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la comisión reguladora de valores de chongqing informó que la sucursal de icbc chongqing, la sucursal de china merchants bank chongqing y la sucursal de china guangfa bank chongqing fueron arrestadas por la comisión reguladora de valores de chongqing por participar en la gestión de ventas de fondos sin obtener calificaciones de fondos y sin advertir a los inversores sobre posibles riesgos de inversión. , y exagerar el desempeño pasado de los administradores de fondos... la oficina toma medidas como emitir cartas de advertencia y ordenar correcciones.

desde principios de este año, la oficina reguladora de valores de china ha ordenado a varios bancos que hagan correcciones debido a las ventas ilegales de fondos. entre ellos, los empleados sin licencia se han convertido en el "área más afectada" para los bancos. los conocedores de la industria dijeron que, como canal importante para las ventas de las agencias de fondos, los fondos de las agencias bancarias deben realizar revisiones y accesos a los productos antes de las ventas, prestar atención a la gestión de la idoneidad de los inversores durante las ventas y realizar un seguimiento retrospectivo del proceso de ventas de las agencias después de las ventas.

varios bancos fueron multados

debido al incumplimiento en las ventas de fondos públicos por parte de las agencias, la oficina reguladora de valores de chongqing emitió recientemente cartas de advertencia a la sucursal de chongqing del banco industrial y comercial de china y a la sucursal de chongqing del china merchants bank, y ordenó medidas correctivas a la sucursal de chongqing. sucursal del banco china guangfa.

tras una investigación, la sucursal de icbc chongqing descubrió que algunos empleados que no habían obtenido calificaciones profesionales en fondos se dedicaban a la gestión de ventas de fondos. la oficina reguladora de valores de chongqing declaró que la sucursal de icbc chongqing debería fortalecer efectivamente la gestión de cumplimiento y fortalecer la supervisión del comportamiento profesional de los empleados para evitar que tales problemas vuelvan a ocurrir.

fuente: sitio web oficial de la oficina de supervisión de chongqing

después de la investigación, la sucursal de chongqing del china merchants bank no explicó a los inversores las diferencias en las obligaciones de idoneidad para los diferentes tipos de inversores durante el proceso de los inversores ordinarios de productos de fondos que solicitan convertirse en inversores profesionales, y no advirtió sobre posibles riesgos de inversión.

fuente: sitio web oficial de la oficina de supervisión de chongqing

además, algunos materiales promocionales utilizados por la sucursal de china merchants bank chongqing en el proceso de venta de fondos publicaron el desempeño pasado de productos específicos del administrador del fondo, pero no cubrieron el desempeño pasado de todos los productos similares administrados por el administrador del fondo; fueron unilaterales y exagerados en la promoción del fondo. la oficina reguladora de valores de chongqing declaró que la sucursal de chongqing del china merchants bank debería fortalecer efectivamente la gestión de la idoneidad de los inversionistas, estandarizar aún más las actividades de publicidad y promoción de los fondos y evitar que tales problemas vuelvan a ocurrir.

después de la investigación, la sucursal de chongqing del china guangfa bank tiene los siguientes problemas: primero, la persona a cargo del negocio de venta de fondos, parte del personal de cumplimiento y la persona a cargo del negocio de venta de fondos de cada sucursal no han obtenido las calificaciones de fondos; el banco ha ajustado a la persona a cargo del negocio de venta de fondos, no presentó los documentos de presentación para la remoción y nombramiento del personal relevante, no realizó un autoexamen de la idoneidad del negocio de venta de fondos en la primera mitad del año; 2023.

fuente: sitio web oficial de la oficina de supervisión de chongqing

la oficina reguladora de valores de chongqing declaró que la sucursal de chongqing del china guangfa bank debería tomar inmediatamente medidas efectivas para rectificar los problemas mencionados anteriormente, establecer y mejorar los sistemas de control interno relevantes, estandarizar el comportamiento profesional de los empleados, implementar estrictamente los requisitos de presentación de informes y presentación de informes, y mejorar la nivel de gestión del cumplimiento de las ventas de fondos. el banco deberá presentar un informe de rectificación por escrito a la oficina reguladora de valores de chongqing dentro de los 30 días siguientes a la fecha de recepción de la carta de decisión.

estandarizar el negocio de ventas durante todo el proceso.

desde este año, la oficina reguladora de valores de china ha ordenado a muchos bancos que hagan correcciones debido a violaciones de las agencias de fondos. problemas como el empleo sin certificados y las evaluaciones ilegales se han convertido en las "áreas más afectadas" para los bancos, afectando tanto a bancos grandes como medianos y pequeños.

como canal importante para las ventas de fondos públicos por parte de las agencias, es particularmente importante que los bancos implementen requisitos regulatorios detallados para el negocio de las agencias de fondos en el contexto de las fluctuaciones en el mercado de valores.

zhou maohua, investigador macro del departamento de mercado financiero del banco everbright de china, dijo que los bancos deben acelerar la mejora de las deficiencias en el sistema de control interno, equipar personal de ventas profesional y ampliamente calificado, mejorar el sistema de control de riesgos e implementar la idoneidad de los inversores. requisitos de gestión.

los conocedores de la industria de fondos dijeron que se recomienda que los bancos regulen todo el proceso de ventas.

específicamente, en el proceso de acceso a productos, llevamos a cabo la debida diligencia y revisión de los productos en consignación, seleccionamos cuidadosamente y controlamos estrictamente el proceso de acceso de los productos en consignación en el proceso de venta de productos, cumplimos estrictamente con las regulaciones de ventas comerciales en consignación y fortalecemos a los inversionistas; gestión de idoneidad y fortalecimiento en la divulgación de información y divulgación de riesgos, la exageración, la propaganda falsa, etc. no se utilizarán para engañar a los clientes para que compren productos en el enlace de posventa, el proceso de venta en consignación se rastreará para mejorar la profesionalidad de; el equipo de ventas, fortalecer el aprendizaje profesional y mejorar la conciencia de cumplimiento.