noticias

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Autor: Lin Qiutong Li Lanqing

Editor: Zhou Yanyan

Fuente de la imagen |

El 22 de julio, la Oficina de Supervisión de Shanghai de la Administración Estatal de Supervisión Financiera emitió dos decisiones de sanción administrativa contra la sucursal de Shanghai del Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. Los dos documentos de sanciones administrativas enumeran un total de 8 violaciones importantes de leyes y reglamentos.Se trata principalmente de dos aspectos principales: gestión de inversiones de fondos de gestión patrimonial y gestión de préstamos de capital de trabajo. Se impuso una multa total de 13,9 millones de yuanes y también se sancionó a 12 personas responsables de sucursales y sucursales.

Gestión descuidada de préstamos para capital de trabajo.

En el primer documento de sanción administrativa (Shanghai Jinshengjuezi [2024] No. 95), la sucursal de Shanghai del Banco Industrial y Comercial de China fue gravemente imprudente en la gestión de los préstamos para capital de trabajo, y los fondos del préstamo finalmente fluyeron hacia el mercado de capitales; la gestión de los préstamos para capital de trabajo fue gravemente imprudente. Los fondos del préstamo se utilizaron finalmente para adquirir servicios financieros y la calidad y el precio no coincidieron, un total de cuatro hechos ilícitos y una multa total de 3,4; Se impusieron millones de yuanes.

Según las últimas "Medidas de gestión de préstamos de capital de trabajo" emitidas por la Administración Estatal de Supervisión Financiera el 30 de enero, el capital de trabajo sólo puede utilizarse para el volumen de negocios operativo diario del prestatario y no puede utilizarse para dividendos a los accionistas del prestatario, así como para Las inversiones en activos financieros, activos fijos, capital social, etc., no podrán utilizarse en áreas y fines prohibidos por el Estado para su producción y operación. Las medidas de gestión anteriores entrarán en vigor el 1 de julio de este año.

Anteriormente, la Comisión Reguladora Bancaria de China propuso los "Siete prohibiciones" para las operaciones de préstamo estandarizadas y los "Cuatro Principios" para los cargos por servicios financieros en avisos relevantes para rectificar las operaciones irregulares de las instituciones financieras bancarias. Estipuló claramente que no se cobrarían cargos por préstamos. Se permitieron y se prohibió a los bancos cobrar por los préstamos. Se cobran tasas de compromiso y de gestión de fondos por los préstamos a pequeñas y microempresas, y se restringen estrictamente las tasas de asesoramiento financiero y de consultoría para las pequeñas y microempresas.

A juzgar por las multas existentes, la gestión de préstamos de capital de trabajo es el "área más afectada" por las sanciones regulatorias. Los problemas como el uso de fondos de crédito para comprar gestión financiera, invertir en el mercado de valores e invertir en el mercado inmobiliario son más destacados. En este lote de multas regulatorias, las tres personas a cargo de la sucursal Yuqiao de Shanghai, la sucursal Songjiang y la sucursal Jintiandi de ICBC recibieron advertencias y fueron multadas con 50.000 yuanes cada una.

La multa demuestra por primera vez que los fondos de la gestión financiera se invirtieron en negocios de bonos estructurados

Lo que provocó que la sucursal de ICBC Shanghai recibiera decenas de millones de multas fue la gestión de inversiones de fondos financieros.

El segundo documento de sanción administrativa (Shanghai Jinfengjuezi [2024] No. 105) muestra que,La sucursal de ICBC en Shanghai violó gravemente reglas operativas prudentes debido a la gestión de riesgos y el control del negocio de bonos estructurados en el que se invirtieron los fondos de gestión patrimonial, no cumplió con sus responsabilidades de gestión prudente para la inversión de fondos de gestión patrimonial, no reflejó verdaderamente el estado financiero de productos de gestión patrimonial en los tratamientos contables y no proporcionó condiciones de aprobación de crédito para préstamos de activos fijos. No se implementaron un total de cuatro violaciones de las leyes y regulaciones, y se impuso una multa total de 10,5 millones de yuanes.

Vale la pena señalar que esta es la primera vez que un banco recibe una multa por invertir fondos de gestión patrimonial en negocios de bonos estructurados. Anteriormente, las multas regulatorias para la gestión de inversiones de fondos de gestión patrimonial se centraban en la integración de los fondos de gestión patrimonial con las del banco. activos propios para lograr el retorno al balance y entradas ilegales en el mercado de capitales o en campos restringidos como el mercado inmobiliario, concesión ilegal de créditos a fondos de gestión financiera, etc.

