Banyak bank yang didenda.
2024-08-18
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
Pada tanggal 16 Agustus, situs resmi Biro Pengawasan Zhejiang dari Administrasi Pengawasan dan Administrasi Keuangan Negara mengungkapkan beberapa denda berturut-turut, yang menargetkan banyak lembaga keuangan di Provinsi Zhejiang.
Informasi sanksi administratif menunjukkan bahwa banyak institusi dan penanggung jawab terkait, termasuk MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Ekspor-Impor Bank Cabang Zhejiang, dll., telah “gagal mengungkapkan masalah tata kelola perusahaan di a tepat waktu”. Perusahaan didenda karena sejumlah pelanggaran termasuk “perubahan besar dalam pengelolaan pinjaman modal kerja karena pengelolaan pinjaman modal kerja yang tidak hati-hati, penyelewengan dana di pasar saham”, “harga transfer aset antar produk keuangan yang menyimpang dari wajar.” nilai", dan jumlah total denda dan penyitaan melebihi 15 juta yuan.
Menanggapi hukuman ini, MYbank, yang didenda 7,35 juta yuan, segera mengatakan kepada reporter Securities Times·Brokerage China: Mereka dengan tulus menerimanya dan pada dasarnya telah menyelesaikan perbaikan.
MYbank didenda 7,35 juta yuan
Informasi sanksi administratif menunjukkan bahwa Biro Pengawasan Administrasi dan Pengawasan Keuangan Negara Zhejiang membuat keputusan sanksi administratif untuk mendenda MYBank 7,35 juta yuan, dan dua orang yang bertanggung jawab terkait telah diperingatkan. Tanggal pengambilan keputusan penalti adalah 14 Agustus.
Secara spesifik, terdapat 13 pelanggaran besar terhadap peraturan perundang-undangan yang dilakukan MYbank kali ini, antara lain:
Kegagalan untuk mengungkapkan perubahan besar dalam tata kelola perusahaan secara tepat waktu; transaksi besar dengan pihak terkait berlanjut tanpa peninjauan dan persetujuan; perubahan lokasi bisnis tanpa persetujuan; keterlambatan pelaporan informasi kasus pidana; pinjaman pribadi, Dana pinjaman disalahgunakan untuk tujuan lain; aset kredit tidak ditransfer dengan bersih dan dikeluarkan secara palsu dari neraca; suku bunga deposito dinaikkan dengan melanggar peraturan; persyaratan untuk pembayaran yang dipercayakan tidak diterapkan; manajemen non-standar tidak bijaksana; transfer tagihan tidak diukur secara penuh Aset tertimbang menurut risiko kredit dalam bisnis diskon; bisnis investasi produk keuangan.
Lin Xueguan, yang saat itu menjabat sebagai kepala departemen keuangan antar bank di MYbank, dan Yu Hongxing, yang saat itu menjabat sebagai manajer produk di departemen pengelolaan kas MYbank, keduanya diperingatkan oleh regulator.
Securities Times·Wartawan Pialang Tiongkok mengetahui bahwa hukuman ini menargetkan operasi bisnis ilegal yang ditemukan selama pemeriksaan komprehensif lokasi pengawasan pada tahun 2022. MYbank berkata: Menanggapi masalah yang ditemukan dalam pemeriksaan peraturan, bank telah dengan tulus menerima dan pada dasarnya menyelesaikan perbaikan. Di masa depan, bank akan mengambil kesimpulan dari satu contoh untuk memperkuat pengendalian internal dan manajemen kepatuhan serta mendorong bank untuk meningkatkan manajemen kepatuhannya. tingkat.
Menanggapi beberapa hukuman pelanggaran hukum dan peraturan, reporter mengetahui bahwa "keterlambatan pelaporan informasi kasus pidana" mengacu pada empat penipuan pinjaman yang dilakukan oleh pihak luar terhadap MYbank dari tahun 2020 hingga 2022. Setelah MYBank melaporkan kasus tersebut ke badan keamanan publik, MYBank gagal melaporkannya ke Biro Pengawasan Administrasi Negara Pengawasan Keuangan Zhejiang secara tepat waktu.
"Transaksi pihak berelasi besar tanpa persetujuan" mengacu pada bisnis non-kredit yang dilakukan oleh MYbank dengan Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd. dan Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd. pada tahun 2015 dan 2018. Saat ini, MYbank memiliki Bisnis terkait dihentikan masing-masing pada tahun 2019 dan 2020.
"Kenaikan suku bunga simpanan ilegal" mengacu pada produk simpanan milik MYbank yang melanggar aturan penghitungan bunga dan membayar kelebihan bunga hampir 110.000 yuan kepada pengguna.
