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Chine-Singapour Jingwei, 19 juillet (Ding Dan) Récemment, le Judgment Documents Network a publié un « Jugement civil de deuxième instance du différend en matière d'indemnisation des dommages matériels entre Liao Mou, une société Zheng, etc.

Le jugement montre que la plaignante, Mme Liao, a accusé la succursale du Xinjiang d'une société de valeurs mobilières et Zhao d'avoir illégalement dissimulé les risques liés aux produits et de leur avoir promis des bénéfices, et d'avoir utilisé son compte pour souscrire à des produits d'investissement sans autorisation. de plus de 2,56 millions de yuans.

Sino-Singapourien Jingwei a remarqué que des déclarations telles que « Hualong Securities est une agence » et « Avant que Liao n'achète un fonds, Hualong Securities a divulgué les risques via des appels au service client » figuraient dans le jugement. Alors, la société de valeurs mobilières est-elle impliquée dans le procès Hualong Securities ? Le sino-singapourien Jingwei a envoyé une lettre à Hualong Securities pour vérification le 18, mais au moment de mettre sous presse, n'a pas reçu de réponse de l'autre partie.

　　Promis de protéger le capital à plusieurs reprises et de « gagner environ 7 à 8 fois »

Le jugement indiquait que Mme Liao avait commencé à négocier des actions en 2007 et avait acheté des millions de produits de fonds à plusieurs reprises. Dans les 8 évaluations des risques de fonds menées sur elle par une société de valeurs mobilières, Mme Liao a été évaluée 3 fois au niveau AA (actif), 3 fois au niveau C5 agressif (élevé), au niveau A (relativement actif) et au type C3 stable (moyen). ) une fois chacun.

En mars 2017, Mme Liao a investi 2 millions de yuans pour acheter un fonds de capital-investissement à Pékin, dont le gestionnaire est Shengkang Century Investment Holdings (Beijing) Co., Ltd. (ci-après dénommée Shengkang Century Company), et l'agence est. Hualong Securities La durée est de 18+18 mois. Après l'expiration de la période de trois ans, le fonds n'a pas pu être réglé comme prévu. Shengkang Century Company a publié des annonces de liquidation de fonds à trois reprises le 31 mars 2020, le 1er décembre 2020 et le 1er juin 2021 pour expliquer et proposer des solutions. Selon les données fournies par Shengkang Century Company, au 23 mars 2023, la valeur nette du fonds était de 0,7097. La valeur marchande du fonds détenu par Mme Liao était de 1,4194 millions de yuans (2 millions de yuans multipliés par 0,7097). Cela signifie que Mme Liao a subi une perte flottante de près de 600 000 yuans.

Mme Liao estime que la conclusion de transactions sur des produits financiers est en grande partie le résultat de « recommandations » des agences de vente de titres. Une certaine succursale de titres du Xinjiang a délibérément augmenté son niveau de risque afin de pouvoir acheter des produits qui dépassaient sa tolérance au risque. produit d'investissement à risque ; en tant qu'ancien chef du département de vente de titres d'Urumqi Penghu Road d'une société de valeurs mobilières, Zhao a promis à Mme Liao de garantir le principal et le rendement, ce qui l'a empêchée de rembourser son capital et de ne gagner aucun rendement.

　　Le jugement montre que Zhao a promis à plusieurs reprises de maintenir son capital pendant le processus de vente, et a même affirmé que le produit rapporterait environ 7 à 8 fois le bénéfice. Les faits pertinents sont reflétés dans les enregistrements de discussion WeChat entre Zhao et Mme Liao. Par exemple, lors d'une conversation WeChat dans l'après-midi du 19 mars 2019, Zhao a déclaré à Mme Liao : « J'ai déterminé que je ne perdrais pas d'argent. » Lors d'une conversation WeChat le 7 avril 2021, Mme Liao a déclaré : "Lorsque vous l'avez vendu, vous avez dit : Donnez-moi une garantie pour assurer la sécurité de mes fonds et vous me paierez dès que le temps sera écoulé." Zhao a répondu : "Je connais ma sœur, je n'ai pas oublié le 6 mars." , 2022, Mme Liao a déclaré à Zhao : « Lorsque vous avez vendu le produit, vous m'avez donné le bénéfice qui serait jusqu'à 7 à 8 fois. » Jusqu'à une conversation entre les deux le 11 mars 2022, Zhao disait encore : « Quand les revenus sont bons, comment peuvent-ils être seulement deux fois plus élevés ?

Mme Liao a intenté une action en justice auprès du tribunal de première instance et a demandé que la succursale du Xinjiang d'une société de valeurs mobilières et Zhao supportent conjointement la perte en principal de 2 millions de yuans et la perte en intérêts d'environ 425 800 yuans pour dissimulation des risques liés aux produits en violation de la réglementation et promesse des bénéfices pour elle.

