berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Jingwei Tiongkok-Singapura, 19 Juli (Ding Dan) Baru-baru ini, Jaringan Dokumen Penghakiman menerbitkan "Penghakiman Perdata Tingkat Kedua Sengketa Kompensasi Kerusakan Properti antara Liao Mou, Perusahaan Zheng, dll."

Putusan tersebut menunjukkan bahwa penggugat, Nona Liao, menuduh perusahaan sekuritas cabang Xinjiang dan Zhao menyembunyikan risiko produk secara ilegal dan menjanjikan keuntungan, serta menggunakan akunnya untuk berlangganan produk investasi tanpa izin total lebih dari 2,56 juta yuan.

Jingwei Sino-Singapura memperhatikan bahwa pernyataan seperti "Hualong Securities adalah agen" dan "Sebelum Liao membeli dana, Hualong Securities mengungkapkan risiko melalui panggilan layanan pelanggan" muncul dalam keputusan tersebut. Lantas apakah perusahaan sekuritas terlibat dalam gugatan Hualong Securities? Jingwei Sino-Singapura mengirimkan surat ke Hualong Securities untuk verifikasi pada tanggal 18, namun hingga berita ini dimuat belum mendapat tanggapan dari pihak lain.

　　Dia telah berulang kali berjanji untuk mempertahankan modal dan "menghasilkan sekitar 7 hingga 8 kali lipat"

Keputusan tersebut menyatakan bahwa Ms. Liao memulai perdagangan saham pada tahun 2007 dan membeli jutaan produk dana berkali-kali. Dalam 8 penilaian risiko dana yang dilakukan oleh perusahaan sekuritas, Ms. Liao dinilai sebagai level AA (aktif) 3 kali, C5 agresif (tinggi) 3 kali, level A (relatif aktif), dan Tipe C3 stabil (sedang ) masing-masing satu kali.

Pada bulan Maret 2017, Nona Liao menginvestasikan 2 juta yuan untuk membeli dana ekuitas swasta di Beijing. Manajer dana tersebut adalah Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. (selanjutnya disebut sebagai Shengkang Century Company), dan agensi tersebut adalah Hualong Securities. Durasinya 18+18 bulan. Setelah jangka waktu tiga tahun berakhir, dana tersebut gagal diselesaikan sesuai jadwal. Shengkang Century Company mengeluarkan pengumuman likuidasi dana sebanyak tiga kali pada tanggal 31 Maret 2020, 1 Desember 2020, dan 1 Juni 2021 untuk menjelaskan dan memberikan solusi. Menurut data yang diberikan oleh Shengkang Century Company, pada tanggal 23 Maret 2023, nilai bersih dana tersebut adalah 0,7097. Nilai pasar dana yang dipegang oleh Ms. Liao adalah 1,4194 juta yuan (2 juta yuan dikalikan 0,7097), yaitu berarti Ms.Liao mengalami kerugian mengambang hampir 600.000 yuan.

Ms.Liao percaya bahwa kesimpulan dari transaksi produk keuangan sebagian besar merupakan hasil dari "rekomendasi" oleh agen penjualan sekuritas. Cabang sekuritas tertentu di Xinjiang dengan sengaja menaikkan tingkat risikonya sehingga dia dapat membeli produk yang melebihi toleransi risikonya. produk investasi risiko; sebagai mantan kepala Departemen Penjualan Sekuritas Jalan Urumqi Penghu di sebuah perusahaan sekuritas, Zhao berjanji kepada Nona Liao untuk menjamin pokok dan pengembalian, sehingga dia tidak dapat membayar kembali modalnya dan tidak mendapatkan pengembalian.

　　Keputusan tersebut menunjukkan bahwa Zhao berulang kali berjanji untuk mempertahankan modal selama proses penjualan, dan bahkan mengklaim bahwa produk tersebut akan menghasilkan keuntungan sekitar 7 hingga 8 kali lipat. Fakta yang relevan tercermin dalam catatan obrolan WeChat antara Zhao dan Ms. Misalnya, dalam obrolan WeChat pada sore hari tanggal 19 Maret 2019, Zhao berkata kepada Liao bahwa “Saya telah memutuskan bahwa saya tidak akan kehilangan uang.” Dalam obrolan WeChat pada tanggal 7 April 2021, Liao berkata, “Saat kamu menjualnya, kamu berkata Beri saya jaminan untuk memastikan keamanan dana saya dan Anda akan membayar saya segera setelah waktunya habis.” Zhao menjawab, “Saya tahu saudari, saya tidak lupa Pada tanggal 6 Maret , 2022, Ms.Liao menyatakan kepada Zhao, “Saat Anda menjual produk, Anda memberi saya Keuntungannya dikatakan mencapai 7 hingga 8 kali lipat.” Hingga perbincangan keduanya pada 11 Maret 2022, Zhao masih berkata, "Kalau penghasilannya bagus, bagaimana bisa hanya dua kali lipat?"

