berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Pengarang丨Lin Qiutong Li Lanqing

Editor丨Zhou Yanyan

Sumber gambar |. Tu Chong

Pada tanggal 22 Juli, Biro Pengawasan Shanghai dari Administrasi Pengawasan Keuangan Negara mengeluarkan dua keputusan sanksi administratif terhadap Bank Industri dan Komersial China Co., Ltd Cabang Shanghai. Kedua dokumen sanksi administratif tersebut mencantumkan total 8 pelanggaran besar terhadap peraturan perundang-undangan.Ini terutama melibatkan dua aspek utama: manajemen investasi dana pengelolaan kekayaan dan manajemen pinjaman modal kerja. Denda total sebesar 13,9 juta yuan dikenakan, dan 12 orang yang bertanggung jawab terkait dari cabang dan cabang juga dihukum.

Pengelolaan pinjaman modal kerja yang ceroboh

Dalam dokumen sanksi administratif pertama (Shanghai Jinshengjuezi [2024] No. 95), Bank Industri dan Komersial Tiongkok Cabang Shanghai sangat lalai dalam pengelolaan pinjaman modal kerja, dan dana pinjaman akhirnya mengalir ke pasar modal; pengelolaan pinjaman modal kerja sangat tidak hati-hati. Dana pinjaman pada akhirnya digunakan untuk membeli jasa keuangan; pinjaman tersebut digunakan untuk penagihan; dan kualitas serta harganya tidak sesuai, total empat fakta ilegal, dan total denda 3,4 juta yuan diberlakukan.

Menurut "Tindakan Pengelolaan Pinjaman Modal Kerja" terbaru yang dikeluarkan oleh Administrasi Pengawasan Keuangan Negara pada tanggal 30 Januari, modal kerja hanya dapat digunakan untuk perputaran operasi harian peminjam dan tidak dapat digunakan untuk dividen kepada pemegang saham peminjam, serta sebagai penanaman modal dalam aset keuangan, aset tetap, ekuitas, dll., tidak boleh digunakan di wilayah dan tujuan yang dilarang oleh negara untuk berproduksi dan beroperasi. Langkah-langkah pengelolaan di atas akan mulai berlaku pada 1 Juli tahun ini.

Sebelumnya, Komisi Regulasi Perbankan Tiongkok mengusulkan "Tujuh Larangan" untuk operasi pinjaman standar dan "Empat Prinsip" untuk biaya layanan keuangan dalam pemberitahuan yang relevan untuk memperbaiki operasi tidak teratur lembaga keuangan perbankan diperbolehkan, dan bank dilarang memungut biaya pinjaman. Biaya komitmen dan biaya pengelolaan dana dibebankan untuk pinjaman kepada usaha kecil dan mikro, dan biaya konsultasi keuangan dan biaya konsultasi untuk usaha kecil dan mikro sangat dibatasi.

Dilihat dari denda yang ada, pengelolaan pinjaman modal kerja adalah “bidang yang paling terkena dampak” untuk masalah peraturan seperti dana kredit yang digunakan untuk membeli pengelolaan keuangan, berinvestasi di pasar saham, dan berinvestasi di pasar real estat. Dalam rangkaian denda peraturan ini, tiga orang yang bertanggung jawab atas ICBC Cabang Shanghai Yuqiao, Cabang Songjiang, dan Cabang Jintiandi semuanya menerima peringatan dan masing-masing didenda sebesar 50.000 yuan.

Untuk pertama kalinya, denda tersebut menunjukkan dana pengelolaan keuangan diinvestasikan pada bisnis obligasi terstruktur

Yang menyebabkan ICBC Cabang Shanghai mendapat denda puluhan juta adalah pengelolaan investasi dana keuangan.

Dokumen sanksi administratif kedua (Shanghai Jinfengjuezi [2024] No. 105) menunjukkan bahwa,ICBC Cabang Shanghai secara serius melanggar aturan operasional yang bijaksana karena manajemen risiko dan pengendalian bisnis obligasi terstruktur di mana dana pengelolaan kekayaan diinvestasikan, gagal memenuhi tanggung jawab manajemen yang bijaksana atas investasi dana pengelolaan kekayaan, gagal untuk benar-benar mencerminkan status keuangan produk pengelolaan kekayaan dalam perawatan akuntansi, dan gagal memberikan persyaratan persetujuan kredit untuk pinjaman aset tetap. Sebanyak empat pelanggaran hukum dan peraturan tidak diterapkan, dan total denda sebesar 10,5 juta yuan dikenakan.

Perlu diketahui, ini adalah pertama kalinya bank menerima denda karena menginvestasikan dana pengelolaan kekayaan pada bisnis obligasi terstruktur. Sebelumnya, peraturan denda pengelolaan investasi dana pengelolaan kekayaan difokuskan pada integrasi dana pengelolaan kekayaan dengan bank aset kepemilikan untuk mencapai pengembalian ke neraca dan arus masuk ilegal ke pasar modal. Atau di bidang terbatas seperti pasar real estat, pemberian kredit ilegal dana pengelolaan keuangan, dll.

