समाचारं

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

जर्नल रिपोर्टर: युआन युआन संपादक: मा ज़िकिंग

१६ अगस्तदिनाङ्के वित्तीयपरिवेक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनेन घोषितं यत् "वित्तीयसंस्थानां अनुपालनप्रबन्धनस्य उपायानां (टिप्पणीनां मसौदा)" (अतः परं "उपायाः" इति उच्यते) मसौदां कृतवान्, अधुना सार्वजनिकरूपेण तेभ्यः मतं याचते जनसामान्यम्।

वित्तीयनिरीक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनेन उक्तं यत् सः सर्वेभ्यः पक्षेभ्यः प्रतिक्रियाणां सावधानीपूर्वकं अध्ययनं करिष्यति, "उपायानां" अग्रे संशोधनं सुधारं च करिष्यति तथा च समये कार्यान्वयनार्थं निर्गच्छति, वित्तीयसंस्थानां अनुपालनसञ्चालनक्षमतासु व्यापकरूपेण सुधारं कर्तुं वित्तीयसंस्थानां पर्यवेक्षणं मार्गदर्शनं च करिष्यति , तथा सुनिश्चितं कुर्वन्तु यत् परिचालनं, प्रबन्धनं, कर्मचारिणां कार्यप्रदर्शनं च कानूनी अनुरूपं च पटले अस्ति स्थिरं प्रगतिम् कुर्वन्तु।

वित्तीयसंस्थाः स्वमुख्यालये मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः स्थापनीयाः

"उपायानां" कुलम् पञ्च अध्यायाः ६५ लेखाः च सन्ति, येषु सामान्यसिद्धान्ताः, अनुपालनप्रबन्धनदायित्वं, अनुपालनप्रबन्धनप्रतिश्रुतिः, पर्यवेक्षणं कानूनीदायित्वं च, पूरकप्रावधानाः इत्यादयः नियन्त्रिताः सन्ति

प्रतिवेदनानुसारं "अनुपालनम्" इत्यस्य अर्थः अस्ति यत् "वित्तीयसंस्थानां संचालनं प्रबन्धनव्यवहारं च तेषां कर्मचारिणां कर्तव्यनिष्पादनं च अनुपालनमानकानां अनुपालनं कर्तव्यम्" इति अनुपालनमान्यतासु न केवलं कानूनानि, प्रशासनिकविनियमाः, विभागीयनियमाः, मानकदस्तावेजाः, उद्योगस्य आत्म-अनुशासन-मान्यताः, अपितु वित्तीयसंस्थानां आन्तरिक-मान्यताः अपि सन्ति

"दैनिक आर्थिकवार्ता" इति संवाददाता अवलोकितवान् यत् "सूचना" इत्यस्य आवश्यकतानुसारं,वित्तीयसंस्थाः संस्थायाः मुख्यालये मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः स्थापयितव्याः मुख्यः अनुपालनपदाधिकारी एकः वरिष्ठः प्रबन्धकः भवति यः संस्थायाः निदेशकानां उत्तरदायित्वं स्वीकुर्वतिचांघेअध्यक्षः (महाप्रबन्धकः) प्रत्यक्षतया नेतृत्वं करोति, संचालकमण्डलाय च प्रतिवेदनं ददाति. वित्तीयसंस्थाः स्वप्रान्तीयशाखासु (पृथक् राज्यनियोजनाधीननगरेषु) अथवा प्रथमस्तरीयशाखासु अनुपालनपदाधिकारिणः स्थापयिष्यन्ति अनुपालनपदाधिकारिणः समानस्तरस्य संस्थायाः वरिष्ठप्रबन्धकाः भविष्यन्ति तथा च प्रभारीप्रधानस्य प्रत्यक्षं नेतृत्वं स्वीकुर्वन्ति संस्थां तस्मिन् एव स्तरे।

