notizia

il giornalista del securities times liu jingyuan

mercoledì sono state pubblicate ufficialmente le nuove “dieci norme nazionali” per il settore assicurativo, che menzionano “l’accelerazione della riforma del sistema di marketing”. a questo proposito, gli esperti del settore ritengono che ciò abbia creato una base istituzionale affinché il settore assicurativo possa continuare a esplorare la trasformazione del personale di marketing.

un giornalista del securities times ha appreso che negli ultimi anni le principali compagnie di assicurazione sulla vita hanno esplorato la creazione di pianificatori professionali: pianificatori di assicurazioni finanziarie, pianificatori sanitari e patrimoniali, pianificatori pensionistici, pianificatori di assicurazioni patrimoniali e sanitarie, pianificatori dell'intero ciclo di vita. .

gli esperti del settore intervistati hanno analizzato che, dagli agenti assicurativi ai vari pianificatori, è la riforma e il miglioramento delle compagnie assicurative dal lato dell'offerta che si concentra sulle esigenze dei clienti. ciò significa anche che l'assicurazione è passata dal concentrarsi sulle vendite a concentrarsi sulle esigenze dei clienti. la nuova professione di questi pianificatori non solo pone requisiti più elevati alle capacità degli agenti, ma compete anche per la competitività globale delle compagnie assicurative.

sono emersi vari pianificatori

recentemente, new china insurance ha annunciato all'omni-channel summit che costruirà attivamente un sistema di formazione per la pianificazione del ciclo di vita completo (wlp). wlp è un nuovo percorso di sviluppo pianificato dalla società per il personale di vendita eccezionale nell'ambito del "piano di generazione xin". la sua missione è concentrarsi sulla protezione assicurativa dell'intero ciclo di vita e sulle esigenze finanziarie dei clienti e delle famiglie, con un approccio interdisciplinare e ampio struttura della conoscenza integrata. forniamo ai clienti servizi di protezione personale, salute, pensione, gestione patrimoniale e istruzione per i bambini e forniamo agli individui con patrimoni elevati soluzioni per l’intero ciclo di vita e per l’intero ciclo patrimoniale.

questa è un'altra grande compagnia di assicurazioni sulla vita che promuove agenti ad alte prestazioni per avanzare ai pianificatori. diverse compagnie di assicurazioni sulla vita hanno già adottato misure in precedenza.

l'anno scorso, china life ha annunciato il lancio di un nuovo modello di marketing del "piano seed" e ha creato un nuovo team con "progettisti assicurativi finanziari" come organismo principale per fornire ai clienti molteplici protezioni come salute, pensione e gestione patrimoniale . a fine giugno il “piano seed” procedeva in modo ordinato, con progetti pilota avviati in 24 città e conseguendo i primi risultati.

ping an life ha collaborato con l'università di tsinghua e l'università di pechino per creare il programma di formazione "ping an life wealth and health care insurance planner", che copre investimenti, diritto, tassazione, medicina, pensioni e altri campi.

taikang insurance group ha creato health wealth planner (hwp), che mira a fornire ai clienti servizi di consulenza e pianificazione nella gestione assicurativa, sanitaria, pensionistica e finanziaria e ad aiutare i clienti a realizzare le loro esigenze di pianificazione per combinare servizi assicurativi e medici e pensionistici.

cpic life ha creato un sistema di certificazione delle competenze professionali "quattro certificati in cinque anni" nella trasformazione del suo team, che fornisce agli agenti assicurativi una formazione professionale quinquennale e certificazioni professionali tra cui gestori sanitari, pianificatori pensionistici, pianificatori finanziari e fiscali e pianificatori successori. piano. dajia life, che sta esplorando il modello di agente indipendente, ha anche lanciato un programma di formazione per la certificazione professionale "triennale, sei certificati", che include pianificazione sanitaria e patrimoniale, pianificazione pensionistica e pensionistica, pianificazione della sicurezza finanziaria familiare, ecc.

allo stesso modo, ci sono il “medical health care manager” di taiping life, il “retirement planner” di aia life, il “iwp insurance wealth planner” di picc life, il “plp personal life insurance planner” di caixin life, ecc.

dal punto di vista formale, alcune compagnie assicurative hanno progetti di pianificazione per i team di vendita esistenti, come ping an life. alcuni stanno costruendo un nuovo team di pianificatori, le cui condizioni di reclutamento e politiche di supporto saranno diverse dai team di vendita esistenti, come china life, picc life, ecc.

zhu junsheng, studioso di assicurazioni e membro del comitato di esperti del china insurance and social security research center dell'università di pechino, ha analizzato a un giornalista del securities times che le differenze tra pianificatori e agenti in ciascuna azienda sono diverse, ma in generale, tutti i tipi della pianificazione professionale la divisione è la “versione aggiornata” dell'agente.

concentrarsi sulle vendite

alla centralità del cliente

zhu junsheng ritiene che la creazione di vari pianificatori professionali da parte delle compagnie assicurative serva a migliorare continuamente il livello degli agenti dal lato dell'offerta e a promuovere la trasformazione professionale anche per soddisfare meglio le esigenze dei clienti, in particolare le esigenze degli individui con un patrimonio netto elevato; . le generazioni successive agli anni '80 e '90 sono diventate i principali gruppi di clienti delle compagnie di assicurazione. hanno requisiti professionali più elevati per gli agenti assicurativi e un processo decisionale più razionale. negli ultimi anni gli individui con patrimoni elevati hanno ricevuto sempre più attenzione da parte delle compagnie assicurative.

