Πολλές τράπεζες έχουν επιβληθεί πρόστιμο;
2024-08-18
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
Στις 16 Αυγούστου, ο επίσημος ιστότοπος του Γραφείου Εποπτείας Zhejiang της Κρατικής Διοίκησης Χρηματοοικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης αποκάλυψε πολλαπλά πρόστιμα διαδοχικά, στοχεύοντας πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην επαρχία Zhejiang.
Οι πληροφορίες διοικητικών κυρώσεων δείχνουν ότι πολλά ιδρύματα και σχετικά αρμόδια πρόσωπα, συμπεριλαμβανομένων των MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch, κ.λπ., «απέτυχαν να αποκαλύψουν θέματα εταιρικής διακυβέρνησης σε έγκαιρα επιβλήθηκε πρόστιμο στην εταιρεία για μια σειρά παραβάσεων, συμπεριλαμβανομένων «μεγάλων αλλαγών στη διαχείριση δανείων κεφαλαίου κίνησης λόγω αλόγιστης διαχείρισης δανείων κεφαλαίου κίνησης, κατάχρησης κεφαλαίων στο χρηματιστήριο», «τιμών μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων μεταξύ χρηματοοικονομικών προϊόντων που αποκλίνουν από το δίκαιο». αξίας», και το συνολικό ποσό των προστίμων και των κατασχέσεων ξεπέρασε τα 15 εκατομμύρια γιουάν.
Σε απάντηση αυτής της ποινής, η MYbank, στην οποία επιβλήθηκε πρόστιμο 7,35 εκατομμυρίων γιουάν, είπε αμέσως στον δημοσιογράφο της Securities Times·Brokerage China: Το αποδέχεται ειλικρινά και έχει ουσιαστικά ολοκληρώσει τις διορθώσεις.
Η MYbank επιβλήθηκε πρόστιμο 7,35 εκατομμυρίων γιουάν
Οι πληροφορίες διοικητικών κυρώσεων δείχνουν ότι το Γραφείο Εποπτείας Zhejiang της Κρατικής Διοίκησης Χρηματοοικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης έλαβε απόφαση διοικητικής κύρωσης να επιβάλει πρόστιμο 7,35 εκατομμυρίων γιουάν στην MYBank και προειδοποιήθηκαν δύο σχετικά αρμόδια πρόσωπα. Η ημερομηνία λήψης της ποινής είναι η 14η Αυγούστου.
Συγκεκριμένα, υπάρχουν 13 μεγάλες παραβάσεις νόμων και κανονισμών που έγιναν από την MYbank αυτή τη φορά, μεταξύ των οποίων:
Αποτυχία έγκαιρης αποκάλυψης των σημαντικών συναλλαγών με συνδεδεμένα μέρη χωρίς την έγκριση των πληροφοριών σχετικά με την τιμή της υπηρεσίας Προσωπικά δάνεια, Κεφάλαια δανείων καταχράστηκαν για άλλους σκοπούς Οι απαιτήσεις για εμπιστευμένες πληρωμές δεν εφαρμόστηκαν με συνετή διαχείριση των λογαριασμών επενδυτική επιχείρηση.
Ο Lin Xueguan, τότε επικεφαλής του διατραπεζικού χρηματοοικονομικού τμήματος της MYbank, και ο Yu Hongxing, τότε διευθυντής προϊόντων του τμήματος διαχείρισης μετρητών της MYbank, προειδοποιήθηκαν και οι δύο από τις ρυθμιστικές αρχές.
Οι δημοσιογράφοι της Securities Times·Brokerage China έμαθαν ότι αυτή η ποινή στοχεύει παράνομες επιχειρηματικές δραστηριότητες που ανακαλύφθηκαν κατά τη διάρκεια της συνολικής επιθεώρησης εποπτικών χώρων το 2022. Η MYbank είπε: Ως απάντηση στα προβλήματα που ανακαλύφθηκαν στις ρυθμιστικές επιθεωρήσεις, η τράπεζα έχει ειλικρινά αποδεχτεί και ουσιαστικά έχει ολοκληρώσει διορθώσεις στο μέλλον, θα αντλήσει συμπεράσματα από ένα παράδειγμα για να ενισχύσει τον εσωτερικό έλεγχο και τη διαχείριση συμμόρφωσης και να προωθήσει την τράπεζα να βελτιώσει τη διαχείριση της συμμόρφωσής της. επίπεδο.
