uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Kirjailija |. Zheng Li

Lähde |. Unicorn Finance

Yhdeksän kuukautta ChinaSoft New Powerin pääomasijoitusrahaston FOF:n räjähdyksen jälkeen pääomasijoitusalan kohde-etuuden outo tapaus "Youce Investmentin Chang'an Bankiin tallettamien 1,252 miljardin juanin talletusten katoaminen" on jälleen herättänyt huomiota.

"Daily Economic News" -lehden mukaanhuhtikuuta 2019 toukokuuhun 2023,Pääomasijoituslaitos Zhejiang Youce Investment Management Co., Ltd. (jäljempänä "Loistava sijoitus"）Allekirjoitti "sovitun talletussopimuksen" Chang'an Bankin kanssa ja talletti kolmesta tuotteesta "Youce Changshi", "Youce Changxiu" ja "Youce Yueyueying No. 3" kerätyt varat Chang'an Bank Baoji Jinling Branchiin ja Chang'iin. Baojin tiede- ja teknologiaosaston Bank Private Equity -rahastotili.Asiaankuuluvien tuotteiden julkistama 2023 vuosikertomus osoittaa, että mukanaKolmen tuotteen pankissa sovittujen talletusten yhteismäärä oli 1,252 miljardia yuania。

mutta3. heinäkuuta 2024 sijoittajat huomasivat, ettäolemassaChang'an Bankin tulostama tilitodistus osoittaa, että sopimustalletusta on jäljellä enää 86 000 yuania.

Valtava määrä talletuksia siirrettiin pois Youce Investmentin laillinen edustaja ja haltija väitti, että he eivät olleet tietoisia tästä. Samaan aikaan tämä salaperäinen talletusten katoaminen vaikutti myös Changan Bankiin ja Changan Bankiin.

Kuka valehtelee? Mihin katosivat 1,252 miljardin talletukset?

1

Talletustilillä on siirretty varoja kolmelle yritykselle.

Monimutkaiset suhteet takana

Ymmärretään, että Changan Bank toimitti aiemmin saldotiedot joka viikko ja tiliotteet joka kuukausi, mutta heinäkuussa Youce Investment havaitsi, että nämä tiedot eivät täsmänneet ja olivat "vakavasti ristiriidassa pankin virran kanssa".

Lähde: Can Gallery

Tarkemmin sanottuna useiden sijoittajien "Daily Economic Newsille" toimittamien todistusten mukaan yksi niistä allekirjoitettiin Chang'an Bank Baoji Jinling Branchille ja painettiin 28. kesäkuuta 2024. Asiakkaan talletustililuettelo osoittaa, että Youce Investmentin kokonaissaldo kaksi pankkitiliä on vain yli 80000 yuania.

Toinen sijoittajan antama allekirjoitus on Changan Bank Baoji Technology Branch, tulostusaika on 26.6"Tilisaldon yksityiskohtainen selvitys" osoittaa, että Youce Changxiu Special Account -pääoma on edelleen lähes 740 miljoonaa yuania.;kaksi kopiotaAllekirjoitettu Chang'an Bank Baoji Jinling Branchin kanssa, tulostusaika on 26.6"Tilisaldon yksityiskohtainen selvitys" osoittaa, että Youce Changshin erikoistilin pääoma on lähes 400 miljoonaa yuania ja Youce Yueyueyingin nro 3 erikoistilin pääoma on 178 miljoonaa yuania.

10. heinäkuuta sen jälkeen, kun talletus "jäänyt",Youce Investment julkaisi ilmoituksen joistakin merkittävistä rahastotoimintaan liittyvistä asioista, mikä osoittaa, että se on ottanut yhteyttä yleisen turvallisuuden elimiin ja Chang'an Bankin pääkonttoriin. Samalla yhtiö antoi myös asianajajan tehtäväksi lähettää pankille asianajajan kirje .

Tällä hetkellä 11 rahastoa, mukaan lukien "Youce Changxiu" ja "Youce Changshi", on keskeyttänyt hakemukset ja lunastukset.

Youce Investment perustettiin joulukuussa 2016 ja rekisteröitiin China Foundation Associationiin seuraavan vuoden marraskuussa. Youce Investment hallinnoi tällä hetkellä 24 rahastoa, joiden hallinnointiasteikko on 2-5 miljardia juania. Youce Investmentillä on myös osakkuusyhtiö Zhejiang Guizhi Equity Investment, jolla on 24 rekisteröityä tuotetta ja hallinnointiasteikko 500-1 miljardi yuania.

