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Autor丨Lin Qiutong Li Lanqing

Herausgeber: Zhou Yanyan

Bildquelle |. Tu Chong

Am 22. Juli erließ das Shanghai Supervision Bureau der State Administration of Financial Supervision zwei Verwaltungsstrafenentscheidungen gegen die Shanghai Branch of Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. In den beiden Bußgelddokumenten werden insgesamt 8 schwere Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften aufgeführt.Dabei geht es vor allem um zwei Hauptaspekte: Vermögensverwaltungsfonds-Investitionsverwaltung und Betriebsmittelkreditverwaltung. Es wurde eine Gesamtstrafe von 13,9 Millionen Yuan verhängt, außerdem wurden 12 relevante Verantwortliche aus Zweigstellen und Zweigstellen bestraft.

Sorglose Verwaltung von Betriebsmittelkrediten

Im ersten Verwaltungsstrafdokument (Shanghai Jinshengjuezi [2024] Nr. 95) war die Shanghai-Niederlassung der Industrial and Commercial Bank of China bei der Verwaltung von Betriebsmittelkrediten ernsthaft unvorsichtig und die Kreditmittel flossen schließlich in den Kapitalmarkt; Die Verwaltung der Betriebsmittelkredite war letztendlich für den Kauf von Finanzdienstleistungen ungeeignet und die Qualität und der Preis stimmten nicht überein. Insgesamt wurden vier Straftaten verhängt Millionen Yuan wurden verhängt.

Gemäß den neuesten „Working Capital Loan Management Measures“, die am 30. Januar von der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde herausgegeben wurden, darf das Betriebskapital nur für den täglichen Betriebsumsatz des Kreditnehmers verwendet werden und darf nicht für Dividenden an die Aktionäre des Kreditnehmers verwendet werden Investitionen in Finanzanlagen, Anlagevermögen, Eigenkapital usw. dürfen nicht in Bereichen und Zwecken verwendet werden, denen der Staat die Produktion und den Betrieb untersagt. Die oben genannten Managementmaßnahmen treten am 1. Juli dieses Jahres in Kraft.

Zuvor hatte die China Banking Regulatory Commission in einschlägigen Mitteilungen die „Sieben Verbote“ für standardisierte Kreditgeschäfte und die „Vier Grundsätze“ für Finanzdienstleistungsgebühren vorgeschlagen, um die unregelmäßigen Geschäftstätigkeiten von Bankfinanzinstituten zu korrigieren Für Kredite an Klein- und Kleinstunternehmen werden Bereitstellungsgebühren und Fondsverwaltungsgebühren erhoben, und für Klein- und Kleinstunternehmen sind Finanzberatungsgebühren und Beratungsgebühren streng begrenzt.

Gemessen an den bestehenden Bußgeldern ist die Verwaltung von Betriebsmittelkrediten der „am stärksten betroffene Bereich“ von regulatorischen Strafen. Probleme wie die Verwendung von Kreditmitteln für den Kauf von Finanzmanagement, Investitionen in den Aktienmarkt und Investitionen in den Immobilienmarkt treten stärker in den Vordergrund. Im Rahmen dieser Reihe behördlicher Bußgelder erhielten die drei Verantwortlichen der Shanghai Yuqiao Branch, der Songjiang Branch und der Jintiandi Branch der ICBC alle Verwarnungen und wurden jeweils mit einer Geldstrafe von 50.000 Yuan belegt.

Das Bußgeld zeigte erstmals, dass Mittel des Finanzmanagements in strukturierte Anleihengeschäfte investiert wurden

Was dazu führte, dass die ICBC-Niederlassung in Shanghai Bußgelder in zweistelliger Millionenhöhe erhielt, war die Anlageverwaltung von Finanzmitteln.

Aus dem zweiten Verwaltungsstrafdokument (Shanghai Jinfengjuezi [2024] Nr. 105) geht hervor, dassDie ICBC Shanghai Branch hat aufgrund des Risikomanagements und der Kontrolle des strukturierten Anleihengeschäfts, in das Vermögensverwaltungsfonds investiert wurden, schwerwiegend gegen die umsichtigen Betriebsregeln verstoßen, ihre umsichtige Verwaltungsverantwortung für die Anlage von Vermögensverwaltungsfonds nicht erfüllt und die Finanzlage nicht wirklich widergespiegelt von Vermögensverwaltungsprodukten in Buchhaltungsbehandlungen und versäumte es, Kreditgenehmigungsbedingungen für Anlagekredite bereitzustellen. Insgesamt wurden vier Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften nicht umgesetzt und eine Gesamtstrafe von 10,5 Millionen Yuan verhängt.

Es ist erwähnenswert, dass dies das erste Mal ist, dass eine Bank eine Geldbuße für die Investition von Vermögensverwaltungsfonds in das Geschäft mit strukturierten Anleihen erhalten hat. Bisher konzentrierten sich die Bußgelder für die Anlageverwaltung von Vermögensverwaltungsfonds auf die Integration von Vermögensverwaltungsfonds in das Geschäft der Bank Eigenvermögen zur Erzielung einer Rendite in die Bilanz und illegale Zuflüsse in den Kapitalmarkt oder in Sperrgebieten wie dem Immobilienmarkt, illegaler Kreditvergabe von Finanzmitteln etc.

