новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Репортер журнала: Юань Юань Редактор: Ма Цзыцин

16 августа Государственное управление финансового надзора и управления объявило, что оно разработало «Меры по обеспечению соответствия финансовым учреждениям (проект для комментариев)» (далее «Меры») и теперь публично собирает мнения общественность.

Государственное управление финансового надзора и управления заявило, что оно будет внимательно изучать отзывы всех сторон, в дальнейшем пересматривать и совершенствовать «Меры» и своевременно выпускать их для реализации, контролировать и направлять финансовые учреждения для всестороннего улучшения их возможностей в области соблюдения требований. и обеспечить, чтобы операции, управление и производительность сотрудников соответствовали требованиям законодательства. Обеспечьте устойчивый прогресс.

Финансовые учреждения должны назначить директора по соблюдению требований в своей штаб-квартире.

«Меры» состоят в общей сложности из пяти глав и 65 статей, которые регулируют общие принципы, обязанности по управлению соблюдением, гарантии управления соблюдением, надзор и юридическую ответственность, дополнительные положения и т. д.

Согласно отчетам, «комплаенс» означает, что «деятельность и управленческое поведение финансовых учреждений, а также исполнение обязанностей их сотрудников должны соответствовать стандартам соответствия». Нормы комплаенс включают в себя не только законы, административные регламенты, ведомственные правила и нормативные документы, отраслевые нормы самодисциплины, но и внутренние нормы финансовых учреждений.

Корреспондент "Ежедневных экономических новостей" заметил, что согласно требованиям "Уведомления",Финансовые учреждения должны назначить главного специалиста по обеспечению соответствия в штаб-квартире учреждения. Директор по обеспечению соответствия является старшим менеджером, который принимает на себя ответственность директоров учреждения.ЧанхэПрезидент (генеральный директор) непосредственно руководит советом директоров и подотчетен ему.. Финансовые учреждения должны назначить специалистов по обеспечению соответствия в своих провинциальных филиалах (городах с отдельным государственным планированием) или филиалах первого уровня. Сотрудники по обеспечению соответствия должны быть старшими менеджерами учреждения того же уровня и подчиняться непосредственному руководителю. учреждение того же уровня.

Что касается «поощрения финансовых учреждений к созданию отдельных главных специалистов по обеспечению соответствия и сотрудников по обеспечению соответствия», в «Уведомлении» говорится, что директора по обеспечению соответствия и специалисты по обеспечению соответствия не несут ответственности за управление внешним бизнесом, финансами, использованием средств, внутренним аудитом и т. д. финансовых учреждений, которые могут быть связаны с соблюдением требований. Регулируйте и управляйте отделами с противоречивыми обязанностями. Исключения включают президента или генерального менеджера финансового учреждения, который одновременно выполняет функции директора по обеспечению соответствия, а также президента или генерального менеджера провинциального филиала (города, находящегося под отдельным государственным планированием) или филиала первого уровня, который одновременно выполняет функции специалиста по обеспечению соответствия.

При этом в Уведомлении также установлены требования к квалификации директора по комплаенсу. В частности, директор по комплаенсу должен быть знаком с соответствующими нормативными актами по комплаенсу, быть честным и заслуживающим доверия, знакомым с финансовым бизнесом, обладать профессиональными знаниями и навыками, необходимыми для компетентности в управлении комплаенсом, и соответствовать требованиям Государственного управления финансового надзора и надзора. Управление квалификацией старших менеджеров соответствующих учреждений. При соблюдении основных условий вы также должны иметь: степень бакалавра или выше, заниматься финансовой работой более восьми лет и заниматься деятельностью по обеспечению соблюдения законодательства; более трех лет, или заниматься деятельностью по обеспечению соблюдения законодательства более восьми лет и заниматься финансовой работой более трех лет, или заниматься финансовой работой более восьми лет и получить сертификат юридической профессиональной квалификации, иметь необходимую независимость; занимать предлагаемую должность; другие условия, предусмотренные Государственным управлением финансового надзора и управления.

Построение полноценной и эффективной системы управления соблюдением требований стало одним из основных конкурентных преимуществ финансовых учреждений.

В «Мерах» указывается, что до реализации настоящих «Мер» главный специалист по обеспечению соответствия, директор по обеспечению соответствия, менеджер по обеспечению соответствия и главный юрисконсульт в качестве старшего менеджера, учрежденные финансовым учреждением, могут выполнять обязанности директора по обеспечению соответствия, предусмотренные в эти меры. До перевода на работу вышеуказанные сотрудники не подлежат квалификации, предусмотренной настоящими Мероприятиями, и не нуждаются в повторном получении квалификации, утвержденной Государственной службой финансового надзора или ее диспетчерскими подразделениями.

«Внедрение мер по управлению соблюдением требований для финансовых учреждений в Китае ускорит совершенствование систем управления соблюдением требований финансовых учреждений, поможет укрепить основу стабильной деятельности финансовых учреждений, позволит учреждениям лучше справляться со сложной операционной средой и эффективно предотвращать потенциальные риски. . Это поможет финансовым учреждениям защитить законные права и интересы потребителей и повысить рыночную репутацию. В то же время финансовые учреждения способствуют развитию культуры соблюдения требований, которая способствует справедливой конкуренции на рынке и позволяет компаниям сосредоточиться на своем основном бизнесе. и постоянно улучшать свои инновационные возможности и качество обслуживания».Китай Эвербрайт БанкЧжоу Маохуа, макроисследователь Министерства финансовых рынков, заявил журналистам, что соблюдение требований и здоровое развитие финансовых институтов также являются неотъемлемым требованием для качественного развития финансовой индустрии.

Репортер «Daily Economic News» заметил, что надзорный орган и раньше выпускал множество документов о соблюдении требований, таких как «Руководство по управлению рисками соответствия коммерческим банкам», «Меры по управлению соблюдением требований страховых компаний», «Уведомление Комиссии по регулированию страхования Китая о дальнейшем усилении Уведомления страховых компаний о Вопросы, связанные с управлением комплаенсом» и т. д.

«В контексте строгого надзора соблюдение требований стало важной проблемой, связанной с будущим финансовых учреждений и сотрудников. Создание комплексной и эффективной системы управления соблюдением требований, несомненно, имеет большое значение для финансовых учреждений». Адвокаты Чжун Лун Лю Сянвэнь и Дин Хайдун юридической фирмы и Госи из Департамента соблюдения требований и государственного надзора пекинского офиса также четко заявили в статье «Создание и внедрение системы управления соответствием финансовых учреждений в условиях строгого надзора», что:В условиях все более жесткой конкуренции построение комплексной и эффективной системы управления соблюдением требований стало одним из основных факторов конкурентоспособности финансовых учреждений. Это неизбежный выбор для финансовых учреждений, чтобы выжить и развиваться в нынешних политических и рыночных условиях.。

С одной стороны, в условиях жесткого надзора последствия событий, связанных с комплаенс-рисками, являются невыносимыми. Помимо экономических потерь, некоторые нарушения могут также привести к приостановке деятельности или даже аннулированию лицензий, что серьезно повлияет на деятельность и даже выживание учреждения. С другой стороны, в нынешних рыночных условиях клиенты и партнеры на финансовом рынке предпочитают сотрудничать с учреждениями, имеющими эффективный комплаенс-менеджмент и хорошие показатели комплаенса.

ежедневные экономические новости