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중국-싱가포르 Jingwei, 7월 19일(Ding Dan) 최근 판결 문서 네트워크는 "Liao Mou, A Zheng Company 등 간의 재산 손해 배상 분쟁 2차 민사 판결"을 발표했습니다.

판결에 따르면 원고인 Liao 여사는 증권회사의 신장 지점과 Zhao가 불법적으로 상품 위험을 은폐하고 그들에게 이익을 약속했으며 자신의 계정을 사용하여 승인 없이 투자 상품을 청약한 혐의로 그녀에게 전액을 보상했다고 주장했습니다. 256만원 이상입니다.

Sino-Singapore Jingwei는 판결문에 "Hualong Securities는 대행사입니다", "Liao가 펀드를 구매하기 전에 Hualong Securities는 고객 서비스 통화를 통해 위험을 공개했습니다"와 같은 문구가 나타나는 것을 확인했습니다. 그렇다면 소송에 참여한 증권사는 화룡증권인가? 중국-싱가포르 징웨이는 지난 18일 화룽증권에 확인을 위해 서한을 보냈으나 보도 시점 현재 상대방으로부터 답변을 받지 못했다.

　　몇번이나 자본을 지켜내며 "약 7~8배 수익" 약속

판결문에는 Liao 여사가 2007년에 주식 거래를 시작했으며 수백만 개의 펀드 상품을 여러 차례 구매했다고 명시되어 있습니다. 한 증권사가 실시한 8번의 펀드 위험 평가에서 Liao 씨는 AA 레벨(액티브) 3회, C5 공격적(높음) 3회, A 레벨(상대적 액티브), C3 안정형(중간) 등급을 받았습니다. ) 각각 한 번씩.

2017년 3월, Liao씨는 베이징에서 사모펀드를 구매하기 위해 200만 위안을 투자했습니다. 펀드 매니저는 Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd.(이하 Shengkang Century Company)이며 대행사는 다음과 같습니다. 화룡증권의 만기는 18+18개월입니다. 3년의 기간이 만료된 후, 기금은 예정대로 결제되지 않았습니다. Shengkang Century Company는 솔루션을 설명하고 제공하기 위해 2020년 3월 31일, 2020년 12월 1일, 2021년 6월 1일에 세 차례에 걸쳐 자금 청산 공고를 발표했습니다. Shengkang Century Company가 제공한 데이터에 따르면 2023년 3월 23일 현재 펀드의 순 가치는 0.7097입니다. Liao 여사가 보유한 펀드의 시장 가치는 141.94만 위안(200만 위안 x 0.7097)입니다. 이는 Liao 씨가 거의 600,000위안의 손실을 입었다는 것을 의미합니다.

Liao 씨는 금융 상품 거래가 주로 증권 판매 대행사의 '권장'에 따른 결과라고 믿습니다. 한 증권 신장 지점은 자신의 위험 허용 범위를 초과하는 상품을 구매할 수 있도록 의도적으로 위험 수준을 높였습니다. 위험 투자 상품; 전 증권회사 우루무치 펑후로 증권 판매부서장이었던 Zhao는 Liao 씨에게 원금과 수익을 보장하겠다고 약속했는데, 그 결과 그녀는 자본금을 상환할 수 없게 되었고 수익도 얻지 못했습니다.

　　판결문에 따르면 자오 씨는 판매 과정에서 자본금을 유지하겠다고 반복적으로 약속했으며, 심지어 해당 제품이 약 7~8배의 이익을 얻을 것이라고 주장하기도 했습니다. 관련 사실은 자오 씨와 랴오 씨 사이의 위챗 채팅 기록에 반영되어 있습니다. 예를 들어, 2019년 3월 19일 오후 위챗 채팅에서 자오는 랴오 씨에게 "나는 돈을 잃지 않을 것이라고 결심했습니다"라고 말했습니다. 2021년 4월 7일 위챗 채팅에서 랴오 씨는 이렇게 말했습니다. “당신이 그것을 팔 때 내 자금의 안전을 보장해 달라고 하더군요. 그러면 시간이 되는 대로 돈을 지불할 것입니다.” 자오는 “나는 누나를 안다. 3월 6일을 잊지 않았다”고 대답했다. , 2022년, 랴오씨는 자오에게 “당신이 제품을 팔 때 나에게 준 이익은 7~8배나 된다고 한다”고 말했다. 2022년 3월 11일 두 사람의 대화까지 자오 씨는 여전히 "수입이 좋을 때 어떻게 두 배밖에 안 되느냐"고 말했다.

