 Shengkang Century Companyが提供したデータによると、2023年3月23日時点で、廖氏が保有するファンドの時価総額は0.7097元（200万元×0.7097）となった。つまり、廖さんは60万元近くの変動損失を抱えていたことになる。

廖さんは、金融商品の取引が完了したのは主に証券販売代理店による「推奨」の結果であると考えている。ある証券新疆支店は、彼女が許容できる高いリスク許容度を超える商品を購入できるように、意図的にリスクレベルを引き上げた。趙氏は証券会社のウルムチ澎湖路証券営業部の元責任者として、廖さんに元本と収益を保証すると約束したが、結果的に元本を返済できず収益が得られなかった。

　　判決は、趙氏が販売過程で資本を維持することを繰り返し約束し、その製品が約7～8倍の利益をもたらすとさえ主張したことを示しており、関連する事実は趙氏と廖氏の間のWeChatチャット記録に反映されている。たとえば、2019年3月19日午後のWeChatチャットで、趙氏は廖さんに「私は損をしないと決心した」と語った。2021年4月7日のWeChatチャットでは、廖さんはこう語った。 「あなたはそれを売ったとき、私の資金の安全を保証してください、期限が来たらすぐに支払いますと言いました。」 趙さんは「私は知っています、お姉さん、3月6日のことは忘れていません。」と答えた。 , 2022年、廖さんは趙氏に「商品を売ったときに私にくれた利益は7～8倍にもなったと言われている」と述べた。 2022年3月11日に両者が会話するまで、趙氏は依然として「収入が良いのに、どうしてたったの2倍なのか」と発言していた。

廖さんは、規定に違反して商品のリスクを隠し、約束したとして、証券会社新疆支店と趙さんに共同で元本損失２００万元と利息損失約４２万５８００元を負担するよう求め、第一審裁判所に訴訟を起こした。それに利益をもたらします。

　　顧客の証券口座を不正操作したとして告発

また廖さんは、2018年3月に趙さんが自身のアカウントを利用して「ある業界の回転ミックス」と呼ばれる商品を無断で100万元で購読したと告発した。同年8月、趙さんは廖さんの口座を通じて商品を換金し、取引金額は約88万4,200元、手数料は4,420.79元、実質損失は約12万300元となった。

その後、趙氏は廖さんに5万元を賠償したが、廖さんは満足しなかった。彼女は第一審裁判所に訴訟を起こし、証券会社の新疆支店と趙氏に対し、無許可で顧客向けに証券を売買したことで生じた元本損失約12万300元と利息損失約1万9000元の負担を命じた。お客様の委託。

廖さんの訴追請求に関して、第一審裁判所は、対応する証拠は新疆の証券支店がこの事件に関係する取引で誤解や詐欺を行っていないことを証明しており、廖さんの主張する損失について責任を負うべきではないと判示した。廖さんは、廖さんから委託された業務を引き受けた。有価証券の売買という民事行為において、故意の過失がなければ、後者は、廖さんが請求した損失について責任を負わない。第一審裁判所が認定した事実は、ファンド契約の重要な催促の中で、ファンドマネージャーがファンド投資における「警告者」の原則を投資家に思い出させ、その後24時間後に証券会社が電話でフォローアップ訪問を行ったことを示した。廖さんのファンド購入のクーリングオフ期間が終了したため、廖さんは自ら加入し、資料に署名し、リスク開示を読み、商品が高リスクと評価され、リスク許容度が高かったことを確認した。マッチング、商品収益の分配方法、将来の投資損失の可能性など。

第一審裁判所は最終的に廖さんの主張をすべて棄却し、廖さんは一審の判決を不服としてウルムチ中級人民法院に控訴した。

二審で廖さんは裁判所に証拠を提出したが、それは中国証券監督管理委員会の監督局が出した（2023年）第2号行政罰決定だった。

判決では、廖さんが提出した行政処分決定の証拠に関して、某証券新疆支店は、廖さんが微信を通じて趙さんに口座と取引パスワードを送信し、趙さんが金融管理を行っていたことが罰書に明記されていると信じた。この行為はクライアントに代わって行われたものであり、公式の行為ではなく、廖さんの個人的な許可を得て行われたものである。同支部はまた、証券投資は元本保証された財務管理ではなく、利息損失に対する廖さんの主張には契約上も法的根拠もないと主張した。

