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Autore丨Lin Qiutong Li Lanqing

Redattore丨Zhou Yanyan

Fonte immagine |. Tu Chong

Il 22 luglio, l’Ufficio di vigilanza di Shanghai dell’Amministrazione statale di vigilanza finanziaria ha emesso due decisioni di sanzione amministrativa nei confronti della filiale di Shanghai della Banca industriale e commerciale della Cina Co., Ltd. I due atti di sanzione amministrativa elencano complessivamente 8 gravi violazioni di leggi e regolamenti.Si tratta principalmente di due aspetti principali: gestione degli investimenti in fondi di gestione patrimoniale e gestione dei prestiti per il capitale circolante. È stata inflitta una multa totale di 13,9 milioni di yuan e sono state punite anche 12 persone responsabili di filiali e filiali.

Gestione imprudente dei prestiti di capitale circolante

Nel primo documento di sanzione amministrativa (Shanghai Jinshengjuezi [2024] n. 95), la filiale di Shanghai della Banca industriale e commerciale cinese è stata gravemente imprudente nella gestione dei prestiti per il capitale circolante, e i fondi dei prestiti alla fine sono confluiti nel mercato dei capitali; la gestione dei prestiti per il capitale circolante è stata gravemente imprudente. I fondi del prestito sono stati infine utilizzati per l'acquisto di servizi finanziari e la qualità e il prezzo non corrispondevano, per un totale di quattro fatti illegali e una multa totale di 3,4; è stato imposto un milione di yuan.

Secondo le ultime "Misure di gestione del prestito di capitale circolante" emanate dall'Amministrazione statale di vigilanza finanziaria il 30 gennaio, il capitale circolante può essere utilizzato solo per il fatturato operativo giornaliero del mutuatario e non può essere utilizzato per i dividendi agli azionisti del mutuatario, così come per gli investimenti in attività finanziarie, immobilizzazioni, partecipazioni, ecc., non devono essere utilizzati in aree e scopi vietati dallo Stato alla produzione e al funzionamento. Le misure di gestione di cui sopra entreranno in vigore il 1° luglio di quest'anno.

In precedenza, la Commissione di regolamentazione bancaria cinese aveva proposto i "Sette cose da non fare" per le operazioni di prestito standardizzate e i "Quattro principi" per le spese dei servizi finanziari in avvisi pertinenti per correggere le operazioni irregolari delle istituzioni finanziarie bancarie sono stati consentiti e alle banche è stato vietato di addebitare i prestiti. Le commissioni di impegno e le commissioni di gestione dei fondi vengono addebitate per i prestiti alle piccole e microimprese, mentre le spese di consulenza finanziaria e di consulenza per le piccole e microimprese sono strettamente limitate.

A giudicare dalle multe esistenti, la gestione dei prestiti per il capitale circolante è "l'area più colpita" dalle sanzioni normative. Problemi come l'utilizzo dei fondi di credito per acquistare la gestione finanziaria, investire nel mercato azionario e nel mercato immobiliare sono più importanti. In questa serie di sanzioni regolamentari, le tre persone responsabili della filiale di Shanghai Yuqiao, della filiale di Songjiang e della filiale di Jintiandi dell'ICBC hanno tutte ricevuto avvertimenti e sono state multate di 50.000 yuan ciascuna.

Per la prima volta la sanzione ha dimostrato che i fondi della gestione finanziaria erano investiti in operazioni obbligazionarie strutturate

Ciò che ha causato alla filiale di Shanghai della ICBC multe di decine di milioni è stata la gestione degli investimenti di fondi finanziari.

Il secondo documento di sanzione amministrativa (Shanghai Jinfengjuezi [2024] n. 105) dimostra che,La filiale di Shanghai dell'ICBC ha gravemente violato le regole operative prudenti a causa della gestione del rischio e del controllo delle attività obbligazionarie strutturate in cui erano investiti i fondi di gestione patrimoniale, non ha adempiuto alle proprie responsabilità di gestione prudente per l'investimento dei fondi di gestione patrimoniale, non è riuscita a riflettere realmente lo stato finanziario di prodotti di gestione patrimoniale nei trattamenti contabili e non ha fornito condizioni di approvazione del credito per prestiti su immobilizzazioni. Non sono state implementate quattro violazioni di leggi e regolamenti ed è stata imposta una multa totale di 10,5 milioni di yuan.

Vale la pena notare che questa è la prima volta che una banca riceve una multa per aver investito fondi di gestione patrimoniale in attività di obbligazioni strutturate. In precedenza, le sanzioni normative per la gestione degli investimenti di fondi di gestione patrimoniale si concentravano sull'integrazione dei fondi di gestione patrimoniale con quelli della banca beni di proprietà per ottenere il ritorno in bilancio e afflussi illegali nel mercato dei capitali o in ambiti ristretti come il mercato immobiliare, l’erogazione illecita di crediti di fondi di gestione finanziaria, ecc.

