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Autor丨Lin Qiutong Li Lanqing

Editor丨Zhou Yanyan

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Em 22 de julho, o Gabinete de Supervisão de Xangai da Administração Estatal de Supervisão Financeira emitiu duas decisões de sanções administrativas à sucursal de Xangai do Banco Industrial e Comercial da China Co., Ltd. Os dois documentos de penalidades administrativas listam um total de 8 violações graves de leis e regulamentos.Envolve principalmente dois aspectos principais: gestão de investimentos em fundos de gestão de patrimônio e gestão de empréstimos de capital de giro. Uma multa total de 13,9 milhões de yuans foi imposta, e 12 responsáveis ​​​​relevantes de filiais e filiais também foram punidos.

Gestão descuidada de empréstimos de capital de giro

No primeiro documento de sanção administrativa (Shanghai Jinshengjuezi [2024] No. 95), a Sucursal de Xangai do Banco Industrial e Comercial da China foi seriamente imprudente na gestão dos empréstimos de capital de giro, e os fundos do empréstimo acabaram fluindo para o mercado de capitais; a gestão dos empréstimos de capital de giro foi gravemente imprudente. Os fundos do empréstimo foram utilizados para aquisição de serviços financeiros e a qualidade e o preço não correspondiam, um total de quatro factos ilegais e uma multa total de 3,4; milhões de yuans foram impostos.

De acordo com as últimas "Medidas de Gestão de Empréstimos de Capital de Giro" emitidas pela Administração Estatal de Supervisão Financeira em 30 de janeiro, o capital de giro só pode ser utilizado para o giro operacional diário do mutuário e não pode ser utilizado para dividendos aos acionistas do mutuário, bem como os investimentos em ativos financeiros, ativos fixos, patrimônio, etc., não serão utilizados em áreas e fins proibidos pelo Estado de produção e operação. As medidas de gestão acima entrarão em vigor em 1º de julho deste ano.

Anteriormente, a Comissão Reguladora Bancária da China propôs os "Sete proibições" para operações de empréstimo padronizadas e os "Quatro Princípios" para taxas de serviços financeiros em avisos relevantes para retificar as operações irregulares das instituições financeiras bancárias. Estipulou claramente que não há cobrança de empréstimos. foram permitidos e os bancos foram proibidos de cobrar empréstimos. Taxas de compromisso e taxas de gestão de fundos são cobradas para empréstimos a pequenas e microempresas, e taxas de consultoria financeira e taxas de consultoria para pequenas e microempresas são estritamente restritas.

A julgar pelas multas existentes, a gestão de empréstimos de capital de giro é a "área mais atingida" pelas penalidades regulatórias. Problemas como a utilização de fundos de crédito para adquirir gestão financeira, investir no mercado de ações e investir no mercado imobiliário são mais proeminentes. Neste lote de multas regulatórias, os três responsáveis ​​​​pela filial Shanghai Yuqiao, filial Songjiang e filial Jintiandi do ICBC receberam advertências e foram multados em 50.000 yuans cada.

Pela primeira vez, a multa mostrou que fundos de gestão financeira foram aplicados em negócios de títulos estruturados

O que fez com que a filial do ICBC em Xangai recebesse dezenas de milhões de multas foi a gestão de investimentos de fundos financeiros.

O segundo documento de sanção administrativa (Shanghai Jinfengjuezi [2024] No. 105) mostra que,A filial do ICBC em Xangai violou gravemente regras operacionais prudentes devido à gestão de risco e controle do negócio de títulos estruturados em que os fundos de gestão de patrimônio foram investidos, não cumpriu suas responsabilidades de gestão prudente para o investimento de fundos de gestão de patrimônio, não conseguiu refletir verdadeiramente a situação financeira de produtos de gestão de patrimônio em tratamentos contábeis e não forneceu condições de aprovação de crédito para empréstimos de ativos fixos. Um total de quatro violações de leis e regulamentos não foram implementadas e uma multa total de 10,5 milhões de yuans foi imposta.

Vale ressaltar que esta é a primeira vez que um banco recebe multa por investir fundos de gestão de patrimônio em negócios de títulos estruturados. Anteriormente, as multas regulatórias para a gestão de investimentos de fundos de gestão de patrimônio focavam na integração de fundos de gestão de patrimônio com os do banco. ativos proprietários para obter retorno ao balanço e entradas ilegais no mercado de capitais Ou em áreas restritas como o mercado imobiliário, concessão de crédito ilegal de fundos de gestão financeira, etc.

