notizia

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Cina-Singapore Jingwei, 19 luglio (Ding Dan) Recentemente, il Judgment Documents Network ha pubblicato una "sentenza civile di seconda istanza della controversia sul risarcimento dei danni alla proprietà tra Liao Mou, una società Zheng, ecc."

La sentenza mostra che la ricorrente, la signora Liao, ha accusato la filiale dello Xinjiang di una società di intermediazione mobiliare e Zhao di aver nascosto illegalmente i rischi dei prodotti e di aver promesso loro profitti e di aver utilizzato il suo conto per sottoscrivere prodotti di investimento senza autorizzazione di oltre 2,56 milioni di yuan.

Sino-Singapore Jingwei ha notato che nella sentenza sono apparse affermazioni come "Hualong Securities è un'agenzia" e "Prima che Liao acquistasse un fondo, Hualong Securities ha rivelato i rischi tramite chiamate al servizio clienti". Quindi la società di intermediazione mobiliare è coinvolta nella causa Hualong Securities? Sino-Singapore Jingwei ha inviato una lettera a Hualong Securities per la verifica il 18, ma al momento della stesura di questo articolo non ha ricevuto risposta dall'altra parte.

　　Ha promesso di proteggere il capitale molte volte e di "guadagnare circa 7-8 volte"

La sentenza afferma che la signora Liao ha iniziato a commerciare azioni nel 2007 e ha acquistato più volte milioni di prodotti di fondi. Nelle 8 valutazioni del rischio del fondo condotte su di lei da una società di titoli, la signora Liao è stata valutata come livello AA (attivo) 3 volte, C5 aggressivo (alto) 3 volte, livello A (relativamente attivo) e tipo C3 stabile (medio). ) una volta ciascuno.

Nel marzo 2017, la signora Liao ha investito 2 milioni di yuan per acquistare un fondo di private equity a Pechino. Il gestore del fondo è Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. (di seguito denominato Shengkang Century Company) e l'agenzia è. Titoli Hualong La durata è di 18+18 mesi lunari. Dopo la scadenza del periodo di tre anni, il fondo non è riuscito a liquidarsi come previsto. La Shengkang Century Company ha emesso annunci di liquidazione dei fondi tre volte il 31 marzo 2020, 1 dicembre 2020 e 1 giugno 2021 per spiegare e fornire soluzioni. Secondo i dati forniti dalla Shengkang Century Company, al 23 marzo 2023, il valore netto del fondo era di 0,7097. Il valore di mercato del fondo detenuto dalla signora Liao era di 1,4194 milioni di yuan (2 milioni di yuan moltiplicati per 0,7097), ovvero. significa che la signora Liao ha avuto una perdita fluttuante di quasi 600.000 yuan.

La signora Liao ritiene che la conclusione delle transazioni di prodotti finanziari sia in gran parte il risultato di "raccomandazioni" da parte delle agenzie di vendita di titoli. Una certa filiale dello Xinjiang ha deliberatamente aumentato il suo livello di rischio in modo da poter acquistare prodotti che superavano la sua tolleranza al rischio elevata. prodotto di investimento a rischio; in qualità di ex capo del dipartimento di vendita di titoli di Urumqi Penghu Road di una società di titoli, Zhao ha promesso alla signora Liao di garantire il capitale e il rendimento, con la conseguenza che non è stata in grado di rimborsare il suo capitale e non ha ottenuto alcun rendimento.

　　La sentenza mostra che Zhao ha ripetutamente promesso di mantenere il capitale durante il processo di vendita e ha persino affermato che il prodotto avrebbe fruttato circa 7-8 volte il profitto. I fatti rilevanti si riflettono nei record della chat di WeChat tra Zhao e la signora Liao. Ad esempio, in una chat su WeChat nel pomeriggio del 19 marzo 2019, Zhao ha detto alla signora Liao che "Ho deciso che non perderò denaro". "Quando l'hai venduto, hai detto Dammi una garanzia per garantire la sicurezza dei miei fondi e mi pagherai non appena il tempo sarà scaduto. Zhao ha risposto: "Lo so, sorella, non l'ho dimenticato, il 6 marzo". , 2022, la signora Liao ha dichiarato a Zhao: "Quando hai venduto il prodotto, mi hai dato. Si dice che il profitto sia da 7 a 8 volte". Fino alla conversazione tra i due dell'11 marzo 2022, Zhao diceva ancora: "Quando il reddito è buono, come può essere solo il doppio?"

La signora Liao ha intentato una causa presso il tribunale di primo grado e ha chiesto che la filiale dello Xinjiang di una società di titoli e Zhao sostenessero congiuntamente la perdita di capitale di 2 milioni di yuan e la perdita di interessi di circa 425.800 yuan per aver nascosto i rischi del prodotto in violazione delle normative e promettendo profitti ad esso.