Liao mengajukan gugatan ke pengadilan tingkat pertama dan meminta agar perusahaan sekuritas cabang Xinjiang dan Zhao bersama-sama menanggung kerugian pokok sebesar 2 juta yuan dan kerugian bunga sekitar 425.800 yuan karena menyembunyikan risiko produk yang melanggar peraturan dan menjanjikan keuntungan untuk itu.

　　Dituduh melakukan manipulasi tanpa izin terhadap rekening efek klien

Liao juga menuduh bahwa pada bulan Maret 2018, Zhao menggunakan akunnya untuk berlangganan produk bernama "Campuran Berputar di Industri Tertentu" tanpa izinnya, dengan jumlah 1 juta yuan. Pada bulan Agustus tahun yang sama, Zhao menebus produk tersebut melalui rekening Ms. Liao, dengan jumlah transaksi sekitar 884.200 yuan, biaya penanganan sebesar 4.420,79 yuan, dan kerugian sebenarnya sekitar 120.300 yuan.

Meskipun Zhao kemudian memberi kompensasi kepada Liao sebesar 50.000 yuan, Liao tidak puas. Dia mengajukan gugatan ke pengadilan tingkat pertama dan memerintahkan perusahaan sekuritas cabang Xinjiang dan Zhao untuk menanggung kerugian pokok sekitar 120.300 yuan dan kerugian bunga sekitar 19.000 yuan yang disebabkan oleh pembelian dan penjualan sekuritas untuk pelanggan tanpa titipan pelanggan.

Mengenai permintaan penuntutan Ms. Liao; Zhao menerima operasi yang dipercayakan oleh Ms. Liao Dalam tindakan perdata pembelian dan penjualan sekuritas, jika tidak ada kelalaian yang disengaja, yang terakhir tidak bertanggung jawab atas kerugian yang diklaim oleh yang terakhir. Fakta yang ditemukan oleh pengadilan tingkat pertama menunjukkan bahwa dalam pengingat penting dalam kontrak dana, pengelola dana mengingatkan investor akan prinsip “caveat emptor” dalam investasi dana, perusahaan sekuritas melakukan kunjungan lanjutan melalui telepon 24 jam setelahnya periode tunggu untuk pembelian dana oleh Ms. Liao telah berakhir. , Ms. pencocokan, metode distribusi pendapatan produk dan kemungkinan kerugian investasi di masa depan, dll.

Pengadilan tingkat pertama pada akhirnya menolak semua tuntutan Liao tidak puas dengan putusan tingkat pertama dan mengajukan banding ke Pengadilan Menengah Rakyat Urumqi.

Selama persidangan kedua, Liao menyerahkan bukti ke pengadilan, yaitu keputusan sanksi administratif No. 2 (2023) yang dikeluarkan oleh biro regulasi Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok.

Dalam putusannya, mengenai bukti keputusan sanksi administratif yang diajukan oleh Ms. Liao, salah satu sekuritas cabang Xinjiang percaya bahwa surat sanksi tersebut dengan jelas menyebutkan bahwa Ms. atas nama klien. Perilaku tersebut bukanlah perilaku resmi, tetapi dilakukan atas izin pribadi Ms. Cabang tersebut juga berargumen bahwa investasi sekuritas bukanlah manajemen keuangan yang dijamin modal, dan klaim kerugian bunga Ms. Liao tidak memiliki dasar kontrak atau hukum.

Pengadilan tingkat kedua mengkonfirmasi keaslian dan keabsahan keputusan sanksi administratif yang diajukan oleh Liao, namun tidak mengkonfirmasi relevansinya dengan kasus tersebut. Pengadilan memutuskan bahwa perusahaan sekuritas tertentu cabang Xinjiang memenuhi kewajiban kesesuaian dan pemberitahuan agen penjualan dalam proses penjualan dana ekuitas swasta di Beijing kepada Ms tidak perlu menanggung tanggung jawab kompensasi.Adapun perilaku Tuan Zhao dalam menjanjikan investor untuk melindungi modal dan keuntungan, dia bersalah atas kerugian investasi Nona Liao dan harus menanggung tanggung jawab tertentu atas kompensasi.Namun, pengadilan juga menunjukkan bahwa sebagai seorang investor dengan sepuluh tahun pengalaman investasi saham, Ms. Liao seharusnya mampu meramalkan risiko transaksi saham dan dana. Dia sangat percaya pada janji Zhao untuk melindungi modal dan keuntungan, namun tidak membuat penilaian independen tentang risiko dana, dan memiliki masalahnya sendiri. Jika Anda bersalah, Anda harus menanggung sebagian tanggung jawab atas kerugian tersebut.

Pada akhirnya, pengadilan tingkat kedua menolak permohonan banding Liao dan menguatkan putusan awal.

