Muchos bancos han sido multados.
2024-08-18
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El 16 de agosto, el sitio web oficial de la Oficina de Supervisión de Zhejiang de la Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera reveló múltiples multas sucesivas, dirigidas a muchas instituciones financieras de la provincia de Zhejiang.
La información sobre sanciones administrativas muestra que muchas instituciones y personas responsables relevantes, incluidos MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch, etc., “no han divulgado cuestiones de gobierno corporativo en un La empresa fue multada por una serie de infracciones, entre ellas "cambios importantes en la gestión de préstamos de capital de trabajo debido a una gestión imprudente de los préstamos de capital de trabajo, malversación de fondos en el mercado de valores", "precios de transferencia de activos entre productos financieros que se desvían de los justos". valor", y el importe total de las multas y confiscaciones superó los 15 millones de yuanes.
En respuesta a esta sanción, MYbank, que fue multado con 7,35 millones de yuanes, inmediatamente dijo al reportero de Securities Times·Brokerage China: Lo acepta sinceramente y básicamente ha completado las rectificaciones.
MYbank fue multado con 7,35 millones de yuanes
La información sobre sanciones administrativas muestra que la Oficina de Supervisión de Zhejiang de la Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera tomó una decisión de sanción administrativa para multar a MYBank con 7,35 millones de yuanes y dos personas responsables relevantes fueron advertidas. La fecha para tomar la decisión de sanción es el 14 de agosto.
Específicamente, esta vez hay 13 violaciones importantes de leyes y regulaciones cometidas por MYbank, que incluyen:
No divulgar cambios importantes en el gobierno corporativo de manera oportuna; las transacciones importantes con partes relacionadas continuaron sin revisión y aprobación; cambios en las ubicaciones comerciales sin aprobación; presentación tardía de información sobre casos penales; falta de divulgación de información sobre los precios de los servicios; préstamos personales, los fondos de los préstamos fueron malversados para otros fines; los activos crediticios no se transfirieron limpiamente y se retiraron falsamente del balance; se aumentaron las tasas de interés de los depósitos en violación de las regulaciones, no se determinó el límite de pago confiado de los fondos del préstamo; no se implementaron requisitos para el pago confiado; la gestión no estándar no fue prudente; las transferencias de facturas no se midieron en su totalidad. Activos ponderados por riesgo de crédito comercial; revisión laxa de los productos fiduciarios vendidos en nombre de los agentes; uso incorrecto de las cuentas contables para productos financieros; negocio de inversión.
Lin Xueguan, entonces jefe del departamento de finanzas interbancarias de MYbank, y Yu Hongxing, entonces director de producto del departamento de gestión de efectivo de MYbank, fueron advertidos por los reguladores.
Los reporteros de Securities Times·Brokerage China se enteraron de que esta sanción se dirige a operaciones comerciales ilegales descubiertas durante la inspección exhaustiva de los sitios de supervisión en 2022. MYbank dijo: En respuesta a los problemas descubiertos en las inspecciones regulatorias, el banco aceptó sinceramente y básicamente completó rectificaciones. En el futuro, sacará inferencias de un ejemplo para fortalecer el control interno y la gestión de cumplimiento y promoverá que el banco mejore su gestión de cumplimiento. nivel.
En respuesta a algunas de las violaciones de leyes y regulaciones castigadas, el periodista se enteró de que "la presentación tardía de información sobre casos penales" se refiere a cuatro fraudes de préstamos cometidos por personas externas contra MYbank entre 2020 y 2022. Después de que MYBank informara el caso a los órganos de seguridad pública, no lo informó a la Oficina de Supervisión de Zhejiang de la Oficina de Administración y Supervisión Financiera del Estado de manera oportuna.
"Transacciones importantes con partes relacionadas sin aprobación" se refiere a los negocios no crediticios realizados por MYbank con Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd. y Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd. en 2015 y 2018. Actualmente, MYbank tiene Los negocios relacionados se dieron por terminados en 2019 y 2020 respectivamente.
"Aumento ilegal de las tasas de interés de los depósitos" se refiere a un producto de depósito propiedad de MYbank que violó las reglas de cálculo de intereses y pagó casi 110.000 yuanes en exceso de intereses a los usuarios.