　　Accusato di manipolazione non autorizzata dei conti titoli dei clienti

La signora Liao ha anche accusato che nel marzo 2018 Zhao ha utilizzato il suo account per abbonarsi a un prodotto chiamato "Rotating Mix in a certain Industry" senza il suo permesso, per un importo di 1 milione di yuan. Nell'agosto dello stesso anno, Zhao ha riscattato il prodotto tramite il conto della signora Liao, con un importo della transazione di circa 884.200 yuan, una commissione di gestione di 4.420,79 yuan e una perdita effettiva di circa 120.300 yuan.

Sebbene Zhao in seguito abbia risarcito la signora Liao 50.000 yuan, la signora Liao non era soddisfatta. Ha intentato una causa presso il tribunale di primo grado e ha ordinato alla filiale dello Xinjiang di una società di intermediazione mobiliare e a Zhao di farsi carico della perdita di capitale di circa 120.300 yuan e della perdita di interessi di circa 19.000 yuan causatale dall'acquisto e dalla vendita di titoli per clienti senza il permesso affidamento del cliente.

Per quanto riguarda la richiesta di procedimento giudiziario della signora Liao, il tribunale di primo grado ha ritenuto che le prove corrispondenti dimostrassero che una filiale di titoli nello Xinjiang non ha ingannato o frodato nelle transazioni coinvolte nel caso e non dovrebbe essere responsabile per le perdite rivendicate dalla signora Liao. Liao; Zhao ha accettato l'operazione affidata dalla signora Liao Nell'atto civile di acquisto e vendita di titoli, se non c'è negligenza intenzionale, quest'ultima non sarà responsabile per le perdite sostenute da quest'ultima. Dai fatti accertati dal tribunale di primo grado è emerso che negli importanti promemoria contenuti nel contratto del fondo il gestore del fondo ha ricordato agli investitori il principio del "caveat emptor" nell'investimento in fondi una società di intermediazione mobiliare ha effettuato una visita di follow-up telefonica 24 ore dopo Il periodo di riflessione per l'acquisto del fondo da parte della signora Liao è scaduto, la signora Liao ha confermato di aver sottoscritto da sola, di aver firmato i materiali, di aver letto l'informativa sui rischi, che il prodotto era stato classificato come ad alto rischio e che la sua tolleranza al rischio era ad alto rischio. abbinamento, metodo di distribuzione del reddito del prodotto e possibili perdite future sugli investimenti, ecc.

Il tribunale di primo grado alla fine ha respinto tutte le richieste della signora Liao. La signora Liao era insoddisfatta della sentenza di primo grado e ha fatto appello alla Corte popolare intermedia di Urumqi.

Durante il secondo processo, la signora Liao ha presentato alla corte un elemento di prova, ovvero la decisione sulla sanzione amministrativa n. 2 (2023) emessa da un ufficio di regolamentazione della China Securities Regulatory Commission.

Nella sentenza, per quanto riguarda le prove della decisione di sanzione amministrativa presentata dalla signora Liao, una certa filiale dello Xinjiang ritiene che la lettera di sanzione menzionasse chiaramente che la signora Liao aveva inviato il suo conto e la password della transazione a Zhao tramite WeChat, e Zhao gestiva le finanze su per conto del cliente. Il comportamento non era un comportamento ufficiale, ma è stato effettuato con il permesso personale della signora Liao. La filiale ha inoltre sostenuto che l’investimento in titoli non era una gestione finanziaria con capitale garantito e che la richiesta di perdita di interessi avanzata dalla signora Liao non aveva alcuna base contrattuale o legale.

Il tribunale di secondo grado ha confermato l'autenticità e la legalità della decisione di sanzione amministrativa presentata dalla signora Liao, ma non ha confermato la sua rilevanza per il caso. La corte ha ritenuto che la filiale dello Xinjiang di una certa società di titoli ha adempiuto agli obblighi di idoneità e di notifica dell'agenzia di vendita nel processo di vendita di un fondo di private equity a Pechino alla signora Liao. Non era responsabile delle perdite di investimento della signora Liao non era tenuto a sostenere la responsabilità del risarcimento.Per quanto riguarda il comportamento del signor Zhao nel promettere agli investitori di proteggere il capitale e i profitti, lui era responsabile delle perdite sugli investimenti della signora Liao e dovrebbe assumersi una certa responsabilità per il risarcimento.Tuttavia, la corte ha anche sottolineato che, essendo un investitore con dieci anni di esperienza negli investimenti azionari, la signora Liao avrebbe dovuto essere in grado di prevedere i rischi delle transazioni azionarie e di fondi. Credeva credulonamente nella promessa di Zhao di proteggere il capitale e i profitti, ma non lo ha fatto esprimere giudizi indipendenti sui rischi del fondo e avere i suoi problemi. Se sei colpevole, dovresti assumerti parte della responsabilità della perdita.

Alla fine, il tribunale di secondo grado ha respinto il ricorso della signora Liao e ha confermato il verdetto originale.

