uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Kirjailija丨 Lin Qiutong Li Lanqing

Toimittaja 丨 Zhou Yanyan

Kuvan lähde |. Tu Chong

Finanssivalvonnan valtionhallinnon Shanghain valvontavirasto antoi 22. heinäkuuta kaksi hallinnollista rangaistuspäätöstä Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd:n Shanghai Branchille. Kahdessa hallinnollisessa seuraamusasiakirjassa luetellaan yhteensä 8 vakavaa lakien ja määräysten rikkomista.Se koskee pääasiassa kahta pääosaa: varallisuudenhoitorahastojen sijoitusten hallinnointia ja käyttöpääomalainojen hoitoa. Sakkoja määrättiin yhteensä 13,9 miljoonaa yuania, ja myös 12 asianomaista vastuuhenkilöä konttoreista ja sivukonttoreista tuomittiin.

Käyttöpääomalainojen huolimaton hallinta

Ensimmäisessä hallinnollisessa rangaistusasiakirjassa (Shanghai Jinshengjuezi [2024] nro 95) Kiinan Industrial and Commercial Bankin Shanghain sivuliike oli vakavasti harkitsematon käyttöpääomalainojen hallinnassa, ja lainavarat virtasivat lopulta pääomamarkkinoille; käyttöpääomalainojen hallinta oli vakavasti harkitsematonta Lainaa käytettiin lopulta rahoituspalveluiden ostoon, ja niiden laatu ja hinta eivät täsmänneet, yhteensä neljä laitonta sakkoa miljoonaa yuania määrättiin.

Rahoitustarkastuksen 30. tammikuuta antaman viimeisimmän "Käyttöpääomalainanhoitotoimenpiteiden" mukaan käyttöpääomaa saa käyttää vain lainanottajan päivittäiseen liikevaihdokseen, eikä sitä saa käyttää lainanottajan osakkeenomistajille maksettaviin osinkoihin, samoin kuin sijoituksia rahoitusomaisuuteen, käyttöomaisuuteen, pääomaan jne. ei saa käyttää aloilla ja tarkoituksiin, jotka valtio on kieltänyt tuotannon ja toiminnan. Edellä mainitut hoitotoimenpiteet tulevat voimaan tämän vuoden heinäkuun 1. päivänä.

Aiemmin Kiinan pankkialan sääntelykomissio ehdotti "Seitsemän kieltämistä" standardoiduille lainaoperaatioille ja "Neljä periaatetta" rahoituspalvelumaksuille pankkirahoituslaitosten sääntöjenvastaisten toimintojen korjaamiseksi Pienille ja mikroyrityksille myönnetyistä lainoista peritään sitoumuksia ja rahastonhoitopalkkioita, ja pienten ja mikroyritysten rahoitusneuvonta- ja konsulttipalkkiot ovat kiellettyjä.

Olemassa olevien sakkojen perusteella käyttöpääomalainojen hallinnointi on "pahiten kärsimä alue" säännösten mukaisille seuraamuksille. Ongelmat, kuten luottovarojen käyttäminen taloushallinnon ostamiseen, osakemarkkinoille ja kiinteistömarkkinoille sijoittamiseen, ovat selvempiä. Tässä säännösten mukaisten sakkojen erässä ICBC:n Shanghai Yuqiaon, Songjiangin ja Jintiandin sivukonttoreista vastaavat kolme henkilöä saivat kaikki varoituksia, ja kukin sai 50 000 yuanin sakon.

Ensimmäistä kertaa sakko osoitti, että taloushallinnon varoja oli sijoitettu strukturoituun joukkovelkakirjaliiketoimintaan

ICBC Shanghai Branch sai kymmeniä miljoonia sakkoja rahoitusrahastojen sijoitusten hoidosta.

Toinen hallinnollinen rangaistusasiakirja (Shanghai Jinfengjuezi [2024] nro 105) osoittaa, ettäICBC Shanghai Branch rikkoi vakavasti varovaisia ​​toimintasääntöjä sen strukturoidun joukkovelkakirjatoiminnan riskienhallinnan ja valvonnan vuoksi, johon varainhoitorahastot sijoitettiin, ei täyttänyt varainhoitorahastojen sijoittamiseen liittyviä järkevän hallinnoinnin velvollisuuksiaan, ei kuvastanut todellista taloudellista tilaa varainhoitotuotteiden kirjanpitokäsittelyssä, eikä toimittanut käyttöomaisuuslainojen luottohyväksyntäehtoja. Yhteensä neljää laki- ja määräysrikkomusta ei toteutettu, ja niistä määrättiin yhteensä 10,5 miljoonan yuanin sakko.

On huomionarvoista, että tämä on ensimmäinen kerta, kun pankki on saanut sakkoja varainhoitorahastojen sijoittamisesta strukturoituun joukkovelkakirjaliiketoimintaan. Aikaisemmin varainhoitorahastojen sijoitusten hallinnasta määrätyt sakot keskittyivät varainhoitorahastojen yhdistämiseen pankin rahastoihin. omistusomaisuus saavuttaakseen tuottoa taseeseen ja laittomasti pääomamarkkinoille Tai rajoitetuilla aloilla, kuten kiinteistömarkkinoilla, laittomalla rahoitusvarojen myöntämisellä jne.

