Nachricht

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

China-Singapur Jingwei, 19. Juli (Ding Dan) Kürzlich veröffentlichte das Judgement Documents Network ein „Zivilurteil zweiter Instanz zum Sachschadenersatzstreit zwischen Liao, einem bestimmten Unternehmen usw.“

Aus dem Urteil geht hervor, dass die Klägerin Frau Liao der Xinjiang-Filiale eines Wertpapierunternehmens und Zhao vorwarf, Produktrisiken illegal verschwiegen und ihnen Gewinne versprochen zu haben und ihr Konto ohne Genehmigung zum Zeichnen von Anlageprodukten genutzt zu haben. Sie behauptete, ihr eine Gesamtentschädigung zu zahlen von mehr als 2,56 Millionen Yuan.

Sino-Singapore Jingwei bemerkte, dass im Urteil Aussagen wie „Hualong Securities ist eine Agentur“ und „Bevor Liao einen Fonds kaufte, legte Hualong Securities Risiken durch Kundendienstanrufe offen“ vor. Ist also das Wertpapierunternehmen Hualong Securities in die Klage verwickelt? Sino-Singapore Jingwei schickte am 18. einen Brief zur Überprüfung an Hualong Securities, erhielt jedoch bis Redaktionsschluss keine Antwort von der anderen Partei.

　　Er hat wiederholt versprochen, das Kapital zu erhalten und „ungefähr das Sieben- bis Achtfache zu verdienen“.

In dem Urteil heißt es, dass Frau Liao im Jahr 2007 mit dem Aktienhandel begann und viele Male Millionen von Fondsprodukten kaufte. In den 8 von einem Wertpapierunternehmen für sie durchgeführten Fondsrisikobewertungen wurde Frau Liao dreimal als AA-Level (aktiv), dreimal als C5-aggressiv (hoch), als A-Level (relativ aktiv) und als C3-stabil (mittel) eingestuft ) jeweils einmal.

Im März 2017 investierte Frau Liao 2 Millionen Yuan in den Kauf eines Private-Equity-Fonds in Peking. Der Fondsmanager ist Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. (im Folgenden als Shengkang Century Company bezeichnet). Hualong Securities. Die Laufzeit beträgt 18+18 Monate. Nach Ablauf der Dreijahresfrist konnte der Fonds nicht wie geplant abgewickelt werden. Die Shengkang Century Company veröffentlichte am 31. März 2020, 1. Dezember 2020 und 1. Juni 2021 dreimal Fondsliquidationsankündigungen, um zu erklären und Lösungen anzubieten. Nach Angaben der Shengkang Century Company betrug der Nettowert des Fonds am 23. März 2023 0,7097. Der Marktwert des von Frau Liao gehaltenen Fonds betrug 1,4194 Millionen Yuan (2 Millionen Yuan multipliziert mit 0,7097). bedeutet, dass Frau Liao einen schwebenden Verlust von fast 600.000 Yuan hatte.

Frau Liao glaubt, dass der Abschluss von Finanzprodukttransaktionen größtenteils auf „Empfehlungen“ von Wertpapiervertriebsagenturen zurückzuführen ist. Eine bestimmte Wertpapierfiliale in Xinjiang hat ihr Risikoniveau absichtlich erhöht, damit sie Produkte kaufen kann, die ihre Risikotoleranz überschreiten. Als ehemalige Leiterin der Wertpapierverkaufsabteilung einer Wertpapierfirma in Urumqi Penghu versprach Zhao Frau Liao, Kapital und Rendite zu garantieren, was dazu führte, dass sie ihr Kapital nicht zurückzahlen konnte und keine Rendite erzielte.