Bank Komersial Pedesaan Xiaoshan didenda 4,5 juta yuan
Dalam informasi sanksi administratif yang diungkapkan hari itu, Bank Komersial Pedesaan Xiaoshan Zhejiang didenda 4,5 juta yuan, dan dua orang yang bertanggung jawab terkait, termasuk wakil presiden, diperingatkan dan didenda 300.000 yuan.
Pelanggaran utama bank meliputi: pengelolaan pinjaman yang tidak hati-hati, dengan dana dikembalikan sebagai margin untuk tagihan akseptasi bank; pengelolaan pinjaman modal kerja yang tidak hati-hati, dengan dana yang dialihkan ke pasar saham; pelanggaran peraturan; Pembagian premi asuransi properti hipotek yang wajar untuk usaha kecil dan mikro; kekurangan dalam manajemen pengendalian internal pasca investasi bisnis pinjaman antar bank.
Wakil presiden bank saat itu, Ni Hongbin, dan manajer umum departemen manajemen aset Wu Ming, keduanya diperingatkan dan didenda 300.000 yuan. Tanggal pengambilan keputusan pidana di atas adalah 12 Agustus 2024.
Bank Ekspor-Impor Cabang China Zhejiang didenda 1,65 juta yuan
Selain MYbank dan Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank Ekspor-Impor Tiongkok Cabang Zhejiang juga didenda 1,65 juta yuan karena berbagai pelanggaran hukum dan peraturan.
Secara khusus, alasan sanksi administratif bank meliputi: "tiga pemeriksaan" pinjaman yang tidak tepat, dan dana kredit disalahgunakan untuk investasi ekuitas; "tiga pemeriksaan" pinjaman yang tidak tepat, dan pinjaman modal kerja disalahgunakan untuk pengendalian proyek; dana pinjaman Tidak ketat, sebagian dana kredit disalahgunakan untuk pembelian pengelolaan keuangan dan simpanan terstruktur, usaha pinjaman sindikasi tidak prudent, hak, tanggung jawab dan manfaat tidak sesuai, pemantauan aliran dana pinjaman tidak dilakukan, sebagian kredit dana disalahgunakan untuk membayar setoran transfer tanah; dana diskon terlacak Kurangnya inspeksi mengakibatkan dana diskon dikembalikan langsung ke penerima.
Li Feng, yang saat itu menjabat sebagai wakil direktur Divisi Layanan Pelanggan No. 4 dari Bank Ekspor-Impor Cabang China Zhejiang (bertanggung jawab atas pekerjaan tersebut), Wang Jinhua, yang saat itu menjabat sebagai direktur Divisi Layanan Pelanggan I Ekspor-Impor Bank of China Cabang Zhejiang, dan nasabah korporasi Bank Ekspor-Impor China Cabang Zhejiang Zhu Yongbing, direktur tiga divisi, diberi peringatan pengawasan.
Tanggal ketika Biro Pengawasan Administrasi dan Pengawasan Keuangan Negara Zhejiang membuat keputusan hukuman di atas adalah 8 Agustus 2024.
Manajemen Keuangan Hangyin dan Bank Cabang Ningbo Hangzhou didenda
Diungkapkan juga sanksi administratif dan denda terhadap sejumlah lembaga keuangan di Provinsi Zhejiang.
Hangyin Financial Management didenda RMB 600.000 karena fakta ilegal utama "berinvestasi lagi tanpa memenuhi kewajiban pemberitahuan setelah penghentian dini produk pengelolaan kekayaan yang dipercayakan kepada pengelolaan; harga pengalihan aset antara produk pengelolaan kekayaan yang menyimpang dari nilai wajar" .
Bank of Ningbo Cabang Hangzhou gagal menerapkan persyaratan manajemen kesesuaian pelanggan ketika merekomendasikan produk keuangan kepada pelanggan, menjual produk keuangan kepada pelanggan yang lebih tinggi dari toleransi risiko mereka, dan menjual produk manajemen aset kepada investor yang tidak memenuhi standar kualifikasi untuk memenuhi syarat. investor. "Produk" sebagian besar melanggar hukum dan peraturan dan didenda 700.000 yuan.
Menurut statistik yang tidak lengkap, sejak tahun 2023, otoritas pengatur telah menjatuhkan lebih dari 1.700 denda kepada lembaga keuangan perbankan. Bank-bank yang dihukum termasuk bank-bank besar milik negara, bank saham gabungan, bank komersial kota, dan bank swasta.
Diantaranya, pada tahun 2023, badan pengatur menghukum 1,117 bank di seluruh negeri, 10 bank didenda lebih dari 10 juta yuan, dan 6 bank didenda lebih dari 20 juta yuan. Pada paruh pertama tahun 2024, 629 bank dihukum secara nasional, 2 bank didenda lebih dari 10 juta yuan, dan 1 bank didenda lebih dari 20 juta yuan.