Ως απάντηση σε ορισμένες από τις τιμωρούμενες παραβιάσεις νόμων και κανονισμών, ο δημοσιογράφος έμαθε ότι η "καθυστερημένη αναφορά πληροφοριών ποινικής υπόθεσης" αναφέρεται σε τέσσερις απάτες δανείων που διαπράχθηκαν από τρίτους κατά της MYbank από το 2020 έως το 2022. Αφού η MYBank ανέφερε την υπόθεση στα όργανα δημόσιας ασφάλειας, απέτυχε να την αναφέρει έγκαιρα στο Γραφείο Εποπτείας Zhejiang του Κρατικού Γραφείου Χρηματοοικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης.
Ο όρος "σημαντικές συναλλαγές με συνδεδεμένα μέρη χωρίς έγκριση" αναφέρεται στις μη πιστωτικές συναλλαγές που πραγματοποιεί η MYbank με την Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd. και τη Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd. το 2015 και το 2018. Επί του παρόντος, η MYbank έχει Οι σχετικές επιχειρήσεις τερματίστηκαν το 2019 και το 2020 αντίστοιχα.
Η "παράνομη αύξηση των επιτοκίων καταθέσεων" αναφέρεται σε ένα καταθετικό προϊόν που ανήκει στην MYbank που παραβίασε τους κανόνες υπολογισμού των τόκων και κατέβαλε σχεδόν 110.000 γιουάν υπερβάλλον τόκους στους χρήστες.
Η Xiaoshan Rural Commercial Bank επιβλήθηκε πρόστιμο 4,5 εκατομμυρίων γιουάν
Στις πληροφορίες διοικητικών κυρώσεων που αποκαλύφθηκαν εκείνη την ημέρα, η Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank επιβλήθηκε πρόστιμο 4,5 εκατομμυρίων γιουάν και δύο αρμόδια πρόσωπα, συμπεριλαμβανομένου του αντιπροέδρου, προειδοποιήθηκαν και επιβλήθηκαν πρόστιμο 300.000 γιουάν.
Οι κύριες παραβιάσεις της τράπεζας περιλαμβάνουν: απερίσκεπτη διαχείριση δανείων, με κεφάλαια που επιστρέφονται ως περιθώριο για τραπεζικές αποδοχές, αλόγιστη διαχείριση δανείων κεφαλαίου κίνησης, με αλόγιστη διαχείριση προσωπικών επιχειρηματικών δανείων Παραβίαση των κανονισμών εύλογο επιμερισμό των ασφαλίστρων ακινήτων για μικρές και πολύ μικρές επιχειρήσεις στη διαχείριση εσωτερικού ελέγχου μετά την επένδυση των διατραπεζικών δανειοδοτήσεων.
Ο τότε αντιπρόεδρος της τράπεζας Ni Hongbin και στη συνέχεια γενικός διευθυντής του τμήματος διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων Wu Ming έλαβαν και οι δύο προειδοποιήσεις και επιβλήθηκαν πρόστιμο 300.000 γιουάν. Η ημερομηνία λήψης της παραπάνω ποινής είναι η 12η Αυγούστου 2024.
Το Export-Import Bank of China Zhejiang Branch επιβλήθηκε πρόστιμο 1,65 εκατομμυρίων γιουάν
Εκτός από την MYbank και την Xiaoshan Rural Commercial Bank, το Υποκατάστημα Zhejiang της Τράπεζας Εξαγωγών-Εισαγωγών της Κίνας επιβλήθηκε επίσης πρόστιμο 1,65 εκατομμυρίων γιουάν για πολλαπλές παραβιάσεις νόμων και κανονισμών.
