νέα

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

η ρυθμιστική επιτροπή κεφαλαιαγοράς chongqing ανέφερε ότι το icbc chongqing branch, το china merchants bank chongqing branch και το china guangfa bank chongqing branch συνελήφθησαν από τη ρυθμιστική επιτροπή κεφαλαιαγοράς chongqing επειδή συμμετείχαν στη διαχείριση πωλήσεων κεφαλαίων χωρίς να αποκτήσουν προσόντα κεφαλαίων, παραλείποντας να προειδοποιήσουν τους επενδυτές για πιθανούς επενδυτικούς κινδύνους , και υπερβάλλοντας τις προηγούμενες επιδόσεις των διαχειριστών κεφαλαίων... το γραφείο λαμβάνει μέτρα όπως η έκδοση προειδοποιητικών επιστολών και η εντολή διορθώσεων.

από τις αρχές του τρέχοντος έτους, ορισμένες τράπεζες έλαβαν εντολή από το china securities regulatory bureau να προβούν σε διορθώσεις λόγω παράνομων πωλήσεων κεφαλαίων μεταξύ αυτών, οι εργαζόμενοι χωρίς άδεια έχουν γίνει η «περιοχή που επλήγη περισσότερο» για τις τράπεζες. οι εμπειρογνώμονες του κλάδου είπαν ότι ως σημαντικό κανάλι για τις πωλήσεις πρακτορείων αμοιβαίων κεφαλαίων, τα κεφάλαια τραπεζικών πρακτορείων πρέπει να διενεργούν έλεγχο προϊόντων και πρόσβαση πριν από τις πωλήσεις, να δίνουν προσοχή στη διαχείριση της καταλληλότητας των επενδυτών κατά τις πωλήσεις και να παρακολουθούν αναδρομικά τη διαδικασία πωλήσεων πρακτορείου μετά τις πωλήσεις.

σε πολλές τράπεζες επιβλήθηκαν πρόστιμα

λόγω μη συμμόρφωσης στις πωλήσεις δημοσίων κεφαλαίων μέσω αντιπροσωπείας, το ρυθμιστικό γραφείο κεφαλαιαγοράς chongqing εξέδωσε πρόσφατα προειδοποιητικές επιστολές προς το chongqing branch της industrial and commercial bank of china και το chongqing branch of china merchants bank, και διέταξε διορθωτικά μέτρα στην chongqing υποκατάστημα china guangfa bank.

μετά από έρευνα, το icbc chongqing branch διαπίστωσε ότι ορισμένοι υπάλληλοι που δεν είχαν αποκτήσει επαγγελματικά προσόντα αμοιβαίων κεφαλαίων ασχολούνταν με τη διαχείριση πωλήσεων κεφαλαίων. το ρυθμιστικό γραφείο κεφαλαιαγοράς chongqing δήλωσε ότι το icbc chongqing branch θα πρέπει να ενισχύσει αποτελεσματικά τη διαχείριση συμμόρφωσης και να ενισχύσει την εποπτεία της επαγγελματικής συμπεριφοράς των εργαζομένων για να αποτρέψει την επανεμφάνιση τέτοιων προβλημάτων.

πηγή: επίσημος ιστότοπος του γραφείου εποπτείας chongqing

μετά από έρευνα, το china merchants bank chongqing branch απέτυχε να εξηγήσει στους επενδυτές τις διαφορές στις υποχρεώσεις καταλληλότητας για διαφορετικούς τύπους επενδυτών κατά τη διαδικασία των απλών επενδυτών προϊόντων αμοιβαίων κεφαλαίων που υποβάλλουν αίτηση να γίνουν επαγγελματίες επενδυτές και δεν προειδοποίησε για πιθανούς επενδυτικούς κινδύνους.

πηγή: επίσημος ιστότοπος του γραφείου εποπτείας chongqing

επιπλέον, ορισμένα διαφημιστικά υλικά που χρησιμοποιήθηκαν από το china merchants bank chongqing branch στη διαδικασία πωλήσεων κεφαλαίων δημοσίευσαν τις προηγούμενες επιδόσεις συγκεκριμένων προϊόντων του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά δεν κάλυπταν την προηγούμενη απόδοση όλων των παρόμοιων προϊόντων που διαχειριζόταν ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου ήταν μονόπλευρες και υπερβολικές όσον αφορά την προώθηση του ταμείου. το ρυθμιστικό γραφείο chongqing securities δήλωσε ότι το china merchants bank chongqing branch θα πρέπει να ενισχύσει αποτελεσματικά τη διαχείριση της καταλληλότητας των επενδυτών, να τυποποιήσει περαιτέρω τις δραστηριότητες δημοσιότητας και προώθησης κεφαλαίων και να αποτρέψει την επανεμφάνιση τέτοιων προβλημάτων.