Liao 여사는 1심 법원에 소송을 제기하고 규정을 위반하고 상품 위험을 은폐하고 약속한 혐의로 증권회사 신장 지점과 자오가 공동으로 원금 손실 200만 위안과 이자 손실 약 425,800위안을 부담하도록 요청했습니다. 그것으로 이익을 얻습니다.

　　고객 증권 계좌를 무단 조작한 혐의로 기소

Liao 씨는 또한 2018년 3월 Zhao가 자신의 계정을 사용하여 자신의 허락 없이 '특정 산업의 회전 믹스'라는 제품을 100만 위안에 구독했다고 비난했습니다. 같은 해 8월, Zhao는 Liao씨의 계좌를 통해 제품을 상환했는데, 거래 금액은 약 884,200위안, 처리 수수료는 4,420.79위안, 실제 손실액은 약 120,300위안이었습니다.

Zhao는 나중에 Liao에게 50,000위안을 보상했지만 Liao는 만족하지 않았습니다. 그녀는 1심 법원에 소송을 제기하고 증권사 신장 지점과 자오에게 고객을 위한 증권 매매로 인해 발생한 원금 손실 약 120,300위안과 이자 손실 약 19,000위안을 부담하라고 명령했습니다. 고객의 위탁.

랴오 씨의 기소 요청에 대해 1심 법원은 해당 증거가 신장의 한 증권 지점이 사건과 관련된 거래에서 호도하거나 사기를 하지 않았음을 입증했으며, 랴오 씨가 주장한 손실에 대해 책임을 져서는 안 된다고 판단했습니다. Liao는 Liao 여사가 위임한 작업을 수락했습니다. 유가증권 매매에 관한 민사행위에서 고의 과실이 없는 경우, Liao는 후자가 주장하는 손실에 대해 책임을 지지 않습니다. 1심 법원이 확인한 사실은 펀드계약서의 중요사항 중 펀드매니저가 투자자들에게 펀드 투자 시 주의사항을 상기시켜준 뒤 24시간 뒤에 증권사가 전화로 후속방문을 한 것으로 드러났다. Liao 여사의 펀드 구매 철회 기간이 만료되었습니다. Liao 여사는 자신이 직접 가입하고 자료에 서명했으며 위험 공개를 읽었으며 해당 제품이 고위험으로 평가되었으며 위험 허용 범위가 고위험임을 확인했습니다. 매칭, 상품소득 배분방식, 향후 투자손실 가능성 등.

1심 법원은 결국 랴오 씨의 주장을 모두 기각했고, 랴오 씨는 1심 판결에 불복해 우루무치 중급인민법원에 항소했습니다.

두 번째 재판에서 Liao 여사는 법원에 증거물을 제출했는데, 이는 중국 증권감독관리위원회 규제국이 발행한 (2023년) 2호 행정 처벌 결정이었습니다.

판결문에서 Liao 여사가 제출한 행정처벌 결정 증거와 관련하여 신장의 한 증권회사에서는 Liao 여사가 WeChat을 통해 자신의 계정과 거래 비밀번호를 Zhao에게 보냈고 Zhao가 금융을 관리했다는 내용이 벌금 통지서에 분명히 언급되어 있다고 믿었습니다. 그 행동은 공식적인 행동은 아니었지만 Liao 씨의 개인적인 허락을 받아 이루어졌습니다. 또한 지점에서는 증권 투자가 자본 보장 재무 관리가 아니며 Liao 씨의 이자 손실 주장은 계약적 또는 법적 근거가 없다고 주장했습니다.

2심 법원은 랴오 씨가 제출한 행정처벌 결정의 진위와 적법성을 확인했지만, 사건과의 관련성은 확인하지 않았습니다. 법원은 특정 증권회사의 신장 지점이 베이징의 사모펀드를 Liao 여사에게 판매하는 과정에서 판매 대행사의 적합성과 통지 의무를 이행했다고 판결했습니다. 이는 Liao 여사의 투자 손실과 책임이 없습니다. 손해배상 책임을 질 필요가 없었습니다.투자자에게 자본과 이익을 보호하겠다고 약속한 Zhao씨의 행동은 Liao씨의 투자 손실에 대한 책임이 그에게 있으며 일정한 보상 책임을 져야 합니다.그러나 법원은 또한 10년의 주식 투자 경험을 가진 투자자로서 Liao는 주식 및 펀드 거래의 위험을 예측할 수 있었어야 했으나 자본과 이익을 보호하겠다는 Zhao의 약속을 굳게 믿었어야 했다고 지적했습니다. 펀드 리스크에 대해 독립적인 판단을 내리고 자신의 문제가 있었다면 손실에 대한 책임도 일부 부담해야 합니다.

