अनेकेषां बङ्कानां दण्डः किमर्थम् ?
2024-08-18
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
१६ अगस्त दिनाङ्के वित्तीयपरिवेक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनस्य झेजियांग पर्यवेक्षणब्यूरो इत्यस्य आधिकारिकजालस्थले क्रमशः बहुविधदण्डस्य खुलासाः कृतः, यत्र झेजियांगप्रान्ते बहवः वित्तीयसंस्थाः लक्षिताः आसन्
प्रशासनिकदण्डसूचना दर्शयति यत् MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch इत्यादीनां सहितं बहवः संस्थाः प्रासंगिकाः च उत्तरदायी व्यक्तिः “क समये एव मूल्यम्", तथा च दण्डस्य जब्धस्य च कुलराशिः १५ मिलियन युआन् अतिक्रान्तवती ।
अस्य दण्डस्य प्रतिक्रियारूपेण ७.३५ मिलियन युआन् दण्डितः MYbank तत्क्षणमेव Securities Times·Brokerage China इति संवाददातारं प्रति अवदत् यत् एतत् निश्छलतया स्वीकुर्वति, मूलतः सुधारणं च सम्पन्नवान् अस्ति।
एमवाईबैङ्क् इत्यस्य ७.३५ मिलियन युआन् दण्डः अभवत्
प्रशासनिकदण्डसूचना दर्शयति यत् वित्तीयपरिवेक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनस्य झेजियांग पर्यवेक्षणब्यूरो इत्यनेन एमवाईबैङ्के ७३.५ लक्षं युआन् दण्डः दातुं प्रशासनिकदण्डनिर्णयः कृतः, तथा च प्रासंगिकद्वयं उत्तरदायी व्यक्तिं चेतावनी दत्ता। दण्डनिर्णयस्य तिथिः अगस्तमासस्य १४ दिनाङ्कः अस्ति।
विशेषतः, अस्मिन् समये MYbank द्वारा कृतानां कानूनानां विनियमानाञ्च १३ प्रमुखाः उल्लङ्घनानि सन्ति, यथा-
आपराधिकप्रकरणसूचनायाः विलम्बेन प्रतिवेदनं विना अनुमोदनं विना निगमशासनस्य प्रमुखपरिवर्तनानां प्रकटीकरणं न करणं; व्यक्तिगतऋणानि, ऋणानि अन्यप्रयोजनार्थं निधिषु दुरुपयोगः कृतः आसीत् तथा च तुलनपत्रात् मिथ्यारूपेण बहिः गृहीताः आसन्; न्यस्त-भुगतानस्य आवश्यकताः कार्यान्विताः न आसन्; निवेशव्यापारः।
तदानीन्तनस्य एमवाईबैङ्कस्य अन्तरबैङ्कवित्तविभागस्य प्रमुखः लिन् ज़ुएगुआन्, एमवाईबैङ्कस्य तदानीन्तनस्य नकदप्रबन्धनविभागस्य उत्पादप्रबन्धकः यू होङ्गक्सिङ्ग् च नियामकैः चेतावनी दत्ता
प्रतिभूतिसमय·दलाली चीनस्य संवाददातारः ज्ञातवन्तः यत् एषः दण्डः २०२२ तमे वर्षे पर्यवेक्षकस्थलानां व्यापकनिरीक्षणस्य समये आविष्कृतानां अवैधव्यापारसञ्चालनानां लक्ष्यं करोति। MYbank इत्यनेन उक्तं यत्: नियामकनिरीक्षणेषु आविष्कृतानां समस्यानां प्रतिक्रियारूपेण, बैंकेन ईमानदारीपूर्वकं स्वीकृत्य मूलतः सुधारणानि सम्पन्नानि भविष्ये, आन्तरिकनियन्त्रणं अनुपालनप्रबन्धनं च सुदृढं कर्तुं तथा च बैंकस्य अनुपालनप्रबन्धने सुधारं कर्तुं एकस्मात् उदाहरणात् अनुमानं आकर्षयिष्यति स्तर।