二審裁判所は、廖さんが提出した行政処分決定書の信憑性と合法性を確認したが、本件との関連性は確認しなかった。裁判所は、ある証券会社の新疆支店が北京のプライベート・エクイティ・ファンドを廖さんに売却する過程で、販売代理店の適格性と通知義務を履行したと判断し、廖さんの投資損失と損失については過失がなかったとの判決を下した。賠償責任を負う必要はなかった。資本と利益を守るために有望な投資家として行動した趙氏の行為に関しては、廖氏の投資損失については趙氏に責任があり、一定の賠償責任を負うべきである。しかし、裁判所はまた、10年間の株式投資経験を持つ投資家として、廖氏は株式やファンド取引のリスクを予見できるはずだったが、資本と利益を守るという趙氏の約束を信じ込んでいたが、そうではなかったとも指摘した。ファンドのリスクについて独立した判断を下し、彼女自身の問題を抱えていたのであれば、損失の責任の一部はあなたが負わなければなりません。

結局、二審裁判所は廖さんの上告を棄却し、原判決を支持した。

　　華龍証券新疆支店は是正を行った

中国・シンガポールのJingwei氏は、2023年6月に新疆証券監督管理局が「行政罰決定[2023]第2号」を発行したと指摘した。罰書には、趙明氏が2011年6月22日に華龍証券ウルムチ揚子江路証券営業部（現紅山路営業部）に入社し、華龍証券のアカウントマネージャー、投資コンサルタント、投資顧問部門のマネージャー、華龍証券の副社長を歴任したと記載されている。営業部マネージャー（業務担当）ほか、2022年9月13日付で華龍証券を退職。華龍証券在職中、趙明賢氏は顧客からの有価証券売買の注文を非公開で受け、他人の名義で株を保有・売買していた。新疆証券監督管理局は、顧客からの証券売買の委託を私的に受けた趙明氏の行為を是正するよう命じ、警告し、新疆証券の株式を保有し売買する行為について3万元の罰金を課すことを決定した。他人の名前は法律に従って違法に保有された株式を処理し、没収するよう命じられ、違法収入は約26,000元となり、3万元の罰金が課された。

出典: 新疆証券監督管理局

趙明が複数回処罰を受けていることは言及する価値があります。 2022年7月21日、新疆証券監督管理局は趙明に対し監督面接措置を講じた。調査の結果、趙明容疑者はウルムチ市紅山路証券営業部と華龍証券の澎湖路証券営業部に勤務していた際、自身の職業上の行動を厳しく規制することができず、顧客からの有価証券売買の委託を非公開で受けていたと判明した。他人の名義で株式を売買したり、顧客の証券口座に対する違法な操作を行ったりしました。新疆証券監督管理局は同日、華龍証券新疆支店に対し、同支店管轄のウルムチ澎湖路証券営業部長だった趙明勲氏が法令に違反したとして警告書を発行した。顧客から個人的に有価証券の売買の委託を受けたり、他人の名義で株式を保有したり売買したりすることによって、この質問は、「貴支店の内部監督と管理が不十分であり、職員による利益の悪用を効果的に防止できていないことを反映している。」違法行為に従事する立場にある。」

公開情報によれば、華龍証券は2001年5月に設立され、甘粛省蘭州市に本社を置いており、2023年末時点の総資産は327億5,600万元である。上海証券取引所の公式ウェブサイトで公開された情報によると、華龍証券による上海証券取引所メインボードへのIPO申請は2023年3月に受理され、現在の審査状況は「照会中」となっている。

今年6月29日に上海証券取引所の公式ウェブサイトで公開された華龍証券の発行体およびスポンサーの回答の中で、華龍証券の新疆支店に対する是正措置について言及されていたのは、新疆証券監督管理局が通達を出したことが理由だった。 2022 年 7 月 21 日付けの手紙で警告します。

出典：華龍証券の発行者およびスポンサーからの回答

是正措置では、華龍証券新疆支店が2022年8月15日に「華龍証券新疆支店によるコンプライアンス管理強化に関する是正報告書」（華龍新疆[2022]第23号）を新疆証券に提出したことを指摘した。規制局に通報し、内部管理の改善、従業員の管理・統制の強化、隠れたリスクの速やかな排除などの是正措置を講じた。 「華龍証券新疆支店は是正を完了しました。」

(報道の手掛かりの詳細については、この記事の著者である丁丹までご連絡ください: [email protected]) (中国-シンガポール Jingwei APP)

　　（本記事の意見は参考であり、投資アドバイスではありません。投資にはリスクが伴いますので、市場に参入する際はご注意ください。）

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担当編集者：ウェイウェイ・リー・ジョンユアン