2024-08-16
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Zeitschriftenreporter: Yuan Yuan Herausgeber: Ma Ziqing
Am 16. August gab die staatliche Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung bekannt, dass sie die „Maßnahmen für das Compliance-Management von Finanzinstituten (Entwurf zur Kommentierung)“ (im Folgenden als „Maßnahmen“ bezeichnet) ausgearbeitet habe und nun öffentlich Stellungnahmen einholt die Öffentlichkeit.
Die staatliche Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung erklärte, dass sie die Rückmeldungen aller Parteien sorgfältig prüfen, die „Maßnahmen“ weiter überarbeiten und verbessern und sie zeitnah zur Umsetzung herausgeben sowie Finanzinstitute beaufsichtigen und anleiten werde, um ihre Compliance-Operations-Fähigkeiten umfassend zu verbessern und stellen Sie sicher, dass Betrieb, Management und Mitarbeiterleistung auf einem gesetzeskonformen und konformen Weg sind. Machen Sie stetige Fortschritte.
Die „Maßnahmen“ umfassen insgesamt fünf Kapitel und 65 Artikel, in denen die allgemeinen Grundsätze, Compliance-Management-Zuständigkeiten, Compliance-Management-Garantien, Aufsichts- und Rechtspflichten, ergänzende Bestimmungen usw. geregelt werden.
Berichten zufolge bedeutet „Compliance“, dass „das Betriebs- und Führungsverhalten von Finanzinstituten sowie die Erfüllung der Pflichten ihrer Mitarbeiter den Compliance-Standards entsprechen sollen“. Zu den Compliance-Normen zählen nicht nur Gesetze, Verwaltungsvorschriften, Abteilungsregeln und normative Dokumente, Selbstdisziplinierungsnormen der Branche, sondern auch interne Normen von Finanzinstituten.
Der Reporter der „Daily Economic News“ stellte fest, dass gemäß den Anforderungen der „Notice“Finanzinstitute sollten am Hauptsitz des Instituts einen Chief Compliance Officer einrichten. Der Chief Compliance Officer ist ein leitender Manager, der die Verantwortung der Direktoren des Instituts übernimmt.ChangheDer Präsident (General Manager) leitet und berichtet direkt an den Vorstand. Finanzinstitute müssen Compliance-Beauftragte in ihren Provinzzweigstellen (Städte mit separater Landesplanung) oder Zweigstellen der ersten Ebene einrichten. Die Compliance-Beauftragten müssen leitende Angestellte des Instituts auf derselben Ebene sein und die direkte Führung der Hauptverantwortlichen übernehmen die Institution auf dem gleichen Niveau.
In Bezug auf die „Ermutigung von Finanzinstituten, separate Chief Compliance Officers und Compliance Officers einzurichten“, heißt es in der „Mitteilung“, dass Chief Compliance Officers und Compliance Officers nicht für die Verwaltung des Front-End-Geschäfts, der Finanzen, der Mittelverwendung, der internen Revision usw. verantwortlich sein sollen. von Finanzinstituten, die möglicherweise mit Compliance in Zusammenhang stehen. Regulieren und verwalten Sie Abteilungen mit widersprüchlichen Zuständigkeiten. Zu den Ausnahmen zählen der Präsident oder General Manager eines Finanzinstituts, der gleichzeitig als Chief Compliance Officer fungiert, und der Präsident oder General Manager einer Provinzzweigstelle (Stadt mit separater Landesplanung) oder einer Zweigstelle der ersten Ebene, der gleichzeitig als Compliance Officer fungiert.
Gleichzeitig werden in der Bekanntmachung auch Anforderungen an die Qualifikation des Chief Compliance Officers festgelegt. Insbesondere sollte der Chief Compliance Officer mit den relevanten Compliance-Vorschriften vertraut sein, ehrlich und vertrauenswürdig sein, mit Finanzgeschäften vertraut sein, über die erforderlichen Fachkenntnisse und Fähigkeiten verfügen, um im Compliance-Management kompetent zu sein, und die Anforderungen der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde erfüllen Voraussetzung für die Qualifikation von Führungskräften entsprechender Institutionen ist, dass Sie über einen Vollzeit-Bachelor-Abschluss oder einen höheren Abschluss verfügen und seit mehr als acht Jahren im Bereich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften tätig sind mehr als drei Jahre oder mehr als acht Jahre im Bereich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und mehr als drei Jahre im Finanzbereich tätig sind oder seit mehr als acht Jahren im Finanzbereich tätig sind und über die erforderliche Unabhängigkeit verfügen; die vorgeschlagene Position zu bekleiden; andere von der staatlichen Verwaltung für Finanzaufsicht und -verwaltung festgelegte Bedingungen.