Syy pääomarahastojen talletusten menettämiseen Daily Economic Newsin mukaan oli se, että joku allekirjoitti lisäsopimuksen ja avasi talletustuotteiden verkkopankin, jota sopimus ei sallinut, ja kolme yritystä siirsi varoja Changan Bankin tileiltä verkkopankki.He ovat Zeng Xiangbaoji Phoenix Ridge Equity Investment Management Co., Ltd.(Tästä lähtien "Baoji Phoenix Ridge Equity Investment"), Xi'an Changrong Investment Management Co., Ltd.(Tästä lähtien "Xi'an Changrong Investment")Hebaoji Yuanda Asset Management Co., Ltd.(Tästä lähtien "Baoji Yuanda Asset Management")3 ulkopuolista yritystä siirsi rahaa.

Pääomarahastojen saapumisen jälkeen ne siirrettiin edellä mainituille kolmelle yritykselle. Kuka hallitsee näitä yrityksiä?

Tianyancha-sovellus näyttää,Baoji Phoenix Ridge -osakesijoitusPerustettiin vuonna 2018, ja sen rekisteröity pääoma on 10 miljoonaa yuania,Laillinen edustaja on Wang Jianlin, jollakin edellä mainituista kolmesta yrityksestäBaoji Yuanda Asset Management omistaa 100 % osakkeista. Heinäkuussa 2024 yhtiö vaihtoi vastuuhenkilöä ja hoiti lisenssien korvaamisen (uudelleenantamisen).

Baoji Yuanda Asset Management perustettiin vuonna 2016, ja sen rekisteröity pääoma on 50 miljoonaa juania. Yhtiö muutti osoitetaan tammikuussa 2024 ja hoiti lisenssien uusimis- (uudelleenantamiseen) liiketoimintaa.

Xi'an Changrong Investment perustettiin vuonna 2020. Laillinen edustaja on Wu Weifang, jonka rekisteröity pääoma on 5 miljoonaa yuania ja jonka omistaa kokonaan Wu Weifang. Maaliskuussa 2023 yhtiön vastuuhenkilö, päähenkilöstö ja osoite vaihtuivat.

Tianyancha APP -tiedot osoittavat myös, ettäYuanda Asset Managementin ja Youce Investmentiin liittyvän Zhejiang Guizhi Equity Investmentin välillä on myös pieni yhteys.

Tarkemmin sanottuna Qingdao Guizhi Yexing Equity Investment, Zhejiang Guizhi Equity Investmentin osakkeenomistaja, omistaa 47,37 % Shaanxi Zhongjiang Culturen osakkeista, ja Ai Tao, Shaanxi Zhongjiang Culturen laillinen edustaja, toiminnanjohtaja ja pääjohtaja, on myös jäsenenä Yuanda Capital Hän on Shaanxi Xianqin Industrialin, kokonaan omistaman tytäryhtiön, laillinen edustaja.

"Daily Economic News" -raportin mukaan Phoenix Ridge Investmentin talousjohtaja Li Wei toimi myös Qianmo Digital Information Technologyn valvojana, kun taas Zhejiang Guizhi Equity Investment osallistui Qingdao Guizhi Yecheng Equity Investmentiin, jossa oli Qianmo Digital 5. % omistusosuus tietotekniikasta.

Samaan aikaan China Foundation Associationin paljastamien tietojen mukaan Zhejiang Guizhi Equity Investmentin laillinen edustaja Gu Xiaodong on aiemmin toiminut Yuanda Asset Managementin varatoimitusjohtajana ja Phoenix Ridge Investmentin toimitusjohtajana.

Lähde: Tianyancha

Mutta kenen tilille 1,2 miljardin talletukset lopulta virtasivat? Asian totuus kaipaa vielä lisäselvitystä.

edelläPääomasijoitustuotteiden säilytysvälittäjät ovat Industrial Securities ja Haitong Securities., muun muassa Industrial Securitiesin sisäpiiriläiset kertoivat medialle, että talletustilit eivät kuulu säilytysvälityksen valvontajärjestelmään. Tällä hetkellä Industrial Securities on raportoinut ylimmille valvontaviranomaisille. Haitong Securities ilmoitti, että sillä on velvollisuus pitää tuotteensa luottamuksellisina eikä se voi paljastaa tietoja muille kuin sijoittajille.

2

Tallettajien varojen katoaminen ei ole yksittäistapaus

Viime vuosina pankkitalletuksia on kadonnut usein.