"la trasformazione da agente assicurativo a pianificatore è in realtà una trasformazione dal modello di servizio assicurativo originale che si concentra sulle vendite a un'assicurazione che si concentra sulla gestione del rischio dell'intero ciclo di vita del cliente e sulle esigenze di gestione patrimoniale e presenta valore professionale e compagnia a lungo termine. il trasformazione del modello di servizio globale." zhou jin, partner di consulenza gestionale del settore finanziario di pwc china, ha dichiarato a un giornalista del securities times che anche questa è una tendenza inevitabile, in linea con la trasformazione incentrata sul cliente e i requisiti di sviluppo di alta qualità del settore assicurativo.

zhou jin ritiene che questo cambiamento abbia posto requisiti più elevati in termini di qualità, capacità e valore professionale del team di agenti. in passato, la vendita che si basava semplicemente sulle relazioni e sulle tecniche di marketing non era ovviamente più in grado di soddisfare le esigenze professionali dei clienti. i pianificatori devono avere conoscenze professionali in economia, finanza e gestione del rischio. devono inoltre fornire una preziosa consulenza professionale sulle preoccupazioni dei clienti come l'allocazione delle risorse e la pianificazione patrimoniale, la gestione sanitaria e le disposizioni pensionistiche, nonché la pianificazione fiscale, l'eredità del patrimonio familiare e altre esigenze. . per essere in grado di attrarre e fidelizzare i clienti e raggiungere l'obiettivo vantaggioso di soddisfare le esigenze dei clienti e sfruttare il valore del cliente attraverso servizi professionali di accompagnamento.

per potenziare la forza complessiva

per promuovere gli agenti affinché diventino pianificatori professionisti, le compagnie assicurative devono disporre di politiche di supporto, che non solo consentano agli agenti di essere professionali, ma aprano anche varie risorse di servizio come l’ecologia della salute e del benessere per costruire una migliore piattaforma di risorse per gli agenti.

secondo zhou jin, per costruire un modello di pianificazione le compagnie assicurative devono cambiare i loro modelli e concetti di business, modificare la legge fondamentale e gli standard di valutazione, migliorare le competenze professionali del team e dotarlo di strumenti di piattaforma digitale. le compagnie assicurative con strategie di fascia alta possono anche ottenere una concorrenza differenziata attraverso la creazione di marchi e culture indipendenti, la progettazione di sistemi d’onore e pacchetti di prodotti e servizi mirati.

diversamente dal team esistente, il “piano seed” di china life ha un nuovo posizionamento, una nuova struttura, un nuovo sistema, un nuovo marketing, un nuovo empowerment e un nuovo sviluppo. tra questi, la nuova struttura si riferisce alla trasformazione della struttura organizzativa del marketing da multilivello a piatta e da una persona con più ruoli a un focus professionale. il nuovo sistema è ottimizzato attraverso la riforma e l'ottimizzazione di sei aspetti principali: orientamento agli incentivi, gestione della valutazione, accesso al personale, spinta alla capacità produttiva, qualità aziendale e esigenze di sviluppo.

in termini di risorse ecologiche, prendendo ad esempio la cinese ping an, si continua ad approfondire il suo disegno strategico di “finanza globale + assistenza medica e assistenza agli anziani”. secondo il rapporto semestrale di china ping an, alla fine di giugno 2024, oltre il 63% dei 236 milioni di clienti personali di ping an hanno utilizzato anche i servizi forniti dal suo ecosistema di assistenza medica e agli anziani che copre 64 città in tutto il mondo il paese, con un totale di oltre 12 diecimila clienti si sono qualificati per servizi di assistenza agli anziani a domicilio; sono stati lanciati progetti comunitari di assistenza sanitaria di alta qualità in 5 città;

yang yucheng, presidente di new china insurance, ha affermato alla conferenza sui risultati provvisori che in superficie l'attività della compagnia assicurativa è che gli agenti di ciascuna compagnia vendano prodotti assicurativi in ​​prima linea, ma in realtà la concorrenza si basa sulla forza competitiva globale di ogni azienda dietro le quinte. ha affermato che la strategia "incentrata sul cliente" non è una semplice frase, ma un progetto completo e sistematico, dal miglioramento della competitività del prodotto alla costruzione di un ecosistema di servizio al cliente, e coinvolge anche tecnologia, operazioni, compensi, ecc. recentemente, l’azienda ha rilasciato nuovi piani in cinque dimensioni: prodotti, servizi ai clienti, servizi operativi, benessere e formazione per potenziare lo sviluppo.

secondo zhu junsheng, le compagnie assicurative promuovono l'aggiornamento professionale degli agenti non solo costruendo gli stessi pianificatori, ma anche concentrandosi sull'intero team degli agenti, ad esempio una migliore distribuzione dei benefici, l'aggiornamento dei sistemi di formazione e l'aiuto alla fidelizzazione dei nuovi agenti transfrontalieri talenti che entrano nel settore assicurativo affinché possano entrare in un circolo virtuoso di “miglioramento professionale del team, migliore servizio al cliente e sviluppo del business della compagnia assicurativa”.