nachricht

securities times-reporter liu jingyuan

am mittwoch wurden offiziell die neuen „zehn nationalen verordnungen“ für die versicherungsbranche veröffentlicht, in denen eine „beschleunigung der reform des marketingsystems“ erwähnt wird. in diesem zusammenhang glauben branchenkenner, dass damit eine institutionelle grundlage für die versicherungsbranche geschaffen wurde, um die transformation des marketingpersonals weiter zu untersuchen.

ein reporter der securities times erfuhr, dass führende lebensversicherungsunternehmen in den letzten jahren die schaffung professioneller planer untersucht haben: finanzversicherungsplaner, gesundheits- und vermögensplaner, rentenplaner, vermögens- und krankenversicherungsplaner, planer für den gesamten lebenszyklus. .

die befragten brancheninsider analysierten, dass es die reform und modernisierung der versicherungsunternehmen auf der angebotsseite ist, die sich auf die bedürfnisse der kunden konzentriert, von versicherungsagenten bis hin zu verschiedenen planern. der neue beruf dieser planer stellt nicht nur höhere anforderungen an die fähigkeiten der makler, sondern konkurriert auch um die umfassende wettbewerbsfähigkeit der versicherungsunternehmen.

verschiedene planer tauchten auf

kürzlich gab new china insurance auf dem omni-channel summit bekannt, dass es aktiv ein schulungssystem für den vollständigen lebenszyklusplaner (wlp) aufbauen wird. wlp ist ein neuer entwicklungspfad, den das unternehmen im rahmen des „xin generation plan“ für herausragendes vertriebspersonal plant. seine mission ist es, sich interdisziplinär und umfassend auf den gesamten lebenszyklusversicherungsschutz und die finanziellen bedürfnisse von kunden und familien zu konzentrieren integrierte wissensstruktur wir bieten unseren kunden persönliche schutz-, gesundheits-, renten-, vermögensverwaltungs- und kindererziehungsdienste und bieten vermögenden privatpersonen lösungen für den gesamten lebenszyklus und den gesamten vermögenszyklus.

dabei handelt es sich um eine weitere große lebensversicherungsgesellschaft, die leistungsstarke makler zum planer befördert. mehrere lebensversicherungsgesellschaften haben bereits maßnahmen ergriffen.

letztes jahr kündigte china life die einführung eines neuen marketingmodells für den „seed plan“ an und gründete ein neues team mit „finanzversicherungsplanern“ als hauptorgan, um den kunden vielfältige absicherungen wie kranken-, renten- und vermögensverwaltung zu bieten . ende juni schritt der „seed plan“ ordnungsgemäß voran, pilotprojekte wurden in 24 städten gestartet und erzielten erste ergebnisse.

ping an life hat sich mit der tsinghua-universität und der peking-universität zusammengetan, um das schulungsprogramm „ping an life wealth and health care insurance planner“ zu entwickeln, das investitionen, recht, steuern, medizin, rente und andere bereiche abdeckt.

die taikang insurance group hat den health wealth planner (hwp) ins leben gerufen, dessen ziel es ist, kunden beratungs- und planungsdienstleistungen in den bereichen versicherungs-, gesundheits-, renten- und finanzmanagement anzubieten und kunden dabei zu helfen, ihre planungsbedürfnisse für die kombination von versicherungs-, medizin- und rentendienstleistungen zu verwirklichen.

cpic life hat im rahmen seiner teamtransformation ein zertifizierungssystem für die berufskompetenz „vier zertifikate in fünf jahren“ geschaffen, das versicherungsvertretern eine fünfjährige berufsausbildung und berufszertifizierungen bietet, darunter gesundheitsmanager, rentenplaner, finanz- und steuerplaner sowie erbschaftsplaner. planen. dajia life, das das modell eines unabhängigen agenten erforscht, hat außerdem ein „dreijähriges, sechs zertifikate umfassendes“ professionelles zertifizierungsprogramm gestartet, das gesundheits- und vermögensplaner, ruhestands- und rentenplaner, planer für die finanzielle sicherheit der familie usw. umfasst.

ebenso gibt es den „medical health care manager“ von taiping life, den „retirement planner“ von aia life, den „iwp insurance wealth planner“ von picc life, den „plp personal life insurance planner“ von caixin life usw.

aus formaler sicht haben einige versicherungsunternehmen planerprojekte für bestehende vertriebsteams, wie beispielsweise ping an life. einige bauen ein neues planerteam auf, dessen einstellungsbedingungen und supportrichtlinien sich von denen der bestehenden vertriebsteams unterscheiden werden, wie z. b. china life, picc life usw.

zhu junsheng, ein versicherungswissenschaftler und mitglied des expertenausschusses des china insurance and social security research center der universität peking, analysierte gegenüber einem reporter der securities times, dass die unterschiede zwischen planern und agenten in jedem unternehmen unterschiedlich seien, im allgemeinen aber alle arten der professionellen planung die division ist die „upgrade-version“ des agenten.

konzentrieren sie sich auf den verkauf

zur kundenzentrierung

zhu junsheng glaubt, dass die schaffung verschiedener professioneller planer durch versicherungsunternehmen dazu dient, das niveau der makler auf der angebotsseite kontinuierlich zu verbessern und den professionellen wandel zu fördern, und dass sie auch den bedürfnissen der kunden, insbesondere den bedürfnissen vermögender privatpersonen, besser gerecht werden soll . die generationen nach den 1980er- und 1990er-jahren sind zu den hauptkundengruppen der versicherungsunternehmen geworden. sie stellen höhere berufliche anforderungen an versicherungsvertreter und eine rationalere entscheidungsfindung. in den letzten jahren haben vermögende privatpersonen immer mehr aufmerksamkeit von versicherungsunternehmen erhalten.

