ニュース

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

著者丨林秋通 李蘭青

編集者丨周燕燕

画像ソース | トゥ・チョン

7月22日、国家金融監督局上海監督局は中国工商銀行上海支店に対して2件の行政処分決定を下した。 ２つの行政処分文書には計８件の重大な法令違反が列挙されている。内容は主に資産管理基金の投資管理と運転資金融資管理の2つで、総額1390万元の罰金が科せられ、支店や支店の関連責任者12人も処罰された。

運転資金ローンのずさんな管理

最初の行政罰文書 (上海金生覚子 [2024] 第 95 号) では、中国工商銀行上海支店が運転資金融資の管理において重大な軽率を犯し、融資資金が最終的に資本市場に流出したとしている。運転資金ローンの管理が極めて軽率であり、融資資金は最終的に金融サービスの購入に使用され、品質と価格が一致していなかった。合計 4 件の違法事実があり、合計 3.4 件の罰金が科せられた。百万元が課せられた。

国家金融監督総局が1月30日に発表した最新の「運転資本融資管理措置」によると、運転資金は借り手の日々の営業利益にのみ使用でき、借り手の株主への配当や資金調達に使用することはできない。金融資産、固定資産、株式などへの投資は、国家によって生産および運営が禁止されている領域および目的で使用してはならない。上記の管理措置は、本年 7 月 1 日より施行されます。

これに先立ち、中国銀行監督管理委員会は、銀行金融機関の非正規業務を是正するため、関連通知の中で、標準化された融資業務に関する「7つの禁止事項」と金融サービス手数料に関する「4つの原則」を提案し、融資に手数料を課さないことを明確に規定した。が許可され、銀行は中小企業への融資に対してコミットメント手数料と資金管理手数料を請求することが禁止され、中小企業に対する財務顧問料とコンサルティング料は厳しく制限されました。

既存の罰金から判断すると、運転資金融資管理は規制罰金の「最も大きな打撃を受けている分野」であり、信用資金が財務管理の購入、株式市場への投資、不動産市場への投資に使用されるなどの問題がより顕著である。今回の一連の罰金では、ＩＣＢＣの上海玉橋支店、松江支店、金天地支店の責任者３人が警告を受け、それぞれ５万元の罰金が科せられた。

この罰金は、財務管理資金が仕組債事業に投資されていたことを初めて示した

ICBC上海支店が数千万の罰金を受ける原因となったのは、金融ファンドの投資管理だった。

2 番目の行政罰文書 (上海金峰覚子 [2024] 第 105 号) には、次のことが示されています。ICBC上海支店は、理財ファンドが投資される仕組債事業のリスク管理と統制により、健全な業務規定に重大な違反を犯し、理財ファンドの投資に対する賢明な管理責任を履行せず、財務状況を真に反映できなかった理財商品の会計処理上の不正行為や固定資産ローンの与信承認条件の整備を怠ったなど計4件の法令違反があり、計1050万元の罰金が科せられた。

銀行がウェルス・マネジメント・ファンドの仕組債事業への投資に対して罰金を科せられたのはこれが初めてであることは注目に値する。これまで、ウェルス・マネジメント・ファンドの投資管理に対する規制上の罰金は、ウェルス・マネジメント・ファンドと銀行の統合に重点が置かれていた。貸借対照表への復帰を達成するための専有資産や資本市場への違法な流入、あるいは不動産市場などの限定された分野、財務管理資金の違法な信用供与など。

近年、仕組債に対する監督は厳しくなり、罰則も強化されています。今年1月、上海証券取引所と深セン証券取引所は「債券発行業務のさらなる標準化に関する事項に関する通知」を出し、仕組債の発行禁止を明記した。 21世紀ビジネス・ヘラルドの以前のレポートによると、一部の仕組債発行は、準拠しているように見せるために通常のフラットレイヤー構造を採用することが多く、形式的には資産運用商品の定期購読と資産運用商品の債券の定期購読という形になっている。

注目に値するのは、当時ICBC上海支店副社長の曹琦氏、資産管理部部長の李兆輝氏、金融インターバンク部副部長の秦国剛氏、資産管理部副部長の李東源氏である。 、資産管理部課長の劉耀武氏など ICBC上海資産管理ファンド投資に関連した違反で処罰。

このうち曹琦氏は、ＩＣＢＣ上海支店のウェルスマネジメントファンド投資の仕組債事業のリスク管理と管理において、善良な業務規定に重大な違反をした直接の責任があり、「警告」の処分を受けた。

しかし、曹琦の職歴から判断すると、彼女は2014年に中国工商銀行上海支店の副頭取に就任することが承認され、国際ビジネス、金融市場、資産管理、製品イノベーションを担当することになった。 ICBCの上海支店。曹琦氏は2021年2月までICBCシステムを離れ、Taiping Asset Management Co., Ltd.の取締役、Taiping Asset Management Co., Ltd.の副ゼネラルマネジャー、Taiping Asset Management Co., Ltd.の財務ディレクターを歴任した。アセットマネジメント株式会社 2023年11月、太平基金は曹琦が太平基金の総支配人に新たに任命されたと発表した。

これはつまり今回ICBC上海支店が受け取った関連罰金は2014年から2021年の間に発生した可能性がある。

多額の罰金に加え、ＩＣＢＣ上海支店は最近「厄介な」時期に陥っている。 7月18日、中国工商銀行国家監督委員会中央規律検査委員会規律検査監督チームと青海省規律検査委員会監督委員会からのニュースで、徐延峰委員が次のように明らかにした。党委員会委員でＩＣＢＣ上海支局の副総裁でもある同氏は、重大な規律違反と法律違反の疑いがあり、現在、中央規律検査委員会の国家規律検査委員会による調査を受けている。中国工商銀行監督委員会監督チームと青海省西寧市監督委員会による監督調査。 1週間前の公開情報によると、徐延峰氏は中国工商銀行上海支店の副頭取として、中国銀行データガバナンス専門委員会が開催した「2024年上海銀行業界データガバナンス業務交換フォーラム」に出席した。中国工商銀行上海支店の上海銀行協会。 2022年、徐延峰氏は中国工商銀行遼寧支店副頭取から上海支店副頭取に異動した。

スカイライン

本号編集者 Li Jie、インターン Li Yutong

マスク氏は「完全に削除しろ！」と激怒した。 「コンピューター室を燃やせ」

不動産市場は活況を呈しています！ 3％を下回れば「また下がる」！ 「待つ会」が勝ったのか？

速報！会長辞任！担当11年目