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Reportero del diario: Yuan Yuan Editor: Ma Ziqing

El 16 de agosto, la Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera anunció que había redactado las "Medidas para la Gestión del Cumplimiento de las Instituciones Financieras (Borrador para Comentarios)" (en adelante, las "Medidas") y ahora está solicitando públicamente opiniones de el público.

La Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera declaró que estudiará cuidadosamente los comentarios de todas las partes, revisará y mejorará aún más las "Medidas" y las emitirá para su implementación de manera oportuna, supervisará y orientará a las instituciones financieras para mejorar integralmente sus capacidades operativas de cumplimiento. y garantizar que las operaciones, la gestión y el desempeño de los empleados estén en un camino legal y de cumplimiento. Lograr un progreso constante.

Las instituciones financieras deberían establecer un director de cumplimiento en sus sedes

Las “Medidas” cuentan con un total de cinco capítulos y 65 artículos, que regulan los principios generales, responsabilidades de gestión del cumplimiento, garantías de gestión del cumplimiento, responsabilidades legales y de supervisión, disposiciones complementarias, etc.

Según los informes, "cumplimiento" significa que "la operación y el comportamiento de gestión de las instituciones financieras y el desempeño de las funciones de sus empleados deben cumplir con los estándares de cumplimiento". Las normas de cumplimiento incluyen no sólo leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y documentos normativos, normas de autodisciplina de la industria, sino también normas internas de las instituciones financieras.

El reportero del "Daily Economic News" señaló que de acuerdo con los requisitos del "Aviso",Las instituciones financieras deben establecer un director de cumplimiento en la sede de la institución. El director de cumplimiento es un alto directivo que acepta la responsabilidad de los directores de la institución.ChangheEl presidente (gerente general) lidera y reporta directamente a la junta directiva. Las instituciones financieras establecerán oficiales de cumplimiento en sus sucursales provinciales (ciudades bajo planificación estatal separada) o sucursales de primer nivel. Los oficiales de cumplimiento serán altos directivos de la institución en el mismo nivel y aceptarán el liderazgo directo del responsable principal. la institución al mismo nivel.

Con respecto a "alentar a las instituciones financieras a establecer directores de cumplimiento y oficiales de cumplimiento separados", el "Aviso" establece que los directores de cumplimiento y los oficiales de cumplimiento no serán responsables de administrar el negocio inicial, las finanzas, la utilización de fondos, la auditoría interna, etc. de instituciones financieras que puedan estar relacionadas con el cumplimiento. Regular y gestionar departamentos con responsabilidades en conflicto. Las excepciones incluyen al presidente o gerente general de una institución financiera que al mismo tiempo se desempeña como director de cumplimiento, y al presidente o gerente general de una sucursal provincial (ciudad bajo planificación estatal separada) o sucursal de primer nivel que se desempeña simultáneamente como funcionario de cumplimiento.

Al mismo tiempo, el Aviso también establece requisitos para las calificaciones del director de cumplimiento. Específicamente, el director de cumplimiento debe estar familiarizado con las regulaciones de cumplimiento pertinentes, ser honesto y digno de confianza, estar familiarizado con los negocios financieros, tener el conocimiento y las habilidades profesionales necesarios para ser competente en la gestión del cumplimiento y cumplir con los requisitos de la Administración Estatal de Supervisión Financiera y Administración para las calificaciones de altos directivos de las instituciones correspondientes. Con la premisa de cumplir con las condiciones básicas, también debe tener: una licenciatura a tiempo completo o superior, dedicarse a trabajos financieros durante más de ocho años y realizar trabajos de cumplimiento legal; más de tres años, o dedicarse a trabajos de cumplimiento legal durante más de ocho años y realizar trabajos financieros durante más de tres años, o Haber realizado trabajos financieros durante más de ocho años y haber obtenido un certificado de calificación profesional jurídica tener la independencia requerida; para ocupar el cargo propuesto; las demás condiciones que establezca la Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera;

La construcción de un sistema de gestión de cumplimiento completo y eficaz se ha convertido en uno de los pilares de la competitividad de las instituciones financieras.

Las "Medidas" indican que antes de la implementación de estas "Medidas", el director de cumplimiento, el director de cumplimiento, el gerente de cumplimiento y el abogado general como gerente senior que hayan sido establecidos por una institución financiera pueden desempeñar las funciones del director de cumplimiento estipuladas en estas Medidas. Antes del traslado de empleo del personal antes mencionado, no están sujetos a las calificaciones estipuladas en estas Medidas y no necesitan volver a obtener las calificaciones aprobadas por la Administración Estatal de Supervisión Financiera o sus oficinas expedidas.

"La introducción de medidas de gestión de cumplimiento para las instituciones financieras en China acelerará la mejora de los sistemas de gestión de cumplimiento de las instituciones financieras, ayudará a consolidar la base de operaciones estables de las instituciones financieras, permitirá a las instituciones afrontar mejor entornos operativos complejos y prevenir eficazmente riesgos potenciales. Ayudará a las instituciones financieras a proteger los derechos e intereses legítimos de los consumidores y mejorar la reputación del mercado. Al mismo tiempo, las instituciones financieras fomentan una cultura de cumplimiento, que ayuda a promover la competencia leal en el mercado y permite a las empresas centrarse en sus negocios principales. y mejorar continuamente sus capacidades de innovación y calidad de servicio”.Banco Everbright de ChinaZhou Maohua, investigador macro del Ministerio de Mercados Financieros, dijo a los periodistas que el cumplimiento y el desarrollo saludable de las instituciones financieras también es un requisito inherente para el desarrollo de alta calidad de la industria financiera.

El reportero del "Daily Economic News" notó que la supervisión ha emitido muchos documentos de cumplimiento anteriormente, como las "Directrices de gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos comerciales", las "Medidas de gestión de cumplimiento de las compañías de seguros", el "Aviso de la Comisión Reguladora de Seguros de China sobre el fortalecimiento adicional del Aviso de las compañías de seguros sobre Cuestiones Relacionadas con la Gestión del Cumplimiento”, etc.

"En el contexto de una supervisión estricta, el cumplimiento se ha convertido en una cuestión importante relacionada con el futuro de las instituciones financieras y los empleados. La creación de un sistema de gestión de cumplimiento integral y eficaz es, sin duda, de gran valor para las instituciones financieras, los abogados Liu Xiangwen y Ding Haidong". del bufete de abogados y Guoxi del Departamento de Cumplimiento y Supervisión Gubernamental de la Oficina de Beijing también declararon claramente en el artículo "Construcción e implementación del sistema de gestión de cumplimiento de instituciones financieras en el contexto de una supervisión sólida" que,En el contexto de una competencia cada vez más feroz, la construcción de un sistema de gestión de cumplimiento completo y eficaz se ha convertido en una de las principales competitividad de las instituciones financieras. Es una opción inevitable para que las instituciones financieras sobrevivan y se desarrollen en el actual entorno de políticas y mercados.。

Por un lado, en un contexto de fuerte supervisión, las consecuencias de los eventos de riesgo de cumplimiento son insoportables. Además de las pérdidas económicas, determinadas infracciones también pueden provocar la suspensión de actividades o incluso la cancelación de licencias, afectando gravemente las operaciones e incluso la supervivencia de la institución. Por otro lado, en el entorno de mercado actual, los clientes y socios del mercado financiero prefieren cooperar con instituciones con una gestión de cumplimiento eficaz y un buen desempeño en materia de cumplimiento.

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