In den letzten Jahren ist die entsprechende Aufsicht über strukturierte Anleihen strenger geworden und die Strafen sind gestiegen. Im Januar dieses Jahres veröffentlichten die Börsen von Shanghai und Shenzhen die „Mitteilung zu Fragen der weiteren Standardisierung des Anleiheemissionsgeschäfts“, in der klar festgelegt wurde, dass die Emission strukturierter Anleihen verboten sei. Früheren Berichten des 21st Century Business Herald zufolge übernehmen einige strukturierte Anleiheemissionen oft gewöhnliche Flat-Layer-Strukturen, um konform zu wirken, was in der Form einem regulären Abonnement für Vermögensverwaltungsprodukte und einem regulären Abonnement von Anleihen für Vermögensverwaltungsprodukte entspricht.

Erwähnenswert sind Cao Qi, damals Vizepräsident der ICBC-Niederlassung Shanghai, Li Zhaohui, General Manager der Vermögensverwaltungsabteilung, Qin Guogang, stellvertretender General Manager der Financial Interbank-Abteilung, Li Dongyuan, stellvertretender General Manager der Vermögensverwaltungsabteilung , Liu Yaowu, Abteilungsleiter der Vermögensverwaltungsabteilung usw. Bestraft wegen Verstößen im Zusammenhang mit Investitionen in Vermögensverwaltungsfonds der ICBC Shanghai.

Unter anderem war Cao Qi direkt für schwerwiegende Verstöße gegen umsichtige Geschäftsregeln beim Risikomanagement und bei der Kontrolle des strukturierten Anleihengeschäfts der Vermögensverwaltungsfonds der ICBC Shanghai Branch verantwortlich und erhielt eine „Verwarnung“-Strafe.

Aufgrund ihrer Berufserfahrung wurde Cao Qi jedoch im Jahr 2014 als Vizepräsidentin der Shanghai-Niederlassung der Industrial and Commercial Bank of China zugelassen, wo sie für das internationale Geschäft, die Finanzmärkte, die Vermögensverwaltung und die Produktinnovation verantwortlich war Shanghai-Zweigstelle der ICBC. Bis Februar 2021 verließ Cao Qi das ICBC-System und wechselte zu Taiping Asset Management. Er fungierte nacheinander als Direktor von Taiping Asset Management Co., Ltd., stellvertretender Generaldirektor von Taiping Asset Management Co., Ltd. und Finanzdirektor von Taiping Vermögensverwaltung Co., Ltd. Im November 2023 gab Taiping Fund bekannt, dass Cao Qi neu zum General Manager des Taiping Fund ernannt wurde.

das heisstDie entsprechenden Bußgelder, die die ICBC-Zweigstelle Shanghai dieses Mal erhalten hat, könnten zwischen 2014 und 2021 verhängt worden sein.

Zusätzlich zu den hohen Geldstrafen befand sich die ICBC-Niederlassung in Shanghai in letzter Zeit in einer „unruhigen“ Zeit. Am 18. Juli enthüllten Nachrichten des Disziplinarinspektions- und Aufsichtsteams der Zentralkommission für Disziplinarinspektion und der Nationalen Aufsichtskommission der Industrial and Commercial Bank of China sowie der Aufsichtskommission der Kommission für Disziplinarinspektion der Provinz Qinghai, dass Xu Yanfeng, Mitglied Mitglied des Parteikomitees und Vizepräsident der Shanghaier Zweigstelle der ICBC, wurde schwerer Disziplinar- und Gesetzesverstöße verdächtigt und wird derzeit von der Nationalen Kommission für Disziplinarinspektion und der Zentralen Kommission für Disziplinarinspektion untersucht Aufsichtsteam des Aufsichtsausschusses der Industrial and Commercial Bank of China und Aufsichtsuntersuchung durch den Aufsichtsausschuss der Stadt Xining, Provinz Qinghai. Vor einer Woche zeigten öffentliche Informationen, dass Xu Yanfeng als Vizepräsident der Shanghai-Niederlassung der Industrial and Commercial Bank of China am „2024 Shanghai Banking Industry Data Governance Work Exchange Forum“ teilnahm, das vom Data Governance Professional Committee der Shanghai Banking Industry Data Governance Work Exchange Forum veranstaltet wurde Shanghai Banking Association in der Shanghai-Filiale der Industrial and Commercial Bank of China. Im Jahr 2022 wurde Xu Yanfeng vom Vizepräsidenten der Liaoning-Filiale der Industrial and Commercial Bank of China zum Vizepräsidenten der Shanghai-Filiale versetzt.

SFC

Li Jie, Herausgeber dieser Ausgabe, Li Yutong, Praktikant

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