uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

chongqing securities regulatory commission ilmoitti, että chongqing securities regulatory commission pidätti icbc chongqing branchin, china merchants bank chongqing branchin ja china guangfa bank chongqing branchin, koska ne olivat harjoittaneet rahastomyynnin hallinnointia hankkimatta rahaston pätevyyttä, eivätkä varoittaneet sijoittajia mahdollisista sijoitusriskeistä. , ja rahastonhoitajien aiemman tuoton liioitteleminen... toimisto ryhtyy toimenpiteisiin, kuten varoituskirjeiden lähettämiseen ja korjausten määräämiseen.

tämän vuoden alusta lähtien kiinan arvopaperimarkkinaviranomainen on määrännyt useita pankkeja tekemään korjauksia laittomien rahastomyynnin vuoksi. niiden joukossa lisensoimattomista työntekijöistä on tullut pankkien "pahiten kärsimä alue". alan sisäpiiriläiset sanoivat, että pankkitoimistorahastojen on tärkeänä rahastovälitysmyyntikanavana suoritettava tuotearviointi ja pääsy ennen myyntiä, kiinnitettävä huomiota sijoittajan soveltuvuuden hallintaan myynnin aikana ja seurattava jälkikäteen toimiston myyntiprosessia myynnin jälkeen.

useat pankit saivat sakkoja

koska julkisten varojen myyntiä ei noudatettu, chongqing securities regulatory bureau lähetti äskettäin varoituskirjeet industrial and commercial bank of chinan chongqingin sivuliikkeelle ja china merchants bankin chongqingin sivuliikkeelle ja määräsi korjaustoimenpiteitä chongqingille. kiinan guangfa bankin sivuliike.

tutkimuksessaan icbc chongqing branch havaitsi, että jotkut työntekijät, jotka eivät olleet saaneet rahaston ammattipätevyyttä, harjoittivat rahaston myyntiä. chongqing securities regulatory bureau totesi, että icbc chongqing branchin tulisi tehokkaasti vahvistaa vaatimustenmukaisuuden hallintaa ja vahvistaa työntekijöiden ammatillisen käyttäytymisen valvontaa estääkseen tällaisten ongelmien toistumisen.

lähde: chongqing supervision bureau -virallisilla verkkosivuilla

china merchants bank chongqing branch ei selvityksen jälkeen selvittänyt sijoittajille erityyppisten sijoittajien soveltuvuusvelvoitteiden eroja tavallisten rahastotuotteiden sijoittajien hakeutuessa ammattisijoittajaksi, eikä varoittanut mahdollisista sijoitusriskeistä.

lähde: chongqing supervision bureau -virallisilla verkkosivuilla

lisäksi jotkin china merchants bank chongqing branchin rahaston myyntiprosessissa käyttämät mainosmateriaalit julkaisivat rahastonhoitajan tiettyjen tuotteiden aiemman kehityksen, mutta ne eivät kattaneet kaikkien rahastonhoitajan hallinnoimien vastaavien tuotteiden aikaisempaa kehitystä olivat yksipuolisia ja liioiteltuja tiedottaessaan rahaston johtajan aiemmasta tuloksesta. chongqing securities regulatory bureau totesi, että china merchants bank chongqing branchin tulisi vahvistaa tehokkaasti sijoittajan soveltuvuuden hallintaa, standardoida edelleen rahastojen julkisuutta ja edistämistoimia ja estää tällaisten ongelmien toistumisen.

tutkimuksen jälkeen kiinan guangfa bankin chongqing branchilla on seuraavat ongelmat: ensinnäkin rahaston myyntiliiketoiminnasta vastaava henkilö, osa noudattamista koskevasta henkilöstöstä ja yksittäisten sivukonttoreiden rahastomyynnistä vastaava henkilö eivät ole saaneet rahaston pätevyyttä; toiseksi pankki on säätänyt rahaston myyntiliiketoiminnasta vastaavaa henkilöä, ei toimittanut arkistointimateriaaleja asiaankuuluvan henkilöstön poistamiseksi ja nimittämiseksi, kolmanneksi, ei suorittanut itsetarkastusta rahaston myyntiliiketoiminnan sopivuudesta vuoden 2023 ensimmäinen puolisko.

lähde: chongqing supervision bureau -virallisilla verkkosivuilla

chongqing securities regulatory bureau totesi, että kiinan guangfa bankin chongqingin sivuliikkeen tulisi välittömästi ryhtyä tehokkaisiin toimenpiteisiin korjatakseen edellä mainitut ongelmat, luodakseen ja parantaakseen asiaankuuluvia sisäisiä valvontajärjestelmiä, standardoidakseen työntekijöiden ammatillista käyttäytymistä, pannakseen tiukasti täytäntöön arkistointi- ja raportointivaatimukset ja parantaakseen rahastomyynnin vaatimustenmukaisuuden hallinnan taso. pankin on toimitettava kirjallinen oikaisuraportti chongqing securities regulatory bureaulle 30 päivän kuluessa päätöskirjeen vastaanottamisesta.

standardoi myyntitoimintaa koko prosessin ajan

tästä vuodesta lähtien kiinan arvopaperimarkkinaviranomainen on määrännyt monet pankit tekemään korjauksia rahastovirastojen rikkomusten vuoksi. ongelmista, kuten työllisyydestä ilman todistusta ja laittomista arvioinneista, on tullut pankkien "vaikeimmin kärsineitä alueita", joihin liittyy sekä suuria, keskisuuria että pieniä pankkeja.

tärkeänä julkisten rahastojen välitysmyynnin kanavana pankkien on erityisen tärkeää toteuttaa rahastovälitysliiketoiminnalle yksityiskohtaisia ​​viranomaisvaatimuksia osakemarkkinoiden heilahtelujen yhteydessä.

kiinan everbright bankin rahoitusmarkkinaosaston makrotutkija zhou maohua sanoi, että pankkien tulisi nopeuttaa sisäisen valvontajärjestelmän puutteiden korjaamista, varustaa ammattitaitoista ja kattavasti pätevää myyntihenkilöstöä, parantaa riskienhallintajärjestelmää ja toteuttaa sijoittajasoveltuvuus. hallintovaatimukset.

rahastoalan sisäpiiriläiset sanoivat, että pankkien suositellaan säätelemään koko myyntiprosessia.

erityisesti tuotteiden pääsyprosessissa suoritamme lähetystuotteiden täyden huolellisuuden ja tarkastelun, valitsemme huolellisesti ja valvomme tiukasti lähetystuotteiden pääsyä tuotteiden myyntiprosessissa, noudatamme tiukasti lähetysliiketoiminnan myyntisääntöjä, vahvistamme sijoittajaa soveltuvuuden hallintaa ja vahvistaa tietojen paljastamisessa ja riskien paljastamisessa, liioittelua, väärää propagandaa jne. ei saa käyttää johtamaan asiakkaita ostamaan tuotteita myynnin jälkeisessä linkissä, lähetyksen myyntiprosessi on jäljitettävä ammattitaitoa parantamaan myyntitiimin, vahvistaa ammatillista oppimista ja parantaa tietoisuutta vaatimustenmukaisuudesta.