　　Accusé de manipulation non autorisée des comptes de titres de clients

Mme Liao a également accusé qu'en mars 2018, Zhao avait utilisé son compte pour s'abonner à un produit appelé « Mélange rotatif dans une certaine industrie » sans sa permission, pour un montant de 1 million de yuans. En août de la même année, Zhao a racheté le produit via le compte de Mme Liao, avec un montant de transaction d'environ 884 200 yuans, des frais de traitement de 4 420,79 yuans et une perte réelle d'environ 120 300 yuans.

Bien que Zhao ait par la suite indemnisé Mme Liao de 50 000 yuans, Mme Liao n'était pas satisfaite. Elle a intenté une action en justice auprès du tribunal de première instance et a ordonné à la succursale du Xinjiang d'une société de valeurs mobilières et à Zhao de supporter la perte en principal d'environ 120 300 yuans et la perte d'intérêts d'environ 19 000 yuans qui lui ont été causées par l'achat et la vente de titres pour des clients sans l'autorisation. la confiance du client.

Concernant la demande de poursuites de M Liao, le tribunal de première instance a estimé que les preuves correspondantes prouvaient qu'une succursale de valeurs mobilières du Xinjiang n'avait pas induit en erreur ni fraudé dans les transactions impliquées dans l'affaire, et ne devrait pas être tenue responsable des pertes réclamées par Mme Liao. Liao ; Zhao a accepté l'opération confiée par Mme Liao Dans l'acte civil d'achat et de vente de titres, s'il n'y a pas de négligence intentionnelle, cette dernière ne supportera pas la responsabilité des pertes réclamées par cette dernière. Les faits constatés par le tribunal de première instance ont montré que, dans les rappels importants figurant dans le contrat de fonds, le gestionnaire du fonds a rappelé aux investisseurs le principe du « caveat emptor » en matière d'investissement dans le fonds ; une société de valeurs mobilières a effectué une visite de suivi par téléphone 24 heures après ; la période de réflexion pour l'achat du fonds par Mme Liao a expiré, Mme Liao a confirmé qu'elle avait souscrit elle-même, signé les documents, lu la déclaration de risque, que le produit était considéré comme à haut risque et que sa tolérance au risque était élevée. l'appariement, la méthode de répartition des revenus du produit et les éventuelles pertes d'investissement futures, etc.

Le tribunal de première instance a finalement rejeté toutes les demandes de M Liao. Mme Liao n'était pas satisfaite du jugement de première instance et a fait appel auprès du tribunal populaire intermédiaire d'Urumqi.

Au cours du deuxième procès, Mme Liao a soumis un élément de preuve au tribunal, qui était la décision de sanction administrative n° 2 (2023) émise par un bureau de réglementation de la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières.

Dans le jugement, concernant les preuves de la décision de sanction administrative soumises par Mme Liao, une certaine succursale de valeurs mobilières du Xinjiang a estimé que la lettre de pénalité mentionnait clairement que Mme Liao avait envoyé son compte et son mot de passe de transaction à Zhao via WeChat, et que Zhao gérait les finances sur Le comportement n’était pas officiel, mais a été fait avec la permission personnelle de Mme Liao. La succursale a également fait valoir que l’investissement en titres ne constituait pas une gestion financière à capital garanti et que la réclamation de Mme Liao concernant la perte d’intérêts n’avait aucun fondement contractuel ou juridique.

Le tribunal de deuxième instance a confirmé l'authenticité et la légalité de la décision de sanction administrative soumise par Mme Liao, mais n'a pas confirmé sa pertinence pour l'affaire. Le tribunal a estimé que la succursale du Xinjiang d'une certaine société de valeurs mobilières avait rempli les obligations d'adéquation et de notification de l'agence de vente dans le processus de vente d'un fonds de capital-investissement à Pékin à Mme Liao. Elle n'était pas responsable des pertes d'investissement de Mme Liao et. n'avait pas à assumer une responsabilité en matière d'indemnisation.Quant au comportement de M. Zhao en promettant aux investisseurs de protéger le capital et les bénéfices, il était responsable des pertes d'investissement de Mme Liao et devrait assumer une certaine responsabilité en matière d'indemnisation.Cependant, le tribunal a également souligné qu'en tant qu'investisseur ayant dix ans d'expérience en matière d'investissement en actions, Mme Liao aurait dû être capable de prévoir les risques liés aux transactions d'actions et de fonds. Elle croyait avec crédulité à la promesse de Zhao de protéger le capital et les bénéfices, mais elle ne l'a pas fait. porter des jugements indépendants sur les risques du fonds et avoir ses propres problèmes. Si vous êtes en faute, vous devez assumer une partie de la responsabilité de la perte.

