Miksi monet pankit ovat saaneet sakkoja?
2024-08-18
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
Elokuun 16. päivänä Rahoitusvalvonnan ja -hallinnon valtionhallinnon Zhejiangin valvontaviraston virallisella verkkosivustolla julkistettiin useita peräkkäisiä sakkoja, jotka kohdistuivat useisiin rahoituslaitoksiin Zhejiangin maakunnassa.
Hallinnolliset rangaistustiedot osoittavat, että useat laitokset ja asiaankuuluvat vastuuhenkilöt, mukaan lukien MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch jne., eivät ole "eivät ole paljastaneet hallinto- ja ohjausjärjestelmää koskevia kysymyksiä". ajoissa yhtiö sai sakon useista rikkomuksista, mukaan lukien "merkittävistä muutoksista käyttöpääomalainojen hoidossa, varojen väärinkäytöstä osakemarkkinoilla", "varojen siirtohintojen poikkeamisesta rahoitustuotteiden välillä". käyvästä arvosta", ja sakkojen ja takavarikoiden yhteismäärä ylitti 15 miljoonaa yuania.
Vastauksena tähän rangaistukseen MYBank, jolle määrättiin 7,35 miljoonan yuanin sakko, kertoi välittömästi Securities Times·Brokerage China -toimittajalle: Se hyväksyy sen vilpittömästi ja on periaatteessa suorittanut oikaisut.
MYbankille määrättiin 7,35 miljoonan yuanin sakko
Hallinnolliset rangaistustiedot osoittavat, että Rahoitustarkastuksen ja -hallinnon valtionhallinnon Zhejiangin valvontavirasto teki hallinnollisen seuraamuspäätöksen MYBankin 7,35 miljoonan yuanin sakkoihin, ja kahta asianomaista vastuuhenkilöä varoitettiin. Rangaistuspäätöksen tekopäivä on 14. elokuuta.
Tarkemmin sanottuna MYbank syyllistyi tällä kertaa 13 vakavaan lakien ja määräysten rikkomiseen, mukaan lukien:
Yrityksen hallintotapaan liittyvien suurten muutosten ilmoittamatta jättäminen ilman hyväksyntää; henkilökohtaiset lainat, lainat, luottovaroja ei ole siirretty puhtaasti ja niitä on nostettu väärin määräysten vastaisesti; Epätyypillisiä maksuja koskevia vaatimuksia ei ole otettu huomioon; sijoitustoimintaa.
Lin Xueguan, silloinen MYbankin pankkien välisen rahoitusosaston johtaja, ja Yu Hongxing, MYbankin kassanhallintaosaston silloinen tuotepäällikkö, saivat molemmat sääntelyviranomaiset varoittivat.
Securities Times·Brokerage China -toimittajat saivat tietää, että tämä rangaistus kohdistuu laittomaan liiketoimintaan, joka havaittiin vuoden 2022 kattavassa valvontapaikkatarkastuksessa. MYbank sanoi: Vastauksena viranomaistarkastuksissa havaittuihin ongelmiin pankki on vilpittömästi hyväksynyt ja periaatteessa toteuttanut korjaukset. taso.
Vastauksena joihinkin rangaistuihin lakien ja määräysten rikkomuksiin toimittaja sai tietää, että "rikosasiatietojen myöhäinen ilmoittaminen" tarkoittaa neljää ulkopuolisten verkkokauppiaspankkeja vastaan tekemää lainapetosta vuosina 2020-2022. Kun MYbank ilmoitti tapauksesta yleisen turvallisuuden elimille, se ei ilmoittanut siitä ajoissa Rahoitusvalvonnan valtionhallinnon Zhejiangin valvontatoimistolle.
"Tärkeimmät lähipiiritapahtumat ilman lupaa" viittaa MYbankin ja Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd.:n ja Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd.:n kanssa vuosina 2015 ja 2018 harjoittamaan ei-luottotoimintaan. Tällä hetkellä MYbankilla on Asiaan liittyvät liiketoiminnot lopetettiin vuonna 2019 ja 2020.
"Talletuskorkojen laiton nousu" viittaa MYbankin omistamaan talletustuotteeseen, joka rikkoi koronlaskentasääntöjä ja maksoi käyttäjille lähes 110 000 juania ylikorkoa.
Xiaoshan Rural Commercial Bank sai 4,5 miljoonan yuanin sakon
Sinä päivänä julkistetuissa hallinnollisissa rangaistustiedoissa Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank sai 4,5 miljoonan yuanin sakon, ja kahta asiaankuuluvaa vastuuhenkilöä, mukaan lukien varapresidentti, varoitettiin ja heille määrättiin 300 000 yuanin sakko.
