berita

reporter securities times, liu jingyuan

pada hari rabu, “sepuluh peraturan nasional” baru untuk industri asuransi secara resmi dirilis, yang menyebutkan “percepatan reformasi sistem pemasaran.” dalam hal ini, orang dalam industri percaya bahwa hal ini telah membentuk landasan kelembagaan bagi industri asuransi untuk terus menjajaki transformasi tenaga pemasaran.

seorang reporter dari securities times mengetahui bahwa dalam beberapa tahun terakhir, perusahaan asuransi jiwa terkemuka telah menjajaki penciptaan perencana profesional: perencana asuransi keuangan, perencana kesehatan dan kekayaan, perencana pensiun, perencana asuransi kekayaan dan perawatan kesehatan, perencana siklus hidup penuh. .

orang dalam industri yang diwawancarai menganalisis bahwa mulai dari agen asuransi hingga berbagai perencana, reformasi dan peningkatan perusahaan asuransi dari sisi pasokanlah yang berfokus pada kebutuhan pelanggan. profesi baru para perencana ini tidak hanya menuntut kemampuan agen yang lebih tinggi, tetapi juga bersaing untuk mendapatkan daya saing komprehensif perusahaan asuransi.

berbagai perencana muncul

baru-baru ini, new china insurance mengumumkan di omni-channel summit bahwa mereka akan secara aktif membangun sistem pelatihan perencana siklus hidup (wlp) yang lengkap. wlp adalah jalur pengembangan baru yang direncanakan oleh perusahaan untuk tenaga penjualan yang luar biasa di bawah kerangka "xin generation plan". misinya adalah untuk fokus pada perlindungan asuransi siklus hidup penuh dan kebutuhan keuangan pelanggan dan keluarga, dengan interdisipliner dan luas struktur pengetahuan terintegrasi. kami menyediakan layanan perlindungan pribadi, kesehatan, pensiun, pengelolaan kekayaan, dan pendidikan anak kepada pelanggan, dan memberikan solusi siklus hidup penuh dan siklus kekayaan penuh kepada individu dengan kekayaan bersih tinggi.

ini adalah perusahaan asuransi jiwa besar lainnya yang mempromosikan agen berkinerja tinggi untuk menjadi perencana. beberapa perusahaan asuransi jiwa telah mengambil tindakan sebelumnya.

tahun lalu, china life mengumumkan peluncuran tata letak model pemasaran baru "seed plan" dan membentuk tim baru dengan "perencana asuransi keuangan" sebagai badan utama untuk memberikan berbagai perlindungan kepada pelanggan seperti kesehatan, pensiun, dan manajemen kekayaan. . pada akhir bulan juni, “rencana benih” berjalan dengan baik, dengan proyek percontohan diluncurkan di 24 kota dan mencapai hasil awal.

ping an life telah bekerja sama dengan universitas tsinghua dan universitas peking untuk menciptakan program pelatihan "ping an life wealth dan health care insurance planner", yang mencakup bidang investasi, hukum, perpajakan, kedokteran, pensiun, dan bidang lainnya.

taikang insurance group telah menciptakan health wealth planner (hwp), yang bertujuan untuk menyediakan layanan konsultasi dan perencanaan kepada pelanggan di bidang asuransi, kesehatan, pensiun dan manajemen keuangan, dan untuk membantu pelanggan mewujudkan kebutuhan perencanaan mereka untuk menggabungkan layanan asuransi dan medis dan pensiun.

cpic life telah menciptakan sistem sertifikasi kompetensi profesional "empat sertifikat dalam lima tahun" dalam transformasi timnya, yang memberikan pelatihan profesional lima tahun dan sertifikasi profesional kepada agen asuransi termasuk manajer kesehatan, perencana pensiun, perencana keuangan dan pajak, dan perencana warisan. rencana. dajia life, yang sedang menjajaki model agen independen, juga telah meluncurkan program pelatihan sertifikasi profesional "tiga tahun, enam sertifikat", termasuk perencana kesehatan dan kekayaan, perencana pensiun dan pensiun, perencana keamanan keuangan keluarga, dll.

demikian pula, ada “manajer perawatan kesehatan medis” taiping life, “perencana pensiun aia life”, “perencana kekayaan asuransi iwp” picc life, “perencana asuransi jiwa pribadi plp” caixin life, dll.

dari sudut pandang formal, beberapa perusahaan asuransi memiliki proyek perencana untuk tim penjualan yang ada, seperti ping an life. beberapa sedang membangun tim perencana baru, yang kondisi perekrutan dan kebijakan dukungannya akan berbeda dari tim penjualan yang ada, seperti china life, picc life, dll.

zhu junsheng, seorang sarjana asuransi dan anggota komite ahli pusat penelitian asuransi dan jaminan sosial china di universitas peking, menganalisis kepada reporter securities times bahwa perbedaan antara perencana dan agen di setiap perusahaan berbeda, tetapi secara umum, semua jenis perencanaan profesional divisi ini adalah “versi yang ditingkatkan” dari agen.

fokus pada penjualan

menuju sentrisitas pelanggan

zhu junsheng percaya bahwa penciptaan berbagai perencana profesional oleh perusahaan asuransi adalah untuk terus meningkatkan tingkat agen di sisi pasokan dan mendorong transformasi profesional; juga untuk lebih memenuhi kebutuhan pelanggan, terutama kebutuhan individu dengan kekayaan bersih tinggi; . generasi pasca-80-an dan pasca-90-an telah menjadi kelompok pelanggan utama perusahaan asuransi. mereka memiliki persyaratan profesional yang lebih tinggi terhadap agen asuransi dan pengambilan keputusan yang lebih rasional. dalam beberapa tahun terakhir, individu dengan kekayaan bersih tinggi semakin mendapat perhatian dari perusahaan asuransi.