En fin de compte, le tribunal de deuxième instance a rejeté l'appel de M Liao et a confirmé le verdict initial.

　　La succursale de Hualong Securities au Xinjiang a apporté des rectifications

Jingwei sino-singapourien a noté qu'en juin 2023, le Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang a publié la « Décision de sanction administrative [2023] n° 2 ». La lettre de pénalité indiquait que Zhao Ming avait rejoint le département des ventes de Hualong Securities d'Urumqi Yangzijiang Road (maintenant le département des ventes de Hongshan Road) le 22 juin 2011 et avait occupé successivement les postes de directeur de compte de Hualong Securities, de consultant en investissement, de directeur du département de conseil en investissement et de vice-président de le responsable du service commercial (en charge du travail) et d'autres postes, a démissionné de Hualong Securities le 13 septembre 2022. Au cours de son mandat chez Hualong Securities, Zhao Mingxian a accepté en privé les ordres de clients d'acheter et de vendre des titres, et a détenu, acheté et vendu des actions au nom de tiers. Le Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang a décidé d'ordonner à Zhao Ming de corriger son comportement consistant à accepter en privé le mandat d'un client d'acheter et de vendre des titres, de lui donner un avertissement et de lui imposer une amende de 30 000 yuans pour le comportement de Zhao Ming en matière de détention, d'achat et de vente d'actions du Xinjiang ; Le nom d'autrui a reçu l'ordre de traiter les stocks détenus illégalement conformément à la loi et de les confisquer. Les revenus illégaux s'élevaient à près de 26 000 yuans et une amende de 30 000 yuans a été imposée.

Source : Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang

Il convient de mentionner que Zhao Ming a été puni plus d'une fois. Le 21 juillet 2022, le Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang a pris des mesures d'entretien de surveillance contre Zhao Ming. Après enquête, Zhao Ming n'a pas réglementé strictement son propre comportement professionnel alors qu'il travaillait au département de vente de titres de Hongshan Road à Urumqi et au département de vente de titres de Penghu Road à Urumqi, Hualong Securities. Il a accepté en privé le mandat des clients d'acheter et de vendre des titres détenus. et acheté et vendu des actions au nom de tiers et mené des opérations illégales sur les comptes de titres de clients. Le même jour, le Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang a envoyé une lettre d'avertissement à la succursale du Xinjiang de Hualong Securities, affirmant que Zhao Mingxun, l'ancien chef du département des affaires de valeurs mobilières d'Urumqi Penghu Road sous la juridiction de la succursale, avait violé les lois et règlements. en acceptant en privé que les clients lui confient l'achat et la vente de titres, et en détenant, en achetant et en vendant des actions au nom de tiers. La question « montre que la supervision et la gestion internes de votre succursale sont insuffisantes et qu'elles ne parviennent pas à empêcher efficacement le personnel de profiter de leurs avantages. positions pour se livrer à des activités illégales.

Les informations publiques montrent que Hualong Securities a été créée en mai 2001 et a son siège social dans la ville de Lanzhou, province du Gansu. À la fin de 2023, son actif total s'élevait à 32,756 milliards de yuans. Les informations divulguées sur le site officiel de la Bourse de Shanghai montrent que la demande d'introduction en bourse de Hualong Securities pour le conseil d'administration principal de la Bourse de Shanghai a été acceptée en mars 2023 et que l'état actuel de l'examen est l'enquête.

Dans la réponse de l'émetteur et du sponsor de Hualong Securities publiée sur le site officiel de la Bourse de Shanghai le 29 juin de cette année, les mesures de rectification de Hualong Securities pour sa succursale du Xinjiang ont été mentionnées. La raison en est que le Bureau de réglementation des valeurs mobilières du Xinjiang a émis un avis. avertissement du 21 juillet 2022. lettre.

Source : Réponse de l'émetteur et sponsor de Hualong Securities

Les mesures de rectification ont souligné que le 15 août 2022, la succursale de Hualong Securities Xinjiang a soumis le « Rapport de rectification sur le renforcement de la gestion de la conformité par Hualong Securities Co., Ltd. Branche du Xinjiang » (Hualong Xinjiang [2022] n° 23) à la Xinjiang Securities. Bureau de réglementation et adopté des mesures de rectification telles que l'amélioration de la gestion interne, le renforcement de la gestion et du contrôle des employés et l'élimination rapide des risques cachés. "La succursale de Hualong Securities au Xinjiang a achevé la rectification."

(Pour plus d'indices de reportage, veuillez contacter Ding Dan, l'auteur de cet article : [email protected]) (APP Chine-Singapour Jingwei)

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Rédacteur en chef : Wei Wei Li Zhongyuan