Pankin pääasialliset rikkomukset ovat: harkitsematon lainanhoito, jossa varoja palautetaan käyttöpääomalainojen harkitsematon hallinnointi osakemarkkinoille, ja varoja virtaa osakemarkkinoille; säännösten rikkominen pienten ja mikroyritysten asuntolainavakuutusmaksujen jakaminen puutteet pankkien välisen lainatoiminnan sisäisessä valvonnassa.
Pankin silloinen varatoimitusjohtaja Ni Hongbin ja sitten varainhoitoosaston pääjohtaja Wu Ming saivat varoituksen ja sakot 300 000 yuania. Yllä olevan sakkopäätöksen tekopäivä on 12.8.2024.
Export-Import Bank of China Zhejiangin sivuliike sai 1,65 miljoonan yuanin sakon
MYbankin ja Xiaoshan Rural Commercial Bankin lisäksi Export-Import Bank of Chinan Zhejiangin sivuliike sai 1,65 miljoonan yuanin sakot useista lakien ja määräysten rikkomisesta.
Erityisesti syyt pankin hallinnollisiin seuraamuksiin ovat: lainojen epäasianmukaiset "kolme tarkastukset" ja luottorahastot kavallistettiin lainojen epäasianmukaiseen "kolmeen tarkastukseen" ja käyttöpääomalainat kavallistettiin projektin rakentamiseen lainavaroista Ei tiukkaa, osa luottovaroista oli kavaloitettu taloushallinnon ostamiseen ja strukturoitujen talletusten liiketoiminta ei ollut varovaista, oikeuksia, velvollisuuksia ja etuja ei sovitettu yhteen, lainarahastojen virran seuranta ei ollut käytössä, osa luotosta; varoja kavallettiin maansiirtotalletuksen maksamiseksi.
Li Feng, Kiinan Export-Import Bank of China Zhejiangin sivuliikkeen asiakaspalveluosaston nro 4 apulaisjohtaja (vastaava työstä), Wang Jinhua, Export-Import Bankin asiakaspalveluosaston I johtaja. Kiinan Zhejiang Branch ja sitten Export-Import Bank of China Zhejiang Branchin yritysasiakas Zhu Yongbing, kolmen divisioonan johtaja, sai valvontavaroituksen.
Päivämäärä, jolloin Rahoitustarkastuksen ja -hallinnon valtionhallinnon Zhejiangin valvontavirasto teki yllä olevan rangaistuspäätöksen, on 8.8.2024.
Hangyin Financial Management ja Bank of Ningbo Hangzhou Branch saivat sakot
Lisäksi julkistettiin hallinnollisia seuraamuksia ja sakkoja useille rahoituslaitoksille Zhejiangin maakunnassa.
Hangyin Financial Management tuomittiin 600 000 RMB:n suuruisen sakon vuoksi pääasiallisten laittomien tosiseikkojen vuoksi: "sijoittaminen uudelleen täyttämättä ilmoitusvelvollisuutta hallinnoitavaksi uskottujen varainhoitotuotteiden ennenaikaisen lopettamisen jälkeen; omaisuuden siirtohinta varainhoitotuotteiden välillä poikkesi käyvästä arvosta" .
Bank of Ningbon Hangzhou Branch ei toteuttanut asiakassoveltuvuuden hallintavaatimuksia suositellessaan rahoitustuotteita asiakkaille, myi rahoitustuotteita asiakkaille, jotka ylittivät heidän riskinsietokykynsä, ja myi omaisuudenhoitotuotteita sijoittajille, jotka eivät täytä pätevyysvaatimuksia. sijoittajat "Tuote" rikkoi pääasiassa lakeja ja määräyksiä ja sai 700 000 yuania.
Puutteellisten tilastojen mukaan vuodesta 2023 lähtien valvontaviranomaiset ovat antaneet yli 1 700 sakkoa pankkirahoituslaitoksille. Rangaistettuja pankkeja ovat muun muassa suuret valtion omistamat pankit, osakepankit, kaupungin liikepankit ja yksityiset pankit.
Niistä vuonna 2023 sääntelyvirastot rankaisivat 1 117 pankkia valtakunnallisesti, 10 pankkia saivat yli 10 miljoonan yuanin sakot ja 6:lle yli 20 miljoonan yuanin sakot. Vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla 629 pankkia tuomittiin valtakunnallisesti, 2 pankkia yli 10 miljoonan yuanin sakot ja 1 yli 20 miljoonan yuanin sakot.