Nos últimos anos, a supervisão relevante das obrigações estruturadas tornou-se mais rigorosa e as sanções aumentaram. Em Janeiro deste ano, as Bolsas de Valores de Xangai e Shenzhen emitiram o "Aviso sobre Questões Relativas à Padronização Adicional do Negócio de Emissão de Obrigações", que estipulava claramente que a emissão de obrigações estruturadas era proibida. De acordo com relatórios anteriores do 21st Century Business Herald, algumas emissões de obrigações estruturadas adoptam frequentemente estruturas comuns de camada plana para parecerem compatíveis, o que na forma é uma subscrição regular para produtos de gestão de activos e uma subscrição regular de obrigações para produtos de gestão de activos.

Vale ressaltar que Cao Qi, então vice-presidente da filial do ICBC em Xangai, Li Zhaohui, gerente geral do Departamento de Gestão de Ativos, Qin Guogang, gerente geral adjunto do Departamento Interbancário Financeiro, Li Dongyuan, gerente geral adjunto do Departamento de Gestão de Ativos , Liu Yaowu, Chefe da Seção do Departamento de Gestão de Ativos, etc. Penalizado por violações relacionadas ao investimento do fundo de gestão de patrimônio do ICBC Shanghai.

Entre eles, Cao Qi foi diretamente responsável por graves violações das regras de negócios prudentes na gestão de risco e controle do negócio de títulos estruturados do investimento em fundos de gestão de patrimônio da filial do ICBC em Xangai, e recebeu uma penalidade de "advertência".

No entanto, a julgar pela experiência profissional de Cao Qi, ela foi aprovada para atuar como vice-presidente da filial de Xangai do Banco Industrial e Comercial da China em 2014, responsável pelos negócios internacionais, mercados financeiros, gestão de ativos e inovação de produtos do Filial de Xangai do ICBC. Até fevereiro de 2021, Cao Qi deixou o sistema ICBC e ingressou na Taiping Asset Management. Ele atuou sucessivamente como diretor da Taiping Asset Management Co., Ltd., vice-gerente geral da Taiping Asset Management Co., Ltd. e diretor financeiro da Taiping. Gestão de ativos Co., Ltd. Em novembro de 2023, o Taiping Fund anunciou que Cao Qi foi recentemente nomeado gerente geral do Taiping Fund.

isso significaAs multas relevantes recebidas pela filial do ICBC em Xangai desta vez podem ter ocorrido entre 2014 e 2021.

Além das grandes multas, a filial do ICBC em Xangai passou recentemente por um período "problemático". Em 18 de julho, notícias da Equipe de Inspeção e Supervisão Disciplinar da Comissão Central de Inspeção Disciplinar e da Comissão Nacional de Supervisão do Banco Industrial e Comercial da China e da Comissão de Supervisão da Comissão Provincial de Inspeção Disciplinar de Qinghai revelaram que Xu Yanfeng, membro do Comitê do Partido e vice-presidente da filial de Xangai do ICBC, era suspeito de graves violações da disciplina e da lei e está atualmente sob investigação pela Comissão Nacional de Inspeção Disciplinar da Comissão Central de Revisão Disciplinar pela Inspeção Disciplinar e. Equipa de Supervisão do Comité de Supervisão do Banco Industrial e Comercial da China e investigação de supervisão do Comité de Supervisão da Cidade de Xining, Província de Qinghai. Há uma semana, informações públicas mostraram que Xu Yanfeng, como vice-presidente da filial de Xangai do Banco Industrial e Comercial da China, participou do "Fórum de Intercâmbio de Trabalho de Governança de Dados da Indústria Bancária de Xangai 2024", realizado pelo Comitê Profissional de Governança de Dados do Associação de Banqueiros de Xangai na filial de Xangai do Banco Industrial e Comercial da China. Em 2022, Xu Yanfeng foi transferido do vice-presidente da Sucursal de Liaoning do Banco Industrial e Comercial da China para o vice-presidente da Sucursal de Xangai.

SFC

Li Jie, editor desta edição, Li Yutong, estagiário

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