En los últimos años, la supervisión pertinente de los bonos estructurados se ha vuelto más estricta y las sanciones han aumentado. En enero de este año, las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen emitieron el "Aviso sobre cuestiones relativas a una mayor estandarización del negocio de emisión de bonos", que estipulaba claramente que la emisión de bonos estructurados estaba prohibida. Según informes anteriores de 21st Century Business Herald, algunas emisiones de bonos estructurados a menudo adoptan estructuras ordinarias de capa plana para parecer conformes, lo que en la forma es una suscripción regular para productos de gestión de activos y una suscripción regular de bonos para productos de gestión de activos.

Vale la pena mencionar que Cao Qi, entonces vicepresidente de la sucursal de ICBC Shanghai, Li Zhaohui, gerente general del Departamento de Gestión de Activos, Qin Guogang, gerente general adjunto del Departamento Financiero Interbancario, Li Dongyuan, gerente general adjunto del Departamento de Gestión de Activos , Liu Yaowu, jefe de sección del Departamento de Gestión de Activos, etc. Sancionado por infracciones relacionadas con la inversión del fondo de gestión patrimonial ICBC Shanghai.

Entre ellos, Cao Qi fue directamente responsable de graves violaciones de las normas comerciales prudentes en la gestión de riesgos y el control del negocio de bonos estructurados de la inversión de fondos de gestión patrimonial de la sucursal de ICBC en Shanghai, y recibió una sanción de "advertencia".

Sin embargo, a juzgar por la experiencia laboral de Cao Qi, fue aprobada para desempeñarse como vicepresidenta de la sucursal de Shanghai del Banco Industrial y Comercial de China en 2014, a cargo de los negocios internacionales, los mercados financieros, la gestión de activos y la innovación de productos del Sucursal de Shanghai del ICBC. Hasta febrero de 2021, Cao Qi abandonó el sistema ICBC y se unió a Taiping Asset Management. Se desempeñó sucesivamente como director de Taiping Asset Management Co., Ltd., subdirector general de Taiping Asset Management Co., Ltd. y director financiero de Taiping. Gestión de activos Co., Ltd. En noviembre de 2023, Taiping Fund anunció que Cao Qi fue nombrado recientemente director general de Taiping Fund.

esto significaLas multas relevantes recibidas por la sucursal de ICBC Shanghai esta vez pueden haber ocurrido entre 2014 y 2021.

Además de las cuantiosas multas, la sucursal de ICBC en Shanghai ha atravesado recientemente un período "problemático". El 18 de julio, noticias del Equipo de Inspección y Supervisión Disciplinaria de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria y la Comisión Nacional de Supervisión del Banco Industrial y Comercial de China y la Comisión de Supervisión de la Comisión Provincial de Inspección Disciplinaria de Qinghai revelaron que Xu Yanfeng, miembro del Comité del Partido y vicepresidente de la sucursal de Shanghai del ICBC, era sospechoso de graves violaciones de la disciplina y la ley y actualmente está siendo investigado por la Comisión Nacional de Inspección Disciplinaria de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria y revisión de la Inspección Disciplinaria. Equipo de Supervisión del Comité de Supervisión del Banco Industrial y Comercial de China e investigación de supervisión del Comité de Supervisión de la ciudad de Xining, provincia de Qinghai. Hace una semana, información pública mostró que Xu Yanfeng, como vicepresidente de la sucursal de Shanghai del Banco Industrial y Comercial de China, asistió al "Foro de Intercambio de Trabajo sobre Gobernanza de Datos de la Industria Bancaria de Shanghai 2024", celebrado por el Comité Profesional de Gobernanza de Datos del Asociación de Banqueros de Shanghai en la sucursal de Shanghai del Banco Industrial y Comercial de China. En 2022, Xu Yanfeng fue transferido de vicepresidente de la sucursal de Liaoning del Banco Industrial y Comercial de China a vicepresidente de la sucursal de Shanghai.

Comisión Federal de Comercio

Li Jie, editor de este número, Li Yutong, pasante

Musk estaba enojado: ¡bórralo por completo! "Quema la sala de ordenadores"

¡El mercado inmobiliario está en auge! ¡Si cae por debajo del 3%, “volverá a caer”! ¿Ganó el "Grupo de la Espera"?

¡Anuncio de última hora! ¡El presidente dimite!11 años a cargo