"वित्तीयसंस्थाः पृथक् मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः अनुपालनपदाधिकारिणः च स्थापयितुं प्रोत्साहयितुं" विषये "सूचना" इत्यत्र उक्तं यत् मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः अनुपालनपदाधिकारिणः च अग्रभागस्य व्यवसायस्य, वित्तस्य, निधिस्य उपयोगस्य, आन्तरिकलेखापरीक्षायाः इत्यादीनां प्रबन्धनस्य उत्तरदायी न भविष्यन्ति। वित्तीयसंस्थानां यत् अनुपालनेन सह सम्बद्धं भवितुम् अर्हति। अपवादरूपेण वित्तीयसंस्थायाः अध्यक्षः महाप्रबन्धकः वा यः समवर्तीरूपेण मुख्यानुपालनपदाधिकारीरूपेण कार्यं करोति, तथा च प्रान्तीयशाखायाः (पृथक् राज्यनियोजना अन्तर्गतं नगरम्) अथवा प्रथमस्तरीयशाखायाः अध्यक्षः महाप्रबन्धकः वा यः समवर्ती अनुपालनपदाधिकारीरूपेण कार्यं करोति

तस्मिन् एव काले सूचनायां मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः योग्यतायाः आवश्यकताः अपि निर्धारिताः सन्ति । विशेषतया, मुख्यानुपालनपदाधिकारी प्रासंगिकानुपालनविनियमैः परिचितः भवितुमर्हति, ईमानदारः विश्वसनीयश्च भवितुमर्हति, वित्तीयव्यापारेण परिचितः भवितुमर्हति, अनुपालनप्रबन्धने सक्षमः भवितुम् आवश्यकं व्यावसायिकज्ञानं कौशलं च भवितुमर्हति, तथा च वित्तीयपरिवेक्षणस्य राज्यप्रशासनस्य आवश्यकतां पूरयति तथा च तत्सम्बद्धानां संस्थानां वरिष्ठप्रबन्धकानां योग्यतानां कृते प्रशासनं मूलभूतशर्तानाम् पूर्तये आधारेण भवतः इदमपि भवितुमर्हति: अष्टवर्षेभ्यः अधिकं यावत् वित्तीयकार्यं कर्तुं प्रवृत्ताः भवेयुः वर्षत्रयाधिकं, अथवा अष्टवर्षेभ्यः अधिकं कालपर्यन्तं कानूनी अनुपालनकार्यं कर्तुं प्रवृत्तः भवति तथा च वर्षत्रयाधिकं यावत् वित्तीयकार्यं करोति, अथवा अष्टवर्षेभ्यः अधिकं यावत् वित्तीयकार्यं कृतवान् अस्ति तथा च आवश्यकं स्वातन्त्र्यं प्राप्तवान् वित्तीयपरिवेक्षणप्रशासनस्य राज्यप्रशासनेन निर्धारितपदं धारयितुं;

सम्पूर्णं प्रभावी च अनुपालनप्रबन्धनव्यवस्थां निर्मातुं वित्तीयसंस्थानां मूलप्रतिस्पर्धासु अन्यतमं जातम्।

"उपायाः" सूचयन्ति यत् अस्य "उपायानां" कार्यान्वयनात् पूर्वं, मुख्यानुपालनपदाधिकारी, अनुपालननिदेशकः, अनुपालनप्रबन्धकः, वरिष्ठप्रबन्धकरूपेण सामान्यपरामर्शदाता च ये वित्तीयसंस्थायाः स्थापिताः सन्ति, ते मुख्यानुपालनपदाधिकारिणः कर्तव्यानि निर्वहन्ति एतानि उपायानि। उपर्युक्तकर्मचारिणां कार्यस्थानांतरणात् पूर्वं तेषां एतेषु उपायेषु निर्धारितयोग्यतायाः अधीनता नास्ति तथा च राज्यवित्तीयनिरीक्षणप्रशासनेन अथवा तस्य प्रेषितकार्यालयेन अनुमोदितां योग्यतां पुनः प्राप्तुं आवश्यकता नास्ति।

