Новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Китай-Сингапур Цзинвэй, 19 июля (Дин Дань) Недавно Сеть судебных документов опубликовала «Гражданское решение второй инстанции по спору о компенсации имущественного ущерба между Ляо Моу, компанией Чжэн и т. д.».

В судебном решении показано, что истец, г-жа Ляо, обвинила Синьцзянский филиал компании по ценным бумагам и Чжао в незаконном сокрытии рисков продуктов и обещании прибыли, а также в использовании ее учетной записи для подписки на инвестиционные продукты без разрешения. Она утверждала, что ей должна быть выплачена компенсация. в общей сложности более 2,56 миллиона юаней.

Китайско-сингапурская компания Jingwei отметила, что в приговоре фигурируют такие утверждения, как «Hualong Securities является агентством» и «До того, как Ляо приобрел фонд, Hualong Securities раскрыла риски посредством звонков в службу поддержки клиентов». Так участвует ли компания по ценным бумагам в иске Hualong Securities? 18-го числа китайско-сингапурская компания Jingwei направила письмо в Hualong Securities для проверки, но на момент публикации не получила ответа от другой стороны.

　　Он неоднократно обещал сохранить капитал и «зарабатывать примерно в 7-8 раз».

В решении говорилось, что г-жа Ляо начала торговать акциями в 2007 году и много раз приобретала миллионы продуктов фондов. В ходе 8 оценок фондовых рисков, проведенных компанией по ценным бумагам, г-жа Ляо была оценена как уровень AA (активный) 3 раза, агрессивный C5 (высокий) 3 раза, уровень A (относительно активный) и стабильный тип C3 (средний). ) один раз каждый.

В марте 2017 года г-жа Ляо инвестировала 2 миллиона юаней в покупку фонда прямых инвестиций в Пекине. Управляющим фондом является компания Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. (далее именуемая Shengkang Century Company), а агентством является компания Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. Hualong Securities. Продолжительность – 18+18 месяцев. По истечении трехлетнего периода фонд не смог произвести расчеты в установленные сроки. Компания Shengkang Century трижды публиковала объявления о ликвидации фонда: 31 марта 2020 г., 1 декабря 2020 г. и 1 июня 2021 г., чтобы объяснить ситуацию и предложить решения. Согласно данным, предоставленным компанией Shengkang Century, по состоянию на 23 марта 2023 года чистая стоимость фонда составляла 0,7097. Рыночная стоимость фонда, принадлежавшего г-же Ляо, составляла 1,4194 миллиона юаней (2 миллиона юаней, умноженные на 0,7097). Это означает, что г-жа Ляо имела плавающий убыток в размере почти 600 000 юаней.

Г-жа Ляо считает, что заключение сделок с финансовыми продуктами во многом является результатом «рекомендаций» агентств по продаже ценных бумаг. Одно из отделений ценных бумаг в Синьцзяне намеренно повысило свой уровень риска, чтобы она могла покупать продукты, которые превышали ее толерантность к риску. рискованный инвестиционный продукт, Чжао, будучи бывшим главой отдела продаж ценных бумаг компании по ценным бумагам на Урумчи Пэнху Роуд, пообещал г-же Ляо гарантировать основную сумму и доход, в результате чего она не смогла выплатить свой капитал и не получила никакой прибыли.

　　Судебное решение показывает, что Чжао неоднократно обещал сохранить капитал в процессе продажи и даже утверждал, что продукт принесет примерно в 7-8 раз больше прибыли. Соответствующие факты отражены в записях чата WeChat между Чжао и г-жой Ляо. Например, в чате WeChat днем ​​19 марта 2019 года Чжао сказал г-же Ляо: «Я решила, что не потеряю деньги». В чате WeChat 7 апреля 2021 года г-жа Ляо сказала: «Когда вы продали его, вы сказали: «Дайте мне гарантию, чтобы обеспечить сохранность моих средств, и вы заплатите мне, как только придет время». Чжао ответил: «Я знаю, сестра, я не забыл 6 марта». В 2022 году г-жа Ляо заявила Чжао: «Когда вы продали товар, вы дали мне. Говорят, что прибыль выросла в 7-8 раз». До разговора между ними 11 марта 2022 года Чжао все еще говорил: «Когда доход хороший, как он может быть только вдвое больше?»

Г-жа Ляо подала иск в суд первой инстанции и потребовала, чтобы Синьцзянский филиал компании по ценным бумагам и Чжао совместно понесли основной ущерб в размере 2 миллионов юаней и потерю процентов в размере около 425 800 юаней за сокрытие рисков продукта в нарушение правил и обещание прибыль от этого.

