소식

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충칭증권감독관리위원회는 icbc 충칭지점, 중국 초상은행 충칭지점, 중국 광파은행 충칭지점이 펀드 자격을 취득하지 않은 채 펀드 판매 관리에 관여하고 투자자에게 가능한 투자 위험에 대해 경고하지 않은 혐의로 충칭증권감독관리위원회에 의해 체포됐다고 보고했습니다. , 펀드매니저의 과거 실적을 과장… 국은 경고장 발부, 시정명령 등 조치를 취한다.

올해 초부터 다수의 은행이 불법자금 판매로 인해 중국 증권감독관리국으로부터 시정명령을 받았다. 그 중 무면허 직원은 은행의 '가장 큰 피해'가 됐다. 업계 관계자는 “은행대리 펀드는 펀드대리점 판매의 중요한 채널로서 판매 전 상품 검토 및 접근을 실시해야 하고, 판매 중에는 투자자 적합성 관리에 유의해야 하며, 판매 이후에는 대행 판매 과정을 소급적으로 추적해야 한다”고 말했다.

몇몇 은행에 벌금이 부과됐다

충칭증권감독관리국은 최근 공적자금 대리판매 불이행으로 인해 중국공상은행 충칭지점과 중국초상은행 충칭지점에 경고 서한을 발송하고 충칭증권감독관리국에 시정조치를 명령했다. 중국광파은행 지점.

icbc 충칭지점은 조사 결과 일부 직원이 펀드 전문 자격을 취득하지 않은 채 펀드 판매 관리 업무에 종사하고 있는 사실을 발견했습니다. 충칭증권감독국은 icbc 충칭지점이 이러한 문제가 다시 발생하지 않도록 규정 준수 관리를 효과적으로 강화하고 직원의 직업적 행동에 대한 감독을 강화해야 한다고 밝혔습니다.

출처: 충칭감찰국 공식 홈페이지

조사 결과, 초상은행 충칭지점은 펀드 상품의 일반 투자자가 전문 투자자로 신청하는 과정에서 투자자 유형에 따른 적합성 의무의 차이를 투자자에게 설명하지 못했고 발생할 수 있는 투자 위험에 대해 경고하지 않았습니다.

출처: 충칭감찰국 공식 홈페이지

또한 초상은행 충칭지점이 펀드 판매 과정에서 사용한 일부 홍보자료에는 펀드매니저의 특정 상품의 과거 실적이 게재되었으나, 일부 홍보자료에는 펀드매니저가 관리하는 모든 유사 상품의 과거 실적이 포함되지 않았습니다. 운용사의 과거 실적에 대한 정보를 일방적이고 과장하여 홍보하였습니다. 충칭증권감독국은 초상은행 충칭지점이 투자자 적합성 관리를 효과적으로 강화하고 펀드 홍보 및 판촉 활동을 더욱 표준화하여 이러한 문제가 다시 발생하지 않도록 해야 한다고 밝혔습니다.

조사 결과, 중국 광파은행 충칭지점에는 다음과 같은 문제가 있었습니다. 첫째, 펀드판매 업무 담당자, 일부 준법감시 담당자, 개별 지점의 펀드 판매 업무 담당자가 펀드 자격을 취득하지 못했습니다. 은행이 펀드판매업 책임자를 조정하고, 관련 인력의 해임 및 임명을 위한 서류를 제출하지 않았으며, 셋째, 상반기 펀드판매업의 적합성에 대한 자체심사를 실시하지 아니한 경우 2023.

출처: 충칭감찰국 공식 홈페이지

충칭증권감독국은 중국광파은행 충칭지점이 위에서 언급한 문제를 시정하고, 관련 내부 통제 시스템을 구축 및 개선하고, 직원의 직업적 행동을 표준화하고, 신고 및 보고 요건을 엄격하게 이행하고, 규정을 개선하기 위한 효과적인 조치를 즉각 취해야 한다고 밝혔습니다. 펀드판매 준법관리 수준. 은행은 결정서를 받은 날로부터 30일 이내에 충칭증권감독관리국에 서면 정정 보고서를 제출해야 합니다.

판매업무 전과정 표준화

올해부터 많은 은행들이 펀드 대행사 위반으로 인해 중국 증권감독관리국으로부터 시정 명령을 받았습니다. 자격증 없는 취업, 불법 평가 등의 문제는 대형, 중, 소형 은행을 막론하고 은행의 '가장 큰 타격'이 됐다.

공적 자금의 대리 판매를 위한 중요한 채널로서, 은행이 주식 시장 변동의 맥락에서 펀드 대리 업무에 대한 세부적인 규제 요구 사항을 구현하는 것이 특히 중요합니다.

중국 everbright bank 금융시장부 거시 연구원 zhou maohua는 은행이 내부 통제 시스템의 단점 개선을 가속화하고, 전문적이고 포괄적인 자격을 갖춘 영업 인력을 갖추며, 위험 통제 시스템을 개선하고, 투자자 적합성을 구현해야 한다고 말했습니다. 관리 요구 사항.

펀드업계 관계자는 은행이 전체 판매 과정을 규제하는 것이 바람직하다고 말했다.

구체적으로, 상품접근과정에서는 위탁상품에 대한 실사 및 검토를 실시하고, 상품판매과정에서 위탁상품의접근과정을 엄격히 통제하며, 위탁사업판매규정을 엄격히 준수하고, 투자자를 강화합니다. 적합성 관리 및 강화 정보 공개 및 위험 공개 시, 애프터 세일즈 링크에서 고객이 제품을 구매하도록 유도하는 과장, 허위 선전 등을 사용하지 않으며, 위탁 판매 프로세스를 추적하여 전문성을 향상시킵니다. 영업팀, 전문 학습 강화, 규정 준수 인식 제고.