Συγκεκριμένα, οι λόγοι για τη διοικητική κύρωση της τράπεζας περιλαμβάνουν: ακατάλληλες «τρεις επιθεωρήσεις» δανείων, και τα πιστωτικά κεφάλαια καταχράστηκαν για ακατάλληλες «τρεις επιθεωρήσεις» δανείων και τα δάνεια κεφαλαίου κίνησης υπεξαιρέθηκαν για τον έλεγχο της χρήσης των δανειακών κεφαλαίων Μη αυστηρή, μέρος των πιστωτικών κεφαλαίων καταχράστηκε για την αγορά χρηματοοικονομικής διαχείρισης και οι δομημένες καταθέσεις κοινοπρακτικών δανείων δεν ήταν συνετές, τα δικαιώματα, οι ευθύνες και τα οφέλη δεν αντιστοιχούσαν, δεν υπήρχε παρακολούθηση της ροής των δανειακών κεφαλαίων, μέρος της πίστωσης. Τα κεφάλαια καταχράστηκαν για να πληρωθούν οι καταθέσεις μεταβίβασης γης. Παρακολουθήθηκαν ανεπαρκείς επιθεωρήσεις.
Li Feng, ο τότε αναπληρωτής διευθυντής του Τμήματος Εξυπηρέτησης Πελατών Νο. 4 του Export-Import Bank of China Zhejiang Branch (υπεύθυνος για το έργο), ο Wang Jinhua, ο τότε διευθυντής του Τμήματος Εξυπηρέτησης Πελατών I του Export-Import Υποκατάστημα Bank of China Zhejiang, και ο τότε εταιρικός πελάτης του Export-Import Bank of China Zhejiang Branch Zhu Yongbing, διευθυντής των τριών τμημάτων, έλαβε εποπτική προειδοποίηση.
Η ημερομηνία κατά την οποία το Γραφείο Εποπτείας Zhejiang της Κρατικής Διοίκησης Χρηματοοικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης έλαβε την παραπάνω απόφαση ποινής είναι η 8η Αυγούστου 2024.
Η Hangyin Financial Management και η Bank of Ningbo Hangzhou Branch επιβλήθηκαν σε πρόστιμο
Αποκαλύφθηκαν επίσης διοικητικές κυρώσεις και πρόστιμα κατά ορισμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στην επαρχία Zhejiang.
Η Hangyin Financial Management επιβλήθηκε πρόστιμο 600.000 RMB λόγω των κύριων παράνομων γεγονότων της «επένδυσης ξανά χωρίς εκπλήρωση της υποχρέωσης ειδοποίησης μετά τον πρόωρο τερματισμό των προϊόντων διαχείρισης περιουσίας που έχουν ανατεθεί στη διαχείριση· η τιμή μεταφοράς των περιουσιακών στοιχείων μεταξύ προϊόντων διαχείρισης πλούτου που αποκλίνει από την εύλογη αξία». .
Το Hangzhou Branch της Bank of Ningbo απέτυχε να εφαρμόσει τις απαιτήσεις διαχείρισης καταλληλότητας πελατών όταν συνιστούσε χρηματοοικονομικά προϊόντα σε πελάτες, πούλησε χρηματοοικονομικά προϊόντα σε πελάτες υψηλότερα από την ανοχή κινδύνου τους και πούλησε προϊόντα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε επενδυτές που δεν πληρούσαν τα πρότυπα πιστοποίησης επενδυτές «Προϊόν» παραβίασε κυρίως νόμους και κανονισμούς και επιβλήθηκε πρόστιμο 700.000 γιουάν.
Σύμφωνα με ελλιπή στατιστικά στοιχεία, από το 2023, οι ρυθμιστικές αρχές έχουν εκδώσει περισσότερα από 1.700 πρόστιμα σε τραπεζικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Μεταξύ αυτών, το 2023, οι ρυθμιστικοί φορείς τιμώρησαν 1.117 τράπεζες σε ολόκληρη τη χώρα, σε 10 τράπεζες επιβλήθηκαν πρόστιμα άνω των 10 εκατομμυρίων γιουάν και σε 6 επιβλήθηκαν πρόστιμα άνω των 20 εκατομμυρίων γιουάν. Το πρώτο εξάμηνο του 2024, 629 τράπεζες τιμωρήθηκαν σε εθνικό επίπεδο, σε 2 τράπεζες επιβλήθηκαν πρόστιμα άνω των 10 εκατομμυρίων γιουάν και σε 1 επιβλήθηκε πρόστιμο άνω των 20 εκατομμυρίων γιουάν.
