νέα

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Δημοσιογράφος περιοδικού: Yuan Yuan Επιμέλεια: Ma Ziqing

Στις 16 Αυγούστου, η Κρατική Διοίκηση Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας και Διοίκησης ανακοίνωσε ότι είχε συντάξει τα «Μέτρα για τη Διαχείριση Συμμόρφωσης των Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων (Σχέδιο Σχόλια)» (εφεξής «Μέτρα») και τώρα ζητά δημόσια γνώμη από το κοινό.

Η Κρατική Διοίκηση Χρηματοοικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης δήλωσε ότι θα μελετήσει προσεκτικά τα σχόλια από όλα τα μέρη, θα αναθεωρήσει περαιτέρω και θα βελτιώσει τα «Μέτρα» και θα τα εκδώσει για έγκαιρη εφαρμογή, θα εποπτεύσει και θα καθοδηγήσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ώστε να βελτιώσουν πλήρως τις επιχειρησιακές τους δυνατότητες συμμόρφωσης , και διασφαλίστε ότι οι λειτουργίες, η διαχείριση και η απόδοση των εργαζομένων βρίσκονται σε νόμιμο και συμμορφούμενο δρόμο Κάντε σταθερή πρόοδο.

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να δημιουργήσουν έναν επικεφαλής συμμόρφωσης στα κεντρικά γραφεία τους

Τα «Μέτρα» έχουν συνολικά πέντε κεφάλαια και 65 άρθρα, τα οποία ρυθμίζουν τις γενικές αρχές, τις αρμοδιότητες διαχείρισης συμμόρφωσης, τις εγγυήσεις διαχείρισης συμμόρφωσης, την εποπτεία και τις νομικές ευθύνες, συμπληρωματικές διατάξεις κ.λπ.

Σύμφωνα με δημοσιεύματα, «συμμόρφωση» σημαίνει ότι «η συμπεριφορά και η συμπεριφορά διαχείρισης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και η εκτέλεση των καθηκόντων των υπαλλήλων τους θα πρέπει να συμμορφώνονται με τα πρότυπα συμμόρφωσης». Οι κανόνες συμμόρφωσης περιλαμβάνουν όχι μόνο νόμους, διοικητικούς κανονισμούς, νομοθετικούς κανόνες και κανονιστικά έγγραφα, πρότυπα αυτοπειθαρχίας του κλάδου, αλλά και εσωτερικά πρότυπα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Ο ρεπόρτερ της «Daily Economic News» παρατήρησε ότι σύμφωνα με τις απαιτήσεις της «Ειδοποίησης»,Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να δημιουργήσουν έναν επικεφαλής συμμόρφωσης στα κεντρικά γραφεία του ιδρύματος.ChangheΟ πρόεδρος (γενικός διευθυντής) ηγείται άμεσα και αναφέρεται στο διοικητικό συμβούλιο. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα συγκροτούν υπαλλήλους συμμόρφωσης στα επαρχιακά τους υποκαταστήματα (πόλεις υπό χωριστό κρατικό σχεδιασμό) ή υποκαταστήματα πρώτου επιπέδου. το ίδρυμα στο ίδιο επίπεδο.

Όσον αφορά την "ενθάρρυνση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων να ιδρύσουν χωριστούς επικεφαλής συμμόρφωσης και υπευθύνους συμμόρφωσης", η "Ειδοποίηση" αναφέρει ότι οι επικεφαλής συμμόρφωσης και οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης δεν θα είναι υπεύθυνοι για τη διαχείριση της επιχειρηματικής δραστηριότητας, των οικονομικών, της χρήσης κεφαλαίων, του εσωτερικού ελέγχου κ.λπ. των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που μπορεί να σχετίζονται με τη συμμόρφωση Ρυθμίζουν και διαχειρίζονται τμήματα με αντικρουόμενες αρμοδιότητες. Εξαιρέσεις περιλαμβάνουν τον πρόεδρο ή τον γενικό διευθυντή ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που ενεργεί ταυτόχρονα ως επικεφαλής συμμόρφωσης και τον πρόεδρο ή γενικό διευθυντή ενός επαρχιακού υποκαταστήματος (πόλη υπό χωριστό κρατικό προγραμματισμό) ή υποκαταστήματος πρώτου επιπέδου που ταυτόχρονα υπηρετεί ως υπεύθυνος συμμόρφωσης.

Ταυτόχρονα, η Ανακοίνωση ορίζει επίσης απαιτήσεις για τα προσόντα του Chief Compliance Officer. Συγκεκριμένα, ο επικεφαλής συμμόρφωσης θα πρέπει να είναι εξοικειωμένος με τους σχετικούς κανονισμούς συμμόρφωσης, να είναι ειλικρινής και αξιόπιστος, εξοικειωμένος με τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, να έχει τις επαγγελματικές γνώσεις και δεξιότητες που απαιτούνται για να είναι ικανός στη διαχείριση της συμμόρφωσης και να πληροί τις απαιτήσεις της Κρατικής Διοίκησης Οικονομικής Εποπτείας και Διοίκηση για τα προσόντα των ανώτερων διευθυντικών στελεχών των αντίστοιχων ιδρυμάτων Με την προϋπόθεση ότι πληροίτε τις βασικές προϋποθέσεις, θα πρέπει επίσης να έχετε: πλήρους απασχόλησης προπτυχιακό ή ανώτερο πτυχίο για περισσότερα από οκτώ χρόνια περισσότερα από τρία χρόνια, ή να ασχολούνται με τη νομική συμμόρφωση για περισσότερα από οκτώ χρόνια και να συμμετέχουν σε χρηματοοικονομικές εργασίες για περισσότερα από τρία χρόνια, ή να έχουν συμμετάσχει σε χρηματοοικονομικές εργασίες για περισσότερα από οκτώ χρόνια και να έχουν λάβει πιστοποιητικό νομικής επαγγελματικής κατάρτισης να κατέχει την προτεινόμενη θέση άλλους όρους που ορίζονται από την Κρατική Διοίκηση Οικονομικής Εποπτείας και Διοίκησης.

