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Repórter do jornal: Yuan Yuan Editor: Ma Ziqing

Em 16 de agosto, a Administração Estatal de Supervisão e Administração Financeira anunciou que havia elaborado as "Medidas para a Gestão da Conformidade das Instituições Financeiras (Projeto para Comentários)" (doravante denominadas "Medidas") e está agora solicitando publicamente opiniões de o público.

A Administração Estatal de Supervisão e Administração Financeira declarou que estudará cuidadosamente o feedback de todas as partes, revisará e melhorará ainda mais as "Medidas" e as emitirá para implementação em tempo hábil, supervisionará e orientará as instituições financeiras para melhorar de forma abrangente suas capacidades de operações de conformidade e garantir que as operações, a gestão e o desempenho dos funcionários estejam em um caminho legal e em conformidade. Faça progresso constante.

As instituições financeiras devem estabelecer um diretor de conformidade na sua sede

As “Medidas” têm um total de cinco capítulos e 65 artigos, que regulam os princípios gerais, responsabilidades de gestão de compliance, garantias de gestão de compliance, supervisão e responsabilidades legais, disposições complementares, etc.

Segundo relatos, “conformidade” significa que “a operação e o comportamento de gestão das instituições financeiras e o desempenho das funções dos seus funcionários devem cumprir os padrões de conformidade”. As normas de conformidade incluem não apenas leis, regulamentos administrativos, regras departamentais e documentos normativos, normas de autodisciplina da indústria, mas também normas internas de instituições financeiras.

O repórter do “Daily Economic News” notou que de acordo com as exigências do “Aviso”,As instituições financeiras devem estabelecer um responsável pela conformidade na sede da instituição. O responsável pela conformidade é um gestor sénior que aceita a responsabilidade dos diretores da instituição.ChangheO presidente (gerente geral) lidera diretamente e se reporta ao conselho de administração. As instituições financeiras deverão criar responsáveis ​​pela conformidade nas suas sucursais provinciais (cidades sob planeamento estatal separado) ou sucursais de primeiro nível. Os responsáveis ​​pela conformidade serão gestores seniores da instituição no mesmo nível e aceitarão a liderança direta da pessoa principal responsável. a instituição no mesmo nível.

No que diz respeito a "incentivar as instituições financeiras a estabelecerem diretores de conformidade e diretores de conformidade separados", o "Aviso" afirma que os diretores de conformidade e os diretores de conformidade não serão responsáveis ​​pela gestão dos negócios front-end, finanças, utilização de fundos, auditoria interna, etc. de instituições financeiras que possam estar relacionadas à conformidade. Regular e gerenciar departamentos com responsabilidades conflitantes. As exceções incluem o presidente ou gerente geral de uma instituição financeira que atua simultaneamente como diretor de conformidade, e o presidente ou gerente geral de uma filial provincial (cidade sob planejamento estadual separado) ou filial de primeiro nível que atua simultaneamente como diretor de conformidade.

Ao mesmo tempo, o Aviso também estabelece requisitos para as qualificações do diretor de conformidade. Especificamente, o diretor de conformidade deve estar familiarizado com os regulamentos de conformidade relevantes, ser honesto e confiável, familiarizado com negócios financeiros, ter o conhecimento e as habilidades profissionais necessários para ser competente na gestão de conformidade e atender aos requisitos da Administração Estatal de Supervisão Financeira e Administração para a qualificação de dirigentes seniores de instituições correspondentes, desde que cumpram as condições básicas, deverá também possuir: licenciatura a tempo inteiro ou superior, exercer atividade financeira há mais de oito anos e exercer atividade de conformidade legal há mais de oito anos; há mais de três anos, ou exercem atividades de conformidade legal há mais de oito anos e exercem atividades financeiras há mais de três anos, ou Exercem atividades financeiras há mais de oito anos e obtiveram um certificado de qualificação profissional jurídica, possuem a independência exigida; ocupar o cargo proposto; outras condições estipuladas pela Administração Estatal de Supervisão e Administração Financeira.

Construir um sistema de gestão de conformidade completo e eficaz tornou-se um dos principais pontos de competitividade das instituições financeiras.

As "Medidas" indicam que antes da implementação destas "Medidas", o diretor de conformidade, o diretor de conformidade, o gerente de conformidade e o conselheiro geral, como gerente sênior, que tenham sido estabelecidos por uma instituição financeira, poderão desempenhar as funções de diretor de conformidade estipuladas em estas Medidas. Antes da transferência de funções do pessoal acima referido, estes não estão sujeitos às qualificações estipuladas nestas Medidas e não necessitam de voltar a obter as qualificações aprovadas pela Administração Estatal de Supervisão Financeira ou pelos seus gabinetes expedidos.

"A introdução de medidas de gestão de conformidade para instituições financeiras na China irá acelerar a melhoria dos sistemas de gestão de conformidade das instituições financeiras, ajudar a consolidar a base de operações estáveis ​​das instituições financeiras, permitir que as instituições lidem melhor com ambientes operacionais complexos e prevenir eficazmente riscos potenciais Ajudará as instituições financeiras a proteger os direitos e interesses legítimos dos consumidores e a melhorar a reputação no mercado. Ao mesmo tempo, as instituições financeiras promovem uma cultura de conformidade, que ajuda a promover a concorrência leal no mercado e permite que as empresas se concentrem nos seus negócios principais. e melhorar continuamente suas capacidades de inovação e qualidade de serviço.”Banco Everbright da ChinaZhou Maohua, pesquisador macro do Ministério dos Mercados Financeiros, disse aos repórteres que a conformidade e o desenvolvimento saudável das instituições financeiras também são um requisito inerente ao desenvolvimento de alta qualidade da indústria financeira.

O repórter do "Daily Economic News" notou que a supervisão já emitiu muitos documentos de conformidade antes, como as "Diretrizes de gerenciamento de risco de conformidade de bancos comerciais", "Medidas de gerenciamento de conformidade de seguradoras", "Aviso da Comissão Reguladora de Seguros da China sobre fortalecimento adicional Aviso de seguradoras em Questões Relacionadas à Gestão de Compliance”, etc.

"No contexto de uma supervisão forte, a conformidade tornou-se uma questão importante relacionada ao futuro das instituições financeiras e dos funcionários. Construir um sistema de gestão de conformidade abrangente e eficaz é, sem dúvida, de grande valor para as instituições financeiras, Liu Xiangwen e Ding Haidong." do escritório de advocacia e Guoxi do Departamento de Conformidade e Supervisão Governamental do Escritório de Pequim também afirmaram claramente no artigo "Construção e Implementação do Sistema de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras sob o Contexto de Supervisão Forte" que,No contexto de uma concorrência cada vez mais acirrada, a construção de um sistema de gestão de conformidade completo e eficaz tornou-se uma das principais competitividades das instituições financeiras. É uma escolha inevitável para as instituições financeiras sobreviverem e se desenvolverem no actual ambiente político e de mercado.。

Por um lado, num contexto de forte supervisão, as consequências dos eventos de risco de compliance são insuportáveis. Além das perdas económicas, certas violações também podem levar à suspensão de negócios ou mesmo ao cancelamento de licenças, afetando gravemente as operações e até mesmo a sobrevivência da instituição. Por outro lado, no actual ambiente de mercado, os clientes e parceiros do mercado financeiro preferem cooperar com instituições com uma gestão de compliance eficaz e bom desempenho de compliance.

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