कानूनविनियमानाम् केषाञ्चन दण्डितानां उल्लङ्घनानां प्रतिक्रियारूपेण संवाददाता ज्ञातवान् यत् "आपराधिकप्रकरणसूचनायाः विलम्बेन प्रतिवेदनम्" इति २०२० तः २०२२ पर्यन्तं MYbank विरुद्धं बहिःस्थैः कृतानां चत्वारि ऋणधोखाधड़ीनां उल्लेखः भवति एमवाईबैङ्क् इत्यनेन सार्वजनिकसुरक्षाअङ्गेभ्यः अस्य प्रकरणस्य सूचनां दत्तस्य अनन्तरं राज्यवित्तीयपर्यवेक्षणप्रशासनब्यूरो इत्यस्य झेजियांग पर्यवेक्षणब्यूरो इत्यस्मै समये एव सूचनां दातुं असफलम् अभवत्
"अनुमोदनं विना प्रमुख-सम्बद्ध-पक्ष-लेनदेन" इति एमवाईबैङ्केन 2015 तथा 2018 तमे वर्षे झोन्घे ग्रामीण ऋण परियोजना प्रबन्धन कं, लिमिटेड तथा झेजियांग दासौचे वित्तीय पट्टे कं, लिमिटेड सह कृत गैर-ऋण व्यवसाय को निर्दिशति वर्तमान में, एमवाईबैंक द्वारा... सम्बन्धितव्यापाराणां समाप्तिः क्रमशः २०१९, २०२० च अभवत् ।
"निक्षेपव्याजदरेषु अवैधवृद्धिः" इति MYbank इत्यस्य स्वामित्वं विद्यमानं निक्षेपोत्पादं निर्दिशति यत् व्याजगणनानियमानाम् उल्लङ्घनं कृतवान् तथा च उपयोक्तृभ्यः अतिरिक्तव्याजं प्रायः ११०,००० युआन् दत्तवान्
क्षियाओशान् ग्रामीणवाणिज्यिकबैङ्के ४५ लक्षं युआन् दण्डः कृतः
तस्मिन् दिने प्रकटितप्रशासनिकदण्डसूचनायां झेजियांग जिओशान् ग्रामीणवाणिज्यिकबैङ्के ४५ लक्षं युआन् दण्डः कृतः, उपराष्ट्रपतिसहिताः द्वौ प्रासंगिकौ उत्तरदायीौ च चेतावनी दत्तौ, ३,००,००० युआन् दण्डः च दत्तः
बैंकस्य मुख्यानि उल्लङ्घनानि सन्ति: अविवेकी ऋणप्रबन्धनं, यत्र बैंकस्वीकृतिबिलानां कृते धनं प्रत्यागच्छति, यत्र धनं व्यक्तिगतव्यापारऋणानां अविवेकीप्रबन्धनं भवति, यत्र धनं शेयरबजारे प्रवहति विनियमानाम् उल्लङ्घनं लघु-सूक्ष्म-उद्यमानां कृते बंधक-संपत्ति-बीमा-प्रीमियमस्य उचित-साझेदारी;
बैंकस्य तत्कालीनस्य उपाध्यक्षः नी होङ्गबिन् तदानीन्तनः सम्पत्तिप्रबन्धनविभागस्य महाप्रबन्धकः वु मिङ्ग् इत्येतौ द्वौ अपि चेतावनीम् अयच्छतः, ३,००,००० युआन् दण्डं च दत्तवन्तौ । उपर्युक्तदण्डनिर्णयस्य तिथिः २०२४ तमस्य वर्षस्य अगस्तमासस्य १२ दिनाङ्कः अस्ति ।
चीनस्य निर्यात-आयातबैङ्कस्य झेजियांग-शाखायाः १६.५ लक्षं युआन्-रूप्यकाणां दण्डः अभवत्
एमवाईबैङ्कस्य, जिओशान् ग्रामीणवाणिज्यिकबैङ्कस्य च अतिरिक्तं चीनस्य निर्यात-आयातबैङ्कस्य झेजियांग-शाखायाः अपि कानून-विनियमानाम् अनेक-उल्लङ्घनस्य कारणेन १६.५ मिलियन-युआन्-दण्डः अपि कृतः