“transformasi dari agen asuransi menjadi perencana sebenarnya merupakan transformasi dari model layanan asuransi asli yang berfokus pada penjualan menjadi asuransi yang berfokus pada manajemen risiko siklus hidup penuh pelanggan dan kebutuhan manajemen kekayaan serta menonjolkan nilai profesional dan persahabatan jangka panjang. transformasi model layanan yang komprehensif." zhou jin, mitra konsultan manajemen industri keuangan pwc tiongkok, mengatakan kepada reporter securities times bahwa ini juga merupakan tren yang tidak dapat dihindari sejalan dengan transformasi yang berpusat pada pelanggan dan persyaratan pengembangan industri asuransi yang berkualitas tinggi.

zhou jin percaya bahwa perubahan ini telah mengedepankan persyaratan yang lebih tinggi terhadap kualitas, kemampuan, dan nilai profesional tim agen. dahulu, penjualan yang hanya mengandalkan relasi dan teknik pemasaran jelas sudah tidak mampu lagi memenuhi kebutuhan profesional pelanggan. para perencana harus memiliki pengetahuan profesional di bidang ekonomi, keuangan dan manajemen risiko. mereka juga perlu memberikan nasihat profesional yang berharga mengenai permasalahan klien seperti alokasi aset dan perencanaan kekayaan, manajemen kesehatan dan pengaturan pensiun, serta perencanaan pajak, warisan kekayaan keluarga dan kebutuhan lainnya. .untuk dapat menarik dan mempertahankan pelanggan, dan mencapai tujuan win-win dalam memuaskan kebutuhan pelanggan dan memanfaatkan nilai pelanggan melalui layanan profesional yang menyertainya.

untuk memberdayakan kekuatan secara keseluruhan

untuk mendorong agen menjadi perencana profesional, perusahaan asuransi perlu memiliki kebijakan pendukung yang mendukung, yang tidak hanya memberdayakan agen menjadi profesional, tetapi juga membuka berbagai sumber daya layanan seperti ekologi kesehatan dan kesejahteraan untuk membangun platform sumber daya yang lebih baik bagi agen.

dalam pandangan zhou jin, bagi perusahaan asuransi, untuk membangun model perencana, mereka perlu mengubah model dan konsep bisnis, mengubah undang-undang dasar dan standar penilaian, meningkatkan keterampilan profesional tim, dan membekali mereka dengan alat platform digital. bagi perusahaan asuransi dengan strategi kelas atas, mereka juga dapat mencapai persaingan yang berbeda melalui penciptaan merek dan budaya independen, desain sistem kehormatan, dan paket produk dan layanan yang ditargetkan.

berbeda dari tim yang ada, “seed plan” china life memiliki positioning baru, struktur baru, sistem baru, pemasaran baru, pemberdayaan baru, dan pengembangan baru. diantaranya, struktur baru mengacu pada transformasi struktur organisasi pemasaran dari bertingkat menjadi datar, dan dari satu orang dengan banyak peran menjadi fokus profesional. sistem baru ini dioptimalkan melalui reformasi dan optimalisasi dalam enam aspek utama: orientasi insentif, manajemen penilaian, akses personel, peningkatan kapasitas produksi, kualitas bisnis, dan tuntutan pembangunan.

dalam hal sumber daya ekologi, dengan mengambil contoh ping an di tiongkok, negara ini terus memperdalam tata letak strategisnya berupa "keuangan komprehensif + perawatan medis dan perawatan lansia". menurut laporan tengah tahunan china ping an, pada akhir juni 2024, lebih dari 63% dari 236 juta pelanggan pribadi ping an juga telah menggunakan layanan yang disediakan oleh ekosistem medis dan perawatan lansia di rumah yang mencakup 64 kota negara ini, dengan total lebih dari 12 sepuluh ribu pelanggan telah memenuhi syarat untuk layanan perawatan lansia berbasis rumah, proyek komunitas perawatan kesehatan berkualitas tinggi telah diluncurkan di 5 kota;

yang yucheng, ketua new china insurance, menyebutkan pada konferensi hasil sementara bahwa di permukaan, bisnis perusahaan asuransi adalah agen masing-masing perusahaan menjual produk asuransi di garis depan, namun pada kenyataannya, persaingan didasarkan pada kekuatan kompetitif yang komprehensif. masing-masing perusahaan di belakang layar. ia mengatakan, strategi “customer-centric” bukanlah sebuah kalimat sederhana, melainkan sebuah proyek yang komprehensif dan sistematis, mulai dari peningkatan daya saing produk hingga membangun ekosistem layanan pelanggan, dan juga melibatkan teknologi, operasi, kompensasi, dll. baru-baru ini, perusahaan merilis rencana baru dalam lima dimensi: produk, layanan pelanggan, layanan operasional, kesehatan, dan pelatihan untuk memberdayakan pembangunan.

dalam pandangan zhu junsheng, perusahaan asuransi mempromosikan peningkatan profesional agen tidak hanya dengan membangun perencana itu sendiri, tetapi juga dengan berfokus pada seluruh tim agen, seperti distribusi manfaat yang lebih baik, meningkatkan sistem pelatihan, dan membantu mempertahankan agen lintas batas baru talenta yang memasuki industri asuransi sehingga mereka dapat memasuki siklus baik "peningkatan profesional tim, layanan pelanggan yang lebih baik, dan pengembangan bisnis perusahaan asuransi".