Dalam beberapa tahun terakhir, pengawasan terkait obligasi terstruktur menjadi lebih ketat dan dendanya meningkat. Pada bulan Januari tahun ini, Bursa Efek Shanghai dan Shenzhen mengeluarkan "Pemberitahuan Mengenai Standardisasi Lebih Lanjut Bisnis Penerbitan Obligasi" yang dengan jelas mengatur bahwa penerbitan obligasi terstruktur dilarang. Berdasarkan pemberitaan 21st Century Business Herald sebelumnya, beberapa penerbitan obligasi terstruktur seringkali mengadopsi struktur flat-layer biasa agar terlihat patuh, yang bentuknya adalah langganan reguler produk manajemen aset dan langganan reguler obligasi untuk produk manajemen aset.

Perlu disebutkan bahwa Cao Qi, yang saat itu menjabat sebagai Wakil Presiden ICBC Cabang Shanghai, Li Zhaohui, Manajer Umum Departemen Manajemen Aset, Qin Guogang, Wakil Manajer Umum Departemen Keuangan Antar Bank, Li Dongyuan, Wakil Manajer Umum Departemen Manajemen Aset , Liu Yaowu, Kepala Bagian Departemen Manajemen Aset, dll. Dihukum atas pelanggaran terkait investasi dana pengelolaan kekayaan ICBC Shanghai.

Di antara mereka, Cao Qi bertanggung jawab langsung atas pelanggaran serius terhadap aturan bisnis yang bijaksana dalam manajemen risiko dan pengendalian bisnis obligasi terstruktur investasi dana manajemen kekayaan Cabang ICBC Shanghai, dan diberi penalti "peringatan".

Namun, jika dilihat dari pengalaman kerja Cao Qi, ia disetujui untuk menjabat sebagai wakil presiden Bank Industri dan Komersial Tiongkok Cabang Shanghai pada tahun 2014, yang bertanggung jawab atas bisnis internasional, pasar keuangan, manajemen aset, dan inovasi produk. ICBC Cabang Shanghai. Hingga Februari 2021, Cao Qi keluar dari sistem ICBC dan bergabung dengan Taiping Asset Management. Beliau berturut-turut menjabat sebagai direktur Taiping Asset Management Co., Ltd., wakil manajer umum Taiping Asset Management Co., Ltd., dan direktur keuangan Taiping Manajemen Aset Co., Ltd. Pada November 2023, Taiping Fund mengumumkan bahwa Cao Qi baru ditunjuk sebagai manajer umum Taiping Fund.

ini berartiDenda terkait yang diterima ICBC Cabang Shanghai kali ini kemungkinan terjadi antara tahun 2014 hingga 2021.

Selain denda yang besar, ICBC Cabang Shanghai juga berada dalam periode yang "merepotkan" akhir-akhir ini. Pada tanggal 18 Juli, berita dari Tim Inspeksi dan Pengawasan Disiplin dari Komisi Pusat Inspeksi Disiplin dan Komisi Pengawas Nasional di Bank Industri dan Komersial Tiongkok dan Komisi Pengawas Komisi Inspeksi Disiplin Provinsi Qinghai mengungkapkan bahwa Xu Yanfeng, anggota Komite Partai dan Wakil Presiden ICBC Cabang Shanghai, dicurigai melakukan pelanggaran disiplin dan hukum yang serius dan saat ini sedang diselidiki oleh Komisi Nasional Inspeksi Disiplin dari Komisi Pusat Inspeksi Disiplin oleh Inspeksi Disiplin dan Tim Pengawasan Komite Pengawas di Bank Industri dan Komersial Tiongkok dan investigasi pengawasan oleh Komite Pengawas Kota Xining, Provinsi Qinghai. Seminggu yang lalu, informasi publik menunjukkan bahwa Xu Yanfeng, sebagai wakil presiden Bank Industri dan Komersial Tiongkok Cabang Shanghai, menghadiri "Forum Pertukaran Kerja Tata Kelola Data Industri Perbankan Shanghai 2024" yang diadakan oleh Komite Profesional Tata Kelola Data dari Asosiasi Bankir Shanghai di Bank Industri dan Komersial Tiongkok Cabang Shanghai. Pada tahun 2022, Xu Yanfeng dipindahkan dari wakil presiden Bank Industri dan Komersial Tiongkok Cabang Liaoning menjadi wakil presiden Cabang Shanghai.

SFC

Li Jie, editor terbitan ini, Li Yutong, magang

Musk marah: Hapus sepenuhnya! "Bakar ruang komputer"

Pasar properti sedang booming! Jika turun di bawah 3%, maka “akan jatuh lagi”! Apakah "Pesta Menunggu" menang?

Pengumuman terbaru! Ketua mengundurkan diri!11 tahun bertugas