Новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Автор: Линь Цютун Ли Ланьцин

Редактор: Чжоу Яньян

Источник изображения | Ту Чонг

22 июля Шанхайское бюро надзора Государственного управления финансового надзора вынесло два постановления об административном наказании в отношении Шанхайского филиала Промышленно-коммерческого банка Китая Co., Ltd. В двух документах об административных наказаниях перечислено в общей сложности 8 серьезных нарушений законов и правил.В основном это касается двух основных аспектов: управление инвестициями фонда управления активами и управление кредитами оборотного капитала. Общая сумма штрафа составила 13,9 миллиона юаней, а также были наказаны 12 соответствующих ответственных лиц из филиалов и филиалов.

Небрежное управление кредитами на оборотный капитал

В первом документе об административном наказании (Шанхай Цзиньшэнцзюэцзы [2024] № 95) Шанхайское отделение Промышленно-коммерческого банка Китая допустило серьезную неосторожность в управлении кредитами на оборотный капитал, и кредитные средства в конечном итоге перетекли на рынок капитала; управление кредитами на оборотный капитал было серьезно неосмотрительным. Кредитные средства в конечном итоге были использованы для приобретения финансовых услуг; кредит был использован для взимания платы, а качество и цена не соответствовали, всего четыре незаконных факта, и общий штраф в размере 3,4; был наложен штраф в размере миллиона юаней.

В соответствии с последними «Мерами по управлению кредитами на оборотный капитал», изданными Государственной администрацией финансового надзора 30 января, оборотный капитал может использоваться только для ежедневного операционного оборота заемщика и не может использоваться для выплаты дивидендов акционерам заемщика, а также инвестиции в финансовые активы, основные средства, капитал и т.п. не могут использоваться в сферах и целях, запрещенных государством к производству и эксплуатации. Вышеуказанные управленческие меры вступят в силу с 1 июля текущего года.

Ранее Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая предложила «Семь запретов» для стандартизированных кредитных операций и «Четыре принципа» в отношении сборов за финансовые услуги в соответствующих уведомлениях для исправления нерегулярных операций банковских финансовых учреждений. Она четко оговаривала отсутствие комиссий за кредиты. были разрешены, а банкам было запрещено взимать плату за кредиты. Комиссия за обязательство и плата за управление фондами взимаются за кредиты малым и микропредприятиям, а плата за финансовые консультации и консультации для малых и микропредприятий строго ограничены.

Судя по существующим штрафам, управление кредитами оборотного капитала является «наиболее пострадавшей областью» для регулятивных санкций. Более заметными являются такие проблемы, как кредитные средства, используемые для приобретения финансового управления, инвестиций в фондовый рынок и инвестиций в рынок недвижимости. В этой серии штрафов регулирующих органов три человека, ответственные за шанхайский филиал Юцяо, филиал Сунцзян и филиал Цзиньтянди ICBC, получили предупреждения и были оштрафованы на 50 000 юаней каждый.

Штраф впервые показал, что средства финансового управления были инвестированы в бизнес со структурированными облигациями

Шанхайский филиал ICBC получил десятки миллионов штрафов за управление инвестициями финансовых фондов.

Второй документ об административном наказании (Шанхай Цзиньфэнцзюэцзы [2024] № 105) показывает, что:Шанхайский филиал ICBC серьезно нарушил разумные правила работы из-за управления рисками и контроля бизнеса структурированных облигаций, в которые были инвестированы средства управления активами, не выполнил свои обязанности по разумному управлению в отношении инвестиций фондов управления активами, не смог по-настоящему отразить финансовое состояние продуктов по управлению активами в бухгалтерском учете и не предоставил условий утверждения кредита для кредитов на основной капитал. В общей сложности четыре нарушения законов и правил не были реализованы, и общий штраф в размере 10,5 миллионов юаней был наложен.

Стоит отметить, что это первый случай, когда банк получил штраф за инвестирование фондов управления активами в бизнес со структурированными облигациями. Ранее нормативные штрафы за управление инвестициями фондов управления активами были ориентированы на интеграцию фондов управления активами с банком. собственные активы для достижения возврата на баланс и незаконного притока на рынок капитала или в ограниченных сферах, таких как рынок недвижимости, незаконное предоставление кредитов финансовых средств и т. д.

