Viele Banken wurden mit Geldstrafen belegt.
2024-08-18
한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina
Am 16. August veröffentlichte die offizielle Website des Zhejiang Supervision Bureau der staatlichen Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung mehrere Bußgelder nacheinander, die sich gegen viele Finanzinstitute in der Provinz Zhejiang richteten.
Informationen zu Verwaltungsstrafen zeigen, dass eine Reihe von Institutionen und relevanten Verantwortlichen, darunter MYBank, Hangyin Financial Management, Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank, Bank of Ningbo, China Export-Import Bank Zhejiang Branch usw., „es versäumt haben, Fragen der Unternehmensführung offenzulegen“. Das Unternehmen wurde wegen einer Reihe von Verstößen mit einer Geldstrafe belegt, darunter „erhebliche Änderungen bei der Verwaltung von Betriebsmittelkrediten aufgrund unvorsichtiger Verwaltung von Betriebsmittelkrediten, Veruntreuung von Geldern an der Börse“ und „Abweichende Preise für die Vermögensübertragung zwischen Finanzprodukten“. vom beizulegenden Zeitwert", und der Gesamtbetrag der Geldbußen und Beschlagnahmungen überstieg 15 Millionen Yuan.
Als Reaktion auf diese Strafe teilte MYBank, gegen die eine Geldstrafe von 7,35 Millionen Yuan verhängt wurde, dem Reporter von Securities Times·Brokerage China umgehend mit: „Sie akzeptiert dies aufrichtig und hat die Korrekturen im Wesentlichen abgeschlossen.“
MYbank wurde mit einer Geldstrafe von 7,35 Millionen Yuan belegt
Informationen zu Verwaltungsstrafen zeigen, dass das Zhejiang Supervision Bureau der staatlichen Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung eine Verwaltungsstrafenentscheidung getroffen hat, mit der MYBank eine Geldstrafe von 7,35 Millionen Yuan verhängt wurde, und zwei relevante Verantwortliche verwarnt wurden. Der Termin für die Strafentscheidung ist der 14. August.
Konkret gibt es dieses Mal 13 schwerwiegende Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften durch MYbank, darunter:
Versäumnis, wesentliche Änderungen in der Unternehmensführung rechtzeitig bekannt zu geben; wichtige Änderungen an Geschäftsstandorten wurden ohne Genehmigung nicht offengelegt; Privatkredite, Kreditmittel wurden für andere Zwecke zweckentfremdet; Kreditvermögen wurde fälschlicherweise aus der Bilanz ausgebucht; die anvertrauten Auszahlungsgrenzen für Kreditmittel wurden nicht festgelegt; Anforderungen an die anvertraute Zahlung wurden nicht umgesetzt; die Rechnungsübertragungen wurden nicht in vollem Umfang gemessen. Die risikogewichteten Vermögenswerte des Diskontgeschäfts wurden im Auftrag von Vermittlern falsch verwendet Investmentgeschäft.
Lin Xueguan, damals Leiter der Interbank-Finanzabteilung der MYbank, und Yu Hongxing, damals Produktmanager der Cash-Management-Abteilung der MYbank, wurden beide von den Aufsichtsbehörden gewarnt.
Reporter von Securities Times·Brokerage China erfuhren, dass diese Strafe auf illegale Geschäftsvorgänge abzielt, die bei der umfassenden Inspektion von Aufsichtsstandorten im Jahr 2022 entdeckt wurden. MYbank sagte: Als Reaktion auf die bei behördlichen Inspektionen festgestellten Probleme hat die Bank die Korrekturen aufrichtig akzeptiert und im Wesentlichen abgeschlossen. In Zukunft wird sie aus einem Beispiel Schlussfolgerungen ziehen, um die interne Kontrolle und das Compliance-Management zu stärken und die Bank dazu zu bewegen, ihr Compliance-Management zu verbessern Ebene.
Als Reaktion auf einige der geahndeten Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften erfuhr der Reporter, dass sich die „späte Meldung von Informationen zu Strafverfahren“ auf vier von Außenstehenden begangene Kreditbetrugsfälle gegen Online-Handelsbanken in den Jahren 2020 bis 2022 beziehe. Nachdem MYbank den Fall den Organen der öffentlichen Sicherheit gemeldet hatte, versäumte sie es, ihn rechtzeitig dem Zhejiang Supervision Bureau der staatlichen Verwaltung für Finanzaufsicht zu melden.
„Große Transaktionen mit verbundenen Parteien ohne Genehmigung“ bezieht sich auf das Nicht-Kreditgeschäft, das MYbank mit Zhonghe Rural Credit Project Management Co., Ltd. und Zhejiang Dasouche Financial Leasing Co., Ltd. in den Jahren 2015 und 2018 durchgeführt hat. Derzeit hat MYbank dies getan Verwandte Geschäfte wurden 2019 bzw. 2020 eingestellt.
„Illegale Erhöhung der Einlagenzinsen“ bezieht sich auf ein Einlagenprodukt der MYbank, das gegen die Zinsberechnungsregeln verstieß und fast 110.000 Yuan an überschüssigen Zinsen an die Nutzer zahlte.