4. marraskuuta 2023 China Merchants Bank paljasti jälleen katoavien talletusten tapauksen Pörssiyhtiö Chaozhuo Hangke antoi ilmoituksen, jonka mukaan China Merchants Bankin Nanjingin sivukonttori siirsi yhtiön 59,95 miljoonaa juania marginaalitalletustilille sen tietämättä. kahteen tarkoitukseen Yritys, jolla ei ole mitään suhdetta tai liikesuhteita Chaozhuo Hangken kanssa, hyväksyy vekselit.

Lähde: Can Gallery

Vuonna 2021 Industrial and Commercial Bank of Chinan Nanning Branchin talletuksia katosi 250 miljoonaa.

Toinen tapaus kadonneista talletuksista tapahtui vuonna 2015. Välittäjän esittelyn jälkeen Gao osti rahoitustuotteita yli 40 prosentin vuosikorolla pankin henkilökunnan Zhangin kautta Allekirjoitettuaan tyhjän siirtokupongin, Gao siirsi 1,5 miljoonaa yuania Zhangin hallitsemalle tilille ja keräsi peräkkäin korkoja ja maksuja. Yli 200 000 yuania. Vuonna 2016 Zhang tuomittiin varojen syyllistymisestä ja kavalluksesta. Gao pyysi pankkia maksamaan 1,5 miljoonaa yuania rahoitustuotteita, mutta ei haastanut oikeuteen.

Illalla 23. lokakuuta 2015 Mr. Wu Chaoyangin alueelta Pekingistä sai pankistaan ​​tekstiviestin, jossa kerrottiin, että hänen pankkikortilleen oli käytetty 90 000 yuania rahoitustuotteiden ostamiseen. Wu kirjautui välittömästi PC:n verkkopankkiin tarkistaakseen tilanteen ja huomasi, että 21. lokakuuta kello 1.50 aamulla tältä kortilta oli siirretty 200 000 RMB. Ennen tätä hän ei tehnyt mitään toimintoja eikä saanut dynaamista vahvistuskoodia. Myöhemmin poliisi vahvisti, että Wun pankkikortilla oli yhteensä yli 288 000 juania siirretty muille tileille.

Lokakuusta 2014 alkaen 11 tallettajaa talletti rahaa Zhejiangin pankkiin. Jokainen talletussumma vaihteli miljoonasta kymmeneen miljoonaan juaniin. Talletusaika oli yli 62 miljoonaa yuania. Lokakuussa 2015, kun talletukset päättyivät, tallettajat veivät talletuskuitit pankkiin peräkkäin nostaakseen rahaa, mutta pankki kertoi heille, että talletuskuitteissa olevaa numeroa ei löytynyt pankkijärjestelmästä. pankki vahvisti, että tallettajien käsissä olleet "talletuskuitit" olivat väärennettyjä. Marraskuussa 2015 kahta asianomaisen pankin sisäpiiriläistä epäiltiin rahoitusvälineiden väärentämisestä ja he olivat poliisin valvonnassa.

Vuonna 2013 pörssiyhtiö Jiugui Liquor (000799.SZ) ilmoitti, että Kiinan Agricultural Bankin Hangzhoun sivuliikkeessä oleva 100 miljoonan yuanin talletus varastettiin. Epäilty otettiin myöhemmin kiinni, ja osa varastetuista varoista saatiin takaisin.

Vuonna 2008 tallettaja Zhang talletti 9 miljoonaa yuania Industrial and Commercial Bank of Chinan Jiangsu Yangzhong Branchiin. Talletuksen erääntymisen jälkeen selvisi, että pankin liiketoimintaosaston johtaja He Weihua oli siirtänyt sen henkilökohtaisten velkojen takaisinmaksuun.

Aiemmin, vuonna 2006, Huzhoun tallettajan yli 2 miljoonan yuanin talletuksella nostettiin käteistä väärennetyllä pankkikortilla. Paikallisen tuomioistuimen ensimmäisen oikeusasteen tuomio osoitti, että tallettajien vastuulla oli 70 prosenttia ja pankin vastuulla 30 prosenttia.

Ennen pankkiuudistusta kustakin pankkitalletuksesta toimi kaksi työntekijää, mutta myös 50 000 tai 100 000 juanin talletusten määrä edellytti valvojan tarkastusta. Pankkiuudistuksen jälkeen asiakasmäärä on kuitenkin kasvanut Pankin kattava pankkijärjestelmä edellyttää yleensä yhden henkilön vastuullisuutta.

