De nombreuses banques ont été condamnées à des amendes.
2024-08-18
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Le 16 août, le site officiel du Bureau de surveillance de l'Administration d'État de surveillance et d'administration financières du Zhejiang a divulgué plusieurs amendes successives, visant de nombreuses institutions financières de la province du Zhejiang.
Les informations sur les sanctions administratives montrent que de nombreuses institutions et personnes responsables concernées, notamment MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch, etc., ont « omis de divulguer les problèmes de gouvernance d'entreprise dans un en temps opportun ». La société a été condamnée à des amendes pour un certain nombre d'infractions, notamment « des changements majeurs dans la gestion des prêts de fonds de roulement en raison d'une gestion imprudente des prêts de fonds de roulement, des fonds détournés en bourse », « des prix de transfert d'actifs entre produits financiers s'écartant des prix équitables ». valeur", et le montant total des amendes et des confiscations a dépassé 15 millions de yuans.
En réponse à cette sanction, MYbank, qui a été condamnée à une amende de 7,35 millions de yuans, a immédiatement déclaré au journaliste du Securities Times · Brokerage China : Elle l'accepte sincèrement et a pratiquement achevé les rectifications.
MYbank a été condamnée à une amende de 7,35 millions de yuans
Les informations sur les sanctions administratives montrent que le Bureau de surveillance de l'Administration d'État de surveillance et d'administration financières du Zhejiang a pris une décision de sanction administrative imposant à MYBank une amende de 7,35 millions de yuans, et deux personnes responsables concernées ont été averties. La date pour prendre la décision de sanction est le 14 août.
Plus précisément, il y a cette fois 13 violations majeures des lois et réglementations commises par MYbank, notamment :
Défaut de divulguer en temps opportun les changements majeurs dans la gouvernance d'entreprise ; les transactions majeures entre parties liées se sont poursuivies sans examen ni approbation ; les changements dans les sites commerciaux sans approbation ; non-divulgation des informations sur les prix des services comme requis ; les prêts personnels, les fonds de prêt ont été détournés à d'autres fins ; les actifs de crédit n'ont pas été transférés proprement et ont été faussement retirés du bilan ; les taux d'intérêt des dépôts ont été augmentés en violation de la réglementation ; les exigences de paiement confiées n'ont pas été mises en œuvre ; la gestion non standard n'a pas été prudente ; les transferts de factures n'ont pas été évalués dans leur intégralité. Escompte des actifs pondérés en fonction du risque de crédit des entreprises ; examen laxiste des produits fiduciaires vendus pour le compte des agents, utilisation incorrecte des comptes comptables pour les produits financiers ; entreprise d'investissement.
Lin Xueguan, alors chef du département des finances interbancaires de MYbank, et Yu Hongxing, alors chef de produit du département de gestion de trésorerie de MYbank, ont tous deux été avertis par les régulateurs.
Les journalistes du Securities Times · Brokerage China ont appris que cette sanction vise les opérations commerciales illégales découvertes lors de l'inspection approfondie des sites de surveillance en 2022. MYbank a déclaré : En réponse aux problèmes découverts lors des inspections réglementaires, la banque a sincèrement accepté et pratiquement achevé les rectifications. À l'avenir, elle tirera des conclusions d'un exemple pour renforcer le contrôle interne et la gestion de la conformité et encourager la banque à améliorer sa gestion de la conformité. niveau.
En réponse à certaines des violations sanctionnées des lois et règlements, le journaliste a appris que la « communication tardive d'informations sur des affaires pénales » faisait référence à quatre fraudes au prêt commises par des étrangers contre MYbank de 2020 à 2022. Après que MYBank ait signalé le cas aux organes de sécurité publique, elle n'a pas réussi à le signaler en temps opportun au Bureau de surveillance du Zhejiang du Bureau national de surveillance et d'administration financières.
« Opérations majeures entre parties liées sans approbation » fait référence aux activités non liées au crédit menées par MYbank avec Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd. et Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd. en 2015 et 2018. Actuellement, MYbank a Les activités liées ont été clôturées respectivement en 2019 et 2020.
« Augmentation illégale des taux d'intérêt sur les dépôts » fait référence à un produit de dépôt appartenant à MYbank qui a violé les règles de calcul des intérêts et payé près de 110 000 yuans d'intérêts excédentaires aux utilisateurs.
La Banque commerciale rurale de Xiaoshan a été condamnée à une amende de 4,5 millions de yuans
Dans les informations sur les sanctions administratives divulguées ce jour-là, la Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank a été condamnée à une amende de 4,5 millions de yuans, et deux personnes responsables concernées, dont le vice-président, ont été averties et condamnées à une amende de 300 000 yuans.
