Νέα

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Συγγραφέας 丨Lin Qiutong Li Lanqing

Συντάκτης丨Zhou Yanyan

Πηγή εικόνας |

Στις 22 Ιουλίου, το Γραφείο Εποπτείας της Σαγκάης της Κρατικής Διοίκησης Χρηματοοικονομικής Εποπτείας εξέδωσε δύο αποφάσεις διοικητικών κυρώσεων για το Shanghai Branch of Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. Τα δύο έγγραφα διοικητικών κυρώσεων αναφέρουν συνολικά 8 μεγάλες παραβιάσεις νόμων και κανονισμών.Περιλαμβάνει κυρίως δύο βασικές πτυχές: διαχείριση επενδύσεων κεφαλαίων περιουσίας και διαχείριση δανείου κεφαλαίου κίνησης Επιβλήθηκε συνολικό πρόστιμο 13,9 εκατομμυρίων γιουάν και τιμωρήθηκαν επίσης 12 αρμόδια άτομα από υποκαταστήματα και υποκαταστήματα.

Απρόσεκτη διαχείριση δανείων κεφαλαίου κίνησης

Στο πρώτο έγγραφο διοικητικών κυρώσεων (Shanghai Jinshengjuezi [2024] Αρ. 95), το υποκατάστημα της Σαγκάης της Βιομηχανικής και Εμπορικής Τράπεζας της Κίνας ήταν σοβαρά απρόσεκτο στη διαχείριση των δανείων κεφαλαίου κίνησης και τα κεφάλαια δανείων τελικά εισρέουν στην κεφαλαιαγορά. Η διαχείριση των δανείων του κεφαλαίου κίνησης ήταν σοβαρά απρόσμενη εκατομμύρια γιουάν επιβλήθηκαν.

Σύμφωνα με τα τελευταία «Μέτρα Διαχείρισης Δανείου Κεφαλαίου Κινήσεως» που εκδόθηκαν από την Κρατική Διοίκηση Χρηματοοικονομικής Εποπτείας στις 30 Ιανουαρίου, το κεφάλαιο κίνησης μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για τον ημερήσιο κύκλο εργασιών του δανειολήπτη και δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί για μερίσματα στους μετόχους του δανειολήπτη, καθώς και επενδύσεις σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, πάγια στοιχεία ενεργητικού, ίδια κεφάλαια κ.λπ., δεν θα χρησιμοποιούνται σε τομείς και σκοπούς που απαγορεύονται από το κράτος η παραγωγή και λειτουργία. Τα ανωτέρω διαχειριστικά μέτρα θα τεθούν σε ισχύ την 1η Ιουλίου του τρέχοντος έτους.

Προηγουμένως, η Ρυθμιστική Επιτροπή Τραπεζών της Κίνας πρότεινε τα «Επτά Μηνύματα» για τις τυποποιημένες δανειακές πράξεις και τις «Τέσσερις Αρχές» για τις χρεώσεις χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχετικές ανακοινώσεις για τη διόρθωση των παράτυπων λειτουργιών των τραπεζικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων επιτρεπόταν και απαγορεύτηκε στις τράπεζες να χρεώνουν για δάνεια. Οι προμήθειες δεσμεύσεων και οι προμήθειες διαχείρισης κεφαλαίων χρεώνονται για δάνεια προς μικρές και πολύ μικρές επιχειρήσεις, ενώ οι προμήθειες χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής και συμβουλευτικής για μικρές και πολύ μικρές επιχειρήσεις είναι αυστηρά περιορισμένες.

Κρίνοντας από τα υφιστάμενα πρόστιμα, η διαχείριση των δανείων κεφαλαίου κίνησης είναι η «περιοχή που έχει πληγεί περισσότερο» για ρυθμιστικές κυρώσεις Προβλήματα όπως τα πιστωτικά κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για την αγορά χρηματοοικονομικής διαχείρισης, την επένδυση στο χρηματιστήριο και την επένδυση στην αγορά ακινήτων είναι πιο εμφανή. Σε αυτήν την παρτίδα ρυθμιστικών προστίμων, τα τρία άτομα που είναι υπεύθυνα του Shanghai Yuqiao Branch, του Songjiang Branch και του Jintiandi Branch της ICBC έλαβαν όλα προειδοποιήσεις και επιβλήθηκαν πρόστιμο 50.000 γιουάν το καθένα.

