uutiset

securities times -toimittaja liu jingyuan

keskiviikkona julkaistiin virallisesti vakuutusalan uudet "kymmenen kansallista sääntöä", joissa mainittiin "markkinointijärjestelmän uudistuksen nopeuttaminen". tältä osin alan sisäpiiriläiset uskovat, että tämä on luonut institutionaalisen perustan vakuutusalalle jatkaa markkinointihenkilöstön muutoksen tutkimista.

securities times -lehden toimittaja sai tietää, että johtavat henkivakuutusyhtiöt ovat viime vuosina tutkineet ammattimaisten suunnittelijoiden luomista: rahoitusvakuutussuunnittelijat, terveys- ja varallisuussuunnittelijat, eläkesuunnittelijat, varallisuus- ja sairausvakuutussuunnittelijat, koko elinkaaren suunnittelijat. .

haastatellut toimialan sisäpiiriläiset analysoivat, että vakuutusyhtiöiden uudistaminen ja uudistaminen tarjontapuolelta keskittyy asiakkaiden tarpeisiin. näiden suunnittelijoiden uusi ammatti ei ainoastaan ​​aseta korkeampia vaatimuksia agenttien kyvyille, vaan kilpailee myös vakuutusyhtiöiden kokonaisvaltaisesta kilpailukyvystä.

esiin tuli erilaisia ​​suunnittelijoita

äskettäin new china insurance ilmoitti omni-channel summitissa rakentavansa aktiivisesti täyden elinkaarisuunnittelijan (wlp) koulutusjärjestelmää. wlp on yrityksen suunnittelema uusi kehityspolku erinomaiselle myyntihenkilöstölle "xin-sukupolvisuunnitelman" puitteissa. sen tehtävänä on keskittyä asiakkaiden ja perheiden koko elinkaaren vakuutusturvaan ja taloudellisiin tarpeisiin poikkitieteellisesti ja laajasti. integroitu tietorakenne tarjoamme asiakkaille henkilökohtaisen suojan, terveydenhuollon, eläke-, varallisuudenhoito- ja lasten koulutuspalveluita ja tarjoamme varakkaille henkilöille koko elinkaaren ja koko varallisuussyklin ratkaisuja.

tämä on toinen suuri henkivakuutusyhtiö, joka kannustaa menestyviä agentteja etenemään suunnittelijoiksi. useat henkivakuutusyhtiöt ovat jo ryhtyneet toimiin.

viime vuonna china life ilmoitti käynnistävänsä uuden markkinointimallin "siemensuunnitelmassa" ja perusti uuden tiimin, jonka päähenkilönä on "rahoitusvakuutussuunnittelijat" tarjoamaan asiakkaille useita suojauksia, kuten terveydenhuoltoa, eläkettä ja varallisuudenhoitoa. . kesäkuun lopussa "siemensuunnitelma" eteni hallitusti, pilottihankkeita käynnistettiin 24 kaupungissa ja saavutettiin alustavia tuloksia.

ping an life on yhdistänyt kädet tsinghuan yliopiston ja pekingin yliopiston kanssa luodakseen "ping an life wealth and health care insurance planner" -koulutusohjelman, joka kattaa investoinnit, lain, verotuksen, lääketieteen, eläke- ja muut alat.

taikang insurance group on luonut health wealth plannerin (hwp), jonka tavoitteena on tarjota asiakkaille vakuutus-, terveys-, eläke- ja taloushallinnon konsultointi- ja suunnittelupalveluita sekä auttaa asiakkaita toteuttamaan suunnittelutarpeensa vakuutus- ja sairaanhoito- ja eläkepalvelujen yhdistämisessä.

cpic life on luonut tiimimuutoksessaan "neljä sertifikaattia viidessä vuodessa" ammatillisen pätevyyden sertifiointijärjestelmän, joka tarjoaa vakuutusasiamiehille viiden vuoden ammatillisen koulutuksen ja ammatilliset todistukset, mukaan lukien terveyspäälliköt, eläkesuunnittelijat, rahoitus- ja verosuunnittelijat sekä perintösuunnittelijat. suunnitelma. dajia life, joka tutkii itsenäisen agentin mallia, on myös käynnistänyt "kolmivuotisen, kuuden sertifikaatin" ammatillisen sertifiointikoulutusohjelman, joka sisältää terveys- ja varallisuussuunnittelijan, eläke- ja eläkesuunnittelijan, perheen taloudellisen turvan suunnittelijan jne.