　　La filiale dello Xinjiang di Hualong Securities ha apportato rettifiche

Sino-Singapore Jingwei ha osservato che nel giugno 2023 l'Ufficio di regolamentazione dei titoli dello Xinjiang ha emesso la "Decisione sulle sanzioni amministrative [2023] n. 2". La lettera di sanzione affermava che Zhao Ming era entrato a far parte del dipartimento vendite titoli di Hualong Securities Urumqi Yangzijiang Road (ora dipartimento vendite titoli di Hongshan Road) il 22 giugno 2011 e successivamente aveva ricoperto il ruolo di account manager di Hualong Securities, consulente per gli investimenti, direttore del dipartimento di consulenza sugli investimenti e vicepresidente di il reparto vendite. Manager (responsabile del lavoro) e altre posizioni, si sono dimessi da Hualong Securities il 13 settembre 2022. Durante il suo mandato presso Hualong Securities, Zhao Mingxian accettava privatamente ordini dai clienti di acquistare e vendere titoli e deteneva, comprava e vendeva azioni a nome di altri. L'Ufficio di regolamentazione dei titoli dello Xinjiang ha deciso di ordinare a Zhao Ming di correggere il suo comportamento di accettare privatamente l'incarico da parte del cliente di acquistare e vendere titoli, di avvertirlo e di imporre una multa di 30.000 yuan per il comportamento di Zhao Ming di detenere, acquistare e vendere azioni nel A nome di altri è stato ordinato di occuparsi delle azioni detenute illegalmente in conformità con la legge e di confiscarle. Il reddito illegale ammontava a quasi 26.000 yuan ed è stata imposta una multa di 30.000 yuan.

Fonte: Ufficio di regolamentazione dei titoli dello Xinjiang

Vale la pena ricordare che Zhao Ming è stato punito più di una volta. Il 21 luglio 2022, l'Ufficio di regolamentazione dei titoli dello Xinjiang ha adottato misure di intervista di supervisione contro Zhao Ming. Dopo le indagini, Zhao Ming non è riuscito a regolamentare rigorosamente il proprio comportamento professionale mentre lavorava presso il dipartimento di vendita di titoli di Hongshan Road di Urumqi e il dipartimento di vendita di titoli di Penghu Road di Urumqi, Hualong Securities. Ha accettato privatamente l'incarico dei clienti di acquistare e vendere titoli e ha acquistato e venduto azioni a nome di altri e ha condotto operazioni illegali sulla gestione dei conti titoli dei clienti. Lo stesso giorno, lo Xinjiang Securities Regulatory Bureau ha emesso una lettera di avvertimento alla filiale dello Xinjiang di Hualong Securities, affermando che Zhao Mingxun, l'ex capo del dipartimento degli affari dei titoli stradali di Urumqi Penghu sotto la giurisdizione della filiale, aveva violato leggi e regolamenti accettando privatamente l'incarico da parte dei clienti di acquistare e vendere titoli e detenere e acquistare e vendere azioni a nome di altri. La domanda "riflette che la supervisione e la gestione interna della vostra filiale sono insufficienti e non riescono a impedire efficacemente al personale di trarne vantaggio. posizioni per impegnarsi in attività illegali."

Le informazioni pubbliche mostrano che Hualong Securities è stata fondata nel maggio 2001 e ha sede nella città di Lanzhou, nella provincia di Gansu. Alla fine del 2023, il suo patrimonio totale ammontava a 32,756 miliardi di yuan. Le informazioni divulgate sul sito web ufficiale della Borsa di Shanghai mostrano che la richiesta di IPO di Hualong Securities per il consiglio principale della Borsa di Shanghai è stata accettata nel marzo 2023 e l'attuale stato di revisione è Inchiesta.

Nella risposta dell'emittente e sponsor di Hualong Securities pubblicata sul sito ufficiale della Borsa di Shanghai il 29 giugno di quest'anno, sono state menzionate le misure di rettifica di Hualong Securities per la sua filiale nello Xinjiang. Il motivo era che lo Xinjiang Securities Regulatory Bureau ha emesso un avvertimento ad esso il 21 luglio 2022. lettera.

Fonte: risposta dell'emittente e sponsor di Hualong Securities

Le misure di rettifica hanno sottolineato che il 15 agosto 2022, la filiale dello Xinjiang di Hualong Securities ha presentato il "Rapporto di rettifica sul rafforzamento della gestione della conformità da parte di Hualong Securities Co., Ltd. filiale dello Xinjiang" (Hualong Xinjiang [2022] n. 23) alla filiale dello Xinjiang Ufficio di regolamentazione e ha adottato misure di rettifica quali il miglioramento della gestione interna, il rafforzamento della gestione e del controllo dei dipendenti e l'eliminazione tempestiva dei rischi nascosti. "Hualong Securities Xinjiang Branch ha completato la rettifica."

(Per ulteriori indizi sulla segnalazione, contattare Ding Dan, l'autore di questo articolo: [email protected]) (APP Cina-Singapore Jingwei)

　　(Le opinioni contenute in questo articolo sono solo di riferimento e non costituiscono un consiglio di investimento. L'investimento è rischioso, quindi sii cauto quando entri nel mercato.)

　　Tutti i diritti riservati da Sino-Singapore Jingwei Nessuna unità o individuo può riprodurre, estrarre o utilizzare in altri modi senza autorizzazione scritta.

Redattore responsabile: Wei Wei Li Zhongyuan