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重慶証券監督管理委員会は、icbc重慶支店、招商銀行重慶支店、中国広発銀行重慶支店が、ファンドの資格を取得せずにファンドの販売管理に従事し、投資家に投資リスクの可能性を警告しなかったとして重慶証券監督管理委員会に逮捕されたと報告した。 、ファンドマネジャーの過去の実績を誇張する…同局は警告書の発行や是正命令などの措置をとっている。

今年に入ってから、違法な資金販売を理由に多くの銀行が中国証券監督管理局から是正命令を受けており、その中でも無免許従業員は銀行にとって「最も大きな打撃を受けている分野」となっている。業界関係者によると、銀行代理店ファンドはファンド代理店販売の重要なチャネルとして、販売前に商品レビューとアクセスを実施し、販売中は投資家の適合性管理に注意を払い、販売後に代理店販売プロセスの遡及追跡を実施する必要がある。

いくつかの銀行が罰金を科せられた

重慶証券監督管理局は最近、公的資金の代理販売における違反行為により、中国工商銀行重慶支店と招商銀行重慶支店に警告書を発行し、重慶証券監督管理局に是正措置を命じた。中国広発銀行の支店。

icbc重慶支店が調査したところ、ファンドの専門資格を取得していない従業員の一部がファンドの販売管理に従事していたことが判明した。重慶証券監督管理局は、このような問題の再発を防ぐために、icbc重慶支店はコンプライアンス管理を効果的に強化し、従業員の職業上の行動の監督を強化する必要があると述べた。

出典：重慶監督局公式ウェブサイト

調査の結果、招商銀行重慶支店は、ファンド商品の一般投資家がプロ投資家になることを申請する過程で、投資家の種類ごとに適合性義務が異なることを投資家に説明せず、起こり得る投資リスクについて警告しなかった。

出典：重慶監督局公式ウェブサイト

さらに、中国招商銀行重慶支店がファンドの販売プロセスで使用した一部の宣伝資料には、ファンドマネージャーの特定の商品の過去のパフォーマンスが掲載されていましたが、一部の宣伝資料にはファンドマネージャーが管理するすべての同様の商品の過去のパフォーマンスは含まれていませんでした。ファンドを宣伝する際に一方的かつ誇張された情報。マネージャーの過去の実績に関する情報。重慶証券監督管理局は、招商銀行重慶支店は投資家の適合性管理を効果的に強化し、ファンドの広報・宣伝活動をさらに標準化し、このような問題の再発を防止すべきであると述べた。

調査の結果、中国広発銀行重慶支店には以下の問題がある。第一に、ファンド販売業務の責任者、一部のコンプライアンス担当者、各支店のファンド販売業務の責任者がファンドの資格を取得していない。銀行はファンド販売業務の担当者を調整し、関係者の解任と任命のための届出資料を提出しなかった。第三に、上半期にファンド販売業務の適性に関する自己審査を実施しなかった。 2023年。

出典：重慶監督局公式ウェブサイト

重慶証券監督管理局は、中国広発銀行重慶支店は、上記の問題を是正し、関連する内部管理システムを確立および改善し、従業員の職業上の行動を標準化し、申告および報告要件を厳格に実施し、規制を改善するための効果的な措置を直ちに講じるべきであると述べた。ファンド販売コンプライアンス管理のレベル。銀行は決定書を受け取った日から 30 日以内に書面による是正報告書を重慶証券監督管理局に提出しなければならない。

販売業務の全プロセスを標準化する

今年以降、多くの銀行が資金代理店の違反を理由に中国証券監督管理局から是正命令を受けている。 証明書のない雇用や違法な評価などの問題は、大中小の銀行すべてが関与する銀行にとって「最も大きな打撃を受ける分野」となっている。

公的資金の代理販売の重要なチャネルとして、銀行にとって、株式市場の変動を背景に資金代理業務に対する詳細な規制要件を導入することが特に重要です。

中国光大銀行金融市場局のマクロ研究員、周茂華氏は、銀行は内部管理システムの欠陥改善を加速し、専門的で包括的な資格を持った営業担当者を配置し、リスク管理システムを改善し、投資家への適合性を実装する必要があると述べた。管理要件。

ファンド業界関係者らは、銀行が販売プロセス全体を規制することが推奨されると述べた。

具体的には、製品アクセスプロセスにおいて、委託製品の十分なデューデリジェンスとレビューを実施し、製品販売プロセスにおいて委託製品のアクセスプロセスを慎重に選択し、厳格に管理します。委託事業販売規制を厳格に遵守し、投資家を強化します。情報開示やリスク開示において、顧客を誤って商品購入に誘導するような誇張や虚偽の宣伝等を行わず、委託販売プロセスを遡り、専門性を向上させます。営業チームを強化し、専門的な学習を強化し、コンプライアンス意識を高めます。