Les principales violations de la banque comprennent : une gestion imprudente des prêts, avec des fonds restitués comme marge pour les bons d'acceptation bancaire ; une gestion imprudente des prêts de fonds de roulement, avec des fonds détournés vers le marché boursier, avec des fonds affluant vers le marché boursier ; violation des réglementations ; partage raisonnable des primes d'assurance hypothécaire pour les petites et microentreprises ; déficiences dans la gestion du contrôle interne post-investissement des activités de prêts interbancaires.
Ni Hongbin, alors vice-président de la banque, et Wu Ming, alors directeur général du département de gestion d'actifs, ont tous deux été avertis et condamnés à une amende de 300 000 yuans. La date pour prendre la décision de sanction ci-dessus est le 12 août 2024.
La succursale de la Banque export-import de Chine à Zhejiang a été condamnée à une amende de 1,65 million de yuans
Outre MYbank et la Xiaoshan Rural Commercial Bank, la succursale du Zhejiang de la Banque d'import-export de Chine a également été condamnée à une amende de 1,65 million de yuans pour de multiples violations des lois et réglementations.
Plus précisément, les raisons de la sanction administrative imposée par la banque comprennent : des « trois inspections » inappropriées des prêts et des fonds de crédit ont été détournés pour des investissements en actions ; des « trois inspections » inappropriées des prêts et des prêts de fonds de roulement ont été détournés pour le contrôle de l'utilisation de la construction du projet ; des fonds de prêt Pas strict, une partie des fonds de crédit a été détournée pour acheter des services de gestion financière et les opérations de prêts syndiqués n'étaient pas prudentes, les droits, responsabilités et avantages n'étaient pas assortis, le contrôle des flux de fonds de prêt n'était pas en place, une partie du crédit les fonds ont été détournés pour payer les dépôts de transfert de terrains ; les fonds d'escompte ont été suivis. Des inspections insuffisantes ont entraîné le retour des fonds d'escompte directement au tiré.
Li Feng, alors directeur adjoint de la Division du service client n° 4 de la succursale de la Banque d'import-export de Chine à Zhejiang (en charge du travail), Wang Jinhua, alors directeur de la Division du service client I de la Banque d'import-export de Chine. La succursale de la Banque de Chine à Zhejiang, et alors entreprise cliente de la succursale de la Banque d'import-export de Chine à Zhejiang, Zhu Yongbing, directeur des trois divisions, a reçu un avertissement de surveillance.
La date à laquelle le Bureau de surveillance de l'Administration d'État de surveillance et d'administration financières du Zhejiang a pris la décision de sanction ci-dessus est le 8 août 2024.
Hangyin Financial Management et la succursale de la Bank of Ningbo Hangzhou ont été condamnées à une amende
Des sanctions administratives et des amendes ont également été divulguées à l'encontre d'un certain nombre d'institutions financières de la province du Zhejiang.
Hangyin Financial Management a été condamné à une amende de 600 000 RMB en raison des principaux faits illégaux consistant à « réinvestir sans remplir l'obligation de notification après la résiliation anticipée des produits de gestion de patrimoine confiés à la gestion ; le prix de transfert des actifs entre produits de gestion de patrimoine s'écartant de la juste valeur ». .
La succursale de Hangzhou de la Banque de Ningbo n'a pas mis en œuvre les exigences de gestion de l'adéquation de la clientèle lors de la recommandation de produits financiers aux clients, a vendu des produits financiers à des clients qui étaient supérieurs à leur tolérance au risque et a vendu des produits de gestion d'actifs à des investisseurs qui ne répondaient pas aux normes de qualification des candidats qualifiés. Les investisseurs "Produit" ont principalement violé les lois et réglementations et ont été condamnés à une amende de 700 000 yuans.
Selon des statistiques incomplètes, depuis 2023, les autorités de régulation ont infligé plus de 1 700 amendes aux institutions financières bancaires. Parmi les banques sanctionnées figurent de grandes banques publiques, des banques par actions, des banques commerciales municipales et des banques privées.
Parmi elles, en 2023, les agences de régulation ont sanctionné 1 117 banques à travers le pays, 10 banques ont été condamnées à une amende de plus de 10 millions de yuans et 6 ont été condamnées à une amende de plus de 20 millions de yuans. Au cours du premier semestre 2024, 629 banques ont été sanctionnées dans tout le pays, deux banques ont été condamnées à une amende de plus de 10 millions de yuans et une banque a été condamnée à une amende de plus de 20 millions de yuans.