　　Cabang Hualong Securities Xinjiang telah melakukan perbaikan

Jingwei Sino-Singapura mencatat bahwa pada bulan Juni 2023, Biro Regulasi Sekuritas Xinjiang mengeluarkan "Keputusan Penalti Administratif [2023] No. 2". Surat penalti menyatakan bahwa Zhao Ming bergabung dengan Departemen Penjualan Sekuritas Jalan Hualong Securities Urumqi Yangzijiang (sekarang Departemen Penjualan Jalan Hongshan) pada tanggal 22 Juni 2011, dan berturut-turut menjabat sebagai manajer akun Hualong Securities, konsultan investasi, manajer departemen penasihat investasi, dan wakil presiden dari departemen penjualan. Manajer (yang bertanggung jawab atas pekerjaan) dan posisi lainnya, mengundurkan diri dari Hualong Securities pada 13 September 2022. Selama masa jabatannya di Hualong Securities, Zhao Mingxian secara pribadi menerima pesanan dari klien untuk membeli dan menjual sekuritas, serta memegang dan membeli dan menjual saham atas nama orang lain. Biro Pengaturan Sekuritas Xinjiang memutuskan untuk memerintahkan Zhao Ming untuk memperbaiki perilakunya yang secara pribadi menerima kepercayaan klien untuk membeli dan menjual sekuritas, memberinya peringatan, dan mengenakan denda sebesar 30.000 yuan; nama orang lain diperintahkan untuk menangani saham yang disimpan secara ilegal sesuai dengan hukum dan menyita pendapatan ilegal tersebut hampir 26.000 yuan dan dikenakan denda sebesar 30.000 yuan.

Sumber: Biro Regulasi Sekuritas Xinjiang

Perlu disebutkan bahwa Zhao Ming telah didenda lebih dari sekali. Pada tanggal 21 Juli 2022, Biro Regulasi Sekuritas Xinjiang mengambil tindakan wawancara pengawasan terhadap Zhao Ming. Setelah diselidiki, Zhao Ming gagal mengatur secara ketat perilaku profesionalnya saat bekerja di Departemen Penjualan Sekuritas Jalan Hongshan di Urumqi dan Departemen Penjualan Sekuritas Jalan Penghu di Urumqi, Hualong Securities dan membeli dan menjual saham atas nama orang lain, dan melakukan operasi ilegal. Pada hari yang sama, Biro Regulasi Sekuritas Xinjiang mengeluarkan surat peringatan kepada Hualong Securities Cabang Xinjiang, yang mengatakan bahwa Zhao Mingxun, mantan kepala Departemen Bisnis Sekuritas Jalan Urumqi Penghu di bawah yurisdiksi cabang tersebut, telah melanggar hukum dan peraturan. dengan secara pribadi menerima kepercayaan dari pelanggan untuk membeli dan menjual sekuritas, dan memegang dan membeli dan menjual saham atas nama orang lain. Pertanyaan "mencerminkan bahwa pengawasan dan manajemen internal cabang Anda tidak memadai dan gagal mencegah staf mengambil keuntungan dari mereka secara efektif. posisi untuk terlibat dalam kegiatan ilegal."

Informasi publik menunjukkan bahwa Hualong Securities didirikan pada Mei 2001 dan berkantor pusat di Kota Lanzhou, Provinsi Gansu. Pada akhir tahun 2023, total asetnya mencapai 32,756 miliar yuan. Informasi yang diungkapkan di situs resmi Bursa Efek Shanghai menunjukkan bahwa permohonan IPO Hualong Securities untuk dewan utama Bursa Efek Shanghai telah diterima pada Maret 2023, dan status peninjauan saat ini adalah Permintaan.

Dalam balasan dari penerbit dan sponsor Hualong Securities yang diungkapkan di situs resmi Bursa Efek Shanghai pada tanggal 29 Juni tahun ini, disebutkan langkah-langkah perbaikan Hualong Securities untuk cabang Xinjiangnya peringatannya pada tanggal 21 Juli 2022. surat.

Sumber: Balasan dari penerbit dan sponsor Hualong Securities

Langkah-langkah perbaikan menunjukkan bahwa pada tanggal 15 Agustus 2022, Hualong Securities Cabang Xinjiang menyerahkan "Laporan Perbaikan Penguatan Manajemen Kepatuhan oleh Hualong Securities Co., Ltd. Cabang Xinjiang" (Hualong Xinjiang [2022] No. 23) kepada Xinjiang Securities Biro Regulasi, dan mengadopsi langkah-langkah perbaikan seperti meningkatkan manajemen internal, memperkuat manajemen dan pengendalian karyawan, dan segera menghilangkan risiko tersembunyi. "Hualong Securities Cabang Xinjiang telah menyelesaikan perbaikan."

(Untuk petunjuk pelaporan lebih lanjut, silakan hubungi Ding Dan, penulis artikel ini: [email protected]) (China-Singapore Jingwei APP)

　　(Pendapat dalam artikel ini hanya untuk referensi dan bukan merupakan nasihat investasi. Investasi itu berisiko, jadi harap berhati-hati saat memasuki pasar.)

　　Semua hak dilindungi undang-undang oleh Sino-Singapore Jingwei. Tidak ada unit atau individu yang boleh mereproduksi, mengutip, atau menggunakan dengan cara lain tanpa izin tertulis.

Editor yang bertanggung jawab: Wei Wei Li Zhongyuan