samoin ovat taiping lifen "medical health care manager", aia lifen "eläkesuunnittelija", picc lifen "iwp insurance wealth planner", caixin lifen "plp personal life insurance planner" jne. .

muodollisesti katsottuna joillakin vakuutusyhtiöillä on suunnitteluprojekteja olemassa oleville myyntitiimeille, kuten ping an life. jotkut rakentavat uutta suunnittelijatiimiä, joiden rekrytointiehdot ja tukipolitiikka poikkeavat nykyisistä myyntitiimeistä, kuten china life, picc life jne.

zhu junsheng, vakuutustutkija ja pekingin yliopiston kiinan vakuutus- ja sosiaaliturvatutkimuskeskuksen asiantuntijakomitean jäsen, analysoi securities times -lehden toimittajalle, että erot suunnittelijoiden ja agenttien välillä kussakin yrityksessä ovat erilaisia, mutta yleisesti ottaen kaikenlaisia. ammatillisen suunnittelun divisioona on agentin "päivitetty versio".

keskity myyntiin

asiakaslähtöisyyteen

zhu junsheng uskoo, että vakuutusyhtiöiden luomien erilaisten ammatillisten suunnittelijoiden tarkoituksena on jatkuvasti päivittää tarjontapuolen agenttitasoa ja edistää ammatillista muutosta, jotta se vastaa paremmin asiakkaiden tarpeisiin, erityisesti varakkaiden yksilöiden tarpeisiin . 80-luvun jälkeiset ja 90-luvun jälkeiset sukupolvet ovat nousseet vakuutusyhtiöiden pääasiallisiksi asiakasryhmiksi. viime vuosina varakkaat henkilöt ovat saaneet yhä enemmän huomiota vakuutusyhtiöiltä.

"muutos vakuutusasiamiehestä suunnittelijaksi on itse asiassa muutos alkuperäisestä myyntiin keskittyvästä vakuutuspalvelumallista vakuutukseksi, joka keskittyy asiakkaan koko elinkaaren riskien ja varallisuudenhallinnan tarpeisiin ja jossa on ammatillista arvoa ja pitkäaikaista kumppanuutta. kokonaisvaltaisen palvelumallin muutos." pwc kiinan rahoitusalan liikkeenjohdon konsulttikumppani zhou jin kertoi securities times -lehden toimittajalle, että tämä on myös väistämätön trendi, joka on linjassa vakuutusalan asiakaslähtöisen muutoksen ja laadukkaan kehitystarpeen kanssa.

zhou jin uskoo, että tämä muutos on asettanut korkeampia vaatimuksia agenttitiimin laadulle, kyvylle ja ammatilliselle arvolle. aiemmin pelkkä suhteisiin ja markkinointitekniikoihin perustuva myynti ei selvästikään enää kyennyt vastaamaan asiakkaiden ammatillisiin tarpeisiin. suunnittelijoilla on oltava ammatillinen tietämys talous-, rahoitus- ja riskienhallinnasta. heidän on myös tarjottava arvokasta ammatillista neuvontaa asiakaskysymyksissä, kuten varojen kohdentamisessa ja varallisuuden suunnittelussa, terveydenhoidossa ja eläkejärjestelyissä sekä verosuunnittelussa, perheen varallisuuden perinnössä ja muissa tarpeissa. voidaksemme houkutella ja pitää asiakkaita ja saavuttaa kaikille osapuolille hyödyttävä tavoite, joka on asiakkaiden tarpeiden tyydyttäminen ja asiakkaiden arvon hyödyntäminen niihin liittyvien asiantuntijapalvelujen avulla.