विशेषतया, बैंकस्य प्रशासनिकदण्डस्य कारणानि सन्ति: ऋणस्य अनुचितं "त्रीणि निरीक्षणानि", तथा च ऋणस्य अनुचितं "त्रीणि निरीक्षणानि" ऋणस्य दुरुपयोगः अभवत्, तथा च उपयोगे परियोजनानिर्माणार्थं कार्यशीलपुञ्जऋणस्य दुरुपयोगः कृतः ऋणनिधिनां कठोरता नासीत्, ऋणनिधिनां भागः वित्तीयप्रबन्धनस्य क्रयणार्थं दुरुपयोगः कृतः तथा च संरचितनिक्षेपाः विवेकपूर्णाः न आसन्, अधिकाराः, उत्तरदायित्वं, लाभाः च मेलनं न कृतवन्तः, ऋणनिधिप्रवाहनिरीक्षणं न आसीत्, ऋणस्य भागः आसीत् भूमिहस्तांतरणनिक्षेपाणां भुक्तिं कर्तुं धनस्य दुरुपयोगः कृतः आसीत् अपर्याप्तनिरीक्षणस्य परिणामेण छूटनिधिः प्रत्यक्षतया निष्कासिते प्रत्यागच्छत्।
चीनस्य निर्यात-आयातबैङ्कस्य ग्राहकसेवाविभागस्य ४ क्रमाङ्कस्य तत्कालीनस्य उपनिदेशकः ली फेङ्गः झेजियांगशाखायाः (कार्यस्य प्रभारी), निर्यात-आयातस्य ग्राहकसेवाविभागस्य प्रथमस्य तत्कालीननिदेशकः वाङ्ग जिन्हुआ बैंक आफ् चाइना झेजियांग शाखा, तथा च चीनस्य निर्यात-आयातबैङ्कस्य तत्कालीननिगमग्राहकः झेजियांग शाखा झु योङ्गबिङ्ग्, त्रयाणां विभागानां निदेशकः, पर्यवेक्षकचेतावनी दत्ता।
वित्तीयपरिवेक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनस्य झेजियांग पर्यवेक्षणब्यूरो इत्यनेन यदा उपर्युक्तदण्डनिर्णयः कृतः तदा ८ अगस्त २०२४ इति तिथिः अस्ति ।
हङ्ग्यिन् वित्तीयप्रबन्धनं तथा बैंक् आफ् निङ्गबो हाङ्गझौ शाखायाः दण्डः कृतः
झेजियांग प्रान्ते अनेकवित्तीयसंस्थानां विरुद्धं प्रशासनिकदण्डः, दण्डः च अपि प्रकटितः ।
"प्रबन्धनार्थं न्यस्तधनप्रबन्धन-उत्पादानाम् शीघ्रं समाप्तेः अनन्तरं अधिसूचना-दायित्वं न पूरयित्वा पुनः निवेशः; उचितमूल्यात् विचलितधन-प्रबन्धन-उत्पादानाम् मध्ये सम्पत्तिनां स्थानान्तरण-मूल्यं .
बैंक् आफ् निंगबो इत्यस्य हाङ्गझौ शाखा ग्राहकेभ्यः वित्तीयउत्पादानाम् अनुशंसायां ग्राहकानाम् उपयुक्तताप्रबन्धनस्य आवश्यकताः कार्यान्वितुं असफलतां प्राप्तवती, ग्राहकानाम् कृते वित्तीयपदार्थानाम् विक्रयं कृतवती ये तेषां जोखिमसहिष्णुतायाः अपेक्षया अधिकाः आसन्, तथा च तेषां निवेशकानां कृते सम्पत्तिप्रबन्धनस्य उत्पादाः विक्रीताः ये योग्यानां योग्यतामानकान् न पूरयन्ति स्म निवेशकाः "उत्पादः" मुख्यतया कानूनानां नियमानाञ्च उल्लङ्घनं कृतवान् तथा च 700,000 युआन् दण्डितः अभवत्।
अपूर्ण-आँकडानां अनुसारं २०२३ तः नियामक-अधिकारिणः बैंक-वित्तीय-संस्थानां कृते १७००-तमेभ्यः अधिकेभ्यः दण्डान् निर्गतवन्तः येषु बङ्केषु प्रमुखाः सरकारी-स्वामित्वयुक्ताः, संयुक्त-शेयर-बैङ्काः, नगर-वाणिज्यिक-बैङ्काः, निजी-बैङ्काः च सन्ति
तेषु २०२३ तमे वर्षे नियामकसंस्थाः देशे सर्वत्र १,११७ बङ्कानां दण्डं दत्तवन्तः, १० बङ्केषु एककोटियुआनाधिकं दण्डः, ६ बङ्केषु २ कोटियुआनाधिकं दण्डः च दत्तः २०२४ तमस्य वर्षस्य प्रथमार्धे राष्ट्रव्यापिरूपेण ६२९ बङ्कानां दण्डः, २ बङ्कानां कृते एककोटियुआन्-अधिकं दण्डः, १ बङ्केषु २ कोटि-युआन्-अधिकं दण्डः च दत्तः ।