„der wandel vom versicherungsvertreter zum planer ist eigentlich ein wandel vom ursprünglichen versicherungsdienstleistungsmodell, das sich auf den verkauf konzentriert, hin zu einer versicherung, die sich auf die gesamten lebenszyklus-risikomanagement- und vermögensverwaltungsbedürfnisse des kunden konzentriert und sich durch professionellen wert und langfristige begleitung auszeichnet.“ transformation des umfassenden servicemodells.

zhou jin glaubt, dass diese änderung höhere anforderungen an die qualität, die fähigkeiten und den professionellen wert des agententeams gestellt hat. in der vergangenheit war ein vertrieb, der lediglich auf beziehungen und marketingtechniken beruhte, offensichtlich nicht mehr in der lage, den beruflichen bedürfnissen der kunden gerecht zu werden. planer müssen über fachkenntnisse in den bereichen wirtschaft, finanzen und risikomanagement verfügen. sie müssen auch wertvolle professionelle beratung zu kundenanliegen wie vermögensallokation und vermögensplanung, gesundheitsmanagement und rentenvereinbarungen sowie steuerplanung, familienvermögensvererbung und anderen bedürfnissen bieten . um kunden zu gewinnen und zu binden und das win-win-ziel zu erreichen, kundenbedürfnisse zu befriedigen und den kundennutzen durch begleitende professionelle dienstleistungen zu steigern.

um die gesamtstärke zu stärken

um agenten zu professionellen planern zu machen, müssen versicherungsunternehmen über unterstützende richtlinien verfügen, die nicht nur agenten zu professionellem handeln befähigen, sondern auch verschiedene serviceressourcen wie gesundheits- und wellnessökologie eröffnen, um eine bessere ressourcenplattform für agenten aufzubauen.

nach ansicht von zhou jin müssen versicherungsunternehmen zum aufbau eines planermodells ihre geschäftsmodelle und -konzepte ändern, die grundlegenden gesetzes- und bewertungsstandards ändern, die beruflichen fähigkeiten des teams verbessern und es mit digitalen plattformtools ausstatten. versicherungsunternehmen mit high-end-strategien können auch durch die schaffung unabhängiger marken und kulturen, die gestaltung von ehrensystemen und gezielte produkt- und servicepakete einen differenzierten wettbewerb erreichen.

anders als das bestehende team verfügt der „seed plan“ von china life über eine neue positionierung, eine neue struktur, ein neues system, ein neues marketing, eine neue ermächtigung und eine neue entwicklung. unter anderem bezieht sich die neue struktur auf die umgestaltung der marketing-organisationsstruktur von einer mehrstufigen zu einer flachen organisationsstruktur und von einer person mit mehreren rollen hin zu einem professionellen fokus. das neue system wird durch reform und optimierung in sechs hauptaspekten optimiert: anreizorientierung, bewertungsmanagement, personalzugang, förderung der produktionskapazität, geschäftsqualität und entwicklungsanforderungen.

im hinblick auf ökologische ressourcen vertieft das unternehmen am beispiel von ping an aus china sein strategisches konzept „umfassende finanzierung + medizinische versorgung und altenpflege“ weiter. laut dem halbjahresbericht von china ping an haben bis ende juni 2024 mehr als 63 % der 236 millionen privatkunden von ping an auch die dienste des ökosystems der häuslichen altenpflege in 64 städten in anspruch genommen das land hat insgesamt mehr als 12.000 kunden, die sich für häusliche altenpflegedienste qualifiziert haben. in fünf städten wurden hochwertige gemeinschaftsprojekte im gesundheitswesen gestartet.

yang yucheng, vorsitzender von new china insurance, erwähnte auf der zwischenergebniskonferenz, dass das geschäft der versicherungsgesellschaft oberflächlich betrachtet darin besteht, dass die agenten jedes unternehmens versicherungsprodukte an vorderster front verkaufen, der wettbewerb jedoch tatsächlich auf der umfassenden wettbewerbsstärke basiert jedes unternehmens hinter den kulissen. er sagte, dass die „kundenzentrierte“ strategie kein einfacher satz, sondern ein umfassendes und systematisches projekt sei, das von der verbesserung der produktwettbewerbsfähigkeit bis zum aufbau eines kundenservice-ökosystems reicht und auch technologie, betrieb, vergütung usw. umfasst. kürzlich veröffentlichte das unternehmen neue pläne in fünf dimensionen: produkte, kundenservice, betriebsdienstleistungen, wellness und schulung, um die entwicklung zu fördern.

nach ansicht von zhu junsheng fördern versicherungsunternehmen die berufliche weiterentwicklung von agenten nicht nur durch den bau von planern selbst, sondern auch dadurch, dass sie sich auf das gesamte agententeam konzentrieren, beispielsweise durch eine bessere verteilung der leistungen, die verbesserung der schulungssysteme und die unterstützung neuer grenzüberschreitender agenten talente, die in die versicherungsbranche eintreten, damit sie in einen positiven kreislauf aus „professioneller verbesserung des teams, besserem kundenservice und entwicklung des geschäfts der versicherungsgesellschaft“ eintreten können.