결국 2심 법원은 랴오 씨의 항소를 기각하고 원심 판결을 유지했습니다.

　　화룡증권 신장지점 정정

중국-싱가포르 Jingwei는 2023년 6월 신장 증권 규제국이 '행정 처벌 결정 [2023] 제2호'를 발표했다고 언급했습니다. 벌금 편지에는 Zhao Ming이 2011년 6월 22일 화룽증권 우루무치 양쯔강로 증권 판매부(현 홍산로 판매부)에 합류하여 화룽증권 회계 관리자, 투자 컨설턴트, 투자 자문 부서 관리자, 부사장을 역임했다고 명시되어 있습니다. 영업부장(업무담당) 등을 2022년 9월 13일 화룡증권에서 사임하였습니다. Zhao Mingxian은 Hualong Securities에 재직하는 동안 개인적으로 고객의 증권 매매 주문을 수락하고 타인의 이름으로 주식을 보유 및 매매했습니다. 신장 증권 감독국은 자오밍에게 증권 매매에 대한 고객의 위탁을 개인적으로 수락하는 행위를 시정하라고 명령하고, 경고를 하며, 자오밍의 주식 보유 및 매매 행위에 대해 3만 위안의 벌금을 부과하기로 결정했습니다. 불법보유주식을 법에 따라 처리하고 몰수하라는 명령을 받았는데, 불법소득은 약 26,000위안, 벌금 30,000위안이 부과됐다.

출처: 신장증권감독관리국

Zhao Ming이 두 번 이상 처벌을 받았다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 2022년 7월 21일, 신장 증권감독관리국은 자오밍에 대해 감독 면담 조치를 취했습니다. 조사 결과, Zhao Ming은 우루무치시 홍산로 증권 판매부와 우루무치시 펑후로 증권 판매부에서 일하면서 자신의 직업적 행동을 엄격하게 규제하지 못했습니다. 그는 개인적으로 고객의 증권 매매 위탁을 수락했습니다. 타인의 명의로 주식을 매매하고 고객증권계좌를 불법적으로 운영하는 행위를 하였습니다. 같은 날, 신장 증권 감독국은 화룽증권 신장 지점에 경고 서한을 발송해 해당 지점 관할 우루무치 펑후로 증권 사업부 전 국장 자오밍순(Zhao Mingxun)이 법률과 규정을 위반했다고 밝혔습니다. 고객으로부터 사적으로 증권 매매 위탁을 받고, 타인의 명의로 주식을 보유 및 매매하는 행위를 함으로써 귀하의 지점에 대한 내부 감독 및 관리가 미흡하고 직원의 이익을 효과적으로 방해하지 못하고 있음을 반영합니다. 불법행위에 가담할 수 있는 입장"

공개 정보에 따르면 화룡증권은 2001년 5월 설립되었으며 간쑤성 란저우시에 본사를 두고 있으며 2023년 말 기준 총자산은 327억5600만 위안이다. 상하이증권거래소 공식 홈페이지에 공개된 정보에 따르면 화룡증권의 상하이증권거래소 메인보드 IPO 신청이 2023년 3월 접수됐으며 현재 검토상태는 문의(Inquiry) 상태다.

올해 6월 29일 상하이증권거래소 공식 홈페이지에 공개된 화룡증권 발행인과 후원자의 답변에는 화룡증권의 신장지점 시정 조치가 언급됐다. 2022년 7월 21일에 경고합니다. 편지.

출처: 화룡증권 발행인 및 후원자 답변

정정 조치에는 2022년 8월 15일 화룽증권 신장지점이 "화룽증권 유한회사 신장지점의 준법경영 강화에 관한 정정 보고서"(화룽신장[2022] 제23호)를 신장증권에 제출했다는 점을 지적했습니다. 규제국은 내부 관리 개선, 직원 관리 및 통제 강화, 숨겨진 위험의 신속한 제거 등 시정 조치를 채택했습니다. "화룡증권 신장지점이 정정을 완료했습니다."

(더 많은 보도 단서를 원하시면 이 기사의 저자인 Ding Dan에게 연락하십시오: [email protected]) (중국-싱가포르 Jingwei APP)

　　(본 글의 의견은 참고용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 투자는 리스크가 크므로 진입 시 주의하시기 바랍니다.)

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담당 편집자: 웨이웨이리중위안(Wei Wei Li Zhongyuan)