2024-08-16
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저널 기자: Yuan Yuan 편집자: Ma Ziqing
8월 16일, 국가금융감독관리총국은 '금융기관 준법관리 대책(의견 초안)'(이하 '조치') 초안을 작성하고 공개적으로 의견을 모집하고 있다고 밝혔다. 대중.
국가금융감독관리총국은 모든 당사자의 피드백을 주의 깊게 연구하고, "조치"를 추가로 수정 및 개선하고, 적시에 시행하도록 발행하며, 금융 기관의 규정 준수 운영 능력을 종합적으로 향상하도록 감독 및 지도할 것이라고 밝혔습니다. , 운영, 관리 및 직원 성과가 합법적이고 규정을 준수하는 궤도에 있는지 확인하십시오. 꾸준한 진전을 이루십시오.
'대책'은 총 5장 65조로 구성되어 있으며, 일반원칙, 준법경영책임, 준법경영 보증, 감독 및 법적 책임, 보충규정 등을 규정하고 있다.
보고서에 따르면 '컴플라이언스'란 '금융기관의 운영·관리 행위와 직원의 직무 수행이 컴플라이언스 기준을 준수해야 한다'는 뜻이다. 준법 규범에는 법률, 행정 규정, 부서별 규칙 및 규범 문서, 업계 자율 규범뿐만 아니라 금융 기관의 내부 규범도 포함됩니다.
'매일경제' 기자는 '공지사항'의 요구사항에 따르면,금융기관은 기관 본사에 최고준법책임자를 설치해야 합니다. 최고준법책임자는 해당 기관 이사의 책임을 맡은 고위 관리자입니다.창허사장(총괄부장)이 이사회를 직접 지휘하고 보고한다.. 금융기관은 지방지부(별도 국가계획시) 또는 1급 지부에 준법감시인을 두어야 하며, 준법감시인은 해당 기관의 고위 관리자로 하며 주요 책임자의 직접 지도를 받아야 한다. 같은 수준의 기관.
'금융기관의 별도 최고준법감시인 및 준법감시인 설치 독려'와 관련하여 '고시'에는 최고준법감시인 및 준법감시인이 프론트엔드 업무 관리, 재무, 자금 활용, 내부 감사 등에 관한 업무를 담당할 수 없음을 명시하고 있습니다. 규정 준수와 관련될 수 있는 금융 기관의 책임이 상충되는 부서를 규제하고 관리합니다. 준법감시인을 겸임하는 금융기관의 사장 또는 본부장, 준법감시인을 겸직하는 지방지점(별도 국가계획시) 또는 1급지점의 사장 또는 본부장은 예외로 한다.
동시에, 통지문에는 최고 규정 준수 책임자의 자격 요건도 명시되어 있습니다. 구체적으로 준법감시인은 관련 준법규정을 숙지하고, 정직하고 신뢰할 수 있어야 하며, 금융업무에 정통하고, 준법경영에 필요한 전문지식과 기술을 갖추고, 국가금융감독관리총국의 요구사항을 충족해야 한다. 해당 기관의 고위 관리자 자격을 관리합니다. 기본 조건을 충족하는 것을 전제로 8년 이상 전일제 학사 학위를 취득하고 법률 준수 업무에 종사해야 합니다. 3년 이상, 또는 8년 이상 준법 업무에 종사하고, 3년 이상 금융 업무에 종사하거나, 8년 이상 금융 업무에 종사하고, 법률 전문 자격증을 취득한 경우, 필요한 독립성이 있어야 합니다. 국가재정감독관리총국이 규정하는 기타 조건을 보유한다.
"조치"는 이 "조치"를 시행하기 전에 금융기관이 선임한 준법지원인, 준법감시인, 준법감시인, 법무실장 등이 본 조에 규정된 준법지원인의 직무를 수행할 수 있음을 나타냅니다. 이러한 조치. 위에 언급된 직원의 업무 이동 전에는 본 방법에 규정된 자격이 적용되지 않으며 국가 금융 감독국 또는 파견 기관이 승인한 자격을 다시 취득할 필요가 없습니다.
"중국 금융 기관에 대한 준법 관리 조치의 도입은 금융 기관의 준법 관리 시스템 개선을 가속화하고 금융 기관의 안정적인 운영 기반을 공고히 하며 기관이 복잡한 운영 환경에 더 잘 대처할 수 있게 하고 잠재적인 위험을 효과적으로 예방할 것입니다. 금융기관은 소비자의 정당한 권익을 보호하고 시장 평판을 높이는 동시에 금융기관은 시장에서의 공정한 경쟁을 촉진하고 기업이 본업에 집중할 수 있도록 하는 준법문화를 조성합니다. 혁신 역량과 서비스 품질을 지속적으로 개선합니다.”중국 Everbright 은행금융시장부의 매크로 연구원인 Zhou Maohua는 기자들에게 금융 기관의 규정 준수와 건전한 발전도 금융 산업의 고품질 발전을 위한 본질적인 요구 사항이라고 말했습니다.
매일경제뉴스 기자는 감독당국이 이전에 '상업은행 준법 위험 관리 지침', '보험회사 준법 관리 조치', '중국 보험감독관리위원회의 보험회사 강화에 관한 고시' 등 많은 규정 준수 문서를 발행했다는 점에 주목했다. 준법경영 관련 사항' 등
"강력한 감독의 맥락에서 규정 준수는 금융 기관 및 직원의 미래와 관련된 주요 문제가 되었습니다. 포괄적이고 효과적인 규정 준수 관리 시스템을 구축하는 것은 의심할 여지 없이 금융 기관에 큰 가치가 있습니다." 법무법인의 법무법인과 베이징 사무소 준법 및 정부 감독부 국시(國熙)도 "강력한 감독을 배경으로 금융 기관의 준법 관리 시스템 구축 및 구현"이라는 기사에서 다음과 같이 명시했습니다.경쟁이 점점 치열해지는 상황에서 완전하고 효과적인 준법경영 시스템을 구축하는 것은 금융기관의 핵심 경쟁력 중 하나가 되었습니다. 이는 현재의 정책과 시장 환경에서 금융기관이 생존하고 발전하기 위한 불가피한 선택입니다.。
한편, 강력한 감독이 이루어지면 규정 준수 위험 이벤트의 결과는 견딜 수 없습니다. 경제적 손실 외에도 특정 위반으로 인해 사업이 중단되거나 라이센스가 취소될 수도 있으며, 이는 기관의 운영은 물론 심지어 기관의 생존에도 심각한 영향을 미칠 수 있습니다. 반면, 현재 시장 환경에서 금융시장의 고객과 파트너는 효과적인 준법경영과 우수한 준법실적을 갖춘 기관과의 협력을 선호합니다.
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