Για πρώτη φορά, το πρόστιμο έδειξε ότι τα κεφάλαια χρηματοοικονομικής διαχείρισης επενδύθηκαν σε δομημένες εργασίες ομολόγων

Αυτό που έκανε το ICBC Shanghai Branch να λάβει δεκάδες εκατομμύρια πρόστιμα ήταν η διαχείριση επενδύσεων χρηματοπιστωτικών κεφαλαίων.

Το δεύτερο έγγραφο διοικητικής ποινής (Shanghai Jinfengjuezi [2024] Αρ. 105) δείχνει ότι,Το ICBC Shanghai Branch παραβίασε σοβαρά τους κανόνες συνετής λειτουργίας λόγω της διαχείρισης κινδύνου και του ελέγχου της επιχείρησης δομημένων ομολόγων στην οποία επενδύθηκαν κεφάλαια διαχείρισης περιουσίας, απέτυχε να εκπληρώσει τις ευθύνες της συνετής διαχείρισης για την επένδυση κεφαλαίων διαχείρισης περιουσίας, δεν αντικατοπτρίζει πραγματικά την οικονομική κατάσταση προϊόντων διαχείρισης πλούτου σε λογιστικές επεξεργασίες, και απέτυχε να παρέχει όρους έγκρισης πίστωσης για δάνεια πάγιων περιουσιακών στοιχείων Δεν εφαρμόστηκαν συνολικά τέσσερις παραβιάσεις νόμων και κανονισμών και επιβλήθηκε συνολικό πρόστιμο 10,5 εκατομμυρίων γιουάν.

Αξίζει να σημειωθεί ότι είναι η πρώτη φορά που μια τράπεζα λαμβάνει πρόστιμο για επένδυση κεφαλαίων διαχείρισης περιουσίας σε δομημένες ομολογιακές δραστηριότητες. ιδιοκτησιακά περιουσιακά στοιχεία για την επίτευξη επιστροφής στον ισολογισμό και παράνομων εισροών στην κεφαλαιαγορά Ή σε περιορισμένες περιοχές όπως η αγορά ακινήτων, η παράνομη χορήγηση πιστώσεων χρηματοπιστωτικών κεφαλαίων κ.λπ.

Τα τελευταία χρόνια η σχετική εποπτεία των δομημένων ομολόγων έχει γίνει πιο αυστηρή και οι κυρώσεις έχουν αυξηθεί. Τον Ιανουάριο του τρέχοντος έτους, τα Χρηματιστήρια της Σαγκάης και του Σενζέν εξέδωσαν την «Ειδοποίηση για Θέματα σχετικά με την Περαιτέρω Τυποποίηση των Επιχειρήσεων Έκδοσης Ομολογιών» η οποία όριζε ξεκάθαρα ότι η έκδοση δομημένων ομολόγων απαγορευόταν. Σύμφωνα με προηγούμενες αναφορές του 21st Century Business Herald, ορισμένες εκδόσεις δομημένων ομολόγων υιοθετούν συχνά συνηθισμένες δομές επίπεδης στρώσης προκειμένου να φαίνονται συμβατές, οι οποίες στη μορφή είναι μια τακτική συνδρομή για προϊόντα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και μια τακτική συνδρομή για ομόλογα για προϊόντα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.

Αξίζει να αναφερθεί ότι ο Cao Qi, τότε Αντιπρόεδρος του ICBC Shanghai Branch, ο Li Zhaohui, Γενικός Διευθυντής του Τμήματος Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων, ο Qin Guogang, Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής του Financial Interbank Department, ο Li Dongyuan, Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής του Τμήματος Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων , Liu Yaowu, Section Chief του Τμήματος Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων, κ.λπ. Τιμωρήθηκε για παραβάσεις που σχετίζονται με επενδύσεις κεφαλαίων διαχείρισης περιουσίας της ICBC Shanghai.

Μεταξύ αυτών, ο Cao Qi ήταν άμεσα υπεύθυνος για σοβαρές παραβιάσεις των συνετών επιχειρηματικών κανόνων στη διαχείριση κινδύνου και τον έλεγχο των δομημένων ομολογιακών δραστηριοτήτων της επένδυσης κεφαλαίων διαχείρισης περιουσίας του ICBC Shanghai Branch, και του επιβλήθηκε μια «προειδοποιητική» ποινή.

