uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Lehden toimittaja: Yuan Yuan Toimittaja: Ma Ziqing

Rahoitustarkastus ja -hallinto ilmoitti 16. elokuuta laatineensa "Rahoituslaitosten vaatimustenmukaisuuden hallintaa koskevat toimenpiteet (kommenttiluonnos)" (jäljempänä "toimenpiteet") ja pyytää nyt julkisesti lausuntoja yleisölle.

Finanssivalvonnan ja -hallinnon Valtionhallinto totesi, että se tutkii huolellisesti kaikilta osapuolilta saatua palautetta, tarkastaa ja parantaa "toimenpiteitä" edelleen ja antaa ne oikea-aikaisesti toimeenpantavaksi, valvoo ja ohjaa rahoituslaitoksia parantamaan kokonaisvaltaisesti compliance-toimintakykyään. , ja varmista, että toiminta, johto ja työntekijöiden suorituskyky ovat lainmukaisella ja vaatimusten mukaisella raiteella Edisty tasaisesti.

Rahoituslaitosten tulisi perustaa pääkonttoriinsa sääntöjen noudattamisesta vastaava johtaja

"Toimenpiteissä" on yhteensä viisi lukua ja 65 artiklaa, jotka säätelevät yleisperiaatteita, vaatimustenmukaisuuden johtamisvastuita, vaatimustenmukaisuuden hallinnan takeita, valvontaa ja lakisääteisiä vastuita, täydentäviä määräyksiä jne.

Raporttien mukaan "vaatimusten noudattaminen" tarkoittaa, että "rahoituslaitosten toiminnan ja johtamiskäyttäytymisen sekä niiden työntekijöiden tehtävien suorittamisen tulee olla vaatimustenmukaisuusstandardien mukaisia". Compliance-normit eivät sisällä vain lakeja, hallinnollisia määräyksiä, osastojen sääntöjä ja normatiivisia asiakirjoja, alan itsekurinormeja, vaan myös rahoituslaitosten sisäisiä normeja.

"Daily Economic News" -lehden toimittaja huomasi, että "Notican" vaatimusten mukaanRahoituslaitosten tulisi perustaa sääntöjen noudattamisesta vastaava johtaja laitoksen päämajaan.ChangheToimitusjohtaja (pääjohtaja) johtaa suoraan ja raportoi hallitukselle. Rahoituslaitosten on asetettava sääntöjen noudattamisesta vastaavat toimihenkilöt maakunnallisiin toimipisteisiinsä (kaupungeissa, joissa on erilliset osavaltiot) tai ensimmäisen tason sivukonttorit. Compliance-vastaavien tulee olla laitoksen saman tason johtajia ja hyväksyä päävastuuhenkilön välitön johtaminen. laitos samalla tasolla.

Mitä tulee "rahoituslaitosten rohkaisemiseen perustamaan erilliset Chief Compliance Officer ja Compliance Officer", "Ilmoituksessa" todetaan, että Chief Compliance Officer ja Compliance Officer eivät ole vastuussa front-end-liiketoiminnan, rahoituksen, varojen käytön, sisäisen tarkastuksen jne. johtamisesta. rahoituslaitosten, jotka voivat liittyä noudattamiseen. Poikkeuksia ovat rahoituslaitoksen presidentti tai johtaja, joka toimii samanaikaisesti sääntöjen noudattamisesta vastaavana johtajana, ja maakunnan haaratoimiston (kaupunki erillisen osavaltiosuunnittelun piirissä) tai ensimmäisen tason haaratoimiston presidentti tai pääjohtaja, joka toimii samanaikaisesti sääntöjen noudattamisesta vastaavana johtajana.

Samalla tiedonannossa asetetaan myös pätevyysvaatimukset pätevöitymisjohtajan pätevyydelle. Erityisesti Compliance Officer:n tulee tuntea asiaankuuluvat compliance-säännökset, olla rehellinen ja luotettava, perehtynyt rahoitusliiketoimintaan, hänellä tulee olla compliance-johtamiseen vaadittavat ammatilliset tiedot ja taidot sekä täyttää Finanssivalvonnan vaatimukset ja Hallinto vastaavien laitosten ylemmän johdon pätevyyden edellytyksenä, että sinulla tulee olla: päätoiminen perustutkinto yli kahdeksan vuotta ja harjoittaa lakisääteistä työtä yli kolme vuotta tai harjoittaa lakisääteistä työtä yli kahdeksan vuotta ja tehdä taloustyötä yli kolme vuotta tai olla tehnyt taloustyötä yli kahdeksan vuotta ja hankkinut vaaditun itsenäisyyden hoitaa ehdotettua virkaa Rahoitustarkastuksen ja -hallinnon asettamien ehtojen mukaisesti.

