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ジャーナル記者: 袁源 編集者: 馬子清

国家金融監督管理総局は8月16日、「金融機関のコンプライアンス管理に関する措置（意見募集案）」（以下、「措置」という）を策定し、現在、意見を公募していると発表した。大衆。

国家金融監督管理総局は、各関係者からのフィードバックを慎重に検討し、「措置」をさらに修正・改善し、適時に実施するよう発令し、金融機関のコンプライアンス業務能力を総合的に向上させるよう監督・指導すると述べた。 、運営、管理、および従業員のパフォーマンスが合法かつ準拠した軌道に乗っていることを確認し、着実に進歩します。

金融機関は本社に最高コンプライアンス責任者を設置する必要がある

「本措置」は全5章65条からなり、一般原則、コンプライアンス管理の責任、コンプライアンス管理の保証、監督と法的責任、附則などを規定している。

報道によると、「コンプライアンス」とは「金融機関の運営・管理行為や従業員の職務の遂行がコンプライアンス基準に適合すること」を意味する。コンプライアンス規範には、法律、行政規制、部門規則や規範文書、業界の自主規範だけでなく、金融機関の内部規範も含まれます。

「デイリー経済ニュース」の記者は、「通知」の要件に従って、次のことに気づきました。金融機関は、金融機関の本社に最高コンプライアンス責任者を設置する必要があります。最高コンプライアンス責任者は、金融機関の取締役の責任を負う上級管理者です。昌河社長（部長）が直接指揮し、取締役会に報告する。金融機関は、地方支店（個別の国家計画に基づく都市）または第一級支店にコンプライアンス責任者を設置し、同レベルの金融機関の上級管理者とし、主要責任者の直接のリーダーシップを受け入れるものとする。同じレベルの機関です。

「金融機関に対する最高コンプライアンス責任者とコンプライアンス・オフィサーの分離の促進」について、「通知」では、最高コンプライアンス・オフィサーとコンプライアンス・オフィサーは、フロントエンド業務の管理、財務、資金活用、内部監査などの責任を負わないとしている。コンプライアンスに関連する可能性のある金融機関の責任を相反する部門を規制および管理します。例外としては、最高コンプライアンス責任者を兼務する金融機関の社長または部長、およびコンプライアンス責任者を兼務する州支店（個別の州計画に基づく都市）または第一級支店の社長または支店長が含まれます。

同時に、この通知では最高コンプライアンス責任者の資格要件も定められています。具体的には、最高コンプライアンス責任者は、関連するコンプライアンス規制に精通しており、誠実かつ信頼でき、金融ビジネスに精通しており、コンプライアンス管理において有能であるために必要な専門知識とスキルを備えており、国家金融監督総局の要件を満たしている必要があります。該当する機関の上級管理職の資格を管理するための基本的な条件を満たすことを前提として、フルタイムの学位以上の財務業務に従事し、法令順守業務に従事する必要があります。 3年以上法令​​遵守業務に従事し、かつ財務業務に3年以上従事、または 8年以上財務業務に従事し、法曹資格証明書を取得していること。国家金融監督管理総局が定めるその他の条件を提案された職に就くこと。

完全かつ効果的なコンプライアンス管理システムの構築は、金融機関の中核的な競争力の 1 つとなっています。

「本措置」は、本「措置」の実施前においては、金融機関が設置する上級管理者としての最高コンプライアンス・オフィサー、コンプライアンス・ディレクター、コンプライアンス・マネージャーおよび法務顧問が、本規程に定める最高コンプライアンス・オフィサーの職務を行うことができることを示しています。これらのさまざまな責任。上記要員は、転勤前に本措置に定める資格の対象とならず、国家金融監督総局またはその派遣機関が認める資格を再取得する必要はない。

「中国の金融機関に対するコンプライアンス管理措置の導入は、金融機関のコンプライアンス管理システムの改善を加速し、金融機関の安定した運営の基盤を強化し、金融機関が複雑な経営環境に適切に対処できるようにし、潜在的なリスクを効果的に防止することを可能にするでしょう」金融機関が消費者の正当な権利と利益を保護し、市場での評判を高めるのに役立ちます。同時に、金融機関は市場での公正な競争を促進し、企業が本業に集中できるようにします。イノベーション能力とサービス品質を継続的に向上させます。」中国光大銀行金融市場省のマクロ研究員、周茂華氏は記者団に対し、金融機関のコンプライアンスと健全な発展も、金融業界の質の高い発展にとって本質的な要件であると語った。

「デイリー経済ニュース」の記者は、監督当局がこれまでに「商業銀行のコンプライアンスリスク管理ガイドライン」、「保険会社のコンプライアンス管理措置」、「中国保険監督管理委員会の保険会社のさらなる強化に関する通知」など、多くのコンプライアンス文書を発行していることに気づいた。コンプライアンス経営に関する事項」など

「強力な監督の文脈において、コンプライアンスは金融機関と従業員の将来に関わる大きな問題となっています。包括的かつ効果的なコンプライアンス管理システムを構築することは、金融機関にとって間違いなく大きな価値があります。」法律事務所の弁護士と北京事務所コンプライアンス・政府監督部の郭西氏も「強力な監督を背景とした金融機関のコンプライアンス管理システムの構築と実施」の中で次のように明確に述べている。競争がますます激化する中で、完全かつ効果的なコンプライアンス管理システムを構築することは、金融機関が現在の政策と市場環境の下で生き残り、発展していくためには避けられない選択となっています。。

一方で、強力な監督を背景に、コンプライアンスリスク事象の影響は耐え難いものとなっています。経済的損失に加えて、特定の違反は事業の停止やライセンスの取り消しにつながる可能性があり、運営や組織の存続に深刻な影響を与える可能性があります。一方、現在の市場環境では、金融市場の顧客やパートナーは、効果的なコンプライアンス管理と優れたコンプライアンス実績を備えた金融機関との協力を好みます。

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