В последние годы соответствующий надзор за структурированными облигациями стал более строгим, а штрафы увеличились. В январе этого года Шанхайская и Шэньчжэньская фондовые биржи выпустили «Уведомление по вопросам дальнейшей стандартизации бизнеса по выпуску облигаций», в котором четко оговорено, что выпуск структурированных облигаций запрещен. Согласно предыдущим отчетам 21st Century Business Herald, некоторые выпуски структурированных облигаций часто используют обычные плоские структуры, чтобы выглядеть соответствующими требованиям, что по форме представляет собой обычную подписку на продукты по управлению активами и регулярную подписку на облигации для продуктов по управлению активами.

Стоит отметить, что Цао Ци, тогдашний вице-президент Шанхайского филиала ICBC, Ли Чжаохуэй, генеральный директор департамента управления активами, Цинь Гоган, заместитель генерального директора финансового межбанковского департамента, Ли Дунъюань, заместитель генерального директора департамента управления активами , Лю Яову, начальник отдела Департамента управления активами и т. д. Наложен штраф за нарушения, связанные с инвестициями в шанхайский фонд управления активами ICBC.

Среди них Цао Ци нес прямую ответственность за серьезные нарушения правил разумного ведения бизнеса при управлении рисками и контроле бизнеса структурированных облигаций инвестиционного фонда шанхайского филиала ICBC, и ему был вынесен «предупреждающий» штраф.

Однако, судя по опыту работы Цао Ци, в 2014 году она была утверждена на должность вице-президента Шанхайского отделения Промышленно-коммерческого банка Китая, отвечая за международный бизнес, финансовые рынки, управление активами и инновации продуктов. Шанхайский филиал ICBC. До февраля 2021 года Цао Ци покинул систему ICBC и присоединился к Taiping Asset Management Co., Ltd.. Он последовательно занимал должности директора Taiping Asset Management Co., Ltd., заместителя генерального директора Taiping Asset Management Co., Ltd. и финансового директора Taiping. Компания по управлению активами, ООО В ноябре 2023 года Фонд Тайпин объявил, что Цао Ци был вновь назначен генеральным менеджером Фонда Тайпин.

это означаетСоответствующие штрафы, полученные шанхайским филиалом ICBC на этот раз, возможно, были начислены в период с 2014 по 2021 год.

Помимо крупных штрафов, Шанхайский филиал ICBC в последнее время переживает «хлопотный» период. 18 июля в новостях от группы по проверке и надзору за дисциплиной Центральной комиссии по проверке дисциплины и Национальной комиссии по надзору при Промышленно-коммерческом банке Китая и Комиссии по надзору Комиссии по проверке дисциплины провинции Цинхай выяснилось, что Сюй Яньфэн, член партийного комитета и вице-президент шанхайского отделения ICBC, подозревался в серьезных нарушениях дисциплины и закона и в настоящее время находится под следствием Национальной комиссии по проверке дисциплины Центральной комиссии по проверке дисциплины. Группа надзора Комитета по надзору Промышленно-коммерческого банка Китая и надзорное расследование, проведенное Комитетом по надзору города Синин провинции Цинхай. Неделю назад общедоступная информация показала, что Сюй Яньфэн, в качестве вице-президента Шанхайского отделения Промышленно-коммерческого банка Китая, принял участие в «Шанхайском форуме по обмену данными по управлению данными в банковской отрасли 2024 года», организованном Профессиональным комитетом по управлению данными Шанхайская банковская ассоциация при Шанхайском филиале Промышленно-коммерческого банка Китая. В 2022 году Сюй Яньфэн был переведен с должности вице-президента Ляонинского филиала Промышленно-коммерческого банка Китая на вице-президента Шанхайского филиала.

СФК

Ли Цзе, редактор этого номера, Ли Ютун, стажер

Маск был разгневан: Удалите это полностью! «Сжечь компьютерный зал»

Рынок недвижимости процветает! Если он упадет ниже 3%, он «снова упадет»! Победила ли «Вечеринка ожидания»?

Срочное объявление! Председатель уходит в отставку!11 лет у власти