μετά από έρευνα, το chongqing branch of china guangfa bank έχει τα ακόλουθα προβλήματα: πρώτον, ο υπεύθυνος για τις πωλήσεις κεφαλαίων, κάποιο προσωπικό συμμόρφωσης και ο υπεύθυνος για τις πωλήσεις κεφαλαίων μεμονωμένων υποκαταστημάτων δεν έχουν αποκτήσει προσόντα κεφαλαίων. δεύτερον, η τράπεζα έχει προσαρμόσει το άτομο που είναι υπεύθυνο για τις πωλήσεις κεφαλαίων, δεν υπέβαλε τα υλικά κατάθεσης για την αφαίρεση και το διορισμό του σχετικού προσωπικού, τρίτον, δεν διεξήγαγε αυτοεξέταση της καταλληλότητας της επιχείρησης πωλήσεων κεφαλαίων πρώτο εξάμηνο του 2023.

πηγή: επίσημος ιστότοπος του γραφείου εποπτείας chongqing

το ρυθμιστικό γραφείο chongqing securities δήλωσε ότι το chongqing branch of china guangfa bank θα πρέπει να λάβει άμεσα αποτελεσματικά μέτρα για να διορθώσει τα προαναφερθέντα προβλήματα, να δημιουργήσει και να βελτιώσει σχετικά συστήματα εσωτερικού ελέγχου, να τυποποιήσει την επαγγελματική συμπεριφορά των εργαζομένων, να εφαρμόσει αυστηρά τις απαιτήσεις αρχειοθέτησης και αναφοράς και να βελτιώσει την επίπεδο διαχείρισης συμμόρφωσης με τις πωλήσεις κεφαλαίων. η τράπεζα υποβάλλει γραπτή έκθεση διόρθωσης στο ρυθμιστικό γραφείο κεφαλαιαγοράς chongqing εντός 30 ημερών από την ημερομηνία λήψης της επιστολής απόφασης.

τυποποιήστε την επιχείρηση πωλήσεων σε όλη τη διαδικασία

από φέτος, πολλές τράπεζες έχουν λάβει εντολή από το china securities regulatory bureau να προβούν σε διορθώσεις λόγω παραβιάσεων των εταιρειών κεφαλαίων. προβλήματα όπως η απασχόληση χωρίς πιστοποιητικά και οι παράνομες αξιολογήσεις έχουν γίνει οι «περιοχές που έχουν πληγεί περισσότερο» για τις τράπεζες, με τη συμμετοχή τόσο μεγάλων, μεσαίων όσο και μικρών τραπεζών.

ως σημαντικός δίαυλος για τις πωλήσεις δημόσιων κεφαλαίων μέσω πρακτορείου, είναι ιδιαίτερα σημαντικό για τις τράπεζες να εφαρμόζουν λεπτομερείς ρυθμιστικές απαιτήσεις για τις δραστηριότητες του πρακτορείου αμοιβαίων κεφαλαίων στο πλαίσιο των διακυμάνσεων στην αγορά μετοχών.

ο zhou maohua, μακροοικονομικός ερευνητής στο τμήμα χρηματοοικονομικών αγορών της china everbright bank, είπε ότι οι τράπεζες πρέπει να επιταχύνουν τη βελτίωση των ελλείψεων στο σύστημα εσωτερικού ελέγχου, να εξοπλίσουν επαγγελματικό και πλήρως καταρτισμένο προσωπικό πωλήσεων, να βελτιώσουν το σύστημα ελέγχου κινδύνου και να εφαρμόσουν την καταλληλότητα των επενδυτών απαιτήσεις διαχείρισης.

στελέχη του κλάδου κεφαλαίων είπαν ότι συνιστάται στις τράπεζες να ρυθμίζουν ολόκληρη τη διαδικασία πωλήσεων.

συγκεκριμένα, στη διαδικασία πρόσβασης προϊόντων, διενεργούμε πλήρη επιμέλεια και επανεξέταση των προϊόντων αποστολής, επιλέγουμε προσεκτικά και ελέγχουμε αυστηρά τη διαδικασία πρόσβασης των προϊόντων αποστολής στη διαδικασία πώλησης προϊόντων, τηρούμε αυστηρά τους κανονισμούς πωλήσεων των επιχειρήσεων αποστολής, ενισχύουμε τον επενδυτή διαχείριση καταλληλότητας και ενίσχυση στην αποκάλυψη πληροφοριών και την αποκάλυψη κινδύνων, η υπερβολή, η ψευδής προπαγάνδα, κ.λπ. δεν πρέπει να χρησιμοποιούνται για να παραπλανήσουν τους πελάτες να αγοράσουν προϊόντα στον σύνδεσμο μετά την πώληση, η διαδικασία πώλησης αποστολών πρέπει να ανιχνεύεται για να βελτιωθεί ο επαγγελματισμός την ομάδα πωλήσεων, ενισχύουν την επαγγελματική μάθηση και ενισχύουν την επίγνωση της συμμόρφωσης.