Täydellisen ja tehokkaan vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän rakentamisesta on tullut yksi rahoituslaitosten kilpailukyvyn ydin.

"Toimenpiteet" osoittavat, että ennen näiden "toimenpiteiden" täytäntöönpanoa rahoituslaitoksen asettama Chief Compliance Officer, Compliance Director, Compliance Manager ja lakimies ylimmän johtajan ominaisuudessa voivat hoitaa säännösten mukaisia ​​säännösten noudattamisesta vastaavan johtajan tehtäviä. näitä toimenpiteitä. Edellä mainitut henkilöt eivät ennen työnsiirtoa ole näissä toimenpiteissä säädetyn pätevyyden alaisia, eikä heidän tarvitse hankkia uudelleen Rahoitustarkastuksen tai sen lähettämien toimipisteiden hyväksymiä pätevyyksiä.

"Kiinan rahoituslaitosten vaatimustenmukaisuuden hallintatoimenpiteiden käyttöönotto nopeuttaa rahoituslaitosten vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmien parantamista, auttaa lujittamaan rahoituslaitosten vakaan toiminnan perustaa, antaa laitoksille mahdollisuuden selviytyä paremmin monimutkaisista toimintaympäristöistä ja ehkäistä tehokkaasti mahdollisia riskejä. Se auttaa rahoituslaitoksia suojelemaan kuluttajien laillisia oikeuksia ja etuja ja parantamaan mainetta markkinoilla. Samaan aikaan rahoituslaitokset edistävät noudattamiskulttuuria, joka edistää reilua kilpailua markkinoilla ja antaa yrityksille mahdollisuuden keskittyä pääliiketoimintaansa. ja jatkuvasti parantamaan innovaatiokykyään ja palvelun laatuaan."Kiina Everbright BankRahoitusmarkkinaministeriön makrotutkija Zhou Maohua kertoi, että rahoituslaitosten noudattaminen ja terve kehitys ovat myös olennainen edellytys finanssialan laadukkaalle kehitykselle.

"Daily Economic News" -toimittaja huomasi, että valvonta on antanut aiemmin monia vaatimustenmukaisuusasiakirjoja, kuten "Commercial Bank Compliance Risk Management Guidelines", "Insurance Company Compliance Management Measures", "Kiinan vakuutusalan sääntelykomission tiedonanto vakuutusyhtiöiden edelleen vahvistamisesta. Vaatimustenmukaisuuden hallintaan liittyvät ongelmat” jne.

"Vahvan valvonnan yhteydessä vaatimustenmukaisuudesta on tullut tärkeä kysymys rahoituslaitosten ja työntekijöiden tulevaisuudesta. Kattavan ja tehokkaan vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän rakentaminen on epäilemättä erittäin arvokasta rahoituslaitoksille Zhong Lun Attorneys Liu Xiangwenille ja Ding Haidongille." asianajotoimiston ja Guoxin Pekingin viraston Compliance and Government Supervision -osastosta totesivat myös selvästi artikkelissa "Rahoituslaitosten vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän rakentaminen ja käyttöönotto vahvan valvonnan taustalla", ettäYhä kiristyvässä kilpailussa täydellisen ja tehokkaan vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän rakentamisesta on tullut yksi rahoituslaitosten kilpailukyvyn ydin.。

Toisaalta tiukan valvonnan taustalla compliance-riskitapahtumien seuraukset ovat sietämättömiä. Taloudellisten menetysten lisäksi tietyt rikkomukset voivat johtaa myös liiketoiminnan keskeyttämiseen tai jopa toimilupien peruuttamiseen, mikä vaikuttaa vakavasti laitoksen toimintaan ja jopa selviytymiseen. Toisaalta nykyisessä markkinaympäristössä asiakkaat ja kumppanit rahoitusmarkkinoilla tekevät mieluummin yhteistyötä laitosten kanssa, joilla on tehokas compliance-hallinta ja hyvä compliance-suorituskyky.

päivittäisiä talousuutisia