El Banco Comercial Rural Xiaoshan fue multado con 4,5 millones de yuanes
En la información sobre sanciones administrativas divulgada ese día, el Banco Comercial Rural Zhejiang Xiaoshan fue multado con 4,5 millones de yuanes, y dos personas responsables relevantes, incluido el vicepresidente, fueron amonestadas y multadas con 300.000 yuanes.
Las principales violaciones del banco incluyen: gestión imprudente de préstamos, con fondos devueltos como margen para letras de aceptación bancaria; gestión imprudente de préstamos para capital de trabajo, con fondos desviados al mercado de valores; gestión imprudente de préstamos comerciales personales, con fondos que fluyen hacia el mercado de valores; violación de las regulaciones; reparto razonable de las primas de seguros de propiedad hipotecaria para pequeñas y microempresas; deficiencias en la gestión del control interno posterior a la inversión de los negocios de préstamos interbancarios.
El entonces vicepresidente del banco, Ni Hongbin, y el entonces director general del departamento de gestión de activos, Wu Ming, fueron amonestados y multados con 300.000 yuanes. La fecha para tomar la decisión de sanción anterior es el 12 de agosto de 2024.
La sucursal de Zhejiang del Export-Import Bank of China fue multada con 1,65 millones de yuanes
Además de MYbank y Xiaoshan Rural Commercial Bank, la sucursal de Zhejiang del Export-Import Bank de China también recibió una multa de 1,65 millones de yuanes por múltiples violaciones de leyes y reglamentos.
En concreto, los motivos de la sanción administrativa del banco incluyen: "tres inspecciones" inadecuadas de préstamos y fondos de crédito fueron malversados para inversiones de capital; "tres inspecciones" inadecuadas de préstamos y préstamos para capital de trabajo fueron malversados para el control de la construcción del proyecto; de los fondos del préstamo No es estricto, parte de los fondos del crédito se malversaron para comprar gestión financiera y los negocios de préstamos sindicados no fueron prudentes, los derechos, responsabilidades y beneficios no se correspondieron, no se realizó un seguimiento del flujo de los fondos del préstamo; se malversaron fondos para pagar depósitos de transferencia de tierras; se rastrearon los fondos de descuento. Las inspecciones insuficientes dieron como resultado que los fondos de descuento regresaran directamente al librado.
Li Feng, el entonces subdirector de la División de Servicio al Cliente No. 4 de la sucursal de Zhejiang del Export-Import Bank de China (a cargo del trabajo), Wang Jinhua, el entonces director de la División I de Servicio al Cliente del Export-Import La sucursal de Zhejiang del Banco de China y el entonces cliente corporativo de la sucursal de Zhejiang del Export-Import Bank de China, Zhu Yongbing, director de las tres divisiones, recibieron una advertencia de supervisión.
La fecha en que la Oficina de Supervisión de Zhejiang de la Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera tomó la decisión de sanción anterior es el 8 de agosto de 2024.
Hangyin Financial Management y la sucursal de Hangzhou del Banco de Ningbo fueron multadas
También se revelaron sanciones y multas administrativas contra varias instituciones financieras en la provincia de Zhejiang.
Hangyin Financial Management fue multada con 600.000 RMB debido a los principales hechos ilegales de "invertir nuevamente sin cumplir con la obligación de notificación después de la terminación anticipada de los productos de gestión patrimonial encargados de gestionar; el precio de transferencia de activos entre productos de gestión patrimonial se desvía del valor razonable". .
La sucursal de Hangzhou del Banco de Ningbo no implementó los requisitos de gestión de la idoneidad del cliente al recomendar productos financieros a los clientes, vendió productos financieros a clientes que superaban su tolerancia al riesgo y vendió productos de gestión de activos a inversores que no cumplían con los estándares de calificación para calificados. Los inversores "Producto" violaron principalmente las leyes y regulaciones y fueron multados con 700.000 yuanes.
Según estadísticas incompletas, desde 2023, las autoridades reguladoras han impuesto más de 1.700 multas a instituciones financieras bancarias. Entre los bancos castigados se encuentran los principales bancos estatales, bancos por acciones, bancos comerciales urbanos y bancos privados.
Entre ellos, en 2023, las agencias reguladoras castigaron a 1.117 bancos en todo el país, 10 bancos fueron multados con más de 10 millones de yuanes y 6 fueron multados con más de 20 millones de yuanes. En el primer semestre de 2024, 629 bancos fueron sancionados en todo el país, 2 bancos fueron multados con más de 10 millones de yuanes y 1 fue multado con más de 20 millones de yuanes.
