2024-08-16
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Journaliste : Yuan Yuan Editeur : Ma Ziqing
Le 16 août, l'Administration d'État de surveillance et d'administration financières a annoncé qu'elle avait rédigé les « Mesures pour la gestion de la conformité des institutions financières (projet pour commentaires) » (ci-après dénommées les « Mesures ») et qu'elle sollicite désormais publiquement l'avis des le public.
L'Administration d'État de surveillance et d'administration financières a déclaré qu'elle étudierait attentivement les commentaires de toutes les parties, réviserait et améliorerait davantage les « mesures » et les publierait pour une mise en œuvre en temps opportun, superviserait et guiderait les institutions financières pour améliorer globalement leurs capacités d'opérations de conformité. , et assurez-vous que les opérations, la direction et les performances des employés sont sur une voie légale et conforme. Faites des progrès constants.
Les « Mesures » comprennent au total cinq chapitres et 65 articles, qui réglementent les principes généraux, les responsabilités en matière de gestion de la conformité, les garanties de gestion de la conformité, les responsabilités de surveillance et juridiques, les dispositions complémentaires, etc.
Selon les rapports, la « conformité » signifie que « le comportement opérationnel et de gestion des institutions financières et l'exercice des fonctions de leurs employés doivent être conformes aux normes de conformité ». Les normes de conformité comprennent non seulement les lois, les règlements administratifs, les règles départementales et les documents normatifs, les normes d'autodiscipline du secteur, mais également les normes internes des institutions financières.
Le journaliste du "Daily Economic News" a remarqué que conformément aux exigences de la "Avis",Les institutions financières devraient nommer un responsable de la conformité au siège de l’institution. Le responsable de la conformité est un cadre supérieur qui accepte la responsabilité des administrateurs de l’institution.ChanghéLe président (directeur général) dirige et rend compte directement au conseil d'administration. Les institutions financières doivent nommer des responsables de la conformité dans leurs succursales provinciales (villes soumises à une planification étatique distincte) ou dans leurs succursales de premier niveau. Les responsables de la conformité doivent être des cadres supérieurs de l'institution au même niveau et accepter la direction directe du responsable principal. l'institution au même niveau.
Concernant "l'encouragement des institutions financières à établir des responsables de la conformité et des responsables de la conformité distincts", l'"Avis" stipule que les responsables de la conformité et les responsables de la conformité ne seront pas responsables de la gestion des activités initiales, des finances, de l'utilisation des fonds, de l'audit interne, etc. des institutions financières qui peuvent être liées à la conformité. Réglementer et gérer les départements ayant des responsabilités conflictuelles. Les exceptions incluent le président ou le directeur général d'une institution financière qui exerce simultanément les fonctions de responsable de la conformité, et le président ou le directeur général d'une succursale provinciale (ville soumise à une planification étatique distincte) ou d'une succursale de premier niveau qui exerce simultanément les fonctions de responsable de la conformité.
Dans le même temps, l'Avis énonce également les exigences relatives aux qualifications du responsable de la conformité. Plus précisément, le responsable de la conformité doit être familier avec les réglementations de conformité pertinentes, être honnête et digne de confiance, familier avec les affaires financières, posséder les connaissances et compétences professionnelles requises pour être compétent en matière de gestion de la conformité et répondre aux exigences de l'Administration d'État de surveillance financière et Administration pour les qualifications des cadres supérieurs des institutions correspondantes. Sous réserve de remplir les conditions de base, vous devez également avoir : un diplôme de premier cycle à temps plein ou supérieur ; plus de trois ans, ou exercer des activités de conformité juridique depuis plus de huit ans et exercer des activités financières depuis plus de trois ans, ou Avoir exercé des activités financières depuis plus de huit ans et obtenu un certificat de qualification professionnelle juridique ; pour occuper le poste proposé ; d'autres conditions stipulées par l'Administration d'État de surveillance et d'administration financières.
Les « Mesures » indiquent qu'avant la mise en œuvre de ces « Mesures », le responsable de la conformité, le directeur de la conformité, le responsable de la conformité et l'avocat général en tant que cadre supérieur qui ont été établis par une institution financière peuvent exercer les fonctions de responsable de la conformité stipulées dans ces mesures. Avant le transfert professionnel du personnel mentionné ci-dessus, ils ne sont pas soumis aux qualifications stipulées dans les présentes mesures et n'ont pas besoin de réobtenir les qualifications approuvées par l'Administration d'État de contrôle financier ou ses bureaux délégués.
« L'introduction de mesures de gestion de la conformité pour les institutions financières en Chine accélérera l'amélioration des systèmes de gestion de la conformité des institutions financières, contribuera à consolider les bases d'opérations stables des institutions financières, permettra aux institutions de mieux faire face à des environnements opérationnels complexes et de prévenir efficacement les risques potentiels. Cela aidera les institutions financières à protéger les droits et intérêts légitimes des consommateurs et à améliorer leur réputation sur le marché. Dans le même temps, les institutions financières favoriseront une culture de conformité, ce qui contribuera à promouvoir une concurrence loyale sur le marché et permettra aux entreprises de se concentrer sur leurs activités principales. et améliorer continuellement leurs capacités d’innovation et la qualité de leurs services.Banque Everbright de ChineZhou Maohua, chercheur en macroéconomie au ministère des Marchés financiers, a déclaré aux journalistes que la conformité et le développement sain des institutions financières sont également une exigence inhérente au développement de haute qualité du secteur financier.
Le journaliste du "Daily Economic News" a remarqué que la supervision avait déjà publié de nombreux documents de conformité, tels que les "Directives de gestion des risques de conformité des banques commerciales", les "Mesures de gestion de la conformité des compagnies d'assurance", "l'avis de la Commission chinoise de réglementation des assurances sur le renforcement ultérieur de l'avis des compagnies d'assurance sur Questions liées à la gestion de la conformité », etc.
« Dans le contexte d'une supervision stricte, la conformité est devenue une question majeure liée à l'avenir des institutions financières et des employés. La mise en place d'un système de gestion de la conformité complet et efficace est sans aucun doute d'une grande valeur pour les avocats de Zhong Lun, Liu Xiangwen et Ding Haidong. du cabinet d'avocats et Guoxi du Département de conformité et de surveillance gouvernementale du bureau de Pékin ont également clairement déclaré dans l'article « Construction et mise en œuvre du système de gestion de la conformité des institutions financières dans le contexte d'une surveillance stricte » que,Dans le contexte d'une concurrence de plus en plus féroce, la mise en place d'un système complet et efficace de gestion de la conformité est devenue l'un des principaux atouts de la compétitivité des institutions financières. C'est un choix inévitable pour les institutions financières afin de survivre et de se développer dans le contexte politique et de marché actuel.。
D’une part, dans un contexte de surveillance stricte, les conséquences des événements à risque de non-conformité sont insupportables. Outre les pertes économiques, certaines violations peuvent également entraîner la suspension des activités, voire l'annulation des licences, affectant gravement les opérations, voire la survie de l'institution. D'autre part, dans l'environnement de marché actuel, les clients et partenaires du marché financier préfèrent coopérer avec des institutions ayant une gestion efficace de la conformité et de bonnes performances en matière de conformité.
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