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Reporter del giornale: Yuan Yuan Redattore: Ma Ziqing

Il 16 agosto, l'Amministrazione statale per la vigilanza e l'amministrazione finanziaria ha annunciato di aver redatto le "Misure per la gestione della conformità delle istituzioni finanziarie (bozza di commenti)" (di seguito denominate "Misure") e sta ora sollecitando pubblicamente il parere di il pubblico.

L'Amministrazione statale per la vigilanza e l'amministrazione finanziaria ha dichiarato che studierà attentamente il feedback di tutte le parti, rivedrà e migliorerà ulteriormente le "Misure" e le pubblicherà per l'attuazione in modo tempestivo, supervisionerà e guiderà gli istituti finanziari a migliorare in modo completo le loro capacità di operazioni di conformità e garantire che le operazioni, la gestione e le prestazioni dei dipendenti siano conformi alla legge e alla conformità. Fare progressi costanti.

Gli istituti finanziari dovrebbero istituire un responsabile della conformità presso la propria sede centrale

Le “Misure” si compongono complessivamente di cinque capitoli e 65 articoli, che regolano i principi generali, le responsabilità di gestione della conformità, le garanzie di gestione della conformità, la vigilanza e le responsabilità legali, le disposizioni integrative, ecc.

Secondo i rapporti, "conformità" significa che "il comportamento operativo e gestionale degli istituti finanziari e lo svolgimento dei compiti dei loro dipendenti dovrebbero essere conformi agli standard di conformità". Le norme di conformità comprendono non solo leggi, regolamenti amministrativi, regole dipartimentali e documenti normativi, norme di autodisciplina del settore, ma anche norme interne degli istituti finanziari.

Il giornalista del "Daily Economic News" ha notato che, secondo i requisiti della "Notice",Gli istituti finanziari dovrebbero istituire un responsabile della conformità presso la sede centrale dell’istituto. Il responsabile della conformità è un senior manager che accetta la responsabilità degli amministratori dell’istituto.CambiaIl presidente (direttore generale) guida e riferisce direttamente al consiglio di amministrazione. Gli istituti finanziari istituiscono responsabili della conformità nelle loro filiali provinciali (città soggette a pianificazione statale separata) o filiali di primo livello. I responsabili della conformità devono essere dirigenti senior dell'istituto allo stesso livello e accettare la guida diretta del principale responsabile l’istituzione allo stesso livello.

Per quanto riguarda "l'incoraggiare gli istituti finanziari a istituire chief compliance officer e compliance officer separati", la "Notifica" afferma che i chief compliance officer e i compliance officer non saranno responsabili della gestione delle attività front-end, della finanza, dell'utilizzo dei fondi, dell'audit interno, ecc. degli istituti finanziari che potrebbero essere legati alla conformità. Regolamentare e gestire dipartimenti con responsabilità contrastanti. Le eccezioni includono il presidente o il direttore generale di un istituto finanziario che funge contemporaneamente da responsabile della conformità e il presidente o direttore generale di una filiale provinciale (città soggetta a pianificazione statale separata) o di una filiale di primo livello che funge contemporaneamente da responsabile della conformità.

Allo stesso tempo, la Comunicazione stabilisce anche i requisiti per le qualifiche del chief compliance officer. Nello specifico, il responsabile della conformità deve avere familiarità con le normative di conformità pertinenti, essere onesto e affidabile, avere familiarità con gli affari finanziari, possedere le conoscenze e le competenze professionali necessarie per essere competente nella gestione della conformità e soddisfare i requisiti dell'Amministrazione statale di vigilanza finanziaria e Amministrazione per le qualifiche dei dirigenti senior delle istituzioni corrispondenti. Con la premessa di soddisfare le condizioni di base, dovresti anche avere: una laurea a tempo pieno o superiore impegnarti in attività finanziarie per più di otto anni e impegnarti in attività di conformità legale per più di tre anni, o impegnarsi in attività di conformità legale per più di otto anni e impegnarsi in attività finanziarie per più di tre anni, o Si sono impegnati in attività finanziarie per più di otto anni e hanno ottenuto un certificato di qualifica professionale legale; ricoprire la posizione proposta; altre condizioni stabilite dall'Amministrazione statale di vigilanza e amministrazione finanziaria.