Die „Maßnahmen“ weisen darauf hin, dass vor der Umsetzung dieser „Maßnahmen“ der Chief Compliance Officer, der Compliance Director, der Compliance Manager und der General Counsel, die von einem Finanzinstitut als leitende Führungskraft eingesetzt wurden, die in festgelegte Pflichten des Chief Compliance Officers wahrnehmen können diese Maßnahmen verschiedene Verantwortlichkeiten. Vor dem Arbeitsplatzwechsel des oben genannten Personals unterliegen diese nicht den in diesen Maßnahmen festgelegten Qualifikationen und müssen die von der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde oder ihren zuständigen Dienststellen genehmigten Qualifikationen nicht erneut erwerben.
„Die Einführung von Compliance-Management-Maßnahmen für Finanzinstitute in China wird die Verbesserung der Compliance-Management-Systeme von Finanzinstituten beschleunigen, dazu beitragen, die Grundlage für einen stabilen Betrieb von Finanzinstituten zu festigen, es den Instituten ermöglichen, komplexe Betriebsumgebungen besser zu bewältigen und potenzielle Risiken wirksam zu verhindern.“ . Es wird Finanzinstituten dabei helfen, die legitimen Rechte und Interessen der Verbraucher zu schützen und den Ruf des Marktes zu stärken. Gleichzeitig fördern Finanzinstitute eine Kultur der Compliance, die dazu beiträgt, einen fairen Wettbewerb auf dem Markt zu fördern und es den Unternehmen zu ermöglichen, sich auf ihr Hauptgeschäft zu konzentrieren und ihre Innovationsfähigkeit und Servicequalität kontinuierlich verbessern.“China Everbright BankZhou Maohua, ein Makroforscher beim Ministerium für Finanzmärkte, sagte Reportern, dass die Einhaltung der Vorschriften und eine gesunde Entwicklung von Finanzinstituten auch eine inhärente Voraussetzung für die qualitativ hochwertige Entwicklung der Finanzindustrie seien.
Der Reporter von „Daily Economic News“ bemerkte, dass die Aufsicht bereits viele Compliance-Dokumente herausgegeben hat, wie etwa die „Commercial Bank Compliance Risk Management Guidelines“, „Insurance Company Compliance Management Measures“ und „China Insurance Regulatory Commission's Notice on Further Strengthening Insurance Company Notice“. Probleme im Zusammenhang mit dem Compliance-Management“ usw.
„Im Kontext einer strengen Aufsicht ist Compliance zu einem wichtigen Thema für die Zukunft von Finanzinstituten und Mitarbeitern geworden. Der Aufbau eines umfassenden und effektiven Compliance-Managementsystems ist zweifellos von großem Wert für die Finanzinstitute Liu Xiangwen und Ding Haidong von Zhong Lun.“ der Anwaltskanzlei und Guoxi von der Compliance- und Regierungsaufsichtsabteilung des Pekinger Büros stellten in dem Artikel „Aufbau und Umsetzung des Compliance-Managementsystems von Finanzinstituten vor dem Hintergrund einer strengen Aufsicht“ auch klar fest, dassIm Kontext des zunehmend härteren Wettbewerbs ist der Aufbau eines vollständigen und effektiven Compliance-Management-Systems zu einer der zentralen Wettbewerbsfähigkeiten von Finanzinstituten geworden. Für Finanzinstitute ist es eine unvermeidliche Entscheidung, unter dem aktuellen politischen und Marktumfeld zu überleben und sich weiterzuentwickeln.。
Einerseits sind die Folgen von Compliance-Risikoereignissen vor dem Hintergrund einer strengen Aufsicht untragbar. Neben wirtschaftlichen Verlusten können bestimmte Verstöße auch zur Einstellung des Geschäftsbetriebs oder sogar zum Entzug von Lizenzen führen, was erhebliche Auswirkungen auf den Betrieb und sogar auf das Überleben des Instituts haben kann. Andererseits bevorzugen Kunden und Partner im Finanzmarkt im aktuellen Marktumfeld die Zusammenarbeit mit Institutionen mit effektivem Compliance-Management und guter Compliance-Leistung.
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