berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Reporter jurnal: Yuan Yuan Editor: Ma Ziqing

Pada tanggal 16 Agustus, Administrasi Pengawasan dan Administrasi Keuangan Negara mengumumkan bahwa mereka telah menyusun "Langkah-langkah untuk Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan (Rancangan Komentar)" (selanjutnya disebut sebagai "Langkah-langkah") dan sekarang secara terbuka meminta pendapat dari publik.

Administrasi Pengawasan dan Administrasi Keuangan Negara menyatakan bahwa mereka akan mempelajari dengan cermat masukan dari semua pihak, lebih lanjut merevisi dan meningkatkan "Langkah-langkah" dan menerbitkannya untuk diterapkan pada waktu yang tepat, mengawasi dan membimbing lembaga keuangan untuk meningkatkan kemampuan operasi kepatuhan mereka secara komprehensif. , dan memastikan bahwa operasi, manajemen, dan kinerja karyawan berada pada jalur yang sah dan patuh. Membuat kemajuan yang stabil.

Lembaga keuangan harus membentuk kepala kepatuhan di kantor pusatnya

"Langkah-langkah" tersebut memiliki total lima bab dan 65 pasal, yang mengatur prinsip-prinsip umum, tanggung jawab manajemen kepatuhan, jaminan manajemen kepatuhan, pengawasan dan tanggung jawab hukum, ketentuan tambahan, dll.

Menurut laporan, "kepatuhan" berarti bahwa "perilaku operasional dan manajemen lembaga keuangan serta pelaksanaan tugas karyawannya harus mematuhi standar kepatuhan." Norma kepatuhan tidak hanya mencakup undang-undang, peraturan administratif, peraturan departemen dan dokumen normatif, norma disiplin diri industri, tetapi juga norma internal lembaga keuangan.

Reporter "Berita Ekonomi Harian" memperhatikan bahwa sesuai dengan persyaratan "Pemberitahuan",Lembaga keuangan harus membentuk chief kepatuhan officer di kantor pusat lembaga tersebut. Chief kepatuhan officer adalah manajer senior yang menerima tanggung jawab direktur lembaga tersebut.ChanghePresiden (manajer umum) memimpin langsung dan melapor kepada dewan direksi. Lembaga keuangan harus menempatkan petugas kepatuhan di cabang provinsi mereka (kota-kota di bawah perencanaan negara bagian yang terpisah) atau di cabang tingkat pertama. Petugas kepatuhan harus merupakan manajer senior lembaga di tingkat yang sama dan menerima kepemimpinan langsung dari penanggung jawab utama lembaga pada tingkat yang sama.

Mengenai "mendorong lembaga keuangan untuk membentuk kepala petugas kepatuhan dan petugas kepatuhan yang terpisah", "Pemberitahuan" menyatakan bahwa kepala petugas kepatuhan dan petugas kepatuhan tidak bertanggung jawab untuk mengelola bisnis front-end, keuangan, pemanfaatan dana, audit internal, dll. lembaga keuangan yang mungkin terkait dengan kepatuhan. Mengatur dan mengelola departemen dengan tanggung jawab yang bertentangan. Pengecualian mencakup presiden atau manajer umum lembaga keuangan yang merangkap sebagai kepala pejabat kepatuhan, dan presiden atau manajer umum cabang provinsi (kota di bawah perencanaan negara bagian yang terpisah) atau cabang tingkat pertama yang merangkap sebagai pejabat kepatuhan.

Pada saat yang sama, Pemberitahuan tersebut juga menetapkan persyaratan untuk kualifikasi chief kepatuhan officer. Secara khusus, kepala pejabat kepatuhan harus memahami peraturan kepatuhan yang relevan, jujur ​​dan dapat dipercaya, memahami bisnis keuangan, memiliki pengetahuan dan keterampilan profesional yang diperlukan untuk kompeten dalam manajemen kepatuhan, dan memenuhi persyaratan Administrasi Negara Pengawasan Keuangan dan Administrasi untuk kualifikasi manajer senior dari institusi terkait. Dengan syarat memenuhi persyaratan dasar, Anda juga harus memiliki: gelar sarjana penuh waktu atau lebih tinggi; terlibat dalam pekerjaan keuangan selama lebih dari delapan tahun dan terlibat dalam pekerjaan kepatuhan hukum lebih dari tiga tahun, atau terlibat dalam pekerjaan kepatuhan hukum selama lebih dari delapan tahun dan terlibat dalam pekerjaan keuangan selama lebih dari tiga tahun, atau Telah melakukan pekerjaan keuangan selama lebih dari delapan tahun dan memperoleh sertifikat kualifikasi profesional hukum; untuk menduduki jabatan yang diusulkan; syarat-syarat lain yang ditetapkan oleh Badan Pengawasan dan Tata Usaha Negara.

