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la commission de réglementation des valeurs mobilières de chongqing a signalé que les succursales de l'icbc à chongqing, de la china merchants bank à chongqing et de la china guangfa bank à chongqing avaient été arrêtées par la commission de réglementation des valeurs mobilières de chongqing pour s'être engagées dans la gestion des ventes de fonds sans obtenir les qualifications requises, et pour avoir omis d'avertir les investisseurs des risques d'investissement possibles. , et exagérer les performances passées des gestionnaires de fonds... le bureau prend des mesures telles que l'émission de lettres d'avertissement et l'ordre de corrections.

depuis le début de cette année, un certain nombre de banques ont reçu l'ordre du bureau chinois de réglementation des valeurs mobilières de procéder à des corrections en raison de ventes illégales de fonds. parmi elles, les employés sans licence sont devenus le « domaine le plus durement touché » pour les banques. les initiés de l'industrie ont déclaré qu'en tant que canal important pour les ventes des agences de fonds, les fonds des agences bancaires doivent procéder à un examen et à un accès aux produits avant la vente, prêter attention à la gestion de l'adéquation des investisseurs pendant la vente et effectuer un suivi rétrospectif du processus de vente de l'agence après la vente.

plusieurs banques ont été condamnées à une amende

en raison du non-respect des ventes de fonds publics par l'agence, le bureau de réglementation des valeurs mobilières de chongqing a récemment envoyé des lettres d'avertissement à la succursale de chongqing de la banque industrielle et commerciale de chine et à la succursale de chongqing de la china merchants bank, et a ordonné des mesures correctives à la chongqing. succursale de la banque chinoise guangfa.

après enquête, la succursale icbc de chongqing a découvert que certains employés qui n'avaient pas obtenu de qualifications professionnelles en matière de fonds étaient engagés dans la gestion des ventes de fonds. le bureau de réglementation des valeurs mobilières de chongqing a déclaré que la succursale icbc de chongqing devrait renforcer efficacement la gestion de la conformité et renforcer la supervision du comportement professionnel des employés afin d'éviter que de tels problèmes ne se reproduisent.

source : site officiel du bureau de surveillance de chongqing

après enquête, la succursale de chongqing de la china merchants bank n'a pas expliqué aux investisseurs les différences en matière d'obligations d'adéquation pour les différents types d'investisseurs au cours du processus par lequel les investisseurs ordinaires de produits de fonds postulent pour devenir des investisseurs professionnels, et n'a pas non plus averti des risques d'investissement possibles.

source : site officiel du bureau de surveillance de chongqing

en outre, certains supports promotionnels utilisés par la succursale de chongqing de la china merchants bank dans le processus de vente de fonds publient les performances passées de produits spécifiques du gestionnaire de fonds, mais ne couvrent pas les performances passées de tous les produits similaires gérés par le gestionnaire de fonds ; étaient partiaux et exagérés dans la promotion du fonds. les informations sur les performances passées du gestionnaire. le bureau de réglementation des valeurs mobilières de chongqing a déclaré que la succursale de chongqing de la china merchants bank devrait renforcer efficacement la gestion de l'adéquation des investisseurs, normaliser davantage les activités de publicité et de promotion des fonds et empêcher que de tels problèmes ne se reproduisent.

après enquête, la succursale de chongqing de la china guangfa bank a les problèmes suivants : premièrement, la personne en charge des activités de vente de fonds, certains membres du personnel de conformité et la personne en charge des activités de vente de fonds des succursales individuelles n'ont pas obtenu les qualifications en matière de fonds ; deuxièmement, la banque a ajusté la personne en charge de l'activité de vente de fonds, n'a pas soumis les documents de dossier pour la révocation et la nomination du personnel concerné, troisièmement, n'a pas procédé à un auto-examen de l'adéquation de l'activité de vente de fonds dans le pays ; premier semestre 2023.

source : site officiel du bureau de surveillance de chongqing

le bureau de réglementation des valeurs mobilières de chongqing a déclaré que la succursale de chongqing de la china guangfa bank devrait immédiatement prendre des mesures efficaces pour remédier aux problèmes mentionnés ci-dessus, établir et améliorer les systèmes de contrôle interne pertinents, normaliser le comportement professionnel des employés, mettre strictement en œuvre les exigences de dépôt et de déclaration et améliorer le niveau de gestion de la conformité des ventes de fonds. la banque doit soumettre un rapport de rectification écrit au bureau de réglementation des valeurs mobilières de chongqing dans les 30 jours à compter de la date de réception de la lettre de décision.

standardiser les activités de vente tout au long du processus

depuis cette année, de nombreuses banques ont reçu l'ordre du bureau chinois de réglementation des valeurs mobilières d'apporter des corrections en raison de violations par les agences de fonds. les problèmes tels que l'emploi sans certificat et les évaluations illégales sont devenus les « domaines les plus durement touchés » pour les banques, qu'elles soient grandes, moyennes ou petites.

en tant que canal important pour la vente de fonds publics par des agences, il est particulièrement important que les banques mettent en œuvre des exigences réglementaires détaillées pour les activités d'agence de fonds dans le contexte des fluctuations du marché des actions.

zhou maohua, chercheur en macro au département des marchés financiers de la china everbright bank, a déclaré que les banques devraient accélérer l'amélioration des lacunes du système de contrôle interne, équiper un personnel de vente professionnel et pleinement qualifié, améliorer le système de contrôle des risques et mettre en œuvre l'adéquation des investisseurs. exigences de gestion.

les initiés du secteur des fonds ont déclaré qu'il était recommandé aux banques de réglementer l'ensemble du processus de vente.

plus précisément, dans le processus d'accès aux produits, nous effectuons une diligence raisonnable et un examen complets des produits de consignation, sélectionnons soigneusement et contrôlons strictement le processus d'accès des produits de consignation, dans le processus de vente de produits, nous respectons strictement les réglementations de vente des entreprises de consignation et renforçons les investisseurs ; gestion de l'adéquation et renforcement dans la divulgation d'informations et la divulgation des risques, l'exagération, la fausse propagande, etc. ne doivent pas être utilisées pour inciter les clients à acheter des produits en erreur, le processus de vente en consignation doit être retracé pour améliorer le professionnalisme de ; l'équipe commerciale, renforcer l'apprentissage professionnel et améliorer la sensibilisation à la conformité.