berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

komisi pengaturan sekuritas chongqing melaporkan bahwa icbc cabang chongqing, china merchants bank cabang chongqing, dan china guangfa bank cabang chongqing ditangkap oleh komisi pengaturan sekuritas chongqing karena terlibat dalam pengelolaan penjualan dana tanpa memperoleh kualifikasi dana, sehingga gagal memperingatkan investor tentang kemungkinan risiko investasi. , dan membesar-besarkan kinerja pengelola dana di masa lalu... biro mengambil tindakan seperti mengeluarkan surat peringatan dan memerintahkan koreksi.

sejak awal tahun ini, sejumlah bank telah diperintahkan oleh biro regulasi sekuritas tiongkok untuk melakukan koreksi akibat penjualan dana ilegal. di antaranya, karyawan yang tidak memiliki izin telah menjadi "wilayah yang paling terkena dampak" bagi bank. orang dalam industri mengatakan bahwa sebagai saluran penting untuk penjualan keagenan dana, dana keagenan bank harus melakukan tinjauan dan akses produk sebelum penjualan, memperhatikan manajemen kesesuaian investor selama penjualan, dan melakukan pelacakan retrospektif terhadap proses penjualan keagenan setelah penjualan.

beberapa bank didenda

karena ketidakpatuhan dalam penjualan dana publik keagenan, biro regulasi sekuritas chongqing baru-baru ini mengeluarkan surat peringatan kepada bank industri dan komersial tiongkok cabang chongqing dan bank pedagang tiongkok cabang chongqing, dan memerintahkan tindakan perbaikan kepada chongqing. cabang bank guangfa cina.

setelah diselidiki, icbc cabang chongqing menemukan bahwa beberapa karyawan yang belum memperoleh kualifikasi profesional dana terlibat dalam pengelolaan penjualan dana. biro regulasi sekuritas chongqing menyatakan bahwa icbc cabang chongqing harus secara efektif memperkuat manajemen kepatuhan dan memperkuat pengawasan terhadap perilaku profesional karyawan untuk mencegah masalah serupa terulang kembali.

sumber: situs resmi biro pengawasan chongqing

setelah diselidiki, china merchants bank cabang chongqing gagal menjelaskan kepada investor perbedaan kewajiban kesesuaian untuk berbagai jenis investor selama proses pengajuan produk dana oleh investor biasa untuk menjadi investor profesional, dan gagal memperingatkan kemungkinan risiko investasi.

sumber: situs resmi biro pengawasan chongqing

selain itu, beberapa materi promosi yang digunakan oleh china merchants bank cabang chongqing dalam proses penjualan dana mempublikasikan kinerja masa lalu dari produk tertentu dari pengelola dana, namun tidak mencakup kinerja masa lalu dari semua produk serupa yang dikelola oleh beberapa materi promosi; bersifat sepihak dan berlebihan dalam mempromosikan dana tersebut. biro regulasi sekuritas chongqing menyatakan bahwa china merchants bank cabang chongqing harus secara efektif memperkuat manajemen kesesuaian investor, lebih menstandardisasi aktivitas publisitas dan promosi dana, dan mencegah masalah serupa terulang kembali.

setelah diselidiki, china guangfa bank cabang chongqing memiliki masalah berikut: pertama, penanggung jawab bisnis penjualan dana, beberapa personel kepatuhan, dan penanggung jawab bisnis penjualan dana di masing-masing cabang belum memperoleh kualifikasi dana; kedua, bank telah menyesuaikan penanggung jawab usaha penjualan dana, tidak menyampaikan bahan pengajuan pemberhentian dan pengangkatan personel terkait; ketiga, tidak melakukan pemeriksaan sendiri terhadap kesesuaian usaha penjualan dana di paruh pertama tahun 2023.

sumber: situs resmi biro pengawasan chongqing

biro regulasi sekuritas chongqing menyatakan bahwa china guangfa bank cabang chongqing harus segera mengambil tindakan efektif untuk memperbaiki masalah yang disebutkan di atas, menetapkan dan meningkatkan sistem pengendalian internal yang relevan, menstandardisasi perilaku profesional karyawan, menerapkan persyaratan pengarsipan dan pelaporan secara ketat, dan meningkatkan kualitas. tingkat pengelolaan kepatuhan penjualan dana. bank harus menyampaikan laporan perbaikan tertulis kepada biro regulasi sekuritas chongqing dalam waktu 30 hari sejak tanggal diterimanya surat keputusan.

standarisasi bisnis penjualan di seluruh proses

sejak tahun ini, banyak bank yang diperintahkan oleh biro regulasi sekuritas tiongkok untuk melakukan koreksi akibat pelanggaran lembaga dana. permasalahan seperti pekerjaan tanpa sertifikat dan penilaian ilegal telah menjadi “bidang yang paling terpukul” bagi bank, baik yang melibatkan bank besar, menengah, dan kecil.

sebagai saluran penting bagi penjualan keagenan dana publik, sangat penting bagi bank untuk menerapkan persyaratan peraturan rinci untuk bisnis keagenan dana dalam konteks fluktuasi di pasar ekuitas.

zhou maohua, peneliti makro di departemen pasar keuangan china everbright bank, mengatakan bahwa bank harus mempercepat perbaikan kekurangan dalam sistem pengendalian internal, membekali tenaga penjualan yang profesional dan berkualifikasi komprehensif, meningkatkan sistem pengendalian risiko, dan menerapkan kesesuaian investor. persyaratan manajemen.

orang dalam industri dana mengatakan direkomendasikan agar bank mengatur seluruh proses penjualan.

secara khusus, dalam proses akses produk, kami melakukan uji tuntas dan peninjauan penuh terhadap produk konsinyasi, memilih dengan cermat, dan mengontrol secara ketat proses akses produk konsinyasi, dalam proses penjualan produk, kami secara ketat mematuhi peraturan penjualan bisnis konsinyasi, dan memperkuat investor manajemen kesesuaian, dan penguatan dalam pengungkapan informasi dan pengungkapan risiko, berlebihan, propaganda palsu, dll. tidak boleh digunakan untuk menyesatkan pelanggan agar membeli produk; dalam tautan purna jual, proses penjualan konsinyasi harus ditelusuri kembali untuk meningkatkan profesionalisme tim penjualan, memperkuat pembelajaran profesional, dan meningkatkan kesadaran kepatuhan.