vahvistaakseen yleistä voimaa

edistääkseen agenteista ammattisuunnittelijoiksi vakuutusyhtiöillä on oltava tukevia toimintaperiaatteita, jotka eivät ainoastaan ​​valtuuta agentteja olemaan ammattimaisia, vaan myös avaavat erilaisia ​​palveluresursseja, kuten terveys- ja hyvinvointiekologiaa paremman resurssialustan rakentamiseksi agenteille.

zhou jinin näkemyksen mukaan vakuutusyhtiöiden on rakennettava suunnittelijamalli, ja heidän on muutettava liiketoimintamallejaan ja -konseptejaan, muutettava peruslakia ja arviointistandardeja, parannettava tiimin ammattitaitoa ja varustettava ne digitaalisen alustan työkaluilla. vakuutusyhtiöt, joilla on korkealaatuisia strategioita, voivat saavuttaa myös erilaista kilpailua luomalla itsenäisiä brändejä ja kulttuureja, suunnittelemalla kunniajärjestelmiä sekä kohdistettuja tuote- ja palvelupaketteja.

poikkeaa nykyisestä tiimistä, china lifen "siemensuunnitelmassa" on uusi sijainti, uusi rakenne, uusi järjestelmä, uusi markkinointi, uusi vaikutusvalta ja uusi kehitys. niistä uusi rakenne viittaa markkinoinnin organisaatiorakenteen muuttamiseen monitasoisesta tasaiseksi ja yhdestä moniroolihenkilöstä ammatilliseen keskittymiseen. uutta järjestelmää optimoidaan uudistuksella ja optimoinnilla kuuden pääasiallisen näkökohdan osalta: kannustinlähtöisyys, arvioinnin hallinta, henkilöstön saatavuus, tuotantokapasiteetin lisääminen, liiketoiminnan laatu ja kehitysvaatimukset.

mitä tulee ekologisiin resursseihin, kiinan ping anin esimerkkinä se syventää edelleen strategista suunnitelmaansa "kattava rahoitus + sairaanhoito ja vanhustenhoito". kiinan ping anin puolivuotisraportin mukaan kesäkuun 2024 lopussa yli 63 % ping anin 236 miljoonasta henkilökohtaisesta asiakkaasta on käyttänyt myös sen sairaanhoito- ja vanhustenhoitopalveluiden tarjoamia palveluita 64 kaupungissa maassa, yhteensä yli 12, 10 000 asiakasta on pätevöity kotipohjaisiin vanhustenhoitopalveluihin 5 kaupungissa on käynnistetty laadukkaita terveydenhuollon yhteisöprojekteja.

new china insurancen puheenjohtaja yang yucheng mainitsi välituloskonferenssissa, että pintapuolisesti vakuutusyhtiön liiketoiminta on se, että kunkin yhtiön edustajat myyvät vakuutustuotteita etulinjassa, mutta itse asiassa kilpailu perustuu kokonaisvaltaiseen kilpailuvoimaan. kunkin yrityksen kulissien takana. hän sanoi, että "asiakaskeskeinen" strategia ei ole pelkkä lause, vaan kokonaisvaltainen ja systemaattinen projekti tuotteiden kilpailukyvyn parantamisesta asiakaspalveluekosysteemin rakentamiseen ja sisältää myös teknologiaa, toimintaa, korvauksia jne. yhtiö julkaisi äskettäin uusia suunnitelmia viidellä ulottuvuudella: tuotteet, asiakaspalvelu, operatiiviset palvelut, hyvinvointi ja kehitystä vahvistava koulutus.

zhu junshengin näkemyksen mukaan vakuutusyhtiöt edistävät agenttien ammatillista parantamista paitsi rakentamalla itse suunnittelijoita, myös keskittymällä koko agenttitiimiin, kuten etujen parempaan jakautumiseen, koulutusjärjestelmien päivittämiseen ja uusien rajat ylittävien agenttien säilyttämiseen kykyjä, jotka tulevat vakuutusalalle, jotta he voivat osallistua "tiimin ammatillisen parantamisen, paremman asiakaspalvelun ja vakuutusyhtiön liiketoiminnan kehittämisen" kiertokulkuun.