Negli ultimi anni la vigilanza sulle obbligazioni strutturate è diventata più rigorosa e le sanzioni sono aumentate. Nel gennaio di quest'anno, le Borse di Shanghai e Shenzhen hanno pubblicato l'"Avviso su questioni riguardanti l'ulteriore standardizzazione delle attività di emissione di obbligazioni" in cui si stabiliva chiaramente che l'emissione di obbligazioni strutturate era vietata. Secondo precedenti rapporti del 21st Century Business Herald, alcune emissioni obbligazionarie strutturate spesso adottano strutture ordinarie flat-layer per apparire conformi, che nella forma è una sottoscrizione regolare per prodotti di gestione patrimoniale e una sottoscrizione regolare per obbligazioni per prodotti di gestione patrimoniale.

Vale la pena ricordare che Cao Qi, allora vicepresidente della filiale di Shanghai dell'ICBC, Li Zhaohui, direttore generale del dipartimento di gestione patrimoniale, Qin Guogang, vicedirettore generale del dipartimento interbancario finanziario, Li Dongyuan, vicedirettore generale del dipartimento di gestione patrimoniale , Liu Yaowu, capo sezione del dipartimento di gestione patrimoniale, ecc. Penalizzati per violazioni relative agli investimenti nel fondo di gestione patrimoniale dell'ICBC Shanghai.

Tra questi, Cao Qi è stato direttamente responsabile di gravi violazioni delle prudenti regole aziendali nella gestione del rischio e nel controllo del business delle obbligazioni strutturate degli investimenti in fondi di gestione patrimoniale della ICBC Shanghai Branch, e ha ricevuto una sanzione di "avvertimento".

Tuttavia, a giudicare dall'esperienza lavorativa di Cao Qi, nel 2014 è stata approvata come vicepresidente della filiale di Shanghai della Banca industriale e commerciale della Cina, responsabile degli affari internazionali, dei mercati finanziari, della gestione patrimoniale e dell'innovazione di prodotto del Filiale di Shanghai della ICBC. Fino a febbraio 2021, Cao Qi ha lasciato il sistema ICBC ed è entrato a far parte di Taiping Asset Management. Successivamente ha ricoperto il ruolo di direttore di Taiping Asset Management Co., Ltd., vice direttore generale di Taiping Asset Management Co., Ltd. e direttore finanziario di Taiping. Asset Management Co., Ltd. Nel novembre 2023, Taiping Fund ha annunciato che Cao Qi è stato recentemente nominato direttore generale del Taiping Fund.

questo significaLe relative multe ricevute questa volta dalla filiale di Shanghai dell'ICBC potrebbero essere avvenute tra il 2014 e il 2021.

Oltre alle ingenti multe, la filiale di Shanghai della ICBC ha attraversato recentemente un periodo "problematico". Il 18 luglio, notizie dal gruppo di ispezione e supervisione della disciplina della Commissione centrale per l'ispezione della disciplina e della Commissione nazionale di supervisione presso la Banca industriale e commerciale della Cina e dalla Commissione di supervisione della Commissione provinciale del Qinghai per l'ispezione della disciplina hanno rivelato che Xu Yanfeng, membro del Comitato del Partito e Vice Presidente della Filiale di Shanghai dell'ICBC, è stato sospettato di gravi violazioni della disciplina e della legge ed è attualmente sotto indagine da parte della Commissione Nazionale per l'Ispezione Disciplinare della Commissione Centrale per l'Ispezione Disciplinare da parte dell'Ispezione Disciplinare Gruppo di supervisione del Comitato di vigilanza presso la Banca industriale e commerciale della Cina e indagine di vigilanza da parte del Comitato di vigilanza della città di Xining, provincia di Qinghai. Una settimana fa, informazioni pubbliche hanno mostrato che Xu Yanfeng, in qualità di vicepresidente della filiale di Shanghai della Banca industriale e commerciale della Cina, ha partecipato al "Forum sullo scambio di lavoro sulla governance dei dati del settore bancario di Shanghai 2024" tenuto dal Comitato professionale sulla governance dei dati della Associazione dei banchieri di Shanghai presso la filiale di Shanghai della Banca industriale e commerciale della Cina. Nel 2022, Xu Yanfeng è stato trasferito da vicepresidente della filiale di Liaoning della Banca industriale e commerciale cinese a vicepresidente della filiale di Shanghai.

SFC

Li Jie, redattore di questo numero, Li Yutong, stagista

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