Membangun sistem manajemen kepatuhan yang lengkap dan efektif telah menjadi salah satu daya saing inti lembaga keuangan.

“Langkah-langkah” tersebut menunjukkan bahwa sebelum dilaksanakannya “Langkah-langkah” ini, Chief Compliance Officer, Direktur Kepatuhan, Manajer Kepatuhan, dan Penasihat Umum sebagai Manajer Senior yang telah ditetapkan oleh lembaga keuangan dapat melaksanakan tugas-tugas Chief Compliance Officer yang diatur dalam Tindakan ini. Sebelum pemindahan pekerjaan dari personel yang disebutkan di atas, mereka tidak tunduk pada kualifikasi yang ditetapkan dalam Tindakan ini dan tidak perlu mendapatkan kembali kualifikasi yang disetujui oleh Administrasi Pengawasan Keuangan Negara atau kantor yang dikirimnya.

“Pemberlakuan langkah-langkah manajemen kepatuhan bagi lembaga-lembaga keuangan di Tiongkok akan mempercepat peningkatan sistem manajemen kepatuhan lembaga-lembaga keuangan, membantu mengkonsolidasi fondasi operasi lembaga-lembaga keuangan yang stabil, memungkinkan lembaga-lembaga tersebut untuk lebih mampu mengatasi lingkungan operasional yang kompleks, dan secara efektif mencegah potensi risiko. Hal ini akan membantu lembaga-lembaga keuangan untuk melindungi hak-hak dan kepentingan sah konsumen serta meningkatkan reputasi pasar. Pada saat yang sama, lembaga-lembaga keuangan menumbuhkan budaya kepatuhan, yang membantu mendorong persaingan yang sehat di pasar dan memungkinkan perusahaan untuk fokus pada bisnis utama mereka. dan terus meningkatkan kemampuan inovasi dan kualitas layanan mereka.”Bank Everbright TiongkokZhou Maohua, peneliti makro di Kementerian Pasar Keuangan, mengatakan kepada wartawan bahwa kepatuhan dan perkembangan lembaga keuangan yang sehat juga merupakan persyaratan yang melekat untuk pengembangan industri keuangan yang berkualitas tinggi.

Reporter "Berita Ekonomi Harian" memperhatikan bahwa pengawasan telah mengeluarkan banyak dokumen kepatuhan sebelumnya, seperti "Pedoman Manajemen Risiko Kepatuhan Bank Umum", "Langkah-langkah Manajemen Kepatuhan Perusahaan Asuransi", "Pemberitahuan Komisi Regulasi Asuransi Tiongkok tentang Penguatan Lebih Lanjut Pemberitahuan Perusahaan Asuransi tentang Masalah Terkait Manajemen Kepatuhan”, dll.

"Dalam konteks pengawasan yang kuat, kepatuhan telah menjadi isu utama terkait masa depan lembaga keuangan dan karyawan. Membangun sistem manajemen kepatuhan yang komprehensif dan efektif tidak diragukan lagi akan memberikan nilai besar bagi lembaga keuangan Zhong Lun." firma hukum dan Guoxi dari Departemen Kepatuhan dan Pengawasan Pemerintah Kantor Beijing juga dengan jelas menyatakan dalam artikel "Pembangunan dan Penerapan Sistem Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan dengan Latar Belakang Pengawasan yang Kuat" bahwa,Dalam konteks persaingan yang semakin ketat, membangun sistem manajemen kepatuhan yang lengkap dan efektif telah menjadi salah satu daya saing inti lembaga keuangan. Hal ini merupakan pilihan yang tidak dapat dihindari bagi lembaga keuangan untuk bertahan dan berkembang dalam kondisi kebijakan dan pasar saat ini.。

Di satu sisi, dengan latar belakang pengawasan yang kuat, konsekuensi dari peristiwa risiko kepatuhan tidak dapat ditanggung. Selain kerugian ekonomi, pelanggaran tertentu juga dapat mengakibatkan penghentian sementara usaha atau bahkan pencabutan izin, sehingga berdampak serius terhadap operasional dan bahkan kelangsungan hidup lembaga. Di sisi lain, dalam lingkungan pasar saat ini, nasabah dan mitra di pasar keuangan lebih memilih untuk bekerja sama dengan lembaga yang memiliki manajemen kepatuhan yang efektif dan kinerja kepatuhan yang baik.

berita ekonomi harian