nachricht

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

die chongqing securities regulatory commission berichtete, dass die icbc chongqing branch, die china merchants bank chongqing branch und die china guangfa bank chongqing branch von der chongqing securities regulatory commission verhaftet wurden, weil sie sich an der verwaltung von fondsverkäufen beteiligten, ohne die fondsqualifikationen zu erlangen, und anleger nicht vor möglichen anlagerisiken warnten und die bisherige leistung von fondsmanagern übertreiben... das büro ergreift maßnahmen wie die ausstellung von warnschreiben und die anordnung von korrekturen.

seit anfang dieses jahres wurde eine reihe von banken vom china securities regulatory bureau angewiesen, korrekturen aufgrund illegaler fondsverkäufe vorzunehmen. unter ihnen sind nicht lizenzierte mitarbeiter zum „am stärksten betroffenen bereich“ für banken geworden. brancheninsider sagten, dass bankagenturfonds als wichtiger kanal für fondsagenturverkäufe vor dem verkauf produktüberprüfungen und -zugriffe durchführen, während des verkaufs auf das anlegereignungsmanagement achten und nach dem verkauf eine rückwirkende verfolgung des agenturverkaufsprozesses durchführen müssen.

mehrere banken wurden mit geldstrafen belegt

aufgrund der nichteinhaltung der agenturverkäufe öffentlicher gelder hat das chongqing securities regulatory bureau kürzlich warnschreiben an die chongqing branch der industrial and commercial bank of china und die chongqing branch der china merchants bank herausgegeben und korrekturmaßnahmen für chongqing angeordnet filiale der china guangfa bank.

bei der untersuchung stellte die icbc-niederlassung in chongqing fest, dass einige mitarbeiter, die keine fondsberufsqualifikationen erworben hatten, mit der verwaltung des fondsverkaufs beschäftigt waren. das chongqing securities regulatory bureau erklärte, dass die icbc-niederlassung in chongqing das compliance-management effektiv stärken und die überwachung des beruflichen verhaltens der mitarbeiter verstärken sollte, um zu verhindern, dass solche probleme erneut auftreten.

quelle: offizielle website des chongqing supervision bureau

nach einer untersuchung versäumte es die niederlassung der china merchants bank in chongqing, den anlegern die unterschiede in den eignungspflichten für verschiedene arten von anlegern während des bewerbungsprozesses von gewöhnlichen anlegern von fondsprodukten als professionelle anleger zu erläutern, und versäumte es, vor möglichen anlagerisiken zu warnen.

quelle: offizielle website des chongqing supervision bureau

darüber hinaus veröffentlichten einige werbematerialien, die von der china merchants bank chongqing branch im fondsverkaufsprozess verwendet wurden, die frühere wertentwicklung bestimmter produkte des fondsmanagers, deckten jedoch nicht die frühere wertentwicklung aller ähnlichen, vom fondsmanager verwalteten produkte ab waren bei der werbung für den fonds einseitig und übertrieben. informationen über die bisherige leistung des managers. das chongqing securities regulatory bureau erklärte, dass die chongqing branch der china merchants bank das anlegereignungsmanagement effektiv stärken, die öffentlichkeits- und verkaufsförderungsaktivitäten für fonds weiter standardisieren und verhindern sollte, dass solche probleme erneut auftreten.

nach einer untersuchung hat die chongqing-filiale der china guangfa bank die folgenden probleme: erstens haben die für das fondsvertriebsgeschäft zuständige person, einige compliance-mitarbeiter und die für das fondsvertriebsgeschäft einzelner filialen verantwortliche person keine fondsqualifikationen erworben; die bank hat die für das fondsvertriebsgeschäft zuständige person angepasst, die anmeldeunterlagen für die abberufung und ernennung relevanter mitarbeiter nicht eingereicht und im ersten halbjahr keine selbstprüfung der eignung des fondsvertriebsgeschäfts durchgeführt 2023.

quelle: offizielle website des chongqing supervision bureau

das chongqing securities regulatory bureau erklärte, dass die chongqing-filiale der china guangfa bank unverzüglich wirksame maßnahmen ergreifen sollte, um die oben genannten probleme zu beheben, relevante interne kontrollsysteme einzurichten und zu verbessern, das berufliche verhalten der mitarbeiter zu standardisieren, die anmelde- und meldepflichten strikt umzusetzen und die sicherheit zu verbessern ebene des fondsvertriebs-compliance-managements. die bank muss dem chongqing securities regulatory bureau innerhalb von 30 tagen nach erhalt des entscheidungsschreibens einen schriftlichen korrekturbericht vorlegen.

standardisieren sie das vertriebsgeschäft im gesamten prozess

seit diesem jahr wurden viele banken vom china securities regulatory bureau angewiesen, korrekturen aufgrund von verstößen der fondsagenturen vorzunehmen. probleme wie beschäftigung ohne zeugnisse und illegale veranlagungen sind zu den „am stärksten betroffenen bereichen“ für banken geworden, die sowohl große als auch mittlere und kleine banken betreffen.

als wichtiger kanal für den agenturvertrieb von publikumsfonds ist es für banken besonders wichtig, detaillierte regulatorische anforderungen an das fondsvermittlungsgeschäft vor dem hintergrund der schwankungen am aktienmarkt umzusetzen.

zhou maohua, makroforscher in der finanzmarktabteilung der china everbright bank, sagte, dass banken die verbesserung von mängeln im internen kontrollsystem beschleunigen, professionelles und umfassend qualifiziertes vertriebspersonal ausrüsten, das risikokontrollsystem verbessern und die anlegereignung umsetzen sollten managementanforderungen.

insider aus der fondsbranche sagten, es sei empfehlenswert, dass banken den gesamten verkaufsprozess regulieren.

insbesondere führen wir im produktzugangsprozess eine vollständige due-diligence-prüfung und überprüfung der konsignationsprodukte durch, wählen diese sorgfältig aus und kontrollieren den zugangsprozess von konsignationsprodukten im produktverkaufsprozess strikt. wir halten uns strikt an die verkaufsvorschriften für konsignationsgeschäfte und stärken den anleger eignungsmanagement und stärkung der offenlegung von informationen und risiken, übertreibungen, falsche propaganda usw. dürfen nicht verwendet werden, um kunden zum kauf von produkten im after-sales-link zu verleiten. der kommissionsverkaufsprozess muss zurückverfolgt werden, um die professionalität zu verbessern das vertriebsteam, stärken das berufliche lernen und stärken das compliance-bewusstsein.