　　Das Urteil zeigt, dass Zhao während des Verkaufsprozesses wiederholt versprochen hat, das Kapital beizubehalten, und sogar behauptet hat, dass das Produkt etwa das Sieben- bis Achtfache des Gewinns einbringen würde. Relevante Fakten spiegeln sich in den WeChat-Chat-Aufzeichnungen zwischen Zhao und Frau Liao wider. In einem WeChat-Chat am Nachmittag des 19. März 2019 sagte Zhao beispielsweise zu Frau Liao: „Ich habe beschlossen, dass ich kein Geld verlieren werde.“ In einem WeChat-Chat am 7. April 2021 sagte Frau Liao: „Als Sie es verkauft haben, sagten Sie: „Geben Sie mir eine Garantie, um die Sicherheit meiner Gelder zu gewährleisten, und Sie werden mich bezahlen, sobald die Zeit abgelaufen ist.“ Zhao antwortete: „Ich weiß, Schwester, ich habe es nicht vergessen.“ Am 6. März Im Jahr 2022 sagte Frau Liao zu Zhao: „Als Sie das Produkt verkauft haben, haben Sie es mir gegeben.“ Bis zu einem Gespräch zwischen den beiden am 11. März 2022 sagte Zhao noch: „Wenn das Einkommen gut ist, wie kann es dann nur doppelt so hoch sein?“

Frau Liao reichte beim Gericht erster Instanz Klage ein und ordnete an, dass die Xinjiang-Filiale eines Wertpapierunternehmens und Zhao gemeinsam den Kapitalverlust von 2 Millionen Yuan und den Zinsverlust von etwa 425.800 Yuan tragen müssen, weil sie Produktrisiken unter Verstoß gegen Vorschriften und Versprechen verschleiert hatten Gewinne dazu.

　　Vorgeworfen wird unerlaubte Manipulation von Kundendepots

Frau Liao beschuldigte Zhao außerdem, dass Zhao im März 2018 ihr Konto genutzt habe, um ohne ihre Erlaubnis ein Produkt namens „Rotating Mix in a Specific Industry“ im Wert von 1 Million Yuan zu abonnieren. Im August desselben Jahres löste Zhao das Produkt über das Konto von Frau Liao ein, mit einem Transaktionsbetrag von etwa 884.200 Yuan, einer Bearbeitungsgebühr von 4.420,79 Yuan und einem tatsächlichen Verlust von etwa 120.300 Yuan.

Obwohl Zhao Frau Liao später 50.000 Yuan entschädigte, war Frau Liao nicht zufrieden. Sie reichte eine Klage beim Gericht erster Instanz ein und beantragte, dass die Xinjiang-Filiale eines Wertpapierunternehmens und Zhao dazu verurteilt werden, den Kapitalverlust von etwa 120.300 Yuan und den Zinsverlust von etwa 19.000 Yuan zu tragen, der ihr durch den Kauf und Verkauf von Wertpapieren entstanden sei Kunden ohne die Beauftragung des Kunden.

Bezüglich des Antrags von Frau Liao auf strafrechtliche Verfolgung entschied das Gericht erster Instanz, dass die entsprechenden Beweise belegen, dass eine Wertpapierfiliale in Xinjiang bei den in dem Fall betroffenen Transaktionen weder irregeführt noch betrogen hat und nicht für die von Frau Liao geltend gemachten Verluste haftbar gemacht werden sollte ; Zhao akzeptierte die von Frau Liao anvertraute Operation. Bei zivilrechtlichen Handlungen des Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren haftet diese nicht für die von ihr geltend gemachten Verluste, sofern keine vorsätzliche Fahrlässigkeit vorliegt. Die vom erstinstanzlichen Gericht festgestellten Sachverhalte zeigten, dass der Fondsmanager in den wichtigen Mahnungen im Fondsvertrag die Anleger auf das „Caveat-Emptor“-Prinzip bei der Fondsanlage hinwies und 24 Stunden später einen telefonischen Nachbesuch durchführte Nachdem die Bedenkzeit für den Kauf des Fonds durch Frau Liao abgelaufen war, bestätigte Frau Liao, dass sie selbst gezeichnet, die Unterlagen unterzeichnet und die Risikoaufklärung gelesen hatte, dass das Produkt als risikoreich eingestuft wurde und dass ihre Risikotoleranz als hohes Risiko eingestuft wurde Matching, die Methode der Produkteinkommensverteilung und mögliche zukünftige Investitionsverluste usw. .

Das erstinstanzliche Gericht wies schließlich alle Ansprüche von Frau Liao ab. Frau Liao war mit dem erstinstanzlichen Urteil unzufrieden und legte Berufung beim Mittleren Volksgericht Ürümqi ein.

