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la chongqing securities regulatory commission ha riferito che la icbc chongqing branch, la china merchants bank chongqing branch e la china guangfa bank chongqing branch sono state arrestate dalla chongqing securities regulatory commission per essersi impegnate nella gestione delle vendite di fondi senza ottenere le qualifiche del fondo, omettendo di avvisare gli investitori dei possibili rischi di investimento , ed esagerando la performance passata dei gestori di fondi... l'ufficio di presidenza adotta misure come l'emissione di lettere di avvertimento e l'ordinazione di correzioni.

dall'inizio di quest'anno, il china securities regulatory bureau ha ordinato a diverse banche di apportare correzioni a causa della vendita illegale di fondi. tra queste, i dipendenti senza licenza sono diventati "l'area più colpita" per le banche. esperti del settore hanno affermato che, essendo un canale importante per le vendite delle agenzie di fondi, i fondi delle agenzie bancarie devono condurre la revisione e l'accesso ai prodotti prima delle vendite, prestare attenzione alla gestione dell'idoneità degli investitori durante le vendite e condurre un monitoraggio retrospettivo del processo di vendita delle agenzie dopo le vendite.

molte banche sono state multate

a causa della non conformità nella vendita da parte delle agenzie di fondi pubblici, il chongqing securities regulatory bureau ha recentemente emesso lettere di avvertimento alla filiale di chongqing della banca industriale e commerciale della cina e alla filiale di chongqing della china merchants bank, e ha ordinato misure correttive alla chongqing filiale della china guangfa bank.

dopo un'indagine, la filiale di chongqing dell'icbc ha scoperto che alcuni dipendenti che non avevano ottenuto qualifiche professionali sui fondi erano impegnati nella gestione delle vendite di fondi. l’ufficio di regolamentazione dei titoli di chongqing ha dichiarato che la filiale di chongqing dell’icbc dovrebbe rafforzare efficacemente la gestione della conformità e rafforzare la supervisione del comportamento professionale dei dipendenti per evitare che tali problemi si ripetano.

fonte: sito ufficiale dell'ufficio di supervisione di chongqing

dopo un'indagine, la filiale di chongqing della china merchants bank non è riuscita a spiegare agli investitori le differenze negli obblighi di idoneità per i diversi tipi di investitori durante il processo degli investitori ordinari di prodotti di fondi che chiedono di diventare investitori professionali, e non ha avvertito dei possibili rischi di investimento.

fonte: sito ufficiale dell'ufficio di supervisione di chongqing

inoltre, alcuni materiali promozionali utilizzati dalla china merchants bank chongqing branch nel processo di vendita dei fondi hanno pubblicato la performance passata di prodotti specifici del gestore del fondo, ma non hanno coperto la performance passata di tutti i prodotti simili gestiti dal gestore del fondo erano unilaterali ed esagerate nel promuovere il fondo. informazioni sulla performance passata del gestore. il chongqing securities regulatory bureau ha dichiarato che la filiale di chongqing della china merchants bank dovrebbe rafforzare efficacemente la gestione dell’idoneità degli investitori, standardizzare ulteriormente le attività di pubblicità e promozione dei fondi ed evitare che tali problemi si ripetano.

dopo un'indagine, la filiale di chongqing della china guangfa bank ha i seguenti problemi: in primo luogo, il responsabile dell'attività di vendita dei fondi, alcuni membri del personale addetto alla conformità e il responsabile dell'attività di vendita dei fondi delle singole filiali non hanno ottenuto le qualifiche dei fondi; la banca ha adeguato il responsabile dell'attività di vendita di fondi, non ha presentato i materiali di archiviazione per la rimozione e la nomina del personale interessato, non ha effettuato un autoesame dell'idoneità dell'attività di vendita di fondi nella prima metà del 2023.

fonte: sito ufficiale dell'ufficio di supervisione di chongqing

l'ufficio di regolamentazione dei titoli di chongqing ha dichiarato che la filiale di chongqing della china guangfa bank dovrebbe adottare immediatamente misure efficaci per correggere i problemi sopra menzionati, stabilire e migliorare i relativi sistemi di controllo interno, standardizzare il comportamento professionale dei dipendenti, implementare rigorosamente i requisiti di archiviazione e rendicontazione e migliorare la livello di gestione della conformità delle vendite di fondi. la banca dovrà presentare un rapporto scritto di rettifica all'ufficio di regolamentazione dei titoli di chongqing entro 30 giorni dalla data di ricevimento della lettera di decisione.

standardizzare l'attività di vendita durante tutto il processo

da quest’anno, il china securities regulatory bureau ha ordinato a molte banche di apportare correzioni a causa di violazioni delle agenzie di fondi. problemi come il lavoro senza certificati e gli accertamenti illegali sono diventati i "settori più colpiti" per le banche, coinvolgendo sia banche grandi, medie che piccole.

essendo un canale importante per la vendita tramite agenzia di fondi pubblici, è particolarmente importante che le banche attuino requisiti normativi dettagliati per l'attività di agenzia di fondi nel contesto delle fluttuazioni del mercato azionario.

zhou maohua, ricercatore macro presso il dipartimento dei mercati finanziari della china everbright bank, ha affermato che le banche dovrebbero accelerare il miglioramento delle carenze del sistema di controllo interno, dotare personale di vendita professionale e qualificato, migliorare il sistema di controllo del rischio e implementare l'idoneità degli investitori requisiti gestionali.

gli addetti ai lavori del settore dei fondi hanno affermato che è consigliabile che le banche regolamentino l'intero processo di vendita.

nello specifico, nel processo di accesso ai prodotti, conduciamo la completa due diligence e revisione dei prodotti in conto deposito, selezioniamo attentamente e controlliamo rigorosamente il processo di accesso dei prodotti in conto deposito nel processo di vendita dei prodotti, rispettiamo rigorosamente le normative sulle vendite di beni in conto deposito, rafforziamo gli investitori; gestione dell'idoneità e rafforzamento nella divulgazione delle informazioni e nella divulgazione dei rischi, l'esagerazione, la falsa propaganda, ecc. non devono essere utilizzate per indurre in errore i clienti ad acquistare prodotti nel collegamento post-vendita, il processo di vendita in conto deposito deve essere tracciato per migliorare la professionalità di il team di vendita, rafforzare l’apprendimento professionale e migliorare la consapevolezza della conformità.