Ωστόσο, κρίνοντας από την εργασιακή εμπειρία της Cao Qi, εγκρίθηκε να υπηρετήσει ως αντιπρόεδρος του υποκαταστήματος Shanghai της Industrial and Commercial Bank of China το 2014, υπεύθυνη για τις διεθνείς επιχειρήσεις, τις χρηματοπιστωτικές αγορές, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και την καινοτομία προϊόντων της Υποκατάστημα Σαγκάης του ICBC. Μέχρι τον Φεβρουάριο του 2021, ο Cao Qi εγκατέλειψε το σύστημα ICBC και εντάχθηκε στην Taiping Asset Management. Υπηρέτησε διαδοχικά ως διευθυντής της Taiping Asset Management Co., Ltd., αναπληρωτής γενικός διευθυντής της Taiping Asset Management Co., Ltd., και οικονομικός διευθυντής της Taiping. Asset Management Co., Ltd. Τον Νοέμβριο του 2023, το Taiping Fund ανακοίνωσε ότι ο Cao Qi διορίστηκε πρόσφατα ως γενικός διευθυντής του Taiping Fund.

αυτό σημαίνειΤα σχετικά πρόστιμα που έλαβε αυτή τη φορά το ICBC Shanghai Branch ενδέχεται να επιβλήθηκαν μεταξύ 2014 και 2021.

Εκτός από τα μεγάλα πρόστιμα, το ICBC Shanghai Branch βρίσκεται σε μια «προβληματική» περίοδο τον τελευταίο καιρό. Στις 18 Ιουλίου, τα νέα από την Ομάδα Επιθεώρησης Πειθαρχίας και Εποπτείας της Κεντρικής Επιτροπής για την Επιθεώρηση Πειθαρχίας και της Εθνικής Εποπτικής Επιτροπής στη Βιομηχανική και Εμπορική Τράπεζα της Κίνας και την Εποπτική Επιτροπή της Επαρχιακής Επιτροπής Πειθαρχικής Επιθεώρησης Qinghai αποκάλυψαν ότι ο Xu Yanfeng, μέλος της Επιτροπής του Κόμματος και Αντιπρόεδρος του Παραρτήματος της Σαγκάης του ICBC, ήταν ύποπτος για σοβαρές παραβιάσεις της πειθαρχίας και του νόμου και βρίσκεται υπό έρευνα από την Εθνική Επιτροπή για την Επιθεώρηση Πειθαρχίας της Κεντρικής Επιτροπής για την Επιθεώρηση Πειθαρχίας Ομάδα εποπτείας της Εποπτικής Επιτροπής στη Βιομηχανική και Εμπορική Τράπεζα της Κίνας και εποπτική έρευνα από την εποπτική επιτροπή της πόλης Xining, στην επαρχία Qinghai. Πριν από μια εβδομάδα, οι δημόσιες πληροφορίες έδειξαν ότι ο Xu Yanfeng, ως αντιπρόεδρος του υποκαταστήματος Shanghai της Industrial and Commercial Bank of China, παρευρέθηκε στο "2024 Shanghai Banking Industry Data Governance Work Exchange Forum" που πραγματοποιήθηκε από την Επαγγελματική Επιτροπή Διακυβέρνησης Δεδομένων της Ένωση Τραπεζών της Σαγκάης στο Υποκατάστημα της Σαγκάης της Βιομηχανικής και Εμπορικής Τράπεζας της Κίνας. Το 2022, ο Xu Yanfeng μετατέθηκε από τον αντιπρόεδρο του Liaoning Branch της Industrial and Commercial Bank of China στον αντιπρόεδρο του Shanghai Branch.

SFC

Li Jie, συντάκτης αυτού του τεύχους, Li Yutong, ασκούμενος

Ο Μασκ θύμωσε: Διαγράψτε το εντελώς! "Κάψε την αίθουσα υπολογιστών"

Η αγορά ακινήτων ανθεί! Αν πέσει κάτω από το 3%, «θα ξαναπέσει»! Κέρδισε το «Πάρτι Αναμονής»;

Σπαστική ανακοίνωση! Παραιτείται ο πρόεδρος!11 χρόνια επικεφαλής