"चीनदेशे वित्तीयसंस्थानां कृते अनुपालनप्रबन्धनपरिपाटानां प्रवर्तनेन वित्तीयसंस्थानां अनुपालनप्रबन्धनव्यवस्थासु सुधारः त्वरितः भविष्यति, वित्तीयसंस्थानां स्थिरसञ्चालनस्य आधारं सुदृढं कर्तुं साहाय्यं भविष्यति, संस्थाः जटिलसञ्चालनवातावरणानां उत्तमतया सामना कर्तुं शक्नुवन्ति, सम्भाव्यजोखिमान् प्रभावीरूपेण निवारयितुं च शक्नुवन्ति . तथा च स्वस्य नवीनताक्षमतायां सेवागुणवत्तायां च निरन्तरं सुधारं कुर्वन्ति” इति ।चीन एवरब्राइट बैंकवित्तीयबाजारमन्त्रालयस्य स्थूलशोधकः झोउ माओहुआ पत्रकारैः सह उक्तवान् यत् वित्तीयसंस्थानां अनुपालनं स्वस्थविकासश्च वित्तीयउद्योगस्य उच्चगुणवत्तायुक्तविकासाय अपि निहितः आवश्यकता अस्ति।

"दैनिक आर्थिकसमाचारः" संवाददाता अवलोकितवान् यत् पर्यवेक्षणेन पूर्वं अनेके अनुपालनदस्तावेजाः जारीकृताः, यथा "वाणिज्यिकबैङ्कानुपालनजोखिमप्रबन्धनमार्गदर्शिकाः", "बीमाकम्पनीअनुपालनप्रबन्धनपरिपाटाः", "चीनबीमानियामकआयोगस्य सूचनाः अधिकसुदृढीकरणबीमाकम्पनीसूचना on अनुपालन प्रबन्धन से सम्बन्धित मुद्दे”, आदि।

"सशक्त पर्यवेक्षणस्य सन्दर्भे अनुपालनं वित्तीयसंस्थानां कर्मचारिणां च भविष्येन सह सम्बद्धः प्रमुखः विषयः अभवत्। वित्तीयसंस्थानां कृते व्यापकं प्रभावी च अनुपालनप्रबन्धनव्यवस्थायाः निर्माणं निःसंदेहं वित्तीयसंस्थानां कृते महत् मूल्यं भवति of the law firm and Guoxi of the Compliance and Government Supervision Department of the Beijing Office इत्यनेन "सशक्त पर्यवेक्षणस्य पृष्ठभूमितः वित्तीयसंस्थानां अनुपालनप्रबन्धनव्यवस्थायाः निर्माणं कार्यान्वयनञ्च" इति लेखस्य अपि स्पष्टतया उक्तं यत्,अधिकाधिकं तीव्रप्रतिस्पर्धायाः सन्दर्भे सम्पूर्णतया प्रभावी च अनुपालनप्रबन्धनव्यवस्थायाः निर्माणं वित्तीयसंस्थानां मूलप्रतिस्पर्धासु अन्यतमं जातम् अस्ति यत् वर्तमाननीतिविपण्यवातावरणे वित्तीयसंस्थानां कृते जीवितस्य विकासाय च अनिवार्यः विकल्पः अस्ति。

एकतः दृढनिरीक्षणस्य पृष्ठभूमितः अनुपालनजोखिमघटनानां परिणामाः असह्याः भवन्ति । आर्थिकहानिस्य अतिरिक्तं कतिपयेषु उल्लङ्घनेषु व्यापारस्य निलम्बनं वा अनुज्ञापत्रस्य रद्दीकरणं वा अपि भवितुम् अर्हति, येन परिचालनं गम्भीररूपेण प्रभावितं भवति, संस्थायाः अस्तित्वमपि भवति अपरपक्षे वर्तमानबाजारवातावरणे वित्तीयबाजारे ग्राहकाः भागिनः च प्रभावी अनुपालनप्रबन्धनेन सह उत्तमानुपालनप्रदर्शनेन च संस्थाभिः सह सहकार्यं कर्तुं रोचन्ते

दैनिक आर्थिकवार्ता