Epätäydellisten tilastojen mukaan viimeisen kymmenen vuoden aikana on ollut vähintään 20 tyypillistä tapausta, joissa uhreina on ollut yrityksiä, ryhmiä ja yksityishenkilöitä.

Selvitettyjen tapausten läpi selvitämme, että pankkien työntekijät käyttivät asemaansa hyväkseen asiakkaiden varojen varastamiseen, pankin työntekijät tekivät yhteistyötä ulkopuolisten kanssa ja ulkopuoliset siirsivät riskejä pankille yksin tai yhteistoiminnassa yritysten sisäpiiriläisten kanssa rikosten tekemisestä.

Erityisesti jotkut pankkien pankkivirkailijat käyttivät hyväkseen valtuuksiaan hyödyntääkseen "porsaanreikiä" pankin sisäisessä hallinnassa, peukaloidakseen asiakastietoja ja huijatakseen asiakkaita syöttämään salasanoja useita kertoja asiakkaiden varojen varastamiseksi.

On myös rikoksesta epäiltyjä, jotka houkuttelevat asiakkaita tallettamaan varoja pankkiin maksamalla heille korkeita korkoja. Jotkut asiakkaat tietävät, että ulkopuoliset käyttävät varoja muihin tarkoituksiin, ja jopa helpottavat ulkopuolisten omien tilivarojensa siirtämistä, kuten esimerkiksi pankkikorttien, U-kilpien, salasanojen jne. aktiivista luovuttamista tekijöille säilytettäväksi.

"Ilman pankin sisäpiiriläistä tapausta ei olisi tapahtunut; ilman herkkäuskoisuutta tapausta ei olisi tapahtunut."Pankeille puuttuvat talletukset paljastavat porsaanreikiä pankin sisäisen valvonnan hallinnassa sekä puutteita pankin toimintaympäristössä ja henkilöstöhallinnossa. Tallettajien mielestä usein puuttuvat talletukset osoittavat, että tallettajat ovat kuumapäisiä ja heillä ei ole rationaalisuutta "korkeiden korkojen" kiusauksen edessä.

Siksi vastaavat ennaltaehkäisymenetelmät edellyttävät pankkeja vahvistamaan "vuotojen tukkimista" ja tallettajien on myös ymmärrettävä, mikä raha on turvallista ja mikä "riskillistä".

3

Onko pankilla vastuuta?

Youce Investmentin valtavat talletukset Chang'an Bankissa "kadonivat", vaikuttaako pankkitoimintaan?Changan Bank vastasi: Talletukset ovat tällä hetkellä normaalissa toimintavaiheessa ja talletusten pääoma ja korot voidaan taata ja ne on suojattu normaalilla vakuutustalletusvakuutuksella.

Tapaukset puuttuvista pankkitalletuksista ovat erittäin kiistanalaisia. Tässä asiassa korkeimmalla oikeudella on itse asiassa ennakkotapaus.

Korkein oikeus katsoi, että tallettajan ja pankin välille muodostui talletussuhde, vaikka talletus olisi menetetty, koska pankin alkuperäistä vastuuhenkilöä epäillään rikoksesta, tallettaja solmi talletussuhteen pankin sijaan. Yksityishenkilö, eikä sitä osoittanut. Tallettaja osallistui pankin alkuperäisen vastuuhenkilön rikolliseen toimintaan, joten pankin sisäisen henkilöstön vastuu rikoksista ei sulje pois yksikön siviilioikeudellista vastuuta.

Toisin sanoen, riippumatta siitä, syyllistyivätkö pankin työntekijät työn kavallukseen, varkaukseen tai petokseen, tallettajat voivat saada oikeuksiaan siviilioikeudella, mikäli edellä mainituissa korkeimman oikeuden tuomioissa mainitut ehdot täyttyvät.

Talletusten katoaminen on katastrofi sijoittajille.Laki rankaisee tekijöitä, mutta onko pankeilla hallinnon porsaanreikiä, jotka mahdollistavat "talovarkaiden" hyödyntämisen ja asiakkaiden talletusten turvaporttien suojaamisen, on tällä hetkellä pankeille tullut kiireellisiä kysymyksiä.

Internetin yleinen mielipide ei voi korvata oikeudellista tutkintaa. Uskon, että tulevaisuudessa, kun totuus pankkitalletusten puuttumisesta selviää, oikeutta haetaan yhteiskunnalle ja sijoittajille ja ihmiset paranevat paniikissa.