Die Xiaoshan Rural Commercial Bank wurde mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen Yuan belegt
In den an diesem Tag veröffentlichten Informationen zu Verwaltungsstrafen wurde gegen die Zhejiang Xiaoshan Rural Commercial Bank eine Geldstrafe von 4,5 Millionen Yuan verhängt, und zwei relevante Verantwortliche, darunter der Vizepräsident, wurden verwarnt und mit einer Geldstrafe von 300.000 Yuan belegt.
Zu den Hauptverstößen der Bank zählen: unvorsichtiges Kreditmanagement, bei dem Gelder als Marge für Bankakzepte zurückgegeben werden; unvorsichtige Verwaltung von Betriebsmittelkrediten, bei der Mittel in den Aktienmarkt umgeleitet werden; Verstöße gegen Vorschriften; angemessene Aufteilung der Hypotheken-Sachversicherungsprämien für Klein- und Kleinstunternehmen; Mängel im internen Kontrollmanagement des Interbankenkreditgeschäfts.
Der damalige Vizepräsident der Bank, Ni Hongbin, und der damalige Generaldirektor der Vermögensverwaltungsabteilung, Wu Ming, wurden beide verwarnt und mit einer Geldstrafe von 300.000 Yuan belegt. Der Termin für die oben genannte Strafentscheidung ist der 12. August 2024.
Gegen die Zhejiang-Filiale der Export-Import Bank of China wurde eine Geldstrafe von 1,65 Millionen Yuan verhängt
Neben der MYbank und der Xiaoshan Rural Commercial Bank wurde auch die Zhejiang-Filiale der Export-Import Bank of China wegen mehrfacher Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften mit einer Geldstrafe von 1,65 Millionen Yuan belegt.
Zu den Gründen für die Verwaltungsstrafen der Bank gehören insbesondere: unzulässige „drei Inspektionen“ von Krediten und die Zweckentfremdung von Kreditmitteln für Eigenkapitalinvestitionen sowie die Zweckentfremdung von Betriebsmittelkrediten für die Kontrolle der Nutzung von Projekten; der Kreditmittel Nicht streng, ein Teil der Kreditmittel wurde für den Kauf von Finanzmanagement und strukturierten Einlagen zweckentfremdet; das Konsortialkreditgeschäft war nicht umsichtig, Rechte, Pflichten und Vorteile wurden nicht aufeinander abgestimmt, es gab keine Überwachung der Kreditmittelströme, ein Teil des Kredits war nicht vorhanden Gelder wurden zweckentfremdet, um die Kaution für die Grundstücksübertragung zu bezahlen. Unzureichende Kontrollen führten dazu, dass Diskontgelder direkt an den Bezogenen zurückgezahlt wurden.
Li Feng, damals stellvertretender Direktor der Kundendienstabteilung Nr. 4 der Export-Import Bank of China Zhejiang Branch (verantwortlich für die Arbeit), Wang Jinhua, damals Direktor der Kundendienstabteilung I der Export-Import Bank of China Zhu Yongbing, Direktor der drei Abteilungen, China Zhejiang Branch und damaliger Firmenkunde der Export-Import Bank of China Zhejiang Branch, erhielt eine aufsichtsrechtliche Verwarnung.
Das Datum, an dem das Zhejiang Supervision Bureau der staatlichen Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung die oben genannte Strafentscheidung getroffen hat, ist der 8. August 2024.
Hangyin Financial Management und die Bank of Ningbo Hangzhou Branch wurden mit einer Geldstrafe belegt
Außerdem wurden Verwaltungsstrafen und Bußgelder gegen eine Reihe von Finanzinstituten in der Provinz Zhejiang bekannt gegeben.
Hangyin Financial Management wurde mit einer Geldstrafe von 600.000 RMB belegt, und zwar wegen der wichtigsten illegalen Tatbestände: „Erneute Investition ohne Einhaltung der Meldepflicht nach vorzeitiger Beendigung der mit der Verwaltung betrauten Vermögensverwaltungsprodukte; der Transferpreis von Vermögenswerten zwischen Vermögensverwaltungsprodukten weicht vom beizulegenden Zeitwert ab.“ .
Die Hangzhou-Filiale der Bank of Ningbo versäumte es, die Anforderungen an das Kundeneignungsmanagement umzusetzen, als sie Kunden Finanzprodukte empfahl, verkaufte Finanzprodukte an Kunden, deren Risikotoleranz höher war, und verkaufte Vermögensverwaltungsprodukte an Anleger, die die Qualifikationsstandards für qualifizierte Anleger nicht erfüllten Investoren verstießen hauptsächlich gegen Gesetze und Vorschriften und wurden mit einer Geldstrafe von 700.000 Yuan belegt.
Unvollständigen Statistiken zufolge haben die Aufsichtsbehörden seit 2023 mehr als 1.700 Bußgelder gegen Banken verhängt. Zu den bestraften Banken zählen große Staatsbanken, Aktienbanken, städtische Geschäftsbanken und Privatbanken.
Unter ihnen bestraften Aufsichtsbehörden im Jahr 2023 landesweit 1.117 Banken, 10 Banken wurden mit Geldstrafen von mehr als 10 Millionen Yuan belegt, und 6 Banken wurden mit Geldstrafen von mehr als 20 Millionen Yuan belegt. Im ersten Halbjahr 2024 wurden landesweit 629 Banken bestraft, zwei Banken erhielten eine Geldstrafe von mehr als 10 Millionen Yuan und eine Bank erhielt eine Geldstrafe von mehr als 20 Millionen Yuan.