Η οικοδόμηση ενός πλήρους και αποτελεσματικού συστήματος διαχείρισης συμμόρφωσης έχει γίνει ένα από τα βασικά σημεία ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Τα "Μέτρα" υποδεικνύουν ότι πριν από την εφαρμογή αυτών των "Μέτρων", ο επικεφαλής συμμόρφωσης, ο διευθυντής συμμόρφωσης, ο διευθυντής συμμόρφωσης και ο γενικός σύμβουλος ως ανώτερος διευθυντής που έχουν συσταθεί από χρηματοπιστωτικό ίδρυμα μπορούν να εκτελούν τα καθήκοντα του επικεφαλής συμμόρφωσης που ορίζονται στο αυτές τις διάφορες αρμοδιότητες. Πριν από τη μετάταξη του προαναφερόμενου προσωπικού δεν υπόκεινται στα προσόντα που προβλέπονται στα Μέτρα αυτά και δεν χρειάζεται να αποκτήσουν εκ νέου τα προσόντα που έχουν εγκριθεί από την Κρατική Διοίκηση Οικονομικής Εποπτείας ή τα γραφεία της που αποστέλλονται.

«Η εισαγωγή μέτρων διαχείρισης συμμόρφωσης για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην Κίνα θα επιταχύνει τη βελτίωση των συστημάτων διαχείρισης συμμόρφωσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, θα συμβάλει στην εδραίωση των θεμελίων σταθερών λειτουργιών των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, θα επιτρέψει στα ιδρύματα να αντιμετωπίσουν καλύτερα πολύπλοκα λειτουργικά περιβάλλοντα και θα αποτρέψουν αποτελεσματικά πιθανούς κινδύνους Θα βοηθήσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να προστατεύσουν τα νόμιμα δικαιώματα και τα συμφέροντα των καταναλωτών και να ενισχύσουν τη φήμη της αγοράς. Ταυτόχρονα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενθαρρύνουν μια κουλτούρα συμμόρφωσης, η οποία βοηθά στην προώθηση του θεμιτού ανταγωνισμού στην αγορά και επιτρέπει στις εταιρείες να επικεντρωθούν στις κύριες δραστηριότητές τους. και βελτιώνουν συνεχώς τις δυνατότητες καινοτομίας και την ποιότητα των υπηρεσιών τους».China Everbright BankΟ Zhou Maohua, μακροοικονομικός ερευνητής στο Υπουργείο Χρηματοοικονομικών Αγορών, είπε στους δημοσιογράφους ότι η συμμόρφωση και η υγιής ανάπτυξη των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων είναι επίσης εγγενής απαίτηση για την ανάπτυξη υψηλής ποιότητας του χρηματοπιστωτικού κλάδου.

Ο ρεπόρτερ της "Daily Economic News" παρατήρησε ότι η εποπτεία έχει εκδώσει πολλά έγγραφα συμμόρφωσης στο παρελθόν, όπως οι "Commercial Bank Compliance Risk Management Guidelines", "Insurance Company Compliance Management Measures", "China Insurance Regulatory Commission's Notice on Further Strengthening Insurance Company Notice on Θέματα που σχετίζονται με τη Διαχείριση Συμμόρφωσης» κ.λπ.

"Στο πλαίσιο της ισχυρής εποπτείας, η συμμόρφωση έχει γίνει ένα σημαντικό ζήτημα που σχετίζεται με το μέλλον των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των εργαζομένων. Η οικοδόμηση ενός ολοκληρωμένου και αποτελεσματικού συστήματος διαχείρισης συμμόρφωσης έχει αναμφίβολα μεγάλη αξία για τους δικηγόρους Zhong Lun Liu Xiangwen και Ding Haidong." της δικηγορικής εταιρείας και της Guoxi του Τμήματος Συμμόρφωσης και Κυβερνητικής Εποπτείας του Γραφείου του Πεκίνου δήλωσαν επίσης ξεκάθαρα στο άρθρο «Κατασκευή και εφαρμογή του Συστήματος Διαχείρισης Συμμόρφωσης των Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων υπό το Παρασκήνιο της Ισχυρής Εποπτείας» ότι,Στο πλαίσιο του ολοένα και πιο έντονου ανταγωνισμού, η οικοδόμηση ενός ολοκληρωμένου και αποτελεσματικού συστήματος διαχείρισης συμμόρφωσης έχει καταστεί μια από τις βασικές δυνατότητες ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.。

Από τη μία πλευρά, υπό το υπόβαθρο της ισχυρής εποπτείας, οι συνέπειες των γεγονότων κινδύνου συμμόρφωσης είναι αφόρητες. Εκτός από τις οικονομικές απώλειες, ορισμένες παραβιάσεις μπορεί επίσης να οδηγήσουν σε αναστολή λειτουργίας ή ακόμα και ακύρωση αδειών, επηρεάζοντας σοβαρά τη λειτουργία και ακόμη και την επιβίωση του ιδρύματος. Από την άλλη πλευρά, στο τρέχον περιβάλλον της αγοράς, οι πελάτες και οι συνεργάτες της χρηματοπιστωτικής αγοράς προτιμούν να συνεργάζονται με ιδρύματα με αποτελεσματική διαχείριση συμμόρφωσης και καλές επιδόσεις συμμόρφωσης.

καθημερινά οικονομικά νέα