Während des zweiten Prozesses legte Frau Liao dem Gericht ein Beweisstück vor, bei dem es sich um die (2023) Nr. 2-Verwaltungsstrafenentscheidung handelte, die von einem Regulierungsbüro der China Securities Regulatory Commission erlassen wurde.

In dem Urteil vertrat eine bestimmte Wertpapierabteilung in Xinjiang im Hinblick auf die von Frau Liao vorgelegten Beweise für die Verwaltungsstrafenentscheidung die Ansicht, dass in dem Strafschreiben eindeutig erwähnt sei, dass Frau Liao ihr Konto und ihr Transaktionspasswort über WeChat an Zhao gesendet habe und Zhao die Finanzen verwaltet habe Das Verhalten war kein offizielles Verhalten, sondern erfolgte mit der persönlichen Erlaubnis von Frau Liao. Die Zweigstelle argumentierte außerdem, dass Wertpapierinvestitionen keine kapitalgarantierte Finanzverwaltung seien und dass Frau Liaos Anspruch auf Zinsverlust keine vertragliche oder rechtliche Grundlage habe.

Das Gericht zweiter Instanz bestätigte die Echtheit und Rechtmäßigkeit der von Frau Liao vorgelegten Verwaltungsstrafenentscheidung, bestätigte jedoch nicht deren Relevanz für den Fall. Das Gericht entschied, dass die Xinjianger Niederlassung eines Wertpapierunternehmens die Eignungs- und Meldepflichten einer Vertriebsagentur beim Verkauf eines Private-Equity-Fonds in Peking an Frau Liao erfüllt habe. Sie sei nicht für die Investitionsverluste von Frau Liao verantwortlich gewesen und habe dies auch getan eine Schadensersatzpflicht besteht nicht.Was Herrn Zhaos Verhalten betrifft, den Anlegern zu versprechen, Kapital und Gewinne zu schützen, so war er für die Investitionsverluste von Frau Liao verantwortlich und sollte eine bestimmte Haftung für eine Entschädigung tragen.Das Gericht wies jedoch auch darauf hin, dass Frau Liao als Investorin mit zehnjähriger Erfahrung im Aktieninvestment in der Lage gewesen sei, die Risiken von Aktien- und Fondstransaktionen vorherzusehen. Sie glaubte leichtgläubig an Zhaos Versprechen, Kapital und Gewinne zu schützen, was jedoch nicht der Fall war Treffen Sie unabhängige Urteile über Fondsrisiken und haben Sie eigene Probleme. Wenn Sie ein Verschulden treffen, sollten Sie einen Teil der Verantwortung für den Verlust tragen.

Am Ende lehnte das Gericht zweiter Instanz die Berufung von Frau Liao ab und bestätigte das ursprüngliche Urteil.

　　Die Xinjiang-Zweigstelle von Hualong Securities hat Berichtigungen vorgenommen

China-Singapur Jingwei wies darauf hin, dass das Xinjiang Securities Regulatory Bureau im Juni 2023 die „Verwaltungsstrafenentscheidung [2023] Nr. 2“ erlassen habe. In dem Strafschreiben heißt es, dass Zhao Ming am 22. Juni 2011 in die Vertriebsabteilung von Hualong Securities Urumqi Yangzijiang Road Securities (jetzt Vertriebsabteilung Hongshan Road) eintrat und nacheinander als Account Manager, Anlageberater, Leiter der Anlageberatungsabteilung und Vizepräsident von Hualong Securities fungierte Leiter der Vertriebsabteilung (verantwortlich für die Arbeit) und andere Positionen, am 13. September 2022 von Hualong Securities zurückgetreten. Während seiner Zeit bei Hualong Securities nahm Zhao Mingxian privat Aufträge von Kunden zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren entgegen und hielt und kaufte und verkaufte Aktien im Namen anderer. Das Wertpapieraufsichtsamt von Xinjiang hat beschlossen, Zhao Ming anzuweisen, sein Verhalten, privat Kundenaufträge zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren anzunehmen, zu korrigieren, ihn zu verwarnen und eine Geldstrafe von 30.000 Yuan zu verhängen Namen anderer wurden angewiesen, mit den illegal gehaltenen Beständen in Übereinstimmung mit dem Gesetz umzugehen und sie zu beschlagnahmen. Die illegalen Einkünfte beliefen sich auf fast 26.000 Yuan und es wurde eine Geldstrafe von 30.000 Yuan verhängt.