　　Обвинен в несанкционированных манипуляциях со счетами ценных бумаг клиентов

Г-жа Ляо также обвинила, что в марте 2018 года Чжао использовала ее учетную запись для подписки на продукт под названием «Вращающийся микс в определенной отрасли» без ее разрешения на сумму 1 миллион юаней. В августе того же года Чжао выкупил товар через счет г-жи Ляо, при этом сумма транзакции составила около 884 200 юаней, комиссия за обработку составила 4 420,79 юаней, а фактический убыток составил примерно 120 300 юаней.

Хотя позже Чжао компенсировал госпоже Ляо 50 000 юаней, госпожа Ляо не была удовлетворена. Она подала иск в суд первой инстанции и обязала Синьцзянский филиал компании по ценным бумагам и Чжао нести основной убыток в размере примерно 120 300 юаней и потерю процентов в размере примерно 19 000 юаней, причиненные ей покупкой и продажей ценных бумаг для клиентов без доверие клиента.

Что касается ходатайства г-жи Ляо о возбуждении уголовного дела, суд первой инстанции постановил, что соответствующие доказательства доказывают, что филиал по ценным бумагам в Синьцзяне не вводил в заблуждение и не мошенничал при проведении сделок, участвующих в деле, и не должен нести ответственность за убытки, заявленные г-жой Ляо. Ляо принял операцию, порученную г-жой Ляо. В гражданском акте купли-продажи ценных бумаг, если нет умышленной небрежности, последний не несет ответственности за убытки, заявленные последним. Факты, установленные судом первой инстанции, показали, что в важных напоминаниях в договоре фонда управляющий фондом напомнил инвесторам о принципе «предостережения покупателя» при инвестировании в фонд, компания по ценным бумагам провела контрольный визит по телефону через 24 часа; Срок ожидания покупки фонда г-жой Ляо истек, г-жа Ляо подтвердила, что подписалась сама, подписала материалы, прочитала информацию о рисках, что продукт был оценен как высокий риск и ее толерантность к риску была высокой. соответствие, метод распределения дохода от продукта и возможные будущие инвестиционные потери и т. д. .

Суд первой инстанции в конечном итоге отклонил все требования г-жи Ляо. Г-жа Ляо была недовольна решением первой инстанции и подала апелляцию в Народный суд промежуточной инстанции Урумчи.

Во время второго судебного разбирательства г-жа Ляо представила в суд доказательство — решение об административном наказании № 2 (2023 г.), вынесенное регулирующим бюро Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая.

В решении, касающемся доказательств решения об административном наказании, представленных г-жой Ляо, определенное отделение ценных бумаг в Синьцзяне полагало, что в письме о штрафе четко упоминается, что г-жа Ляо отправила Чжао свою учетную запись и пароль транзакции через WeChat, а Чжао управлял финансами на от имени клиента Такое поведение не было официальным, но было совершено с личного разрешения г-жи Ляо. Филиал также утверждал, что инвестиции в ценные бумаги не являются финансовым управлением, гарантированным капиталом, а требование г-жи Ляо о потере процентов не имеет договорной или юридической основы.

Суд второй инстанции подтвердил подлинность и законность решения об административном наказании, представленного г-жой Ляо, но не подтвердил его значимость для дела. Суд постановил, что Синьцзянский филиал одной компании, занимающейся ценными бумагами, выполнил обязательства по обеспечению пригодности и уведомлению агентства по продажам в процессе продажи фонда прямых инвестиций в Пекине г-же Ляо. Оно не было виновато в инвестиционных потерях г-жи Ляо. не нужно было нести компенсационную ответственность.Что касается поведения г-на Чжао, обещающего инвесторам защитить капитал и прибыль, то он виновен в инвестиционных потерях г-жи Ляо и должен нести определенную ответственность за компенсацию.Однако суд также отметил, что, будучи инвестором с десятилетним опытом инвестирования в акции, г-жа Ляо должна была быть в состоянии предвидеть риски операций с акциями и фондами. Она доверчиво верила в обещание Чжао защитить капитал и прибыль, но не поверила. делать независимые суждения о рисках фонда, и у нее были свои проблемы. Если вы виноваты, вы должны нести часть ответственности за убытки.

В конце концов суд второй инстанции отклонил апелляцию г-жи Ляо и оставил в силе первоначальный приговор.