Costruire un sistema di gestione della conformità completo ed efficace è diventato uno degli obiettivi principali della competitività delle istituzioni finanziarie.

Le "Misure" indicano che prima dell'attuazione delle presenti "Misure", il responsabile della conformità, il direttore della conformità, il responsabile della conformità e il consigliere generale in qualità di senior manager che sono stati nominati da un istituto finanziario possono svolgere i compiti di responsabile della conformità stabiliti nelle queste Misure. Prima del trasferimento di lavoro, il suddetto personale non è soggetto alle qualifiche previste dalle presenti Misure e non è necessario acquisire nuovamente le qualifiche approvate dall'Amministrazione statale di vigilanza finanziaria o dai suoi uffici distaccati.

"L'introduzione di misure di gestione della conformità per le istituzioni finanziarie in Cina accelererà il miglioramento dei sistemi di gestione della conformità delle istituzioni finanziarie, aiuterà a consolidare le basi di operazioni stabili delle istituzioni finanziarie, consentirà alle istituzioni di affrontare meglio ambienti operativi complessi e prevenire efficacemente potenziali rischi Aiuterà le istituzioni finanziarie Le istituzioni a proteggere i diritti e gli interessi legittimi dei consumatori e a migliorare la reputazione sul mercato. Allo stesso tempo, le istituzioni finanziarie promuovono una cultura di conformità, che aiuta a promuovere la concorrenza leale nel mercato e consente alle aziende di concentrarsi sulle loro attività principali. e migliorare continuamente le proprie capacità di innovazione e la qualità del servizio”.Banca cinese EverbrightZhou Maohua, ricercatore macro presso il Ministero dei mercati finanziari, ha detto ai giornalisti che la conformità e il sano sviluppo delle istituzioni finanziarie sono anche un requisito intrinseco per lo sviluppo di alta qualità del settore finanziario.

Il giornalista del "Daily Economic News" ha notato che la supervisione ha già pubblicato molti documenti di conformità, come le "Linee guida per la gestione del rischio di conformità delle banche commerciali", le "Misure di gestione della conformità delle compagnie di assicurazione", l'"Avviso della China Insurance Regulatory Commission sull'ulteriore rafforzamento dell'avviso delle compagnie di assicurazione su Problemi relativi alla gestione della conformità”, ecc.

"In un contesto di forte supervisione, la conformità è diventata una questione importante legata al futuro delle istituzioni finanziarie e dei dipendenti. Costruire un sistema di gestione della conformità completo ed efficace è senza dubbio di grande valore per le istituzioni finanziarie." Gli avvocati di Zhong Lun Liu Xiangwen e Ding Haidong dello studio legale e Guoxi del Dipartimento di conformità e supervisione governativa dell'Ufficio di Pechino hanno anche chiaramente affermato nell'articolo "Costruzione e implementazione del sistema di gestione della conformità delle istituzioni finanziarie sotto il contesto di una forte supervisione" che,Nel contesto di una concorrenza sempre più agguerrita, la costruzione di un sistema di gestione della conformità completo ed efficace è diventata una delle priorità principali della competitività delle istituzioni finanziarie. È una scelta inevitabile per le istituzioni finanziarie sopravvivere e svilupparsi nell'attuale contesto politico e di mercato.。

Da un lato, nel contesto di una forte supervisione, le conseguenze degli eventi di rischio di conformità sono insopportabili. Oltre alle perdite economiche, alcune violazioni possono portare anche alla sospensione dell'attività o addirittura alla cancellazione delle licenze, pregiudicando gravemente l'operatività e perfino la sopravvivenza dell'istituto. D'altro canto, nell'attuale contesto di mercato, i clienti e i partner del mercato finanziario preferiscono collaborare con istituzioni con un'efficace gestione della conformità e buone prestazioni di conformità.

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