Quelle: Xinjiang Securities Regulatory Bureau

Es ist erwähnenswert, dass Zhao Ming mehr als einmal mit einer Geldstrafe belegt wurde. Am 21. Juli 2022 ergriff das Xinjiang Securities Regulatory Bureau aufsichtsrechtliche Befragungsmaßnahmen gegen Zhao Ming. Nach einer Untersuchung versäumte Zhao Ming, sein eigenes berufliches Verhalten während seiner Amtszeit in der Wertpapierverkaufsabteilung der Hongshan Road in Urumqi und der Wertpapierverkaufsabteilung der Penghu Road in Urumqi streng zu regeln. Er akzeptierte privat den Auftrag von Kunden, Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen, die er hielt und kaufte und verkaufte Aktien im Namen anderer und führte illegale Geschäfte mit Kundendepots durch. Am selben Tag richtete das Xinjiang Securities Regulatory Bureau ein Warnschreiben an die Xinjiang-Zweigstelle von Hualong Securities, in dem es hieß, dass Zhao Mingxun, der ehemalige Leiter der Geschäftsabteilung für Road Securities in Urumqi Penghu im Zuständigkeitsbereich der Zweigstelle, gegen Gesetze und Vorschriften verstoßen habe B. indem Sie privat den Auftrag von Kunden annehmen, Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen, und Aktien im Namen anderer halten und kaufen und verkaufen. Die Frage „spiegelt wider, dass die interne Überwachung und Verwaltung Ihrer Zweigstelle unzureichend ist und es den Mitarbeitern nicht gelingt, diese Vorteile auszunutzen.“ Positionen, um sich an illegalen Aktivitäten zu beteiligen.“

Aus öffentlichen Informationen geht hervor, dass Hualong Securities im Mai 2001 gegründet wurde und seinen Hauptsitz in der Stadt Lanzhou in der Provinz Gansu hat. Ende 2023 betrug das Gesamtvermögen 32,756 Milliarden Yuan. Auf der offiziellen Website der Shanghai Stock Exchange veröffentlichte Informationen zeigen, dass der IPO-Antrag von Hualong Securities für den Hauptvorstand der Shanghai Stock Exchange im März 2023 angenommen wurde und der aktuelle Prüfungsstatus „Anfrage“ ist.

In der Antwort des Emittenten und Sponsors von Hualong Securities, die am 29. Juni dieses Jahres auf der offiziellen Website der Shanghai Stock Exchange veröffentlicht wurde, wurden die Korrekturmaßnahmen von Hualong Securities für seine Xinjiang-Zweigstelle erwähnt Abmahnung dazu am 21. Juli 2022. Brief.

Quelle: Antwort des Emittenten und Sponsors von Hualong Securities

In den Berichtigungsmaßnahmen wurde darauf hingewiesen, dass die Hualong Securities Xinjiang Branch am 15. August 2022 den „Berichtigungsbericht zur Stärkung des Compliance-Managements der Hualong Securities Co., Ltd. Xinjiang Branch“ (Hualong Xinjiang [2022] Nr. 23) an die Xinjiang Securities übermittelt hat Regulatory Bureau und verabschiedete Korrekturmaßnahmen wie die Verbesserung des internen Managements, die Stärkung des Managements und der Kontrolle der Mitarbeiter sowie die sofortige Beseitigung versteckter Risiken. „Die Xinjiang-Niederlassung von Hualong Securities hat die Berichtigung abgeschlossen.“

(Für weitere Hinweise zur Berichterstattung wenden Sie sich bitte an Ding Dan, den Autor dieses Artikels: [email protected]) (China-Singapur Jingwei APP)

　　(Die Meinungen in diesem Artikel dienen nur als Referenz und stellen keine Anlageberatung dar. Investitionen sind riskant, seien Sie daher bitte vorsichtig, wenn Sie in den Markt einsteigen.)

　　Alle Rechte liegen bei Sino-Singapore Jingwei. Keine Einheit oder Einzelperson darf ohne schriftliche Genehmigung reproduzieren, Auszüge machen oder auf andere Weise verwenden.

Verantwortlicher Redakteur: Wei Wei Li Zhongyuan