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a comissão reguladora de valores mobiliários de chongqing informou que o icbc chongqing branch, o china merchants bank chongqing branch e o china guangfa bank chongqing branch foram presos pela comissão reguladora de valores mobiliários de chongqing por se envolverem na gestão de vendas de fundos sem obter qualificações de fundos, deixando de alertar os investidores sobre possíveis riscos de investimento e exagerando o desempenho anterior dos gestores de fundos... a agência toma medidas como emitir cartas de advertência e ordenar correções.

desde o início deste ano, vários bancos foram ordenados pelo gabinete regulador de valores mobiliários da china a fazer correcções devido às vendas ilegais de fundos. entre eles, os funcionários não licenciados tornaram-se a "área mais atingida" para os bancos. os membros da indústria disseram que, como um canal importante para as vendas das agências de fundos, os fundos das agências bancárias devem realizar a revisão e o acesso aos produtos antes das vendas, prestar atenção à gestão da adequação do investidor durante as vendas e realizar o acompanhamento retrospectivo do processo de vendas das agências após as vendas.

vários bancos foram multados

devido ao não cumprimento das vendas de fundos públicos pela agência, o chongqing securities regulatory bureau emitiu recentemente cartas de advertência à sucursal de chongqing do banco industrial e comercial da china e à sucursal de chongqing do china merchants bank, e ordenou medidas corretivas ao chongqing filial do banco china guangfa.

após investigação, a filial do icbc em chongqing descobriu que alguns funcionários que não haviam obtido qualificações profissionais de fundos estavam envolvidos na gestão de vendas de fundos. o gabinete de regulação de valores mobiliários de chongqing declarou que a sucursal do icbc em chongqing deve reforçar eficazmente a gestão de conformidade e reforçar a supervisão do comportamento profissional dos funcionários para evitar que tais problemas voltem a acontecer.

fonte: site oficial do chongqing supervision bureau

após investigação, a sucursal de chongqing do china merchants bank não explicou aos investidores as diferenças nas obrigações de adequação para diferentes tipos de investidores durante o processo de investidores comuns de produtos de fundos que se candidatam para se tornarem investidores profissionais, e não alertou sobre possíveis riscos de investimento.

fonte: site oficial do chongqing supervision bureau

além disso, alguns materiais promocionais utilizados pela sucursal de chongqing do china merchants bank no processo de vendas de fundos publicaram o desempenho passado de produtos específicos do gestor do fundo, mas não cobriram o desempenho passado de todos os produtos semelhantes geridos pelo gestor do fundo; foram unilaterais e exagerados na promoção do fundo. o gabinete de regulação de valores mobiliários de chongqing declarou que a sucursal de chongqing do china merchants bank deve reforçar eficazmente a gestão da adequação dos investidores, padronizar ainda mais as atividades de publicidade e promoção dos fundos e evitar que tais problemas voltem a acontecer.

após investigação, a sucursal de chongqing do china guangfa bank tem os seguintes problemas: primeiro, a pessoa responsável pelo negócio de vendas de fundos, algum pessoal de conformidade e a pessoa responsável pelo negócio de vendas de fundos de sucursais individuais não obtiveram qualificações de fundos; o banco ajustou a pessoa responsável pelo negócio de vendas de fundos, não apresentou os materiais de arquivamento para a remoção e nomeação de pessoal relevante, não realizou um auto-exame da adequação do negócio de vendas de fundos no primeiro semestre de; 2023.

fonte: site oficial do chongqing supervision bureau

o gabinete de regulação de valores mobiliários de chongqing declarou que a sucursal de chongqing do china guangfa bank deve tomar imediatamente medidas eficazes para corrigir os problemas acima mencionados, estabelecer e melhorar sistemas de controlo interno relevantes, padronizar o comportamento profissional dos funcionários, implementar rigorosamente os requisitos de arquivamento e relatórios e melhorar o nível de gerenciamento de conformidade de vendas de fundos. o banco deverá apresentar um relatório de retificação por escrito ao chongqing securities regulatory bureau no prazo de 30 dias a partir da data de recebimento da carta de decisão.

padronize o negócio de vendas em todo o processo

desde este ano, muitos bancos foram obrigados pelo gabinete de regulação de valores mobiliários da china a fazer correcções devido a violações de agências de financiamento. problemas como o emprego sem certificados e as avaliações ilegais tornaram-se as “áreas mais atingidas” para os bancos, envolvendo bancos grandes, médios e pequenos.

sendo um canal importante para as vendas de fundos públicos pelas agências, é particularmente importante que os bancos implementem requisitos regulamentares detalhados para a actividade de agência de fundos no contexto de flutuações no mercado accionista.

zhou maohua, pesquisador macro do departamento de mercado financeiro do china everbright bank, disse que os bancos devem acelerar a melhoria das deficiências no sistema de controle interno, equipar pessoal de vendas profissional e amplamente qualificado, melhorar o sistema de controle de risco e implementar a adequação do investidor requisitos de gerenciamento.

especialistas da indústria de fundos disseram que é recomendado que os bancos regulem todo o processo de vendas.

especificamente, no processo de acesso ao produto, conduzimos a devida diligência e revisão dos produtos em consignação, selecionamos cuidadosamente e controlamos rigorosamente o processo de acesso dos produtos em consignação no processo de vendas de produtos, cumprimos rigorosamente os regulamentos de vendas de negócios em consignação, fortalecemos o investidor; gestão de adequação e fortalecimento na divulgação de informações e divulgação de riscos, exageros, propaganda falsa, etc. não devem ser usados ​​para induzir os clientes a comprar produtos no link pós-venda, o processo de vendas em consignação deve ser rastreado para melhorar o profissionalismo de; a equipe de vendas, fortalecer o aprendizado profissional e aumentar a conscientização sobre compliance.