Strukturoitujen joukkovelkakirjalainojen asianmukainen valvonta on viime vuosina tiukennettu ja sakot ovat kohonneet. Tämän vuoden tammikuussa Shanghain ja Shenzhenin pörssit julkaisivat tiedonannon joukkovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskun jatkamisesta standardointia koskevista asioista, jossa määrättiin selkeästi, että strukturoitu joukkovelkakirjalainojen liikkeeseenlasku on kielletty. 21st Century Business Heraldin aikaisempien raporttien mukaan joissakin strukturoiduissa joukkovelkakirjalainoissa käytetään usein tavallisia tasakerroksisia rakenteita, jotta ne näyttäisivät vaatimusten mukaisilta, mikä on muodoltaan tavallinen omaisuudenhoitotuotteiden merkintä ja omaisuudenhoitotuotteiden säännöllinen joukkovelkakirjalainojen merkintä.

On syytä mainita, että Cao Qi, silloinen ICBC:n Shanghain sivuliikkeen varapuheenjohtaja, Li Zhaohui, varainhoitoosaston pääjohtaja, Qin Guogang, varatoimitusjohtaja pankkienvälisestä rahoitusosastosta, Li Dongyuan, varainhoitoosaston apulaisjohtaja , Liu Yaowu, varainhoitoosaston päällikkö jne. Rangaistettu ICBC Shanghain varainhoitorahastosijoituksiin liittyvistä rikkomuksista.

Heidän joukossaan Cao Qi oli suoraan vastuussa varovaisen liiketoiminnan sääntöjen vakavista rikkomuksista ICBC Shanghain sivuliikkeen varainhoitorahastosijoitusten strukturoidun joukkolainatoiminnan riskienhallinnassa ja valvonnassa, ja hänelle määrättiin "varoitus" rangaistus.

Cao Qin työkokemuksesta päätellen hänet kuitenkin hyväksyttiin vuonna 2014 Industrial and Commercial Bank of Chinan Shanghai Branchin varatoimitusjohtajaksi, joka vastaa pankin kansainvälisestä liiketoiminnasta, rahoitusmarkkinoista, omaisuudenhoidosta ja tuoteinnovaatioista. ICBC:n Shanghain haara. Helmikuuhun 2021 asti Cao Qi erosi ICBC-järjestelmästä ja liittyi Taiping Asset Managementiin. Hän toimi peräkkäin Taiping Asset Management Co., Ltd:n johtajana, Taiping Asset Management Co., Ltd:n varatoimitusjohtajana ja Taipingin talousjohtajana. Asset Management Co., Ltd. Marraskuussa 2023 Taiping Fund ilmoitti, että Cao Qi nimitettiin äskettäin Taiping Fundin toimitusjohtajaksi.

Tämä tarkoittaaICBC Shanghai Branchin tällä kertaa saamat sakot ovat saattaneet tapahtua vuosien 2014 ja 2021 välillä.

Suurten sakkojen lisäksi ICBC Shanghai Branch on ollut viime aikoina "hankalissa" olosuhteissa. 18. heinäkuuta uutiset kurinpitotarkastusten keskuskomission ja Kiinan Industrial and Commercial Bankin kansallisen valvontakomission ja Qinghain maakunnan kurintarkastuskomission valvontakomissiolta paljastivat, että jäsen Xu Yanfeng puoluekomitean jäsentä ja ICBC:n Shanghain osaston varapuheenjohtajaa, epäiltiin vakavista kurin- ja lakirikkomuksista, ja Discipline Inspectionin ja Discipline Inspectionin kansallisen kurintarkastuskomission tutkinnan kohteena on Kiinan Industrial and Commercial Bankin valvontakomitean valvontaryhmä ja Xiningin kaupungin valvontakomitean valvontakomitea Qinghain maakunnassa. Viikko sitten julkiset tiedot osoittivat, että Xu Yanfeng Kiinan Industrial and Commercial Bankin Shanghain sivuliikkeen varapuheenjohtajana osallistui "2024 Shanghai Banking Industry Data Governance Work Exchange Forumiin", jonka järjesti Data Governance Professional Committee. Shanghain pankkiyhdistys Kiinan Industrial and Commercial Bankin Shanghain sivuliikkeessä. Vuonna 2022 Xu Yanfeng siirtyi Kiinan Industrial and Commercial Bankin Liaoningin sivuliikkeen varatoimitusjohtajasta Shanghain sivuliikkeen varatoimitusjohtajaksi.

SFC

Li Jie, tämän numeron toimittaja, Li Yutong, harjoittelija

Musk oli vihainen: Poista se kokonaan! "Polta tietokonehuone"

Kiinteistömarkkinat kukoistavat! Jos se putoaa alle 3%, se "laskee taas"! Voittiko "odotuspuolue"?

Hämmentävä ilmoitus! Puheenjohtaja eroaa!11 vuotta vastuussa