　　Синьцзянский филиал Hualong Securities внес исправления

Китайско-сингапурский Цзинвэй отметил, что в июне 2023 года Синьцзянское бюро по регулированию ценных бумаг издало «Решение об административном наказании [2023] № 2». В письме о штрафе говорилось, что Чжао Мин присоединился к отделу продаж ценных бумаг Hualong Securities Urumqi Yangzijiang Road (ныне отдел продаж Hongshan Road) 22 июня 2011 года и последовательно занимал должности менеджера по работе с клиентами Hualong Securities, консультанта по инвестициям, менеджера отдела инвестиционного консультирования и вице-президента компании Hualong Securities. менеджер отдела продаж (ответственный за работу) и другие должности, уволился из Hualong Securities 13 сентября 2022 г. Во время работы в Hualong Securities Чжао Минсянь в частном порядке принимал заказы от клиентов на покупку и продажу ценных бумаг, а также держал, покупал и продавал акции от имени других. Бюро по регулированию ценных бумаг Синьцзяна решило приказать Чжао Мину исправить его поведение, когда он в частном порядке принимал поручения клиентов покупать и продавать ценные бумаги, сделать ему предупреждение и наложить штраф в размере 30 000 юаней за поведение Чжао Мина по хранению, покупке и продаже акций; Другим было приказано разобраться с незаконно хранящимися запасами в соответствии с законом и конфисковать их. Незаконный доход составил почти 26 000 юаней, и был наложен штраф в размере 30 000 юаней.

Источник: Синьцзянское бюро по регулированию ценных бумаг.

Стоит отметить, что Чжао Мина неоднократно штрафовали. 21 июля 2022 года Бюро по регулированию ценных бумаг Синьцзяна приняло меры надзорного допроса в отношении Чжао Мина. После расследования Чжао Мин не смог строго регулировать свое профессиональное поведение, работая в отделе продаж ценных бумаг Hongshan Road в Урумчи и отделе продаж ценных бумаг Penghu Road в Урумчи, Hualong Securities. Он в частном порядке принял поручение клиентов покупать и продавать принадлежащие ему ценные бумаги. покупал и продавал акции от имени других лиц и проводил незаконные операции по счетам ценных бумаг клиентов. В тот же день Управление по регулированию рынка ценных бумаг Синьцзяна направило письмо с предупреждением синьцзянскому филиалу Hualong Securities, в котором говорилось, что Чжао Минсюнь, бывший руководитель коммерческого отдела по ценным бумагам Урумчи Penghu Road, находящегося под юрисдикцией филиала, нарушил законы и постановления. принимая в частном порядке поручения клиентов покупать и продавать ценные бумаги, а также хранить, покупать и продавать акции от имени других. Вопрос «отражает, что внутренний надзор и управление вашего филиала недостаточны и не могут эффективно предотвратить использование сотрудниками своих преимуществ. должности для участия в незаконной деятельности».

Публичная информация показывает, что Hualong Securities была основана в мае 2001 года, ее штаб-квартира находится в городе Ланьчжоу, провинция Ганьсу. По состоянию на конец 2023 года ее общие активы составляли 32,756 млрд юаней. Информация, опубликованная на официальном сайте Шанхайской фондовой биржи, показывает, что заявка Hualong Securities на IPO для основного совета директоров Шанхайской фондовой биржи была принята в марте 2023 года, и текущий статус рассмотрения — «Запрос».

В ответе эмитента и спонсора Hualong Securities, опубликованном на официальном сайте Шанхайской фондовой биржи 29 июня этого года, были упомянуты меры по исправлению положения Hualong Securities в отношении ее филиала в Синьцзяне. Причина заключалась в том, что Бюро по регулированию ценных бумаг Синьцзяна издало приказ. предупреждение ему от 21 июля 2022г. письмо.

Источник: Ответ эмитента и спонсора Hualong Securities.

В мерах по исправлению положения указывалось, что 15 августа 2022 года Синьцзянский филиал Hualong Securities представил Синьцзянскому филиалу «Hualong Securities [2022] № 23» «Отчет об исправлении ситуации с усилением управления соблюдением требований со стороны Hualong Securities Co., Ltd. Регулирующее бюро и приняло меры по исправлению положения, такие как улучшение внутреннего управления, усиление управления и контроля сотрудников, а также оперативное устранение скрытых рисков. «Hualong Securities Синьцзянский филиал завершил исправление».

(Для получения дополнительной информации о репортажах обращайтесь к Дин Дань, автору этой статьи: [email protected]) (Китайско-сингапурское приложение Jingwei)

　　(Мнения в этой статье предназначены только для справки и не являются инвестиционными рекомендациями. Инвестиции рискованны, поэтому будьте осторожны при выходе на рынок.)

　　Все права защищены Sino-Singapore Jingwei. Ни одно подразделение или частное лицо не может воспроизводить, извлекать или использовать другими способами без письменного разрешения.

Ответственный редактор: Вэй Вэй Ли Чжунюань